2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題（附答案）

年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題（附答案）單選題1.教活動(dòng)場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織參考答案：D2.用存款賬戶開立時(shí),根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文參考答案：B3.要空白憑證一律納入表外科目核算,采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法參考答案：A4.央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí),由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局參考答案：A5.央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局參考答案：A6.國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔參考答案：C7.國人民銀行依照（）的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法參考答案：B8.國人民銀行實(shí)行（）制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長負(fù)責(zé)制參考答案：D9.國人民銀行就（）等重大事項(xiàng)所作岀的決定須報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具參考答案：C10.國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國（）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)參考答案：A11.國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)參考答案：D12.行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶參考答案：B13.有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)參考答案：B14.票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13參考答案：A15.票的金額、收款人名稱,可以由（）授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人參考答案：A16.付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者參考答案：B17.監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)參考答案：D18.式開立之日”,對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌冢粚τ诜呛藴?zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)參考答案：C19.債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力參考答案：B20.下列哪種情況下,中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)參考答案：C21.下列法人中,屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會(huì)參考答案：D22.實(shí)踐中,為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部參考答案：C23.結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶,人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100參考答案：B24.接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息,（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以參考答案：B25.風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于（）。A、一級B、二級C、三級D、四級參考答案：C26.不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣其不動(dòng)產(chǎn)時(shí),下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為（）。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人參考答案：B27.反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織參考答案：D28.關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人參考答案：D29.行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級,與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000參考答案：A30.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信參考答案：C31.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函參考答案：B32.行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密參考答案：B33.行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年參考答案：A34.行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久參考答案：B35.行承兌匯票的承兌章為（）。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。參考答案：D36.行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對于事實(shí)清楚、爭議情況簡單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人,可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60參考答案：C37.行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)參考答案：A38.行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制參考答案：A39.下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬參考答案：C40.下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付參考答案：B41.下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。參考答案：B42.照我國民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點(diǎn)不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為（）。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地參考答案：A43.照我國法律規(guī)定,下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國家所有的是（）。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石參考答案：B44.據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時(shí),未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人參考答案：C45.據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個(gè)月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證參考答案：C46.般存款賬戶在開戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天參考答案：D47.用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)參考答案：A48.托投資公司對受托的信托財(cái)產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：C49.托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人參考答案：A50.金中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)填制（）,按偽造幣和變造幣分開封裝,隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》參考答案：A51.列資金中,存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金參考答案：B52.列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是（）。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承參考答案：B53.列屬于法定孳息的是（）。A、果樹所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔參考答案：B54.列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)參考答案：B55.列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級可評為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。參考答案：B56.列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚參考答案：C57.列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對背書折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)參考答案：D58.列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法,正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種參考答案：D59.列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)參考答案：C60.列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊(duì)、武警部隊(duì)參考答案：D61.列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段參考答案：C62.類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。參考答案：A63.造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行參考答案：B64.完善幣制,滿足市場貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元參考答案：B65.某在公園撿回一只小狗,便抱回家飼養(yǎng),并為其注射了防病疫苗,后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回,則王某（）。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費(fèi)用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費(fèi)用D、可以要求李某償還養(yǎng)護(hù)小狗所支付的必要費(fèi)用參考答案：D66.商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所參考答案：C67.一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件參考答案：B68.過利用空殼公司的賬戶,用假名或受托人的名義開立銀行賬戶,進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來,使用平衡貸款體制,讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng),買賣無記名證券等方法,以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段參考答案：C69.現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司參考答案：A70.某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以（）。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)參考答案：B71.蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開始的時(shí)間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時(shí)間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日參考答案：D72.計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)（）級以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省參考答案：A73.嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行（）。A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析參考答案：A74.業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開業(yè)的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,并予以公告。A、2B、3C、6D、12參考答案：C75.業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2參考答案：B76.業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同（）。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付參考答案：B77.果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載,（）。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價(jià)格以人民幣支付；C、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價(jià)格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。參考答案：C78.果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶參考答案：B79.何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.5B、0.8C、0.D、0.5參考答案：A80.民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的,用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識,是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼參考答案：A81.民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年參考答案：C82.民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料參考答案：C83.民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃參考答案：D84.據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.%，5，5C、0.‰，10，10D、0.%，5，5參考答案：C85.據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由（）簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人參考答案：C86.據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)參考答案：C87.村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰參考答案：C88.銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣參考答案：B89.存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五參考答案：A90.時(shí)存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：B91.化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.B、0.C、0.D、0.參考答案：C92.個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備參考答案：D93.用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證參考答案：D94.自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣,此交易應(yīng)由誰報(bào)告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行參考答案：D95.劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門參考答案：D96.戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對B、登記C、核對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件參考答案：C97.以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的參考答案：B98.戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日參考答案：A99.銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶,消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10參考答案：C100.理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財(cái)政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局參考答案：C101.公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明參考答案：A102.查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10參考答案：B103.融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶參考答案：B104.融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日參考答案：D105.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10參考答案：B106.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職參考答案：A107.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：C108.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：B109.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整參考答案：C110.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損參考答案：C111.融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí),如冠字號碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位參考答案：C112.融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時(shí)間D、以上全是參考答案：A113.融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款,應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)參考答案：B114.融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí),由（）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、受托機(jī)構(gòu)參考答案：A115.融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30參考答案：C116.融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級參考答案：B117.融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡化C、強(qiáng)化D、一定參考答案：C118.記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡參考答案：D119.入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30參考答案：B120.立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求參考答案：D121.冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5參考答案：D122.與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限參考答案：D123.乙簽訂一份購銷合同,在履行合同中雙方爭議,訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無效B、部分有效，部分無效C、標(biāo)的條款無效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效參考答案：A124.乙夫婦二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源,工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間,對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是（）。A、乙B、丁C、戊D、己參考答案：C125.向乙借款50萬元做生意,后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價(jià)值18萬元,其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價(jià)一萬元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是（）。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)參考答案：D126.和乙為同村鄰居,甲越界建房侵入乙的宅基地,甲的行為侵犯了乙的（）。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)參考答案：C127.公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元,借款期限為一年?？畹狡诤?由于甲公司經(jīng)營不善,無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元,甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是（）。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限參考答案：B128.公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同,后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司,則（）。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司參考答案：B129.發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？（）A、請求支付麥苗損失費(fèi)B、請求支付拾牛報(bào)酬C、請求支付飼料費(fèi)D、請求支付誤工損失費(fèi)參考答案：B130.期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5參考答案：A131.務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資參考答案：B132.明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位參考答案：B133.于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù),客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限參考答案：A134.據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元參考答案：B135.據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)參考答案：C136.據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)參考答案：C137.據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項(xiàng)中（）均不得更改,更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱參考答案：D138.據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理參考答案：D139.據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的參考答案：C140.據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10參考答案：B141.據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列（）交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。參考答案：B142.據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證參考答案：C143.單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn),確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求,能及時(shí)有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年參考答案：C144.澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門參考答案：A145.變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色參考答案：B146.洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查參考答案：A147.人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48參考答案：B148.人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：B149.于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用,采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。參考答案：D150.于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18參考答案：B151.于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元參考答案：B152.于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí),銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部參考答案：D153.銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬元以下B、五千元以上三萬元以下C、三萬元以上五萬元以下D、三千元以上三萬元以下參考答案：B154.假人民幣紙幣,假幣”戳記應(yīng)使用（）,平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。A、紅色印油B、藍(lán)色印油C、黑色印油D、以上都行參考答案：B155.被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款參考答案：D156.結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日參考答案：A157.期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)參考答案：A158.五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金參考答案：B159.致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、時(shí)效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)參考答案：A160.同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日參考答案：C161.存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí),重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、2日D、3日參考答案：A162.位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶參考答案：B163.位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.B、0.C、1D、10參考答案：C164.款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶參考答案：C165.款人申請開立用途為黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文參考答案：A166.款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10參考答案：C167.款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個(gè)B、只能開兩個(gè)C、可以開多個(gè)D、只能開三個(gè)參考答案：C168.現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息參考答案：A169.票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在（）記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方參考答案：A170.票人對其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年參考答案：B171.兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起（）內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日參考答案：A172.兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易參考答案：D173.與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個(gè)月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12參考答案：C174.依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下參考答案：B175.可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點(diǎn)對點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺參考答案：C176.凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出參考答案：A177.險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí),對因群眾舉報(bào)等原因,保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確參考答案：D178.照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時(shí),需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5參考答案：C179.中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)參考答案：C180.中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以參考答案：A181.中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713參考答案：B182.中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署參考答案：A183.中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶參考答案：A184.中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定參考答案：C185.中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止參考答案：D186.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時(shí)無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算參考答案：B187.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次參考答案：A188.外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局參考答案：C189.商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽(yù),較好的經(jīng)營業(yè)績,配備專職人員,內(nèi)控機(jī)制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進(jìn),認(rèn)真履行國庫職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行參考答案：B190.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運(yùn)用權(quán)重法,以（）的方式來計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合參考答案：C191.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)參考答案：C192.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元參考答案：B193.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶,至少每（）進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年參考答案：B194.金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元參考答案：B195.金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征參考答案：B196.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定,客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)參考答案：B197.關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)參考答案：D198.關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制,向（）普及三反”基本常識,提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員參考答案：A199.關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)參考答案：A200.關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人參考答案：B201.反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）,受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告參考答案：A202.反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)參考答案：C203.反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日參考答案：B204.不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行參考答案：D205.不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80參考答案：C206.不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80參考答案：D207.）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門參考答案：D208.）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶參考答案：B209.）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號D、代理付款行名稱參考答案：B210.）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級,與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過10000元。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶參考答案：B211.）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人參考答案：C212.）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)參考答案：D213.）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國銀行參考答案：A多選題1.國人民銀行會(huì)同有關(guān)部門對銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）,以及資金使用的延伸檢查,督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、突擊檢查D、每年檢查參考答案：AB2.接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)參考答案：ABC3.票掛失需要審核哪些要素？（）A、掛失申請書的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因C、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章參考答案：ABCD4.券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)有權(quán)（）A、查詢單位B、查詢個(gè)人C、凍結(jié)單位D、凍結(jié)個(gè)人參考答案：ABCD5.戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí),企業(yè)辦理開戶業(yè)務(wù),銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時(shí)存款賬戶開立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級操作員辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案參考答案：ABD6.現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上,增加銀行賬戶種類,將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、存折參考答案：ABC7.法定代表人與法人的關(guān)系上,下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機(jī)關(guān)B、法定代表人履行職務(wù)的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權(quán)源于法律和章程D、法定代表人的代表權(quán)源于法人的授權(quán)E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人參考答案：ABC8.客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨參考答案：BC9.權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)參考答案：ACD10.行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查措施包括、（）A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責(zé)參考答案：ABCD11.行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時(shí),應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別。（）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址參考答案：AC12.行應(yīng)按年度向中國人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況參考答案：ABCD13.行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付參考答案：CD14.行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付參考答案：ABCD15.行匯票持票人向代理付款行申請付款時(shí),需要提供（）。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、付款申請參考答案：ABC16.行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取參考答案：AB17.行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷宣傳活動(dòng)時(shí),不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾參考答案：ABCD18.行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（）,制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控參考答案：ABC19.務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化,包括但不限于：A、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時(shí)效性參考答案：ABC20.務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo),采取定量和定性相結(jié)合的方法,對非自然人客戶的（）等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理參考答案：ABCD21.務(wù)機(jī)構(gòu)的評估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報(bào)告率C、成案率參考答案：ABC22.下哪些情況下可以適當(dāng)簡化洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估流程與內(nèi)容（）A、經(jīng)營規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)參考答案：BCD23.據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定,假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性參考答案：ABCD24.托投資公司申請開立信托財(cái)產(chǎn)專戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個(gè)信托或信托計(jì)劃受托人開立信托財(cái)產(chǎn)專戶申請書D、單個(gè)信托或信托計(jì)劃簡介E、根據(jù)單個(gè)信托或信托計(jì)劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件參考答案：ABCDE25.列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎(jiǎng)券參考答案：ABC26.列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有（）A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征參考答案：AB27.列屬于《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點(diǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與社會(huì)責(zé)任履行模塊參考答案：ABCD28.列哪些屬于銀行匯票背書時(shí)絕對應(yīng)記截的事項(xiàng)（）。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、票據(jù)金額參考答案：AB29.列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、財(cái)務(wù)公司B、消費(fèi)金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司參考答案：ABDE30.列哪些反洗錢義務(wù),金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告參考答案：AD31.列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米參考答案：ABC32.列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、污漬B、磨損C、變色D、變形參考答案：ABCD33.列關(guān)于中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法（中國人民銀行令2020第5號）要求銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者披露的內(nèi)容中,正確的是（）A、貸款產(chǎn)品的年化利率及月利率B、金融消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用及違約金，包括金額的確定方式，交易時(shí)間和交易方式C、因金融產(chǎn)品或者服務(wù)產(chǎn)生糾紛的處理及投訴途徑D、在金融產(chǎn)品說明書或者服務(wù)協(xié)議中，實(shí)際承擔(dān)合同義務(wù)的經(jīng)營主體完整的中文名稱。參考答案：BCD34.列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是（）。A、企業(yè)開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢B、宗教活動(dòng)場所和宗教院校開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢C、政府部門開立的單位結(jié)算賬戶不需年檢D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位開立的單位結(jié)算賬戶不需要年檢參考答案：AB35.列關(guān)于財(cái)政部門開設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)政專戶的數(shù)量,表述正確的是（）。A、省級財(cái)政部門原則上不超過5個(gè)B、地（市）級財(cái)政部門原則上不超過5個(gè)C、縣（區(qū)）級財(cái)政部門原則上不超過3個(gè)D、同一家銀行只允許開立1個(gè)參考答案：ABCD36.列各項(xiàng)中,匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足參考答案：AC37.列（）情況下,電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A、知悉電子簽名制作數(shù)據(jù)已經(jīng)失密未及時(shí)告知有關(guān)各方造成損失的B、未向電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供真實(shí)、完整和準(zhǔn)確的信息造成損失的C、因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動(dòng)遭受損失D、不能證明自己無過錯(cuò)的，承擔(dān)賠償責(zé)任參考答案：ABCD38.防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度,依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請B、受理C、審查D、審批參考答案：ACD39.業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類參考答案：AB40.過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶,處于（）等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡,不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行不得為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付參考答案：ABCDE41.現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、效益性C、安全性D、流動(dòng)性參考答案：BCD42.理有權(quán)機(jī)關(guān)的凍結(jié)、扣劃、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中處理,不得有以下行為：（）。A、提前向客戶通風(fēng)報(bào)信B、幫助隱匿和轉(zhuǎn)移存款C、再提前收貸收息D、在凍結(jié)期限內(nèi)自行解除凍結(jié)參考答案：ABCD43.為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)屬于電子簽名人專有B、電子簽名制作數(shù)據(jù)由電子簽名人或授權(quán)人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)。參考答案：ABCD44.別客戶身份時(shí),具體操作包括（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：ABCD45.計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí),應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、開戶時(shí)間B、名稱C、賬號D、余額參考答案：BC46.業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬到李四賬戶D、開立理財(cái)專戶參考答案：BD47.民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、動(dòng)漫等各種宣傳方式,利用（）等各種宣傳渠道,向政府部門、企業(yè)、社會(huì)公眾開展取消企業(yè)銀行賬戶許可宣傳。A、電視、廣播B、報(bào)紙、微博C、張貼廣告D、微信、微視頻參考答案：ABD48.民法院通過網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款,與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、查詢B、凍結(jié)C、續(xù)凍D、解凍參考答案：ABCD49.民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、（）不能保持其票面防偽功能等情形之一的不宜流通。A、脫色B、折痕C、變形D、變色參考答案：ACD50.消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)遺失存款人查詢密碼,應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件參考答案：BC51.消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件參考答案：ABCD52.據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請求權(quán)B、追索權(quán)C、請求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請求權(quán)參考答案：AB53.商銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。參考答案：ABCDE54.國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：ACD55.余額賬戶是指財(cái)政部門或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn),用于辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶,主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財(cái)政部門零余額賬戶C、預(yù)算單位零余額賬戶D、財(cái)政匯繳零余額賬戶參考答案：BCD56.戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務(wù)參考答案：ABC57.戶信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易？A、個(gè)人客戶B、企業(yè)客戶C、金融機(jī)構(gòu)客戶D、客戶群客戶參考答案：ABCD58.戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性參考答案：ABCD59.用于辦理異地結(jié)算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票參考答案：ACD60.疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形參考答案：ABD61.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)