金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控職責(zé)

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控職責(zé)一、風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，分析潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，定量與定性相結(jié)合，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定其可能性和影響程度，為決策提供依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：持續(xù)監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期生成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，及時(shí)向管理層反饋風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。4.風(fēng)險(xiǎn)控制：制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可承受范圍內(nèi)進(jìn)行，防范重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。5.風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)：推動(dòng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提升，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，確保員工了解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。二、合規(guī)管理部門職責(zé)1.合規(guī)審查：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查，確保業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.政策制定：根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，制定內(nèi)部合規(guī)管理政策，確保政策的有效性和適應(yīng)性，及時(shí)更新和修訂。3.合規(guī)培訓(xùn)：定期組織合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和法律知識(shí)，確保全員了解合規(guī)要求，減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.合規(guī)監(jiān)測(cè)：建立合規(guī)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。5.合規(guī)報(bào)告：定期向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告，匯報(bào)合規(guī)管理工作進(jìn)展及存在的問(wèn)題，確保信息的透明和及時(shí)。三、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)決策：負(fù)責(zé)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行決策，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略的實(shí)施。2.風(fēng)險(xiǎn)政策審議：審議和批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及相關(guān)制度，確保政策的科學(xué)性和可操作性，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范化。3.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告審核：定期審核風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)建議，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)。4.跨部門協(xié)調(diào)：協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保信息共享，形成合力，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。5.風(fēng)險(xiǎn)文化推廣：推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)文化的建設(shè)，倡導(dǎo)全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)組織的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。四、業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告：在日常業(yè)務(wù)中主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保信息的及時(shí)傳遞。2.合規(guī)執(zhí)行：嚴(yán)格遵循合規(guī)管理政策，確保業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的要求，落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)進(jìn)行。4.業(yè)務(wù)培訓(xùn)：定期參加風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)培訓(xùn)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。5.績(jī)效反饋：定期向管理層反饋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行情況，提出改進(jìn)建議，推動(dòng)業(yè)務(wù)的持續(xù)優(yōu)化。五、審計(jì)部門職責(zé)1.內(nèi)部審計(jì)：定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估其有效性和合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。2.審計(jì)報(bào)告：撰寫審計(jì)報(bào)告，向管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)匯報(bào)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及改進(jìn)建議，確保信息的透明和及時(shí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估支持：為風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供審計(jì)支持，協(xié)助其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保評(píng)估結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。4.合規(guī)性檢查：對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行檢查，確保業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.審計(jì)文化建設(shè)：推動(dòng)審計(jì)文化的建設(shè)，增強(qiáng)全員的審計(jì)意識(shí)，確保審計(jì)工作的有