2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)（含答案）

2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)(含答案)一、單選題2.支票的有效期是()天。融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份A、人民幣1萬(wàn)元C、人民幣1000元D、港幣1000元4.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是()。5.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估()的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)管理的基礎(chǔ)。6.各單位應(yīng)每()組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求，能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件B、季度連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣()。C、成90度8.臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()。統(tǒng))時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起()個(gè)工作日A、510.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民A、0.0511.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的()為基礎(chǔ)。A、商品合同12.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專(zhuān)用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢(xún)事宜后，應(yīng)出具()。A、存款查詢(xún)證明B、2021年11月1日15.依照我國(guó)民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地16.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶(hù)身份，對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)17.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶(hù)，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()萬(wàn)元。18.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是()重要職責(zé)之一。19.存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于()個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。20.中國(guó)人民銀行實(shí)行()制。機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)()向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。23.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后()。C、30年24.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)()個(gè)月未25.對(duì)假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處C、《解繳假幣單》27.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人28.()要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶(hù)管理人員、客戶(hù)經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)29.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。30.重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用()。B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)32.借記卡按功能不同分為()33.單位人民幣定期存款的起存金額為()萬(wàn)元。A、0.1C、1作員的權(quán)限不包括()。35.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶(hù)上的資金。()管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用，各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)()積極參與三反”37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列()交易，如未A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。38.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是()A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)39.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。C、財(cái)務(wù)報(bào)表40.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào))規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元41.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)(深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單)刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大A、美國(guó)花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國(guó)總部D、深圳發(fā)展銀行43.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的?()D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)44.人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)應(yīng)每()組織摸排本部門(mén)、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和45.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：()A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付46.人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中的()是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶(hù)代碼D、銀行柜員代碼47.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書(shū)外，還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。B、票據(jù)背面被背書(shū)人欄48.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào))規(guī)定，,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，少每()進(jìn)行一次審核。C、一年D、兩年借款。對(duì)此案看法正確的是()。52.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在()具體辦理。反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)()。54.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話(huà)溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備C、投資型金融機(jī)構(gòu)56.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)()將殘缺、污損的人A、不得C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以57.支付系統(tǒng)參與者中，()是指未在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)清算賬戶(hù)而委托直接參58.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)()級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢(xún)被審計(jì)單位60.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照()原則，通過(guò)綁定賬戶(hù)驗(yàn)證開(kāi)戶(hù)人身A、一個(gè)基本賬戶(hù)B、賬戶(hù)實(shí)名制C、自愿起擇61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的()機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制62.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶(hù)承兌手續(xù)費(fèi)(按銀承匯票的票面金額的()收取，不足人民幣()元的，按()元收取)。A、1‰,10,1063.下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，64.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶(hù)身份識(shí)別措施。D、定期的65.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說(shuō)法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承66.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于()平方毫米的，為不宜流通人民幣。67.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))上線(xiàn)時(shí)，由()負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線(xiàn)準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)68.中國(guó)人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)69.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是()70.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的()日。C、171.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)?()D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)72.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。73.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶(hù)張某向中石油賬戶(hù)轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)74.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，()。75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。76.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的()查詢(xún)作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢(xún)函B、存款查詢(xún)情況通知書(shū)C、存款查詢(xún)情況委托書(shū)D、存款查詢(xún)證明被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費(fèi)用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費(fèi)用D、可以要求李某償還養(yǎng)護(hù)小狗所支付的必要費(fèi)用78.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至()。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶(hù)D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶(hù)79.扣劃存款通知書(shū)不可由()執(zhí)法人員送達(dá)。80.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶(hù)行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付81.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣82.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以?xún)?nèi)(含三個(gè)月)的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的()。A、0.5C、5年外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人()84.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，由()85.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類(lèi)終端交易的原始單據(jù)至少保留()備查。86.開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指()87.下列客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是()。88.根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)()義務(wù)人民幣，由()負(fù)責(zé)回收、銷(xiāo)毀。B、銀保監(jiān)會(huì)國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行()。B、沒(méi)收C、收繳91.正式開(kāi)立之日",對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械?)日期；對(duì)于非核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，為銀行為存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期。92.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是()。A、軍人、武裝警察身份證件融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取()的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以()盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報(bào)97.一般存款賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)()個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、198.港澳臺(tái)居民居住證由()簽發(fā)。錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知100.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)()等各()年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)。104.()是匯票的必須記載事項(xiàng)。105.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法()從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)B、沒(méi)收C、扣劃D、凍結(jié)106.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函[2017]84號(hào)),建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制，向()普及三反”基本常識(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)107.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是()。施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：()C、調(diào)查分析客戶(hù)交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶(hù)實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶(hù)實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。109.偽造、編造的人民幣由()統(tǒng)一銷(xiāo)毀A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行110.支票的金額、收款人名稱(chēng)，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大112.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是()。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司113.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，()票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)114.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款B、五千元以上三萬(wàn)元以下C、三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下115.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱(chēng)時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。116.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)時(shí)，對(duì)因群眾舉報(bào)等原因，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的，可以提供(),由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)。C、其他足以確定存款賬戶(hù)的情況117.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與Ⅱ類(lèi)戶(hù)存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)()元。118.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào))規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)119.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉案賬戶(hù)較多，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢(xún)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供()。A、紙質(zhì)版查詢(xún)清單B、紙質(zhì)說(shuō)明資料C、電子版查詢(xún)清單120.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是()主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)122.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開(kāi)具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄，應(yīng)填寫(xiě)()123.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行還需登陸()網(wǎng)站查詢(xún)。A、外匯管理局件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。126.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書(shū)后，()再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息，()127.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是()。A、代理期限屆滿(mǎn)后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明：若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿(mǎn)后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚128.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于()超過(guò)()分鐘時(shí)，129.只有權(quán)查詢(xún)單位存款但無(wú)權(quán)查詢(xún)個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是()。130.信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)的存款人名稱(chēng)應(yīng)為()全稱(chēng)。A、受托人(即信托投資公司)B、委托人D、出資人131.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。132.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持?0B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受()的監(jiān)督、檢查。134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)身份信B、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)科學(xué)D、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)完整135.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書(shū)面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在()日136.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守()制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、國(guó)家外匯管理局137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)138.()可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人139.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)A、企業(yè)法人公安、()等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。B、3個(gè)D、5個(gè)D、商業(yè)銀行總行143.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹(shù)所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷(xiāo)售所得的利潤(rùn)D、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔144.信托投資公司對(duì)受托的信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置()。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)145.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改，A、付款人名稱(chēng)C、票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)146.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的A、反假幣147.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)是()A、專(zhuān)用存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)148.如果客戶(hù)或者實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)()的客戶(hù)盡職調(diào)查要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人C、犯罪嫌疑人149.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)),海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()部門(mén)通報(bào)。C、司法行政主管()不一致，應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類(lèi)填寫(xiě)假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明()。B、只收不付C、不收不付152.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢(qián)莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。A、公司賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的B、公司賬戶(hù)于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模。153.被凍結(jié)單位賬戶(hù)存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶(hù)辦理凍結(jié)交易手續(xù)，(),直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出154.不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)查詢(xún)相關(guān)單位金融賬戶(hù)的，由金融監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正；拒不改正的，處()的罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下155.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)[2017]235號(hào)),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)()的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解()的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。D、自然人和非自然人156.零存整取賬戶(hù)連續(xù)()個(gè)月漏存，視為違約。157.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由()簽章。證(基本存款賬戶(hù)信息)和下列證明文件()159.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函[2017]84號(hào)),為深入持的特定非金融行業(yè)。()160.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告()A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶(hù)或其他相關(guān)替代性信息161.()應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系B、地方金融監(jiān)管局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)162.《反恐怖主義法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為()。應(yīng)當(dāng)在()日以?xún)?nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形：()C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；違法所得()以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元167.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的是()。D、特定用途，需要專(zhuān)戶(hù)管理的資金168.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生()的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。B、損害169.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在()內(nèi)提供有效身份證件。170.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是()。A、5應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前()C、十五日173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以A、將該西服據(jù)為已有C、行使質(zhì)押權(quán)174.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)()以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀175.下列不屬于洗錢(qián)的過(guò)程()。B、離析階段D、融合階段176.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意，后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18萬(wàn)元，其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價(jià)一萬(wàn)元賣(mài)給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢(qián)，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買(mǎi)賣(mài)有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買(mǎi)賣(mài)有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷(xiāo)權(quán)D、若丙明知房屋買(mǎi)賣(mài)有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷(xiāo)權(quán)177.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為A、基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)178.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()自被要求提供之日起()內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶(hù)視為181.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定B、銀行業(yè)D、證券業(yè)182.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì)，金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為()。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議D、主管部門(mén)批文183.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?()B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查184.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其185.()負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。186.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托()對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢(xún)證。C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所187.依照我國(guó)法律規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中專(zhuān)屬于國(guó)家所有的是()。D、古生物化石188.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的通知(銀發(fā)〔2013〕2號(hào))運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合189.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。B、簡(jiǎn)化190.中國(guó)最早的紙幣的名稱(chēng)是()B、寶鈔D、小鈔191.通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù)，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的()階段。B、放置階段C、離析階段D、融合階段192.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)中載明具體()。B、賬號(hào)C、時(shí)間193.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而194.存款人()專(zhuān)用存款賬戶(hù)。195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢(qián)崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可196.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶(hù)可以辦理()次提前支取。準(zhǔn)不得低于交易金額的()。198.改變鈔票觀察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開(kāi)窗安全線(xiàn)199.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()201.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得(),已喪202.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，每()203.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()。B、三級(jí)204.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給()的票據(jù)行為。C、承兌人D、擔(dān)保公司205.與反洗錢(qián)相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題?()B、會(huì)計(jì)師贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)可自()起辦理付款業(yè)務(wù)。209.下列存款人，不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的是()。210.在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管?()民幣的基礎(chǔ)上，新增了()面額紙幣。行的檢查，應(yīng)每年不少于()。213.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是():1.會(huì)計(jì)檔案定期保管期限一般分為()年。A、52.識(shí)別客戶(hù)身份時(shí)，具體操作包括()3.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)()。)管理指引的通知》(銀發(fā)[2013]2號(hào))規(guī)定，金融機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)要素是()。6.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入()、()和(),制A、公司治理準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)()8.個(gè)人輔助身份證明材料包括但不限于()。A、中國(guó)公民為戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武9.反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括()。假幣應(yīng)該滿(mǎn)足以下條件()。11.個(gè)人銀行賬戶(hù)包括()。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元B、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃15.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有()B、熒光特征D、凹印特征16.信托投資公司申請(qǐng)開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)，應(yīng)向銀行出具()。A、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C、單個(gè)信托或信托計(jì)劃受托人開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)D、單個(gè)信托或信托計(jì)劃簡(jiǎn)介E、根據(jù)單個(gè)信托或信托計(jì)劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件17.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以?xún)鼋Y(jié)的，可給予的處罰措施包括()。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬(wàn)元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。18.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡(jiǎn)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估流程與內(nèi)容()A、經(jīng)營(yíng)規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單、客戶(hù)數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單、客戶(hù)數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)19.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)必須與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額，交回各種重要(),銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。C、空白結(jié)算憑證D、開(kāi)戶(hù)許可證20.對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)?要求，將單位或個(gè)人存款的()告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。23.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求，下列說(shuō)明正確的是()B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題(注意圖表的簡(jiǎn)潔大方)A、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米(涂寫(xiě)面積大于4平方毫D、涂寫(xiě)面積等于20平方毫米25.與客戶(hù)建立()等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)算業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行(),以及資金使用的延伸檢查，督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性D、每年檢查27.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別。()A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書(shū)C、登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼D、登記代理人所在工作單位和地址28.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，存在下列哪些行為的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十四條的規(guī)定予以處罰()。A、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的C、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的D、未按要求將相關(guān)材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)備案的E、未按照許可批準(zhǔn)文件核準(zhǔn)的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請(qǐng)事項(xiàng)不一致或者未在使用人民幣圖樣時(shí)注明規(guī)定信息的29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將()等資料自生成之日起至少保存5年。C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄30.下列各項(xiàng)中，匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有()。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足31.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開(kāi)戶(hù)單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金()。A、職工工資、津貼C、根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金D、各種勞保，福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出32.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶(hù)進(jìn)行管理。33.背書(shū)絕對(duì)記載事項(xiàng)包括()。34.下列()情況下，電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。35.人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)()被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所執(zhí)行36.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)向客戶(hù)提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。B、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品37.創(chuàng)建企業(yè)臨時(shí)存款賬戶(hù)信息(驗(yàn)資戶(hù)),客戶(hù)需提供哪些證明文件?()A、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》(正本及復(fù)印件)B、如《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》沒(méi)有注明各投資人出資比例的，還須客戶(hù)出具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程(個(gè)人獨(dú)資除外)C、《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》載明的法定代表人有效身份證件正本及復(fù)印件D、經(jīng)辦人的有效身份證件正本及復(fù)印件38.銀行可通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶(hù)向客戶(hù)提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。B、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品再貼現(xiàn)的()制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。40.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶(hù)接納政策和程序，明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)范圍，有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，并對(duì)其進(jìn)行()。C、不定期評(píng)估41.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限A、客戶(hù)姓名、客戶(hù)國(guó)籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類(lèi)及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)A、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時(shí)效性43.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有()。A、人民法院B、人民檢察院44.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款?()B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員的；45.非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)包括()A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、非預(yù)算單位專(zhuān)用賬戶(hù)46.對(duì)哪些單位賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度?()B、臨時(shí)存款賬戶(hù)(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)按照用途分為()和()兩類(lèi)。49.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括()和()兩類(lèi)。B、可疑交易報(bào)告C、現(xiàn)金流量報(bào)告D、支付工具使用量報(bào)告50.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括()。A、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。B、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。C、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。D、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。51.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，控制賬戶(hù)交易措施包括()等措施，涉及簽約繳納稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事A、暫停賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶(hù)交易規(guī)模或頻率52.參與者有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)()。A、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)2小時(shí)D、賬戶(hù)管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理基B、Ⅱ類(lèi)銀行賬55.根據(jù)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)影響程度，人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)突發(fā)56.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系57.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時(shí)滿(mǎn)足下列條件的情況下，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定，對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢(qián)涉案記錄或反洗錢(qián)嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢(qián)工作中能夠勤勉盡責(zé)59.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、()不能保持其票面防偽功A、辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣B、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、換C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換CS系統(tǒng))的方式分為()。62.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指用于()等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。63.公安機(jī)關(guān)需要查詢(xún)、凍結(jié)的賬戶(hù)屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由()出具協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)()批準(zhǔn)后，64.票據(jù)權(quán)利包括()。65.視為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備()條件。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)屬于電子簽名人專(zhuān)有B、電子簽名制作數(shù)據(jù)由電子簽名人或授權(quán)人控制C、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)。66.關(guān)于計(jì)息天數(shù)對(duì)年對(duì)月的計(jì)算，下列說(shuō)法正確的是()A、不論大月、小月、平月、閏月，每月均按實(shí)際天數(shù)計(jì)算B、對(duì)年按365天計(jì)算，對(duì)月按實(shí)際天數(shù)計(jì)算C、存期有不足月的零頭天數(shù)，按實(shí)際存期天數(shù)計(jì)算D、利息計(jì)算算頭算尾67.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查()。68.國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是()A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)(聯(lián)席會(huì)議成員)做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作措施包括、()C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性70.客戶(hù)與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括()。C、雙方約定的電子支付類(lèi)型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對(duì)客戶(hù)提供的申請(qǐng)資料的保密義務(wù)71.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的()。A、交易性質(zhì)C、交易的受益人72.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶(hù)及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶(hù)的()等情況進(jìn)行綜合判斷。C、人事任免73.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法(中國(guó)人民銀行令2020第5號(hào))要求銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者披露的內(nèi)容中，正確的是()A、貸款產(chǎn)品的年化利率及月利率文名稱(chēng)。74.下列哪些反洗錢(qián)義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行()75.各商業(yè)銀行、政策性銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用()方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)。B、貼現(xiàn)工作的通知》(法〔2018〕64號(hào))規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的()扣劃。C、定額D、差額78.下列哪些屬于銀行匯票背書(shū)時(shí)絕對(duì)應(yīng)記截的事項(xiàng)()。79.在法定代表人與法人的關(guān)系上，下列表述中正確的是()。E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人80.金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)如何協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理解凍業(yè)務(wù)?()A、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書(shū)”,法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，通知書(shū)上應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字C、與原保管的《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》進(jìn)行核對(duì)D、對(duì)不具備上述證件和法律文書(shū)的，可以說(shuō)明情況不予協(xié)助，并及時(shí)向主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告81.()賬戶(hù)需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金82.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有()。C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況83.《票據(jù)法》對(duì)背書(shū)作了如下規(guī)定()。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)C、后手對(duì)其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書(shū)不得附有條件84.銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)，不得有下列行為：()A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門(mén)對(duì)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門(mén)已對(duì)該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對(duì)非保本投資型金融產(chǎn)品的未來(lái)效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾85.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)本行的()進(jìn)行監(jiān)督。C、國(guó)有資產(chǎn)保值增值86.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢的表述正確的是()。A、企業(yè)開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)年檢B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所和宗教院校開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)年檢C、政府部門(mén)開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)不需年檢D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)不需要年檢87.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可，企業(yè)遺失存款人查詢(xún)密碼，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行提交哪些資料A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶(hù)證明文件88.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開(kāi)辦行存在()等情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開(kāi)辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開(kāi)辦行在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門(mén)銷(xiāo)戶(hù)的B、開(kāi)辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行6至12個(gè)月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請(qǐng)行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行庫(kù)撤并的89.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、動(dòng)漫等各種宣傳方式，利用()等各種宣傳渠道，向政府部門(mén)、企業(yè)、社會(huì)公眾開(kāi)展取消企業(yè)銀行賬B、報(bào)紙、微博90.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有()A、利用銀行洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)C、利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)91.證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)有權(quán)()B、查詢(xún)個(gè)人D、凍結(jié)個(gè)人92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮()、客戶(hù)是否為外國(guó)A、地域B、業(yè)務(wù)D、經(jīng)營(yíng)范圍93.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括()。A、查閱資料C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過(guò)程。A、客戶(hù)身份信息B、客戶(hù)身份特征D、交易特征E、行為特征他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù)B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)到李四賬戶(hù)96.通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)，處于()等非正常狀態(tài)的銀行97.銀行匯票持票人向代理付款行申請(qǐng)付款時(shí)，需要提供()。A、匯票98.支票掛失需要審核哪些要素?()A、掛失申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因C、票據(jù)的種類(lèi)、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱(chēng)、付款人名稱(chēng)D、掛失止付人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章99.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國(guó)人民銀行要求的其他相關(guān)材料100.出票人開(kāi)戶(hù)行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)該審查()。B、支票填明的收款人名稱(chēng)是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱(chēng)一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)；E、大小寫(xiě)金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。屬于該種情形的是()。B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取102.規(guī)范個(gè)人銀行賬戶(hù)代理事宜包括()。A、省級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)B、地(市)級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)C、縣(區(qū))級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)3個(gè)D、同一家銀行只允許開(kāi)立1個(gè)104.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括()。105.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢(xún)單位、個(gè)人賬戶(hù)和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶(hù)()或B、名稱(chēng)C、賬號(hào)D、余額106.反洗錢(qián)內(nèi)控制度至少包含以下()方面內(nèi)容。形，并參考以下因素：()A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告。C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)。E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素。108.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)其他參與者或客戶(hù)權(quán)益造成重大損害的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶(hù)余額控制C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)109.持票人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，須提交()。B、已到期的商業(yè)匯票C、持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、商品交易合同復(fù)印件假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到()。D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響幣的情形包括()。112.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)113.客戶(hù)信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易?114.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括()。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定利率D、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。A、預(yù)警率C、成案率116.參與者有()情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳117.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行及其工作人員實(shí)施了以下哪些行為，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?()A、向政府或政府部門(mén)提供貸款B、對(duì)單位和個(gè)人提供擔(dān)保C、對(duì)商業(yè)銀行提供貸款D、擅自動(dòng)用發(fā)行基金的118.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定，針對(duì)不宜流通人民幣硬幣檢測(cè)方法說(shuō)法A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)C、變色可采用目力檢測(cè)D、孔洞可采用目力檢測(cè)119.可用于辦理異地結(jié)算的方式有()。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票120.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有()。B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》121.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施()A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)122.根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶(hù)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理()并及時(shí)反饋。A、查詢(xún)B、止付C、凍結(jié)D、扣劃123.零余額賬戶(hù)是指財(cái)政部門(mén)或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)，用于辦理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)，主要包括()。B、財(cái)政部門(mén)零余額賬戶(hù)124.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較少的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為()A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊(cè)C、向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定A、正確收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)。()A、正確)A、正確5.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。()戶(hù)資料。8.寄存財(cái)物被丟失或者損毀的訴訟時(shí)效期間為2年。()裝訂，視同聯(lián)行查詢(xún)查復(fù)書(shū)歸檔保管。()10.物權(quán)是人對(duì)物的統(tǒng)治，體現(xiàn)著人與物的關(guān)系。()A、正確的，入伙行為無(wú)效也可從其約定加入。()A、正確A、正確專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于增資驗(yàn)資使用。()A、正確留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等。()17.被篡改的遺囑全部無(wú)效。()產(chǎn)。()者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金進(jìn)行凍結(jié)。()A、正確22.未經(jīng)本人同意，任何單位可以為存款人指定開(kāi)戶(hù)銀行。()B、錯(cuò)誤向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本。()A、正確法規(guī)要求的書(shū)面形式。()31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司(集團(tuán))層面建立統(tǒng)一的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策。如果金融機(jī)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團(tuán))制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)。幣，任何單位和個(gè)人不得拒收。()34.存款人可以在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)。()權(quán)書(shū)》38.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的原始取得是指通過(guò)民事法律行為取得財(cái)產(chǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤44.接受遺產(chǎn)的意思表示方式可以默示。()46.相鄰關(guān)系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。())不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。()的使用權(quán)方可有償出讓。())53.對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確填寫(xiě)商戶(hù)名稱(chēng)