金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管理措施規(guī)劃表

金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管理措施規(guī)劃表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)描述管理措施負(fù)責(zé)部門(mén)實(shí)施時(shí)間完成狀態(tài)備注1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)高市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致產(chǎn)品收益不穩(wěn)定1.定期進(jìn)行市場(chǎng)分析；2.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制投資部2023年1月待執(zhí)行2信用風(fēng)險(xiǎn)中投資對(duì)象違約可能導(dǎo)致?lián)p失1.加強(qiáng)信用評(píng)估；2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理部2023年2月待執(zhí)行3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中資金流動(dòng)性不足可能導(dǎo)致產(chǎn)品無(wú)法正常贖回1.保持合理的資金比例；2.建立流動(dòng)性?xún)?chǔ)備財(cái)務(wù)部2023年3月待執(zhí)行4操作風(fēng)險(xiǎn)低內(nèi)部操作失誤導(dǎo)致?lián)p失1.加強(qiáng)員工培訓(xùn)；2.建立操作流程規(guī)范人力資源部2023年4月待執(zhí)行5法律風(fēng)險(xiǎn)低法律法規(guī)變化導(dǎo)致產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1.密切關(guān)注法律法規(guī)變化；2.及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)法務(wù)部2023年5月待執(zhí)行6其他風(fēng)險(xiǎn)低其他不可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)1.建立應(yīng)急預(yù)案；2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全體部門(mén)2023年6月待執(zhí)行序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理策略責(zé)任部門(mén)預(yù)計(jì)實(shí)施時(shí)間實(shí)施進(jìn)度備注1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)高波動(dòng)率定期市場(chǎng)分析，多元化投資組合投資部202301待啟動(dòng)2信用風(fēng)險(xiǎn)中債務(wù)違約率信用評(píng)分模型，定期信用審查風(fēng)險(xiǎn)管理部202302進(jìn)行中3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中資金缺口維護(hù)充足的流動(dòng)性緩沖，優(yōu)化資金流財(cái)務(wù)部202303待執(zhí)行4操作風(fēng)險(xiǎn)低頻率內(nèi)部流程優(yōu)化，員工培訓(xùn)計(jì)劃IT部門(mén)202304已完成5法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)低違規(guī)次數(shù)法規(guī)監(jiān)控，合規(guī)審計(jì)法務(wù)部202305進(jìn)行中6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)中系統(tǒng)故障率系統(tǒng)冗余設(shè)計(jì)，定期技術(shù)審查技術(shù)部202306待啟動(dòng)7利率風(fēng)險(xiǎn)高利率變動(dòng)利率衍生品對(duì)沖，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資部202307進(jìn)行中8政策風(fēng)險(xiǎn)中政策變動(dòng)頻率政策跟蹤，應(yīng)急計(jì)劃政策研究部202308待執(zhí)行9市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)中市場(chǎng)份額變化競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析，差異化策略市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部202309進(jìn)行中10信用集中風(fēng)險(xiǎn)中信用集中度信用分散投資，定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部202310待執(zhí)行序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理措施責(zé)任部門(mén)監(jiān)測(cè)周期實(shí)施效果備注1信用風(fēng)險(xiǎn)高信用違約頻率信用評(píng)級(jí)提升策略，貸款審批加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制部季度需進(jìn)一步跟蹤2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中產(chǎn)品收益率波動(dòng)定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，市場(chǎng)對(duì)沖策略投資管理部月度監(jiān)測(cè)中3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中周轉(zhuǎn)率流動(dòng)性預(yù)案制定，日常流動(dòng)性監(jiān)控財(cái)務(wù)部門(mén)每日在執(zhí)行4法律風(fēng)險(xiǎn)低法律訴訟數(shù)量法律合規(guī)審查，合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法務(wù)部門(mén)年度需審查更新5操作風(fēng)險(xiǎn)中內(nèi)部錯(cuò)誤率作業(yè)流程優(yōu)化，員工培訓(xùn)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)季度正在優(yōu)化6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)中系統(tǒng)故障次數(shù)系統(tǒng)穩(wěn)定性提升，備份數(shù)據(jù)管理IT部門(mén)雙周持續(xù)監(jiān)控7人力資源風(fēng)險(xiǎn)低員工流失率人才保留計(jì)劃，職業(yè)發(fā)展規(guī)劃人力資源部半年評(píng)估中8資產(chǎn)減值風(fēng)險(xiǎn)高資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提率資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估，壞賬處理策略財(cái)務(wù)部門(mén)季度需要關(guān)注9利率風(fēng)險(xiǎn)中利率敏感性分析利率衍生