金融市場基礎(chǔ)知識-證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》深度自測卷1VIP

金融市場基礎(chǔ)知識-證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》深度自測卷1單選題（共100題，共100分）(1.)通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為(（江南博哥）)。A.藍(lán)籌股B.紅籌股C.績優(yōu)股D.金牛股正確答案：A參考解析：藍(lán)籌股的概念。(2.)滬深300指數(shù)為()。A.大盤指數(shù)B.大中盤指數(shù)C.中盤指數(shù)D.中小盤指數(shù)正確答案：B參考解析：滬深300指數(shù)由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動性好、最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場整體表現(xiàn)。(3.)將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是()。A.上證綜指B.深證100指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：B參考解析：考查深證100股的特點。深證100指數(shù)于2003年初發(fā)布，由深圳證券市場市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成，不僅包含了深市主板中的藍(lán)籌價值型企業(yè)，還不斷吸納更多來自中小板和創(chuàng)業(yè)板的成長型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，從而更好地體現(xiàn)深市多層次、高成長、創(chuàng)新型等特征，逐步發(fā)展成為中國資本市場“傳統(tǒng)行業(yè)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”的組合。(4.)從理論上分析，公司經(jīng)營狀況和股票價格的關(guān)系是()。①公司經(jīng)營狀況好，股價上升②公司經(jīng)營狀況好，股價下降③公司經(jīng)營狀況差，股價上升④公司經(jīng)營狀況差，股價下降A(chǔ).①③B.②④C.①④D.②③正確答案：C參考解析：考查公司經(jīng)營狀況和股票價格的關(guān)系。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價格正相關(guān)。(5.)發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露()。①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)②持有期限③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。(6.)委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為()。.①整數(shù)委托和零數(shù)委托②買進(jìn)委托和賣出委托③市價委托和限價委托④定時委托和不定時委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：委托指令的基本類別。(7.)有限售條件股份包括()。①國家持股②外資持股③國有法人持股④其他內(nèi)資持股A.②④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：有限售條件股份具體包括的內(nèi)容。(8.)財政政策對股票價格造成影響的途徑包括()。①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌②擴(kuò)大財政赤字，增加財政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息④干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查財政政策對股票價格的影響，①屬于貨幣政策的影響。(9.)以下()交易機(jī)制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報價驅(qū)動正確答案：C參考解析：指令驅(qū)動又稱訂單驅(qū)動市場，證券交易價格由買方訂單和賣方的訂單共同驅(qū)動。(10.)證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括()。①投資者姓名或名稱②投資者地址③投資者有效身份證明文件及號碼④投資者電話A.①②③④B.①②③C.①③④D.①③正確答案：D參考解析：證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括投資者姓名或名稱和投資者有效身份證明文件及號碼，其他信息為非關(guān)鍵信息。(11.)下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是()。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.香港證券交易所正確答案：B參考解析：考查對深交所托管制度的了解。(12.)根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會經(jīng)歷()、()、()、()四個階段。A.幼稚期成熟期成長期衰退期B.衰退期成長期成熟期幼稚期C.幼稚期成長期成熟期衰退期D.成長期幼稚期成熟期衰退期正確答案：C參考解析：考查行業(yè)生命周期。(13.)首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報價最高的部分，剔除部分不得()。A.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%B.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%C.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%D.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報價最高的部分，剔除部分不得低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%。(14.)常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費(fèi)信用融資③租賃融資④商業(yè)信用融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。(15.)2018年4月17日滬深300指數(shù)開盤報價3812.87點，當(dāng)年9月份到期的滬深300指數(shù)期貨合約開盤價為3718.8點，若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報價下跌，開盤即空頭開倉，并在當(dāng)日最低價3661.6點進(jìn)行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機(jī)者當(dāng)日即實現(xiàn)盈利()元，日收益率()。A.28221、10.25%B.17160、10.25%C.17160、15.38%D.28221、15.38%正確答案：C參考解析：考查期貨指數(shù)投機(jī)盈利的計算。隱含考點是滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為每點300元。實現(xiàn)盈利為（3718.8-3661.6）x300=17160（元），投入資金為3718.8x300x10%=111564（元），日收益率為17160÷111564x100%≈15.38%。(16.)目前通行的觀點，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是()。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征。目前通行的是從廣義角度來理解的中間業(yè)務(wù)和從狹義角度來理解的表外業(yè)務(wù)，即認(rèn)為中間業(yè)務(wù)是包括表外業(yè)務(wù)的。(17.)()是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：C參考解析：遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。(18.)按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為()。A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的分類。A選項為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項為按照合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分。C選項為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。(19.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：考查招募說明書等文件的公布時間?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(20.)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實施是()完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：C參考解析：本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容。《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實施是中國證監(jiān)會完善保薦制度的重要舉措。(21.)關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法正確的是()。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股正確答案：A參考解析：通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股；通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股。賣出時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報賣出。(22.)()是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當(dāng)日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。A.強(qiáng)行平倉制度B.強(qiáng)制減倉制度C.限倉制度D.集中交易制度正確答案：B參考解析：考查金融期貨的主要交易制度。強(qiáng)制減倉制度是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當(dāng)日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。(23.)首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括()A.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外。B.最近1期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%C.最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計超過人民幣3000萬元D.最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計超過人民幣5000萬元或最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件；最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計超過人民幣5000萬元，或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。(24.)短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在()內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月正確答案：C參考解析：考查融資融券期限。短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。(25.)為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為()。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場正確答案：D參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。(26.)下列選項不屬于金融風(fēng)險的是()。A.信用風(fēng)險B.違約風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險正確答案：B參考解析：考查金融風(fēng)險分類。(27.)股票、債券等屬于()。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：C參考解析：本題主要考查資本證券的分類。資本證券，是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請求權(quán)，它包括股票、債券、證券投資基金及其衍生品種，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等。(28.)()的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).上市開放式基金C.避險策略基金D.系列基金正確答案：C參考解析：考查特殊類型基金的不同概念。(29.)在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機(jī)構(gòu)()以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者概念。在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。(30.)《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的()。A.資產(chǎn)凈值B.資產(chǎn)總值C.凈利潤D.凈資產(chǎn)正確答案：A參考解析：《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。(31.)中證指數(shù)有限公司是由()。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立正確答案：C參考解析：中證指數(shù)有限公司是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立。(32.)我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是()。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內(nèi)市場D.場外債券零售市場正確答案：A參考解析：我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場。前者的市場參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機(jī)構(gòu)和個人均可參與。因此選擇A。(33.)()制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。A.保薦B.發(fā)審委C.保代D.推薦正確答案：A參考解析：保薦制度，指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。(34.)()是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：C參考解析：考查市場風(fēng)險的概念。(35.)()是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。(36.)()是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期權(quán)C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的基本概念。金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用（被稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。(37.)完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于()。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響正確答案：D參考解析：理論上的貨幣乘數(shù)簡單表示為法定存款準(zhǔn)備金的倒數(shù)，但是在存款貨幣創(chuàng)造過程中存在一系列漏出因素，選項A、選項B、選項C均為需要考慮的漏出因素，經(jīng)過漏出因素的調(diào)整，才是完整的貨幣乘數(shù)。(38.)目前，中國已基本形成了由()調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.原中國銀監(jiān)會D.中央銀行正確答案：D參考解析：本題屬于記憶類知識點，中央銀行負(fù)責(zé)調(diào)控和監(jiān)督。(39.)下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是()。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段正確答案：C參考解析：考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。(40.)股票以高于面值的價格發(fā)行，被稱為()。A.溢價發(fā)行B.折價發(fā)行C.平價發(fā)行D.配額發(fā)行正確答案：A參考解析：考查股票發(fā)行價格與面值的關(guān)系。發(fā)行價格高于面值時，為溢價發(fā)行。(41.)我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場是()。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正確答案：A參考解析：科創(chuàng)板市場是我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場。(42.)已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場正確答案：D參考解析：本題主要考查二級市場的內(nèi)容。(43.)下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年正確答案：B參考解析：考查債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時規(guī)定了整個償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預(yù)計，不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對利率進(jìn)行定期調(diào)整，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個月、6個月、1年、2年、3年或5年。(44.)證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考查證券投資基金在我國的發(fā)展歷程。規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）(45.)對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨()與()。A.市場風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險B.外部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險C.系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險D.市場風(fēng)險政策風(fēng)險正確答案：B參考解析：基金投資活動面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，外部風(fēng)險可劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險。(46.)從市場層面衡量流動性風(fēng)險的指標(biāo)不包括()。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率正確答案：D參考解析：從市場層面衡量流動性風(fēng)險的指標(biāo)包括買賣差價法、換手率、沖擊成本。(47.)按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括()。A.國有企業(yè)B.私營企業(yè)C.國有控股公司D.上市公司正確答案：B參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的分類，基礎(chǔ)記憶題。(48.)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因的說法不正確的有()。①資產(chǎn)證券化最基本的功能是融資②資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配③資產(chǎn)證券化交易中的證券一般都是單一品種④資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險權(quán)重高A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因。資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動性；資產(chǎn)證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過對現(xiàn)金流的分割和組合，可以設(shè)計出具有不同檔級的證券；一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險權(quán)重低得多。(49.)下列屬于壓力測試原則的是()。①全面性原則②實踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查壓力測試的原則。(50.)基金類投資者包括()。①證券投資基金②社保基金③企業(yè)年金④社會公益基金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金類投資者范圍?；痤愅顿Y者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。(51.)信息披露的主體包括()。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。(52.)中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員會說法正確的是()。①注冊會議原則上每周召開一次②注冊會議原則上每3天召開一次③注冊會議由5名注冊委員會委員參加④注冊會議由3名注冊委員會委員參加A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：考查短期融資融券的發(fā)行注冊。注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。注冊會議召開前，辦公室應(yīng)至少提前2個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達(dá)參會委員。參會委員應(yīng)對是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊作出獨立判斷。2名以上（含2名）委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實準(zhǔn)確、完整、及時披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。注冊委員會委員擔(dān)任企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他情形足以影響其獨立性的，該委員應(yīng)回避。(53.)中期國債是指償還期限在()以上、()以下的國債。①1年②5年③1年或1年④10年（包括10年）A.①②B.③④C.①④D.②③正確答案：B參考解析：考查中期國債的期限。中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債。(54.)關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是()。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A.①②③B.①②?C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的利潤分配。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。(55.)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)?！邦A(yù)先規(guī)定的條件”主要是指()。①股票的購買價格②認(rèn)購比例③認(rèn)購期間④認(rèn)購金額A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價格、認(rèn)購比例和認(rèn)購期間。(56.)下列關(guān)于設(shè)立私募基金子公司的說法，正確的是()。①每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家②私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%③私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對外提供擔(dān)保和貸款④私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得對外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人，故③錯誤。(57.)基金募集申請需要提交的主要文件包括()。①申請募集基金的申請報告②基金合同草案③招募說明書④法律意見書A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查基金募集申請所需要的文件，注意招募說明書草案即可。(58.)按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實行的原則是()。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實行的公開、公平、公正的原則。(59.)金融衍生工具依據(jù)其自身交易的方法和特點可以分為()。①金融遠(yuǎn)期合約②金融期貨③股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具④金融互換A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④正確答案：C參考解析：考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具屬于金融衍生工具，是按照基礎(chǔ)工具分類下的一種。(60.)下列關(guān)于金融期權(quán)的定義，說法正確的有()。①期權(quán)是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利②金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式③期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)④期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融期權(quán)的相關(guān)知識。(61.)各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有()。①利率傳導(dǎo)機(jī)制②信用傳導(dǎo)機(jī)制③投資傳導(dǎo)機(jī)制④流動性傳導(dǎo)機(jī)制A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。(62.)投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費(fèi)，()除外。①股票基金②債券基金③貨幣基金④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種A.①②B.②④C.①③D.③④正確答案：D參考解析：考查開放式基金贖回費(fèi)用的繳納。(63.)非證券金融市場包括()。①信托市場②股權(quán)投資市場③保險市場④債券市場A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查非證券金融市場的外延。非證券金融市場，是指以有價證券以外的金融資產(chǎn)為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等。(64.)間接融資的特點有()。①間接性②融資的相對集中性③融資信譽(yù)有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查直接融資與間接融資特點的區(qū)分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽(yù)的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。(65.)宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系是()。①二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)②二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表③宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充④宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：A參考解析：宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)；宏觀審慎監(jiān)管是控制過度資產(chǎn)負(fù)債表收縮導(dǎo)致的社會成本的監(jiān)管努力，而資產(chǎn)負(fù)債表的傳導(dǎo)渠道正是貨幣政策傳導(dǎo)的重要渠道，①②正確。二者在功能和目標(biāo)上也存在區(qū)別，表現(xiàn)在：貨幣政策難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要宏觀審慎監(jiān)管的補(bǔ)充，宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價格和產(chǎn)出上。因此，③④表述不正確。(66.)下列屬于場外交易市場的有()。①拆借市場②期貨交易所③黃金市場④證券交易所A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：D參考解析：考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易時間。(67.)銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是()。①中小金融機(jī)構(gòu)②存款類金融機(jī)構(gòu)③非金融機(jī)構(gòu)④大型金融機(jī)構(gòu)A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：D參考解析：考查銀行間債券市場間接結(jié)算成員。銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)；直接結(jié)算成員中，凡經(jīng)主管部門批準(zhǔn)可以代理間接結(jié)算成員進(jìn)行交易結(jié)算的存款類金融機(jī)構(gòu)（主要是結(jié)算代理人），可以以間接結(jié)算成員的名義，代理間接結(jié)算成員在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立托管賬戶，并代理債券結(jié)算。(68.)屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。①所借貸貨幣資金的數(shù)額②借貸的時間③在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）④債券的利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查債券的定義。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時間；第三，在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）。(69.)可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有()。①發(fā)行要素相似②投資價值與上市公司價值無關(guān)③在約定期限內(nèi)都可以以約定的價格交換為標(biāo)的股票④都包括票面利率、期限、轉(zhuǎn)股價格和轉(zhuǎn)股比率、轉(zhuǎn)股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處。對投資者來說，可交換債券與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換公司債券相同，投資價值與上市公司價值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價格交換為標(biāo)的的股票。(70.)證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求()。①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系③公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)④對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：本題考查證券公司開展自營業(yè)務(wù)的要求。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。④是保薦機(jī)構(gòu)的義務(wù)，故本題選A.全網(wǎng)統(tǒng)計：本題被答233次，網(wǎng)友正確率為82%245(71.)以下屬于風(fēng)險管理策略的是()。①風(fēng)險規(guī)避②風(fēng)險分散③風(fēng)險對沖④風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險管理策略。風(fēng)險管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。(72.)股票退市制度存在的意義包括()。①引導(dǎo)理性投資②保護(hù)投資者權(quán)益③鞏固上市公司地位④降低市場經(jīng)營成本A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：股票退市制度的意義。(73.)金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為()。①融資類金融中介機(jī)構(gòu)②投資類金融中介機(jī)構(gòu)③保障類金融中介機(jī)構(gòu)④商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分為不同的種類。按業(yè)務(wù)特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分，可分為銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu)；按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù)，可劃分為商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)；按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)、投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介結(jié)構(gòu)。商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)屬于按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù)做的分類。(74.)在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是()。①價格優(yōu)先②時間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查債券成交原則。(75.)資本的功能主要體現(xiàn)在()方面。①為金融機(jī)構(gòu)提供融資②可以抵御風(fēng)險損失，保證公司正常運(yùn)營，為避免破產(chǎn)提供余地③資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實力和榮譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心④限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險，資本是與風(fēng)險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險的底線和邊界A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對資本功能的掌握。資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機(jī)構(gòu)提供融資。資本是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，它可以抵御風(fēng)險損失，保證公司正常運(yùn)營，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險，資本是與風(fēng)險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當(dāng)局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機(jī)構(gòu)過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān)，進(jìn)而維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。(76.)資本外逃可能在()情況下發(fā)生。①政治形勢動蕩②經(jīng)濟(jì)形勢惡化③國際收支平衡④實施外匯管制A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資本外逃可能發(fā)生的情形。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟(jì)形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。(77.)首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定()。①網(wǎng)下詢價投資者的條件②有效報價條件③最低報價金額④配售方式和配售原則A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定網(wǎng)下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售方式和配售原則。(78.)構(gòu)成我國信用債市場主體的有()。①中期票據(jù)②短期融資券③企業(yè)債④公司債A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。(79.)根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為()。①固定股息優(yōu)先股和浮動股息優(yōu)先股②可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股③有限制優(yōu)先股和無限制優(yōu)先股④強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股⑤可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：B參考解析：優(yōu)先股根據(jù)不同附加條件，主要有以下幾種分類。1.固定股息率優(yōu)先股和浮動股息率優(yōu)先股2.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股6.可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股(80.)操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集主要基于()等幾個方面。①內(nèi)部損失數(shù)據(jù)②外部損失數(shù)據(jù)③情景分析④業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集的認(rèn)識。操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集主要基于以下四個方面：（1）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)；（2）外部損失數(shù)據(jù)；（3）情景分析；（4）業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。(81.)2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是()。①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責(zé)范圍③中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。(82.)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃不得有下列()行為。①購買不動產(chǎn)②購買政府債券③購買實物商品④購買房地產(chǎn)抵押按揭A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識。(83.)證券投資者保護(hù)基金的來源有()。①國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈②依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和證券公司破產(chǎn)清算的受償收入③上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金④發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金的來源。證券投資者保護(hù)基金的來源（1）上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。（2）所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%繳納基金；經(jīng)營管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。（5）國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈。（6）其他合法收入。(84.)按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有()。①證券自營業(yè)務(wù)②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)③以自己的名義進(jìn)行證券投資④代其客戶進(jìn)行證券投資A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司的法定業(yè)務(wù)。參看《證券法》的規(guī)定。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。(85.)基金資產(chǎn)估值需要考慮以下()因素。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素。1.估值頻率2.交易價格的公允性3.估值方法的一致性及公開性，選①②③④(86.)風(fēng)險限額管理過程主荽包括()。①風(fēng)險限額的設(shè)定②風(fēng)險限額的監(jiān)測③風(fēng)險限額的調(diào)整④風(fēng)險限額的控制A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險限額管理過程。(87.)按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有()。①從事信托投資業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)③向非自用不動產(chǎn)投資④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正確答案：A參考解析：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特點。按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。(88.)參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。①美國證券交易委員會②存券銀行③托管銀行④中央存托公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查美國存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括存券銀行、托管銀行和中央存托公司。(89.)對于監(jiān)事會會議表述正確的有()。①監(jiān)事會會議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會至少每年召開一次③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議④監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后2個工作日向中國證監(jiān)會報告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤正確答案：C參考解析：考查監(jiān)事會會議的知識。監(jiān)事會至少每6個月召開一次會議；監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。(90.)1929—1933年大危機(jī)以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指()，“多頭”是指()。①聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個層級設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：本題考查關(guān)于美國的金融市場監(jiān)督體系相關(guān)知識。1929—1933年大危機(jī)以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門，“多頭”是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。(91.)境外上市外資股包括()。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.