托管安全管理制度

托管安全管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司托管業(yè)務(wù)的安全管理，保障托管資產(chǎn)的安全與完整，規(guī)范托管業(yè)務(wù)操作流程，有效防范各類安全風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司開展的所有托管業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于資產(chǎn)托管、基金托管、證券托管等。涉及的部門包括但不限于運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)部、財(cái)務(wù)部等相關(guān)部門及全體參與托管業(yè)務(wù)的工作人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)規(guī)范，確保托管業(yè)務(wù)合法合規(guī)運(yùn)作。2.安全性原則：將保障托管資產(chǎn)的安全作為首要目標(biāo)，建立健全安全管理體系，采取有效措施防范各種安全風(fēng)險(xiǎn)。3.保密性原則：對(duì)托管業(yè)務(wù)涉及的各類信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露給公司、客戶及相關(guān)方帶來損失。4.獨(dú)立性原則：托管業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相互獨(dú)立，人員、場(chǎng)地、系統(tǒng)等方面保持相對(duì)獨(dú)立，確保托管業(yè)務(wù)的公正性和客觀性。二、安全管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）安全管理委員會(huì)成立公司安全管理委員會(huì)，由公司高層管理人員擔(dān)任主任，運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。主要職責(zé)包括：1.審議批準(zhǔn)公司托管安全管理的重大政策、制度和流程。2.協(xié)調(diào)解決托管安全管理工作中的重大問題和突發(fā)事件。3.監(jiān)督檢查公司托管安全管理工作的執(zhí)行情況。（二）運(yùn)營(yíng)管理部1.負(fù)責(zé)制定和完善托管業(yè)務(wù)的操作流程和規(guī)范，確保業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。2.組織實(shí)施托管業(yè)務(wù)的日常運(yùn)營(yíng)管理工作，包括資產(chǎn)核算、資金清算、賬戶管理等，確保業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、及時(shí)處理。3.對(duì)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部1.制定托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.定期對(duì)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.參與托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策，為公司管理層提供風(fēng)險(xiǎn)決策支持。（四）信息技術(shù)部1.負(fù)責(zé)構(gòu)建和維護(hù)托管業(yè)務(wù)的信息技術(shù)系統(tǒng)，確保系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。2.制定并實(shí)施信息技術(shù)安全管理制度，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)訪問控制等，防范信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。3.對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行定期巡檢和維護(hù)，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和安全漏洞，保障業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和保密性。（五）財(cái)務(wù)部1.負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和資金管理，確保資金的安全和準(zhǔn)確核算。2.制定并執(zhí)行托管業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范費(fèi)用收支和資金運(yùn)作。3.配合相關(guān)部門進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)和監(jiān)督工作，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。（六）各崗位人員職責(zé)1.托管業(yè)務(wù)主管：全面負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的安全管理工作，組織實(shí)施各項(xiàng)安全管理制度和措施，協(xié)調(diào)各部門之間的工作，確保托管業(yè)務(wù)安全有序進(jìn)行。2.運(yùn)營(yíng)人員：按照操作流程和規(guī)范，認(rèn)真履行資產(chǎn)核算、資金清算、賬戶管理等職責(zé)，確保業(yè)務(wù)操作準(zhǔn)確無誤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告操作過程中的異常情況。3.風(fēng)險(xiǎn)管理人員：負(fù)責(zé)對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議，協(xié)助處理風(fēng)險(xiǎn)事件。4.信息技術(shù)人員：保障信息技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，負(fù)責(zé)系統(tǒng)維護(hù)、安全管理和數(shù)據(jù)備份等工作，防范信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。5.財(cái)務(wù)人員：做好托管業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和資金管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，確保資金安全和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。三、托管業(yè)務(wù)安全管理措施（一）人員安全管理1.人員招聘與背景審查嚴(yán)格按照公司招聘流程，選拔具備專業(yè)知識(shí)和技能、品行端正、責(zé)任心強(qiáng)的人員從事托管業(yè)務(wù)工作。對(duì)擬錄用人員進(jìn)行背景審查，包括但不限于工作經(jīng)歷、學(xué)歷資質(zhì)、違法違紀(jì)記錄等，確保人員背景清白。2.人員培訓(xùn)與教育定期組織托管業(yè)務(wù)相關(guān)人員參加專業(yè)培訓(xùn)，包括業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能、法律法規(guī)、安全意識(shí)等方面的培訓(xùn)，不斷提升人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。開展安全意識(shí)教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工的安全防范意識(shí)，使其了解安全風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。3.人員考核與激勵(lì)建立科學(xué)合理的人員考核機(jī)制，對(duì)托管業(yè)務(wù)人員的工作業(yè)績(jī)、合規(guī)情況、安全意識(shí)等進(jìn)行全面考核。根據(jù)考核結(jié)果給予相應(yīng)的激勵(lì)和獎(jiǎng)懲，激勵(lì)員工積極履行安全管理職責(zé)。4.人員離職交接員工離職時(shí)，必須按照規(guī)定辦理工作交接手續(xù)，包括業(yè)務(wù)資料、資產(chǎn)信息、系統(tǒng)權(quán)限等方面的交接，確保工作的連續(xù)性和數(shù)據(jù)的完整性。對(duì)離職人員的工作交接情況進(jìn)行監(jiān)交和審核，防止因人員離職導(dǎo)致安全風(fēng)險(xiǎn)。（二）場(chǎng)地與設(shè)施安全管理1.辦公場(chǎng)地安全選擇安全可靠的辦公場(chǎng)地，確保場(chǎng)地具備良好的物理安全條件，如防火、防盜、防潮、防蟲等。對(duì)辦公場(chǎng)地進(jìn)行合理規(guī)劃，設(shè)置門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)等安全設(shè)施，限制無關(guān)人員進(jìn)入。定期對(duì)辦公場(chǎng)地進(jìn)行安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除安全隱患。2.機(jī)房安全建立專門的機(jī)房，配備完善的機(jī)房環(huán)境控制設(shè)備，如空調(diào)、消防、防雷、防靜電等設(shè)施，確保機(jī)房溫濕度、電力供應(yīng)等環(huán)境條件符合要求。對(duì)機(jī)房進(jìn)行嚴(yán)格的訪問控制，設(shè)置門禁權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進(jìn)入機(jī)房。定期對(duì)機(jī)房設(shè)備進(jìn)行巡檢和維護(hù)，確保設(shè)備正常運(yùn)行，及時(shí)處理設(shè)備故障和安全漏洞。3.存儲(chǔ)介質(zhì)安全對(duì)托管業(yè)務(wù)涉及的各類存儲(chǔ)介質(zhì)（如硬盤、磁帶、光盤等）進(jìn)行分類管理，建立存儲(chǔ)介質(zhì)使用登記制度。存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)存放在安全可靠的環(huán)境中，定期進(jìn)行備份，并異地存放，防止數(shù)據(jù)丟失。對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)的銷毀進(jìn)行嚴(yán)格管理，確保數(shù)據(jù)徹底清除，防止數(shù)據(jù)泄露。（三）業(yè)務(wù)操作安全管理1.操作流程規(guī)范制定詳細(xì)、明確的托管業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，涵蓋資產(chǎn)核算、資金清算、賬戶管理、投資監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)。操作流程應(yīng)遵循合規(guī)、準(zhǔn)確、及時(shí)、保密的原則，確保業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。定期對(duì)操作流程進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整完善。2.雙人復(fù)核制度在關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)實(shí)行雙人復(fù)核制度，如資金清算、重要數(shù)據(jù)錄入等，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和安全性。復(fù)核人員應(yīng)獨(dú)立于操作人員，對(duì)操作內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。3.授權(quán)審批制度建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度，明確各類業(yè)務(wù)操作的授權(quán)范圍和審批流程。業(yè)務(wù)操作必須經(jīng)過授權(quán)審批后方可執(zhí)行，嚴(yán)禁越權(quán)操作。定期對(duì)授權(quán)審批情況進(jìn)行檢查和審計(jì)，確保授權(quán)審批制度的有效執(zhí)行。4.業(yè)務(wù)印章與票據(jù)管理加強(qiáng)業(yè)務(wù)印章與票據(jù)的管理，明確印章和票據(jù)的保管、使用、交接等環(huán)節(jié)的責(zé)任和流程。業(yè)務(wù)印章應(yīng)專人保管，使用時(shí)嚴(yán)格履行審批手續(xù)，確保印章使用安全。票據(jù)應(yīng)妥善保管，定期盤點(diǎn)核對(duì)，防止票據(jù)丟失、被盜用或?yàn)E用。（四）信息技術(shù)安全管理1.網(wǎng)絡(luò)安全管理構(gòu)建安全可靠的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，采用防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)等手段，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。對(duì)網(wǎng)絡(luò)訪問進(jìn)行嚴(yán)格控制，設(shè)置訪問權(quán)限和認(rèn)證機(jī)制，限制外部非法訪問。定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行安全掃描和漏洞檢測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)網(wǎng)絡(luò)安全隱患。2.數(shù)據(jù)安全管理建立完善的數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，定期對(duì)托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并異地存放。對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲(chǔ)過程中的保密性和完整性。嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和處理相關(guān)數(shù)據(jù)。制定數(shù)據(jù)安全應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)丟失、損壞等突發(fā)事件，確保數(shù)據(jù)能夠及時(shí)恢復(fù)。3.系統(tǒng)安全管理對(duì)托管業(yè)務(wù)使用的信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行定期維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)的性能和穩(wěn)定性。建立系統(tǒng)安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)操作和訪問進(jìn)行記錄和審計(jì)，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為。加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)用戶賬號(hào)的管理，定期清理和停用閑置賬號(hào)，確保賬號(hào)安全。4.信息技術(shù)應(yīng)急管理制定信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。定期組織信息技術(shù)應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。確保在信息技術(shù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障或遭受攻擊時(shí)，能夠迅速采取措施恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行，保障托管業(yè)務(wù)的正常開展。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，全面分析可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和排序，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提示相關(guān)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和預(yù)警情況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。4.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)托管業(yè)務(wù)的安全管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制效果等方面。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況，確保托管業(yè)務(wù)安全管理工作不斷完善。四、托管業(yè)務(wù)應(yīng)急管理（一）應(yīng)急管理體系1.成立應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司高層管理人員擔(dān)任組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌指揮托管業(yè)務(wù)應(yīng)急處置工作，制定應(yīng)急管理策略和重大決策。2.設(shè)立應(yīng)急管理工作小組，包括應(yīng)急處置組、技術(shù)支持組、后勤保障組等，明確各小組職責(zé)分工，確保應(yīng)急處置工作有序開展。（二）應(yīng)急預(yù)案制定1.根據(jù)托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，制定涵蓋各類突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，如重大系統(tǒng)故障、自然災(zāi)害、網(wǎng)絡(luò)攻擊、重大客戶投訴等。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工、應(yīng)急資源保障、后續(xù)恢復(fù)措施等內(nèi)容，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)。（三）應(yīng)急演練1.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高各部門和人員的應(yīng)急處置能力。2.演練內(nèi)容應(yīng)包括模擬突發(fā)事件場(chǎng)景、應(yīng)急響應(yīng)流程、人員協(xié)同配合等方面，演練結(jié)束后對(duì)應(yīng)急演練效果進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，針對(duì)存在的問題及時(shí)對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（四）應(yīng)急處置流程1.突發(fā)事件發(fā)生后，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)主管部門和應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。2.應(yīng)急處置組按照預(yù)案要求迅速開展應(yīng)急處置工作，采取有效措施控制事態(tài)發(fā)展，減少損失。3.技術(shù)支持組負(fù)責(zé)提供技術(shù)保障，確保信息技術(shù)系統(tǒng)盡快恢復(fù)正常運(yùn)行。4.后勤保障組做好應(yīng)急物資供應(yīng)、人員生活保障等工作。5.及時(shí)向上級(jí)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶報(bào)告事件進(jìn)展情況，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。6.事件處置結(jié)束后，對(duì)應(yīng)急處置過程進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，分析原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似事件再次發(fā)生。五、保密管理（一）保密制度1.制定嚴(yán)格的保密制度，明確保密范圍、保密措施、保密責(zé)任等內(nèi)容。保密范圍包括托管業(yè)務(wù)涉及的客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易記錄、技術(shù)資料、內(nèi)部文件等。2.對(duì)保密信息進(jìn)行分類管理，根據(jù)信息的敏感程度確定不同的保密級(jí)別，采取相應(yīng)的保密措施。（二）保密措施1.對(duì)涉及保密信息的人員進(jìn)行保密培訓(xùn)，提高其保密意識(shí)和技能。2.在辦公場(chǎng)所設(shè)置保密區(qū)域，對(duì)保密信息的存儲(chǔ)、處理和傳輸進(jìn)行嚴(yán)格控制。3.對(duì)重要保密信息采用加密技術(shù)進(jìn)行處理，確保信息在傳輸和存儲(chǔ)過程中的保密性。4.嚴(yán)格限制保密信息的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問相關(guān)信息。5.加強(qiáng)對(duì)移動(dòng)存儲(chǔ)介