公務(wù)卡管理制度濰坊

公務(wù)卡管理制度濰坊?總則目的為加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，規(guī)范公務(wù)卡使用行為，提高公務(wù)支出透明度，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和財(cái)務(wù)制度，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于公司本部及所屬各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在濰坊地區(qū)發(fā)生的公務(wù)支出?；驹瓌t1.嚴(yán)格規(guī)范原則：嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本制度要求，規(guī)范公務(wù)卡的申請(qǐng)、使用、報(bào)銷(xiāo)等操作流程。2.便捷高效原則：在確保財(cái)政財(cái)務(wù)管理規(guī)范的前提下，充分發(fā)揮公務(wù)卡的便捷支付功能，提高工作效率。3.強(qiáng)化監(jiān)管原則：加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡使用情況的監(jiān)督管理，確保公務(wù)支出真實(shí)、合法、合規(guī)。公務(wù)卡的定義與功能公務(wù)卡定義公務(wù)卡是指公司工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信用卡。公務(wù)卡功能1.支付結(jié)算功能：可在國(guó)內(nèi)具有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的特約商戶進(jìn)行消費(fèi)支付。2.財(cái)務(wù)管理功能：與公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)公務(wù)支出的電子化報(bào)銷(xiāo)和財(cái)務(wù)管理。3.信用消費(fèi)功能：持卡人可在信用額度內(nèi)透支消費(fèi)，并享受一定的免息期。公務(wù)卡的申請(qǐng)與發(fā)放申請(qǐng)條件1.公司正式在職員工，且符合銀行信用卡申請(qǐng)條件。2.具有良好的信用記錄和還款能力。申請(qǐng)流程1.員工填寫(xiě)《公務(wù)卡申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證明材料，如身份證、工作證等。2.所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)審核。3.財(cái)務(wù)部門(mén)審核通過(guò)后，統(tǒng)一提交給合作銀行辦理?？ㄆl(fā)放銀行將公務(wù)卡直接郵寄至員工預(yù)留地址，員工收到卡片后，按照銀行要求激活卡片，并設(shè)置交易密碼。公務(wù)卡的使用使用范圍1.本公司在濰坊地區(qū)發(fā)生的辦公費(fèi)、差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)等公務(wù)支出。2.其他經(jīng)公司批準(zhǔn)的公務(wù)支出。使用要求1.持卡人應(yīng)嚴(yán)格按照公務(wù)卡使用范圍使用卡片，不得用于個(gè)人消費(fèi)。2.持卡人在使用公務(wù)卡消費(fèi)時(shí)，應(yīng)取得相應(yīng)的發(fā)票和消費(fèi)憑證，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)銷(xiāo)。3.持卡人應(yīng)妥善保管公務(wù)卡密碼和卡片，防止遺失或被盜用。如發(fā)生卡片遺失或被盜用，應(yīng)及時(shí)掛失，并向公司財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)告。公務(wù)卡的報(bào)銷(xiāo)報(bào)銷(xiāo)流程1.持卡人在公務(wù)消費(fèi)后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（一般為消費(fèi)后[x]個(gè)工作日內(nèi)），將發(fā)票和消費(fèi)憑證整理好，填寫(xiě)《公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)申請(qǐng)表》，并簽字確認(rèn)。2.所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)審核。3.財(cái)務(wù)部門(mén)審核通過(guò)后，按照國(guó)庫(kù)集中支付制度的有關(guān)規(guī)定，將報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)直接支付到公務(wù)卡賬戶。報(bào)銷(xiāo)憑證1.公務(wù)卡消費(fèi)的發(fā)票和消費(fèi)憑證應(yīng)真實(shí)、合法、有效，發(fā)票內(nèi)容應(yīng)與公務(wù)支出內(nèi)容相符。2.發(fā)票上應(yīng)注明持卡人姓名、公務(wù)卡卡號(hào)、消費(fèi)日期、消費(fèi)金額等信息。3.消費(fèi)憑證應(yīng)包括購(gòu)物小票、消費(fèi)清單、出差審批單等。報(bào)銷(xiāo)期限持卡人應(yīng)在公務(wù)消費(fèi)后[x]個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù)，超過(guò)報(bào)銷(xiāo)期限的，財(cái)務(wù)部門(mén)不予報(bào)銷(xiāo)。公務(wù)卡的還款還款方式1.公司財(cái)務(wù)部門(mén)在報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)支付到公務(wù)卡賬戶后，持卡人應(yīng)及時(shí)按照銀行賬單要求還款。2.持卡人可通過(guò)銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等方式進(jìn)行還款。逾期還款處理1.如持卡人未能按時(shí)還款，產(chǎn)生的逾期利息和滯納金由持卡人自行承擔(dān)。2.逾期還款情節(jié)嚴(yán)重的，將按照公司有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，如暫停公務(wù)卡使用、扣減工資等。公務(wù)卡的管理與監(jiān)督公司管理職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)公務(wù)卡的日常管理工作，包括卡片申請(qǐng)、發(fā)放、報(bào)銷(xiāo)審核、還款等。2.各部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門(mén)公務(wù)卡使用情況的監(jiān)督和管理，確保公務(wù)卡使用符合規(guī)定。銀行管理職責(zé)1.合作銀行負(fù)責(zé)公務(wù)卡的發(fā)行、掛失、解掛、銷(xiāo)戶等工作。2.銀行應(yīng)定期向公司提供公務(wù)卡消費(fèi)明細(xì)和還款信息，協(xié)助公司做好財(cái)務(wù)管理工作。監(jiān)督檢查1.公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)公務(wù)卡使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。2.審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)公務(wù)卡使用情況進(jìn)行審計(jì)，確保公務(wù)卡使用合法、合規(guī)。附則解釋權(quán)本制度由公司