基金銷售輔導(dǎo)知識：基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)

基金銷售輔導(dǎo)知識：基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)導(dǎo)語：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。我們一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧?；鸨O(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述(一)基金監(jiān)管目標1、保護基金投資者的合法利益。2、保證市場的公平、效率和透明。3、防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險。4、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。(二)基金監(jiān)管的原則1、依法監(jiān)管原則2、公開、公平、公正原則3、監(jiān)管與自律并重原則4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5、審慎監(jiān)管原則(三)基金監(jiān)督管理框架對基金的日常監(jiān)管由證監(jiān)會基金部、各證監(jiān)局、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部具體實施日常監(jiān)管實行屬地監(jiān)管原則二、我國基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)(一)基金法規(guī)體系概述以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動，多層次的基金法規(guī)體系(二)主要基金法律法規(guī)介紹1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.16頒布，2004.10.1實施3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會2004.11.29頒布，2005.1.1實施4、《證券投資基金運作管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.29頒布，2004.7.1實施5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行6、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.22頒布，2004.10.1施行基金監(jiān)管的目標是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。證券監(jiān)管的目標主要有三個：一是保護投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險。這三個目標同樣適用于基金監(jiān)管。我國基金監(jiān)管的目標包括：(一)保護投資者利益保護投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標。(二)保證市場的公平、效率和透明證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)管者應(yīng)當要求基金管理機構(gòu)滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。監(jiān)管者應(yīng)當做的是：要求投資者將承擔的風(fēng)險限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險行為。(四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展基金監(jiān)管的原則(一)依法監(jiān)管原則基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。(二)“三公”原則基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。(三)監(jiān)管與自律并重原則國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)