04-郁良《商業(yè)銀行高管人員法商提升之道》6課時

第2頁共4頁課程名稱：《金融機構(gòu)高管人員法商提升之道》主講：郁良老師6課時課程大綱/要點：一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理新經(jīng)濟形勢下的金融監(jiān)管趨勢強監(jiān)管下的金融機構(gòu)合規(guī)管理要求金融機構(gòu)風(fēng)險的緣起——主要風(fēng)險類型介紹及內(nèi)外因分析二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險概述金融機構(gòu)法律風(fēng)險的定義及理解我國金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營中主要法律風(fēng)險點合同管理相關(guān)格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認定及免責(zé)事項邊界從儲戶被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過失責(zé)任機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)金融機構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見法律風(fēng)險線上合同的訂立及電子簽名的效力分析無合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂——金融機構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)實質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點借款的特殊主體問題及違法放貸風(fēng)險規(guī)避“假按揭”風(fēng)險的防范與化解“借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險規(guī)避金融機構(gòu)風(fēng)險債權(quán)的處置及司法救濟過程中的注意事項企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機構(gòu)債權(quán)保護負債類業(yè)務(wù)相關(guān)存款自愿原則與金融機構(gòu)過錯責(zé)任的司法認定違規(guī)開戶風(fēng)險與審查原則的理解高息攬儲風(fēng)險與計息規(guī)則的注意事項儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任冒領(lǐng)存款風(fēng)險與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求存取款錯誤風(fēng)險與不當(dāng)?shù)美姆颠€主張擔(dān)保相關(guān)萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機構(gòu)常見擔(dān)保的選擇及審查要點擔(dān)保無效的情形及銀行“脫?！憋L(fēng)險規(guī)避從重復(fù)抵押談我國《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解以實務(wù)角度談各類擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析政府承諾函的法律性質(zhì)及實際效力其它經(jīng)營相關(guān)客戶摔倒，銀行賠償——金融機構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)員工犯罪，銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定金融機構(gòu)在爭議解決中的證據(jù)固定——兼談我國訴訟法舉證責(zé)任的分攤電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究理財、代銷業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范“創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限四、金融機構(gòu)法律風(fēng)險管理體系構(gòu)建目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理體系的主要問題商業(yè)銀行風(fēng)險意識文化的建立[本簡介版權(quán)歸老