支付風(fēng)險控制之策-構(gòu)建強(qiáng)大的合規(guī)管理體系

支付風(fēng)險控制之策構(gòu)建強(qiáng)大的合規(guī)管理體系PresenternameAgenda主要風(fēng)險介紹合規(guī)要求建立風(fēng)險合規(guī)管理體系風(fēng)險評估和監(jiān)控工具核心觀點01.主要風(fēng)險支付服務(wù)風(fēng)險管理支付交易風(fēng)險防范支付交易中的欺詐行為和非法交易支付賬戶安全風(fēng)險確保支付賬戶的安全性和防止非法取款——確保支付賬戶安全，防止非法取款支付系統(tǒng)安全風(fēng)險保護(hù)支付系統(tǒng)免受黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露的威脅加強(qiáng)支付安全監(jiān)控支付安全風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險確保員工遵守相關(guān)法規(guī)和合規(guī)要求合規(guī)培訓(xùn)監(jiān)督及時采取措施應(yīng)對新出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險支付服務(wù)風(fēng)險了解最新合規(guī)要求，及時調(diào)整合規(guī)措施監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通合作合規(guī)風(fēng)險-風(fēng)險隱患加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立監(jiān)督機(jī)制明確操作流程，減少人為失誤建立合理的內(nèi)部控制制度和審計機(jī)制加強(qiáng)操作流程和人員管理人員培訓(xùn)與監(jiān)督操作流程規(guī)范內(nèi)部控制體系操作風(fēng)險02.介紹支付服務(wù)風(fēng)險管理非金融支付風(fēng)險管理風(fēng)險類型和來源了解支付服務(wù)的各種風(fēng)險類型和可能的來源——了解支付服務(wù)風(fēng)險及來源相關(guān)法規(guī)要求掌握支付服務(wù)所需遵守的法規(guī)和合規(guī)要求合規(guī)管理體系了解支付服務(wù)公司的合規(guī)管理體系非金融支付風(fēng)險：有效風(fēng)險管理確保支付服務(wù)的安全性和合規(guī)性風(fēng)險評估與監(jiān)控風(fēng)險管理專家的觀點加強(qiáng)員工的合規(guī)意識和管理機(jī)制合規(guī)培訓(xùn)與監(jiān)督了解最新合規(guī)要求并與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持溝通與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作風(fēng)險管理專家的演講相關(guān)法規(guī)要求掌握支付服務(wù)的法律法規(guī)和合規(guī)要求風(fēng)險類型和來源了解不同風(fēng)險類型及其來源合規(guī)管理體系建立完善的合規(guī)管理體系支付服務(wù)的風(fēng)險與合規(guī)管理支付風(fēng)險合規(guī)管理03.合規(guī)要求支付服務(wù)風(fēng)險管理保障支付服務(wù)的安全性和可靠性支付安全法防止支付服務(wù)被用于洗錢活動反洗錢法防止支付服務(wù)被用于恐怖融資活動反恐怖融資法支付法規(guī)支付法規(guī)-法規(guī)解讀客戶盡職調(diào)查可疑交易報告內(nèi)部控制措施反洗錢合規(guī)要求確?？蛻羯矸莺徒灰渍鎸嵭浴_?？蛻羯矸莺徒灰渍鎸嵓皶r報告異常交易行為建立風(fēng)險監(jiān)測和審計機(jī)制反洗錢合規(guī)要求-防范洗錢提高員工對反恐融資合規(guī)的意識合規(guī)培訓(xùn)檢測和報告可疑交易交易監(jiān)控識別高風(fēng)險客戶身份客戶背景調(diào)查支付機(jī)構(gòu)反恐合規(guī)要求反恐怖融資合規(guī)要求04.建立風(fēng)險合規(guī)管理體系支付服務(wù)風(fēng)險管理設(shè)立合規(guī)部門合規(guī)部門職責(zé)負(fù)責(zé)支付服務(wù)公司的合規(guī)事務(wù)合規(guī)部門組織架構(gòu)確保合規(guī)部門有效運作合規(guī)部門資源配置提供足夠的人力和物力支持設(shè)立合規(guī)部門-強(qiáng)化管理加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督定期組織培訓(xùn)活動加強(qiáng)員工合規(guī)知識的傳達(dá)制定合規(guī)培訓(xùn)計劃提供詳細(xì)培訓(xùn)內(nèi)容建立監(jiān)督機(jī)制監(jiān)測合規(guī)培訓(xùn)的有效性合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制05.風(fēng)險評估和監(jiān)控工具支付服務(wù)風(fēng)險管理

風(fēng)險程度較高且需要立即采取措施應(yīng)對的風(fēng)險——高風(fēng)險需立即采取措施高風(fēng)險高優(yōu)先級

風(fēng)險程度較高但可以稍后處理的風(fēng)險高風(fēng)險低優(yōu)先級

風(fēng)險程度較低但需要立即采取措施應(yīng)對的風(fēng)險低風(fēng)險高優(yōu)先級

風(fēng)險程度較低且可以稍后處理的風(fēng)險低風(fēng)險低優(yōu)先級風(fēng)險矩陣風(fēng)險矩陣-風(fēng)險評估工具監(jiān)測系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)測及時發(fā)現(xiàn)和評估支付服務(wù)的風(fēng)險數(shù)據(jù)分析基于大數(shù)據(jù)分析技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險評估實時警報提供實時警報和監(jiān)控通知監(jiān)測系統(tǒng)-實時監(jiān)控06.核心觀點支付服務(wù)風(fēng)險管理支付風(fēng)險合規(guī)現(xiàn)狀01.合規(guī)要求的提高合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)的更新02.支付服務(wù)風(fēng)險增加支付安全和操作風(fēng)險的威脅03.監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格要求對支付服務(wù)公司合規(guī)的更高期望支付風(fēng)險合規(guī)要求支付服務(wù)安全需評估監(jiān)控風(fēng)險評估工具O1綜合使用多種工具進(jìn)行風(fēng)險評估監(jiān)控系統(tǒng)實時更新O2持續(xù)監(jiān)控支付服務(wù)的風(fēng)險動態(tài)風(fēng)險報告分析O3及時分析風(fēng)險報告，采取相應(yīng)措施有效風(fēng)險評估監(jiān)控確保每位員工都接受合規(guī)培訓(xùn)，了解相關(guān)法規(guī)和合規(guī)要求——員工合規(guī)培訓(xùn)確保法規(guī)合規(guī)全員培訓(xùn)建立監(jiān)督機(jī)制，定期檢查合規(guī)流程和操作，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。監(jiān)督機(jī)制采取嚴(yán)厲措施處理違規(guī)行為，確保公司合規(guī)經(jīng)營。違規(guī)處理加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)監(jiān)督-提升合規(guī)意識建立合規(guī)管理體系重要合規(guī)管理制度規(guī)范公司運營和合規(guī)流程01合規(guī)培訓(xùn)監(jiān)督提高員工合規(guī)意識和執(zhí)行能力03風(fēng)險評估監(jiān)控及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對支付服務(wù)風(fēng)險02建立風(fēng)險合規(guī)管理體系加強(qiáng)合規(guī)溝通與合作建立有效的溝通渠道，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好的合作關(guān)系——建立有效溝通與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通渠道關(guān)注監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的最新合規(guī)要求，及時了解行業(yè)趨勢合規(guī)要求更新建立合規(guī)溝通機(jī)制，定期與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)溝通與交流合規(guī)溝通機(jī)制溝通合作監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付行業(yè)創(chuàng)新需要及時了解新的支付技術(shù)和業(yè)務(wù)