2025年風(fēng)險管理師資格考試卷及答案

2025年風(fēng)險管理師資格考試卷及答案一、單項(xiàng)選擇題

1.風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，以下哪種方法屬于定性分析？

A.概率分析

B.專家調(diào)查法

C.敏感性分析

D.模擬分析

答案：B

2.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管理的三大原則？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

答案：C

3.在風(fēng)險管理過程中，以下哪種方法屬于風(fēng)險控制措施？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險預(yù)防

答案：D

4.以下哪種風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.政策風(fēng)險

D.自然災(zāi)害風(fēng)險

答案：C

5.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪種方法屬于風(fēng)險識別？

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險控制

C.風(fēng)險預(yù)警

D.風(fēng)險分析

答案：D

6.以下哪種風(fēng)險屬于操作風(fēng)險？

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.政策風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

答案：D

二、多項(xiàng)選擇題

1.風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，以下哪些方法屬于定量分析？

A.概率分析

B.專家調(diào)查法

C.敏感性分析

D.模擬分析

答案：ACD

2.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪些方法屬于風(fēng)險識別？

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險控制

C.風(fēng)險預(yù)警

D.風(fēng)險分析

答案：AD

3.以下哪些風(fēng)險屬于信用風(fēng)險？

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

答案：A

4.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪些方法屬于風(fēng)險控制措施？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險自留

D.風(fēng)險預(yù)防

答案：ABCD

5.以下哪些風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

答案：B

三、判斷題

1.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，定性分析比定量分析更為重要。（）

答案：錯誤

2.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，風(fēng)險識別和風(fēng)險評估是先后順序進(jìn)行的。（）

答案：正確

3.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防。（）

答案：正確

4.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險是風(fēng)險管理的三大風(fēng)險類型。（）

答案：正確

5.風(fēng)險管理師在進(jìn)行風(fēng)險評估時，風(fēng)險預(yù)警是風(fēng)險控制措施之一。（）

答案：正確

四、簡答題

1.簡述風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，風(fēng)險識別的方法。

答案：風(fēng)險識別的方法包括：

（1）歷史數(shù)據(jù)分析：通過對企業(yè)歷史數(shù)據(jù)的分析，識別可能存在的風(fēng)險；

（2）行業(yè)分析：分析所在行業(yè)的特點(diǎn)，識別行業(yè)風(fēng)險；

（3）內(nèi)部審計：對企業(yè)內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程、財務(wù)狀況等進(jìn)行審計，識別潛在風(fēng)險；

（4）專家調(diào)查法：邀請相關(guān)領(lǐng)域的專家對企業(yè)風(fēng)險進(jìn)行評估；

（5）情景分析法：根據(jù)不同情景，分析可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

2.簡述風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，風(fēng)險控制措施的內(nèi)容。

答案：風(fēng)險控制措施包括：

（1）風(fēng)險規(guī)避：避免可能帶來風(fēng)險的活動或項(xiàng)目；

（2）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人；

（3）風(fēng)險自留：企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險；

（4）風(fēng)險預(yù)防：采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

3.簡述風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險的特點(diǎn)。

答案：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險的特點(diǎn)如下：

（1）市場風(fēng)險：市場風(fēng)險是指由于市場波動、政策調(diào)整等因素導(dǎo)致企業(yè)收益或成本發(fā)生變化的風(fēng)險；

（2）信用風(fēng)險：信用風(fēng)險是指由于債務(wù)人違約、信用等級下降等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險；

（3）操作風(fēng)險：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險。

五、論述題

1.論述風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，如何進(jìn)行風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制。

答案：風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，應(yīng)按照以下步驟進(jìn)行：

（1）風(fēng)險識別：通過歷史數(shù)據(jù)分析、行業(yè)分析、內(nèi)部審計、專家調(diào)查法和情景分析法等方法，識別企業(yè)可能存在的風(fēng)險；

（2）風(fēng)險評估：根據(jù)風(fēng)險識別的結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行評估，包括風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度；

（3）風(fēng)險控制：根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防等措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

六、案例分析題

1.某公司是一家從事電子產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)和銷售的企業(yè)，近年來，公司面臨以下風(fēng)險：

（1）市場風(fēng)險：由于市場競爭激烈，公司產(chǎn)品價格不斷下降，導(dǎo)致利潤空間縮?。?/p>

（2）信用風(fēng)險：部分客戶拖欠貨款，導(dǎo)致公司資金鏈緊張；

（3）操作風(fēng)險：公司內(nèi)部管理混亂，導(dǎo)致產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定。

請根據(jù)以上情況，分析該公司面臨的風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

答案：

（1）風(fēng)險分析：

市場風(fēng)險：市場競爭激烈，產(chǎn)品價格下降，利潤空間縮??；

信用風(fēng)險：客戶拖欠貨款，資金鏈緊張；

操作風(fēng)險：內(nèi)部管理混亂，產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定。

（2）風(fēng)險控制措施：

市場風(fēng)險：提高產(chǎn)品附加值，降低成本，提高市場競爭力；

信用風(fēng)險：加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，采取多種措施催收欠款；

操作風(fēng)險：加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高員工素質(zhì)，確保產(chǎn)品質(zhì)量。

本次試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

解析思路：定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷，專家調(diào)查法正是一種基于專家意見的方法，屬于定性分析。

2.C

解析思路：風(fēng)險管理的三大原則是預(yù)防為主、風(fēng)險分散和風(fēng)險控制，風(fēng)險轉(zhuǎn)移不屬于原則范疇。

3.D

解析思路：風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防，風(fēng)險預(yù)防屬于風(fēng)險控制措施之一。

4.C

解析思路：市場風(fēng)險是指由于市場波動、政策調(diào)整等因素導(dǎo)致企業(yè)收益或成本發(fā)生變化的風(fēng)險，政策風(fēng)險屬于市場風(fēng)險的一種。

5.D

解析思路：風(fēng)險識別是指識別企業(yè)可能存在的風(fēng)險，風(fēng)險分析是對風(fēng)險進(jìn)行深入分析的過程。

6.D

解析思路：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險屬于操作風(fēng)險的一種。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ACD

解析思路：定量分析主要依靠數(shù)據(jù)和模型，概率分析、敏感性分析和模擬分析均屬于定量分析方法。

2.AD

解析思路：風(fēng)險識別是指識別企業(yè)可能存在的風(fēng)險，風(fēng)險評估和風(fēng)險預(yù)警屬于風(fēng)險評估和控制階段。

3.A

解析思路：信用風(fēng)險是指由于債務(wù)人違約、信用等級下降等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險，信用風(fēng)險屬于此類風(fēng)險。

4.ABCD

解析思路：風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防，四種措施均屬于風(fēng)險控制范疇。

5.B

解析思路：市場風(fēng)險是指由于市場波動、政策調(diào)整等因素導(dǎo)致企業(yè)收益或成本發(fā)生變化的風(fēng)險，市場風(fēng)險屬于此類風(fēng)險。

三、判斷題

1.錯誤

解析思路：定量分析和定性分析都是風(fēng)險管理的重要方法，兩者各有優(yōu)缺點(diǎn)，不能簡單地說哪種方法更為重要。

2.正確

解析思路：風(fēng)險識別是風(fēng)險評估和風(fēng)險控制的前提，通常先進(jìn)行風(fēng)險識別，再進(jìn)行風(fēng)險評估和控制。

3.正確

解析思路：風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防，這些都是常見的風(fēng)險控制方法。

4.正確

解析思路：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險是風(fēng)險管理的三大風(fēng)險類型，它們對企業(yè)的影響較大。

5.正確

解析思路：風(fēng)險預(yù)警是風(fēng)險控制措施之一，通過對風(fēng)險進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和預(yù)警，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

四、簡答題

1.風(fēng)險識別的方法包括：

（1）歷史數(shù)據(jù)分析：通過對企業(yè)歷史數(shù)據(jù)的分析，識別可能存在的風(fēng)險；

（2）行業(yè)分析：分析所在行業(yè)的特點(diǎn)，識別行業(yè)風(fēng)險；

（3）內(nèi)部審計：對企業(yè)內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程、財務(wù)狀況等進(jìn)行審計，識別潛在風(fēng)險；

（4）專家調(diào)查法：邀請相關(guān)領(lǐng)域的專家對企業(yè)風(fēng)險進(jìn)行評估；

（5）情景分析法：根據(jù)不同情景，分析可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

2.風(fēng)險控制措施的內(nèi)容包括：

（1）風(fēng)險規(guī)避：避免可能帶來風(fēng)險的活動或項(xiàng)目；

（2）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人；

（3）風(fēng)險自留：企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險；

（4）風(fēng)險預(yù)防：采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

3.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險的特點(diǎn)如下：

（1）市場風(fēng)險：市場風(fēng)險是指由于市場波動、政策調(diào)整等因素導(dǎo)致企業(yè)收益或成本發(fā)生變化的風(fēng)險；

（2）信用風(fēng)險：信用風(fēng)險是指由于債務(wù)人違約、信用等級下降等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險；

（3）操作風(fēng)險：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)等因素導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)損失的風(fēng)險。

五、論述題

風(fēng)險管理師在評估企業(yè)風(fēng)險時，應(yīng)按照以下步驟進(jìn)行：

（1）風(fēng)險識別：通過歷史數(shù)據(jù)分析、行業(yè)分析、內(nèi)部審計、專家調(diào)查法和情景分析法等方法，識別企業(yè)可能存在的風(fēng)險；

（2）風(fēng)險評估：根據(jù)風(fēng)險識別的結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行評估，包括風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度；

（3）風(fēng)險控制：根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險預(yù)防等措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損