基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析2024

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析20241.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠(chéng)盡責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管之間關(guān)系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，只需對(duì)自己負(fù)責(zé)答案：D答案分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，也要對(duì)所在機(jī)構(gòu)及其投資人負(fù)責(zé)，所以D錯(cuò)誤。A選項(xiàng)描述了忠誠(chéng)盡責(zé)的調(diào)整關(guān)系；B選項(xiàng)簽訂合同是忠誠(chéng)盡責(zé)在入職方面的體現(xiàn)；C選項(xiàng)遵守競(jìng)業(yè)協(xié)議是忠誠(chéng)盡責(zé)在離職方面的要求。2.以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)都可從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。3.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式D.開(kāi)放式基金的贖回采用金額贖回的方式答案：D答案分析：開(kāi)放式基金采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)，所以D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于交易原則和申購(gòu)贖回方式的描述均正確。4.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過(guò)6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交申請(qǐng)D.基金募集期限屆滿(mǎn)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于5億份答案：A答案分析：開(kāi)放式基金合同生效需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，A正確。封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，B錯(cuò)誤?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過(guò)6個(gè)月的，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，C錯(cuò)誤。開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，D錯(cuò)誤。5.以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。A.客戶(hù)至上原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶(hù)服務(wù)原則包括客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非客戶(hù)服務(wù)原則，所以選D。6.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于保護(hù)投資者全部的合法權(quán)益答案：D答案分析：基金信息披露雖能保護(hù)投資者合法權(quán)益，但不能保護(hù)投資者全部的合法權(quán)益，D說(shuō)法錯(cuò)誤。信息披露能讓投資者進(jìn)行價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率，A、B、C正確。7.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，所以選A。8.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)答案：C答案分析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于托管人信息披露義務(wù)的描述均正確。9.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.列明基金的風(fēng)險(xiǎn)提示D.說(shuō)明基金的投資目標(biāo)答案：B答案分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，B正確。登載過(guò)往業(yè)績(jī)需符合規(guī)定；列明風(fēng)險(xiǎn)提示、說(shuō)明投資目標(biāo)是合理的宣傳內(nèi)容，A、C、D不符合禁止性規(guī)定。10.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行銷(xiāo)售適用性的培訓(xùn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的流程答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的描述均正確。11.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化B.公平原則是指基金市場(chǎng)中不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.“三公”原則只適用于基金市場(chǎng)的發(fā)行環(huán)節(jié)答案：D答案分析：“三公”原則適用于基金市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，并非只適用于發(fā)行環(huán)節(jié)，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)對(duì)公開(kāi)、公平、公正原則的描述均正確。12.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，所以選A。B、C、D也是基金監(jiān)管的目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)。13.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管措施的是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D答案分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰是司法機(jī)關(guān)的權(quán)力，不屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施，所以選D。14.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D錯(cuò)誤。15.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，所以選D。16.關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任B.董事會(huì)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估C.董事會(huì)可以任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，但對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核應(yīng)由管理層決定D.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)充分了解合規(guī)管理狀況答案：C答案分析：董事會(huì)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核、薪酬待遇等作出決定，并非由管理層決定，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于董事會(huì)合規(guī)責(zé)任的描述均正確。17.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D答案分析：合規(guī)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處通常由公司管理層或相關(guān)部門(mén)按照規(guī)定執(zhí)行，不是合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均是合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)。18.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，而非基金管理人，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的描述均正確。19.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員可以接受投資者的現(xiàn)金C.基金銷(xiāo)售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷(xiāo)售人員不得挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，應(yīng)避免資金在銷(xiāo)售人員手中流轉(zhuǎn)，B錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的描述均正確。20.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)答案：B答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，但轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，B說(shuō)法不全面，錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的描述均正確。21.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制目標(biāo)B.控制環(huán)境C.控制利潤(rùn)D.控制成本答案：B答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，B正確?？刂颇繕?biāo)是內(nèi)部控制的方向，不是基本要素；控制利潤(rùn)和控制成本不是內(nèi)部控制基本要素，A、C、D錯(cuò)誤。22.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.最大化原則答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，不包括最大化原則，所以選D。23.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系D.基金管理人應(yīng)將經(jīng)營(yíng)管理主要信息及時(shí)向社會(huì)公眾披露答案：D答案分析：基金管理人應(yīng)將重大信息向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，而不是將經(jīng)營(yíng)管理主要信息及時(shí)向社會(huì)公眾披露，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制活動(dòng)的描述均正確。24.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度B.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的崗位分離制度C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資D.基金托管人應(yīng)建立有效的稽核監(jiān)督體系答案：C答案分析：基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的約定履行職責(zé)，不得自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的描述均正確。25.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.自行決定基金的投資運(yùn)作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運(yùn)作，投資運(yùn)作由基金管理人負(fù)責(zé)，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均是基金托管人的職責(zé)。26.關(guān)于開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過(guò)戶(hù)主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.基金份額持有人可以自行辦理非交易過(guò)戶(hù)手續(xù)答案：D答案分析：基金份額非交易過(guò)戶(hù)需按照規(guī)定的程序，一般不能由持有人自行辦理，通常需通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或相關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于非交易過(guò)戶(hù)的描述均正確。27.以下關(guān)于基金的分類(lèi)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等B.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金D.根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可分為公募基金和私募基金答案：D答案分析：根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金；根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金分類(lèi)的描述均正確。28.股票基金的特點(diǎn)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高B.預(yù)期收益較高C.適合短期波段操作D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)答案：C答案分析：股票基金風(fēng)險(xiǎn)較高、預(yù)期收益較高，以追求長(zhǎng)期資本增值為目標(biāo)，不適合短期波段操作，因?yàn)槎唐诓▌?dòng)難以準(zhǔn)確把握，且頻繁操作會(huì)增加成本，C錯(cuò)誤。29.債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.債券基金和債券的投資風(fēng)險(xiǎn)相同答案：D答案分析：債券基金主要投資于多只債券，分散了風(fēng)險(xiǎn)，與單一債券投資風(fēng)險(xiǎn)不同，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的描述均正確。30.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低B.流動(dòng)性好C.收益率高D.資本安全性高答案：C答案分析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好、資本安全性高，但收益率相對(duì)較低，并非收益率高，C錯(cuò)誤。31.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A答案分析：混合基金投資于股票、債券等多種資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，所以選A。32.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，但不能像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回答案：D答案分析：ETF既可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，也可以像開(kāi)放式基金一樣進(jìn)行申購(gòu)、贖回，只不過(guò)采用實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于ETF特點(diǎn)的描述均正確。33.以下關(guān)于LOF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF是一種開(kāi)放式基金B(yǎng).LOF既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回，也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易C.LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)D.LOF的申購(gòu)、贖回只能在證券交易所進(jìn)行答案：D答案分析：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在證券交易所進(jìn)行，也可以通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理，并非只能在證券交易所進(jìn)行，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于LOF的描述均正確。34.保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例答案：B答案分析：保本基金的安全墊是投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額，B正確。35.以下關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金是在境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)中國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)的不動(dòng)產(chǎn)D.QDII基金面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等特殊風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：QDII基金不得投資于不動(dòng)產(chǎn)等，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于QDII基金的描述均正確。36.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露的信息不包括（）。A.投資標(biāo)的B.投資日期C.適用費(fèi)率D.投資期限答案：D答案分析：基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露投資標(biāo)的、投資日期、適用費(fèi)率等信息，不包括投資期限，所以選D。37.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需考慮基金的收益率D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平答案：C答案分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅考慮收益率，還需考慮風(fēng)險(xiǎn)水平、投資目標(biāo)和范圍等多方面因素，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的描述均正確。38.夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的（）。A.額外收益B.最大收益C.平均收益D.最低收益答案：A答案分析：夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的額外收益，所以選A。39.以下關(guān)于基金的絕對(duì)收益，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.絕對(duì)收益是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)B.計(jì)算絕對(duì)收益只需考慮基金的期初和期末資產(chǎn)凈值C.絕對(duì)收益不能全面反映基金的投資表現(xiàn)D.絕對(duì)收益可以準(zhǔn)確衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：絕對(duì)收益不能準(zhǔn)確衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)，它只是簡(jiǎn)單反映了一定時(shí)期內(nèi)的回報(bào)情況，不能體現(xiàn)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度，D錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于絕對(duì)收益的描述均正確。40.關(guān)于基金的相對(duì)收益，以下說(shuō)法正確的是（）。A.相對(duì)收益是基金相對(duì)于一定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益B.相對(duì)收益不能用于比較不同基金的表現(xiàn)C.相對(duì)收益只考慮基金的收益，不考慮風(fēng)險(xiǎn)D.相對(duì)收益與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)無(wú)關(guān)答案：A答案分析：相對(duì)收益是基金相對(duì)于一定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益，可用于比較不同基金的表現(xiàn)，它綜合考慮了收益和風(fēng)險(xiǎn)，與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)密切相關(guān)，A正確，B、C、D錯(cuò)誤。41.以下不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.一次性D.專(zhuān)業(yè)性答案：C答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)具有規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性等特殊性，不是一次性的，C錯(cuò)誤。42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，所以選A。43.基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查D.A和B答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，所以選D。44.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施和檢查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金銷(xiāo)售適用性進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不建立基金銷(xiāo)售適用性的監(jiān)察稽核制度C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性原則，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令其限期改正答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性的監(jiān)察稽核制度，B錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施和檢查的描述均正確。45.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金等費(fèi)用D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行基金銷(xiāo)售費(fèi)用核算答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)等費(fèi)用，C錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的描述均正確。46.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，將基金分為大盤(pán)基金、中盤(pán)基金和小盤(pán)基金B(yǎng).可以根據(jù)基金的投資目標(biāo)，將基金分為價(jià)值型基金、成長(zhǎng)型基金和平衡型基金C.基金的投資風(fēng)格不會(huì)發(fā)生變化D.不同投資風(fēng)格的基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案