基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案2024

基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案20241.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：A。分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，B、C、D選項表述正確。2.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)履行的特別義務(wù)不包括（）A.制定專門的工作程序B.追加了解相關(guān)信息C.告知特別的風險點D.向投資者保證本金不受損失答案：D。分析：不能向投資者保證本金不受損失，A、B、C是銷售高風險產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)履行的特別義務(wù)。3.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D。分析：應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人，A、B、C是合規(guī)管理目標。4.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.披露基金合同生效前的信息答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不屬于禁止行為，A、B、C是禁止行為。5.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D。分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述正確。6.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人收益預(yù)期答案：A。分析：要注重基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配，B、C、D表述不準確。7.以下屬于基金托管人職責的是（）A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A。分析：B、C、D是基金管理人職責，A是基金托管人職責。8.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回都采用份額申購、金額贖回的方式答案：D。分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回方式，不是份額申購、金額贖回，A、B、C說法正確。9.基金管理人內(nèi)部控制的五原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：D。分析：五原則是健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括公正性原則。10.基金監(jiān)管的首要目標是（）A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。分析：保護投資人及相關(guān)當事人合法權(quán)益是首要目標，B、C、D是其他目標。11.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同應(yīng)當約定基金的運作方式B.開放式基金合同還應(yīng)當約定基金份額的申購和贖回程序、時間、地點、費用計算方式等C.基金合同可以不約定基金的投資目標和投資范圍D.基金合同應(yīng)當約定基金的投資策略答案：C。分析：基金合同必須約定基金的投資目標和投資范圍，A、B、D表述正確。12.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D。分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機構(gòu)，A、B、C是常見銷售機構(gòu)。13.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行管理的制度答案：D。分析：D不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容，A、B、C是其包含內(nèi)容。14.關(guān)于基金的投資風格，以下說法正確的是（）A.成長型基金追求資本增值，主要投資于具有成長潛力的股票B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍籌股C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入，投資組合比較均衡D.以上說法都正確答案：D。分析：A、B、C分別對成長型、價值型、平衡型基金描述正確。15.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)確認申購（認購）、贖回有效性。16.以下關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍要適當C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機構(gòu)要具有權(quán)威性，要做到高效監(jiān)管D.依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)，但監(jiān)管執(zhí)法過程不用完全符合法律規(guī)范答案：D。分析：依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管執(zhí)法過程也必須完全符合法律規(guī)范，A、B、C說法正確。17.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D。分析：基金信息披露不能降低基金投資風險，A、B、C是其作用。18.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.不確定答案：A。分析：開放式基金認購采取金額認購方式。19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，同時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告D.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告答案：A。分析：應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時報告，B、C、D做法錯誤。20.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)可以對不同的投資人適用不同的銷售費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構(gòu)支付一定的客戶維護費D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A。分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，B、C、D說法正確。21.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D。分析：合規(guī)政策不涉及合規(guī)管理部門薪資待遇，A、B、C是應(yīng)包含內(nèi)容。22.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費用一般為固定金額C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取任何費用D.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行答案：A。分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，轉(zhuǎn)換費用不是固定金額且可能收取費用，也可跨基金管理人，B、C、D錯誤。23.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：保存期不少于15年。24.下列屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D。分析：資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督都是基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容。25.基金監(jiān)管機構(gòu)對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.罰款答案：D。分析：基金監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管措施有檢查、調(diào)查取證、限制交易等，罰款不是其常規(guī)監(jiān)管措施。26.開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：單個開放日基金凈贖回申請超基金總份額10%時為巨額贖回。27.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：應(yīng)在15個工作日內(nèi)編制完成并登載季度報告。28.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D。分析：應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，不是主觀性原則。29.以下關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理委托人從事基金投資C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向投資人承諾投資收益答案：B。分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理委托人從事基金投資，A、C、D說法正確。30.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A。分析：基金合同生效后5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。31.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)督答案：D。分析：基本要素有控制環(huán)境、風險評估、控制活動等，不包括外部監(jiān)督。32.關(guān)于基金的客戶服務(wù)方式，以下說法錯誤的是（）A.電話服務(wù)中心是基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)的重要方式之一B.郵寄服務(wù)可以為投資人寄送基金交易對賬單、投資策略報告等C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為基金客戶服務(wù)提供了更便捷的方式，但不能進行互動交流D.講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會答案：C。分析：互聯(lián)網(wǎng)可以進行互動交流，A、B、D說法正確。33.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立完善的（），區(qū)分不同類型、不同等級的客戶。A.客戶身份識別制度B.客戶風險評估制度C.客戶投訴處理制度D.客戶服務(wù)制度答案：B。分析：應(yīng)建立完善客戶風險評估制度區(qū)分客戶，A、C、D與區(qū)分客戶類型和等級關(guān)系不大。34.以下屬于基金托管人職責終止情形的是（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.以上都是答案：D。分析：A、B、C都是基金托管人職責終止情形。35.基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：應(yīng)在6個月內(nèi)進行基金募集。36.基金信息披露的形式應(yīng)遵循的原則不包括（）A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.易得性原則D.準確性原則答案：D。分析：準確性原則是內(nèi)容原則，形式原則有規(guī)范性、易解性、易得性。37.開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司C.基金管理人委托的其他機構(gòu)D.以上都可以答案：D。分析：開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)可由基金管理人、中登公司或其委托機構(gòu)辦理。38.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.以上都是答案：D。分析：銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)提供招募說明書、合同、托管協(xié)議等。39.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D。分析：基本原則有獨立性、客觀性、公正性等，不包括全面性原則。40.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D。分析：基金份額持有人不直接參與投資管理，A、B、C是其權(quán)利。41.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者說明（）A.基金產(chǎn)品的風險特征B.基金產(chǎn)品的投資組合C.基金產(chǎn)品的收益預(yù)期D.以上都是答案：A。分析：應(yīng)說明風險特征，不能隨意承諾收益預(yù)期，投資組合不是必須說明內(nèi)容。42.基金托管人應(yīng)當對基金管理人的投資運作進行（）A.監(jiān)督B.審核C.檢查D.以上都是答案：D。分析：基金托管人對基金管理人投資運作進行監(jiān)督、審核、檢查等。43.基金監(jiān)管的目標不包括（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統(tǒng)性風險D.推動基金業(yè)的健康發(fā)展答案：C。分析：基金監(jiān)管目標不包括降低非系統(tǒng)性風險，A、B、D是目標。44.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A。分析：余額不得低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。45.基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。A.管理費B.托管費C.銷售服務(wù)費D.以上都是答案：D。分析：應(yīng)披露管理費、托管費、銷售服務(wù)費等計提金額。46.基金銷售適用性的實施保障不包括（）A.建立健全基金銷售適用性管理制度B.