基金從業(yè)人員資格題庫答案分析2025

基金從業(yè)人員資格題庫精編答案分析20251.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，并非基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊來確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理D.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)答案：C分析：我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。A、B、D選項表述均正確。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。4.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但不能有效防止操縱市場。5.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D.可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)目浯笮麄鞔鸢福篋分析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不可以進(jìn)行夸大宣傳。6.某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實利好消息，從而推高公司的股價，以使自己管理的基金獲利。該基金經(jīng)理的行為違反了（）原則。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)答案：A分析：該基金經(jīng)理散布不實利好消息，是欺詐行為，違反了誠實守信原則。7.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括全面原則。8.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金產(chǎn)品B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶等業(yè)務(wù)答案：A分析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)，介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)。B、C屬于售中服務(wù)，D屬于售中服務(wù)的開戶環(huán)節(jié)。9.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都應(yīng)遵循基金銷售適用性原則答案：C分析：全面性原則強調(diào)對相關(guān)主體和環(huán)節(jié)的全面考量，并非是向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品，而是要根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。10.以下不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認(rèn)購）費B.贖回費C.基金轉(zhuǎn)換費D.管理費答案：D分析：基金銷售費用包括申購（認(rèn)購）費、贖回費、基金轉(zhuǎn)換費等，管理費是基金管理人的報酬，不屬于銷售費用。11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。12.下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的是（）。A.基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)B.基金年度報告只能在指定報刊上披露正文C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報告的財務(wù)會計報告無需審計答案：C分析：基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)，但還需經(jīng)審計等程序，A表述不完整；基金年度報告可在指定報刊上披露摘要，在網(wǎng)站上披露正文，B錯誤；基金年度報告的財務(wù)會計報告需審計，D錯誤；它是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，C正確。13.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。14.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.合規(guī)管理對基金管理人來說沒有實際意義C.合規(guī)管理有利于基金管理人規(guī)避大量的合規(guī)風(fēng)險D.合規(guī)管理可以減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失答案：B分析：合規(guī)管理對基金管理人具有重要意義，能幫助控制違規(guī)風(fēng)險、規(guī)避大量合規(guī)風(fēng)險、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失等，B說法錯誤。15.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人的利益最大化答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，而不是確?；鸪钟腥死孀畲蠡?6.以下不屬于基金管理公司投資決策委員會職責(zé)的是（）。A.制定公司投資管理相關(guān)制度B.確定基金投資的原則、策略和投資組合的總體目標(biāo)C.審定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍D.決定基金的投資具體品種答案：D分析：投資決策委員會負(fù)責(zé)制定公司投資管理相關(guān)制度，確定基金投資原則、策略和總體目標(biāo)，審定資產(chǎn)配置比例等，決定基金具體投資品種是基金經(jīng)理的職責(zé)。17.基金管理人的投資管理活動包括（）。①研究部門提供研究報告②投資決策委員會決定基金總體投資計劃③基金經(jīng)理制定投資組合具體方案④交易部門執(zhí)行交易A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D分析：基金管理人的投資管理活動流程包括研究部門提供研究報告，投資決策委員會決定總體投資計劃，基金經(jīng)理制定具體投資組合方案，交易部門執(zhí)行交易。18.以下關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的信用風(fēng)險答案：D分析：債券基金不能完全避免單一債券可能面臨的信用風(fēng)險，只是通過分散投資可以在一定程度上降低信用風(fēng)險。A、B、C選項表述均正確。19.下列關(guān)于貨幣市場基金的表述，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點B.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具C.貨幣市場基金所投資的金融工具的到期日通常較短，一般在1年以內(nèi)D.貨幣市場基金的收益率通常比股票基金高答案：D分析：一般情況下，股票基金的收益率高于貨幣市場基金，貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，收益率相對較低。20.混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，它的風(fēng)險和收益介于兩者之間。21.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款等，不得有購買不動產(chǎn)、房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬等行為。22.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%，B選項錯誤。A、C、D均是基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資不得有的情形。23.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金，A、B、D選項表述正確。24.以下關(guān)于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B(yǎng).LOF既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回C.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價D.LOF只能在交易所進(jìn)行交易答案：D分析：LOF既可以在交易所進(jìn)行交易，也可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，D選項錯誤。25.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C.申請、注冊、交易、基金合同生效D.申請、審批、交易、基金合同生效答案：A分析：基金的募集一般經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟，現(xiàn)在是注冊制而非審批制。26.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月的期限內(nèi)可以不辦理贖回。27.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。28.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.基金評價機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)答案：A分析：基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計。29.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.以上說法都正確答案：D分析：A選項體現(xiàn)了持有人大會召集的相關(guān)規(guī)定；B選項是托管人職責(zé)終止時的義務(wù)；C選項是托管人在基金份額發(fā)售前的信息披露義務(wù)，所以以上說法都正確。30.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。31.以下關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以自行更改宣傳材料的內(nèi)容C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不可以自行更改宣傳材料的內(nèi)容，應(yīng)按照規(guī)定使用宣傳材料。A、C、D選項表述均正確。32.基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，不是一次性的。33.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作，說法錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。A、B、D選項表述正確。34.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶履行職責(zé)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理不包括代表有需要的客戶履行職責(zé)，A、B、D均是合規(guī)管理的具體內(nèi)容。35.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對重大決策的風(fēng)險評估和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查答案：D分析：對重大決策的風(fēng)險評估和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查是監(jiān)事會或董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，不是合規(guī)管理部門的職責(zé)。A、B、C選項是合規(guī)管理部門的職責(zé)。36.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門答案：B分析：基金管理人的高級管理層制定的書面合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。37.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險普遍存在于基金公司業(yè)務(wù)中C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險主要是公司治理和內(nèi)部制度方面存在缺陷而導(dǎo)致的風(fēng)險答案：D分析：操作風(fēng)險主要是公司治理和內(nèi)部制度方面存在缺陷而導(dǎo)致的風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險是因未能遵循相關(guān)準(zhǔn)則可能遭受的各類損失風(fēng)險，D說法錯誤。38.基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資決策委員會B.投資部C.研究部D.風(fēng)險管理部答案：D分析：風(fēng)險管理部不屬于投資管理部門，投資管理部門包括投資決策委員會、投資部、研究部等。39.以下關(guān)于基金投資交易過程中的風(fēng)險控制，說法錯誤的是（）。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.交易員應(yīng)及時在市場異動中作出決策D.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待答案：C分析：交易員應(yīng)嚴(yán)格按照基金經(jīng)理的投資指令進(jìn)行交易，不能在市場異動中自行作出決策。A、B、D選項表述正確。40.債券基金主要的投資風(fēng)險不包括（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.匯率風(fēng)險答案：D分析：債券基金主要投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險等，匯率風(fēng)險不是其主要風(fēng)險。41.下列關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.股票基金提供了一種長期的投資增值性C.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險始終是最高的D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)答案：C分析：股票基金風(fēng)險相對較高，但不是在任何情況下風(fēng)險始終是最高的，如在某些市場環(huán)境下，一些高杠桿的衍生品基金風(fēng)險可能更高。A、B、D選項表述正確。42.貨幣市場基金可以投資的金融工具是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.剩余期限超過397天的債券C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)答案：D分析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券等，可投資期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)。43.混合基金的類型不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.保本型基金答案：D分析：混合基金包括偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，保本型基金是單獨的一種基金類型。44.QDII基金的凈值在（）披露。A.估值日B.估值日后1個工作日內(nèi)C.估值日后2個工作日內(nèi)D.估值日后3個工作日內(nèi)答案：C分析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內(nèi)披露。45.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說法，錯誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金的