基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2024年

基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2024年單選題1.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。2.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費(fèi)率C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用D.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，可對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：D分析：未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：選項(xiàng)D是基金信息披露的要求，不是禁止行為。其他選項(xiàng)均為禁止行為。4.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司和B公司的不實(shí)消息，從而達(dá)到抬高A公司的股價(jià)、壓低B公司股價(jià)的效果，以使自己管理的基金獲利。甲的行為屬于（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.內(nèi)幕交易C.操縱市場(chǎng)D.誤導(dǎo)市場(chǎng)答案：C分析：操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。甲通過(guò)散布不實(shí)消息抬高和壓低股價(jià)獲利，屬于操縱市場(chǎng)行為。5.開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額累計(jì)凈值B.基金資產(chǎn)總值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值和基金份額累計(jì)凈值答案：C分析：開(kāi)放式基金在開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露每個(gè)開(kāi)放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；基金份額持有人大會(huì)C.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；基金份額持有人大會(huì)答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。7.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.欺詐客戶(hù)D.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)答案：D分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶(hù)，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，要公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，而不是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。8.下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。A.客戶(hù)至上原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)原則包括客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而不是基金持有人。10.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和態(tài)度答案：B分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)，它是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，還包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和態(tài)度等。11.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系C.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制D.內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，不僅要考慮橫向控制，還要考慮縱向控制的制約關(guān)系。12.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行銷(xiāo)售適用性的培訓(xùn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需要在總部建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部和各分支機(jī)構(gòu)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)。13.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)B.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報(bào)告應(yīng)披露上市基金前20名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告答案：C分析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。14.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金托管協(xié)議C.基金季度報(bào)告D.基金托管人的年度財(cái)務(wù)報(bào)告答案：D分析：基金管理人信息披露范圍包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金托管協(xié)議、基金季度報(bào)告等，基金托管人的年度財(cái)務(wù)報(bào)告由基金托管人披露。15.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)書(shū)面委托，任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。17.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開(kāi)是保障答案：D分析：“三公”原則中公開(kāi)是基礎(chǔ)，公平是保障。18.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份B.開(kāi)放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金份額持有人不少于200人答案：D分析：封閉式基金份額持有人不少于1000人，而不是200人。開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣。19.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存期限，法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定D.客戶(hù)身份資料和交易記錄可以以電子方式保存答案：B分析：交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存20年，不是15年。20.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。21.關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D分析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及兩者相互進(jìn)行審慎調(diào)查，不包括基金投資人對(duì)兩者的審慎調(diào)查。22.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制有四個(gè)層次，分別是員工自律、各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。23.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段B.基金職業(yè)道德教育主要包括觀念教育、規(guī)范教育和警示教育C.基金職業(yè)道德教育的目的是使基金從業(yè)人員形成正確的基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德教育只能依靠基金管理公司的力量來(lái)完成答案：D分析：基金職業(yè)道德教育需要基金管理公司、基金行業(yè)協(xié)會(huì)、社會(huì)各界等多方面力量共同完成，并非只能依靠基金管理公司。24.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)B.編制中期和年度基金報(bào)告C.提供基金信息披露資料D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：選項(xiàng)B、C、D是基金管理人的職責(zé)，按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)是基金托管人的職責(zé)。25.關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷(xiāo)B.基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行”的原則C.認(rèn)購(gòu)份額通常在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)資金通常在T+2日內(nèi)到賬D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)答案：C分析：認(rèn)購(gòu)份額通常在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)資金要在基金合同生效后才能到賬，而不是T+2日內(nèi)。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。27.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確B.基金宣傳推介材料可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.基金宣傳推介材料不得誤導(dǎo)投資人D.基金宣傳推介材料不得使用可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的表述答案：B分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。28.關(guān)于基金客戶(hù)投訴處理的流程，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.記錄投訴內(nèi)容，將客戶(hù)投訴信息錄入到投訴系統(tǒng)中，并對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行分類(lèi)B.明確投訴處理人員，及時(shí)、妥善處理客戶(hù)投訴C.處理客戶(hù)投訴，只需要將處理結(jié)果告知客戶(hù)即可，無(wú)需總結(jié)經(jīng)驗(yàn)D.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提出改進(jìn)建議答案：C分析：處理客戶(hù)投訴不僅要將處理結(jié)果告知客戶(hù)，還需要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提出改進(jìn)建議。29.以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司都可從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。30.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，投資于兩類(lèi)股票的比例一般是固定的D.主動(dòng)型基金是通過(guò)主動(dòng)管理，力求取得超越基金組合表現(xiàn)的基金答案：C分析：平衡型基金投資于兩類(lèi)股票的比例并不固定，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。31.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，但不包括人員配置。32.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬。33.關(guān)于基金的信息披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.基金募集信息披露文件包括基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、托管協(xié)議等C.基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等D.基金臨時(shí)信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前發(fā)生的重大事件的信息披露答案：D分析：基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間發(fā)生的重大事件或突發(fā)事件的信息披露，而不是從基金合同生效后至終止前。34.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時(shí)性、審慎性等C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金托管的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但不包括投資監(jiān)督答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金托管的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括投資監(jiān)督。35.關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的。36.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估C.對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)D.對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售能力進(jìn)行評(píng)估答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性主要包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，不包括對(duì)基金銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售能力的評(píng)估。37.關(guān)于基金的投資限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得承銷(xiāo)證券B.基金不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。38.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)包含投資風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)由基金投資人本人簽字確認(rèn)C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為填寫(xiě)D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)充分揭示基金投資的風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必須由基金投資人本人填寫(xiě)，不得由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為填寫(xiě)。39.關(guān)于基金的募集，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)3個(gè)月C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿(mǎn)后15日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)答案：D分析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)。40.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性C.合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)投資、研究、銷(xiāo)售等職能D.合規(guī)管理的主要活動(dòng)包括制定合規(guī)政策、進(jìn)行合規(guī)審核、合規(guī)檢查等答案：C分析：合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)保持獨(dú)立性，不得承擔(dān)投資、研究、銷(xiāo)售等職能。多選題41.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露能讓投資者了解基金情況進(jìn)行價(jià)值判斷，防止利益沖突與輸送，提高市場(chǎng)效率，也可防止信息濫用。42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則。43.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.