銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷年真題和解析答案0409-80

銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0409-80

1、一般來說，一筆貸款的管理流程分為（）個環(huán)節(jié)。【單選題】

A.5

B.10

C.15

D.8

正確答案:B

答案解析:一般來說，一筆貸款的管理流程分為10個環(huán)節(jié)（選項B正

確）。

2、《商業(yè)銀行法》中“對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額

的比例不得超過百分之十”的規(guī)定，其基本意圖是（）?！締芜x題】

A.保持資金流動性

B.風險分散化

C.確保資金的效益性

D.控制貸款規(guī)模

正確答案:B

答案解析:其基本意圖是風險分散化。

3、信貸資產證券化模式下，貸款信用風險由銀行和投資者共同承擔。

【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:信貸資產證券化模式下，銀行不承擔貸款的信用風險，而是

由投資者承擔，銀行負責貸款的評審和貸后管理，這樣就能將銀行的

信貸能力和市場的風險承擔能力充分結合起來，提高融資的效率。

4、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務的是()o【單選題】

A.融資租賃'憶務

B.固定收益類證券投資

C.轉讓或受讓融資租賃

D.接受承租人租賃保證金

正確答案:C

答案解析:金融租賃公司其他業(yè)務包括：資產證券化、轉讓或受讓融資

租賃資產（選項C正確）。

5、金融租賃業(yè)務于20世紀50年代起源于（），在國際上已經成為

與銀行信貸、資本市場等并列的重要投融資行為?！締芜x題】

A.美國

B.英國

C.德國

D.中國

正確答案:A

答案解析:選項A正確。金融租賃業(yè)務于20世紀50年代起源于美國，

在國際上已經成為與銀行信貸、資本市場等并列的重要投融資行為。

6、商業(yè)銀行的內部控制的最終目標是促進商.業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略順利實

現?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行的內部控制的最終目標是促進商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略順

利實現，內部控制的各項措施服務于、服從于商業(yè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)

略。

7、實施行政許可，應當遵循便民的原則。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:實施行政許可應當遵循便民的原則。

8、中國證券監(jiān)督管理委員會的基本職能包括（）【多選題】

A.建立統一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)管機構進行水

平管理

B.加強對證券期貨業(yè)的監(jiān)管，強化對證券期貨交易所、上市公司的監(jiān)

管，提高信息披露質量

C.加強對證券期貨市場金融風險的防范和化解工作

D.負責擬定有關證券市場的法律法規(guī)，研究指定有關證券市場的方針

政策

E.統一監(jiān)管證券業(yè)

正確答案:B、C、D、E

答案解析:A項的正確表述為建立統一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對

證券期貨監(jiān)管機構進行垂直管理。

9、金融機構下列行為符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的是

()【單選題】

A.提供虛假客戶材料

B.嚴格執(zhí)行存款實名制

C.泄露客戶身份資料

D.為客戶開立匿名賬戶

正確答案:B

答案解析:ACD都是錯誤的行為。

10、操作風險可以分為由人員、系統、流程和內部事