證券從業(yè)資格考試證券基礎知識基礎試卷（附答案）

證券從業(yè)資格考試證券基礎知識基礎試卷(附答案)

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取()方式。

A、全額清算

B、凈額清算

C、逐筆全額結算

D、多邊凈額結算

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券登記結算公司的設立條件、職能、結算制

度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P377o

2、憑證式國債和普通開放式基金份額都屬于()o

A、政府證券

B、公司證券

C、上市證券

D、以上答案均錯誤

【參考答案】：D

【解析】普通開放式基金份額不屬于政府債券，所以A不正確；憑

證式國債不屬于公司證券，所以B不正確；普通開放式基金不能上市，

只有ETF、L0F才可以上市，所以C不正確。

3、1993年7月，()以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上

市，開了中國公司在美國證券市場上市的先河。

A、中國石化

B、上海石化

C、北京石化

D、廣州石化

【參考答案】：B

4、1999年11月4日，美國國會通過的()標志著金融業(yè)分業(yè)制

度的終結。

A、《金融服務現(xiàn)代化法案》

B、《格拉斯―斯蒂格爾法案》

C、《證券交易所法》

D、《格林斯潘法》

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、國際證券市場的

現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P26O

5、中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的股票

型基金組成，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

【參考答案】：B

【解析】B

中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的股票型基

金組成，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

6、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因

素影響，其主要影響因素不包括OO

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

【參考答案】：D

7、國際債券的重要風險是()o

A、利率風險

B、國家風險

C、匯率風險

D、市場風險

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握國際債券的定義、特征和分類。見教材第三章

第四節(jié),P112o

8、設立證券登記結算公司，自有資金不少于人民幣()億元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

9、定向發(fā)行又稱(),即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券

發(fā)行人與某些機構投資者，如人壽保險公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直

接洽談發(fā)行條件和其他具體事務，屬直接發(fā)行。

A、直接發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、招標發(fā)行

D、承購包銷

【參考答案】：B

10、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對

一交易的衍生工具屬于OO

A、內(nèi)置型衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、信用創(chuàng)造型的衍生工具

D、0TC交易的衍生工具

【參考答案】：D

【解析】0TC交易的衍生工具指通過各種通訊方式，不通過集中的

交易所，實行分散的，一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間，金

融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。

11、平衡型基金一般將()的資產(chǎn)投資于普通股。

A、10%-15%

B、15%?25%

C、25%?50%

D、50%?75%

【參考答案】：D

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P124o

12、我國在亞洲金融危機之后，為啟動內(nèi)需、增加公共項目開支發(fā)

行大量的國債，從使用方向來看屬于()o

A、建設國債

B、特種國債

C、赤字國債

D、戰(zhàn)爭國債

【參考答案】：A

【解析】建設國債是指發(fā)行國債籌措的資金用于建設項目。

13、證券市場按縱向結構關系，可以分為()o

A、發(fā)行市場和交易市場

B、股票市場、債券市場和基金市場

C、集中交易市場和場外市場

D、國內(nèi)市場和國外市場

【參考答案】：A

14、債券的主要風險是()o

A、信用風險

B、經(jīng)營風險

C、財務風險

D、市場風險

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，

P261O

15、證券發(fā)行公司信息持續(xù)披露的文件是指()o

A、招股說明書

B、上市公告書

C、定期報告文件

D、招股意向書

【參考答案】：C

16、中國證監(jiān)會按照()授權和依照相關法律法規(guī)對證券市場進行

集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

A、全國人大

B、國務院

C、全國人大常務委員會

D、中國人民銀行

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結算機構、

證券監(jiān)管機構的主要職責。見教材第一章第二節(jié)，P19o

17、某股份公司因2000年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2000年度暫緩

發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公

司發(fā)行的優(yōu)先股屬于Oo

A、可轉換優(yōu)先股

B、參與優(yōu)先股

C、股息率可調(diào)整優(yōu)先股

D、累積優(yōu)先股

【參考答案】：D

18、依照我國《證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司，注冊資

本不低于()億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【參考答案】：A

19、代表基金份額()%以上的基金份額持有人有權就同一事項要

求召開基金份額持有人大會。

A、7

B、8

C、9

D、10

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉基金份額持有人的權利與義務。見教材第四章

第二節(jié),P130o

20、當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普

通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的()清償。

A、份額

B、固定股息率

C、市值

D、面值

【參考答案】：D

21、公認最早的基金機構是()o

A、英國信托基金

B、海外和殖民地政府信托組織

C、英國國際信托組織

D、英國皇家信托組織

【參考答案】：B

22、上市公司的年度報告應當在每個會計年度結束之日起()個月

內(nèi)編制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關規(guī)定。

見教材第八章第一節(jié)，P337O

23、證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例

預先提取，并由()代扣代收。

A、中國證券登記結算有限責任公司

B、基金公司

C、證券交易所

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

24、證券從業(yè)人員嚴守信用、實事求是屬于()的行為規(guī)范內(nèi)容。

A、正直誠信

B、勤勉盡責

C、廉潔保密

D、自律守法

【參考答案】：A

25、證券交易所是()線監(jiān)管者。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權力、對證

券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P366o

26、無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有(),它與有面

額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上。

A、面額價值

B、票面價值

C、內(nèi)在價值

D、名義價值

【參考答案】：C

【解析】答案為Co無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額,

只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票淡化了票面價值

的概念，但仍然有內(nèi)在價值，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)彩式上。

也就是說，它們代表著股東對公司資本總額的投資比例，股東享有同等

的股東權利。

27、基金按(),可分為封閉式基金和開放式基金。

A、投資標的劃分

B、基金的組織形式不同

C、投資目標劃分

D、基金運作方式不同

【參考答案】：D

28、下列各項中，不屬于記賬式債券的特征是()o

A、發(fā)行效率高

B、交易風險大

C、可記名、掛失

D、交易手續(xù)簡便

【參考答案】：B

【解析】記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電

腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。記賬式國債可以記名、掛

失，安仝性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)

行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。

29、)年中央政府恢復發(fā)行國債。

A、1981

B、1982

C、1983

D、1984

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)另限

見教材第三章第二節(jié)，P89O

30、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年

度結束之日起()月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【參考答案】：C

31、資本證券主要包括()o

A、股票、債券和基金證券

B、股票、債券和金融期貨

C、股票、債券和其他證券

D、股票、債券和金融衍生產(chǎn)品

【參考答案】：C

32、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高。這是對()

的補償。

A、利率風險

B、信用風險

C、購買力風險

D、財務風險

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，

P262O

33、()是具有標準格式的債券。

A、實物債券

B、憑證式債券

C、記賬式債券

D、電子債券

【參考答案】：A

34、上市公司要設立(),負責股東大會和董事會會議的籌備，記

錄文件保管以及公司股權管理，辦理信息披露事務。

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、監(jiān)事會秘書

D、董事會秘書

【參考答案】：D

35、公司申請其股票上市應有()記錄。

A、最近3年連續(xù)盈利

B、3年盈利

C、5年盈利

D、最近5年連續(xù)盈利

【參考答案】：A

【解析】這是《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定。

36、對于發(fā)行人來說，可以起到一次發(fā)行、二次融資作用的債券是

()O

A、收益公司債券

B、信用公司債券

C、保證公司債券

D、附認股權證的公司債券

【參考答案】：D

37、按擔保性質(zhì)分類，國債屬于()o

A、保證債券

B、有擔保債券

C、無擔保債券

D、政府債券

【參考答案】：C

【解析】國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多

為無擔保債券，也稱為信用債券。保證債券是有擔保債券的一種。

38、下列關于上網(wǎng)發(fā)行資金申購的配號方式，說法錯誤的有()o

A、驗資結束后一日(T+3日)，對有效申購按時間先后順序進行

統(tǒng)一的連續(xù)配號

B、當有效申購總量等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時，投資者按其有效

申購量認購股票

C、當有效申購總量小于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時，投資者按其有效

申購量認購股票

D、當有效申購總量大于該次股票發(fā)行量時，通過搖號抽簽，確定

有效申購中簽號碼，每一中簽號碼認購一個申購單位新股

【參考答案】：A

【解析】驗資結束第二天(T+2日)，對有效申購按時間先后順序

進行統(tǒng)一的連續(xù)配號。

39、不屬于證券服務機構的是()o

A、會計師事務所

B、證券登記結算公司

0\證券投資咨詢機構

D、資信評級機構

【參考答案】：B

【解析】證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機

構。證券服務機構包括：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、

資產(chǎn)評估機構、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

40、證券價格的高低實際上是由該證券提供的()決定的。

A、預期報酬率

B、自身風險率

C、無風險利率

D、資本收益

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能。見

教材第一章第一節(jié)，P6o

41、指數(shù)型基金又稱（）。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、ETF

D、LOF

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

42、下列不能作為我國股票市場融資國際化突破口的是（）。

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

【參考答案】：A

43、基金按（）,可分為封閉式基金和開放式基金。

A、投資標的劃分

B、基金的組織形式不同

C、投資目標劃分

D、基金運作方式不同

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一

節(jié)，P123O

44、中國主權財富基金的發(fā)端是()o

A、中國國際金融有限公司

B、中國投資有限責任公司

C、國家外匯儲備管理局

D、中國銀監(jiān)會

【參考答案】：B

【解析】2007年9月29日成立的中國投資有限責任公司是專門從

事外匯資金投資的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元

投資，實現(xiàn)外匯的保值增值.被視為中國主權財富基金的發(fā)端

45、1918年夏天成立的()，是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交

易所。

A、天津市企業(yè)交易所

B、上海證券物品交易所

C、青島物品交易所

D、北平證券交易所

【參考答案】：D

46、企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準。

A、發(fā)改委

B、銀監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、保監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié),

P106o

47、可以被視為無限期證券的是()o

A、股票

B、國債

C^金融債

D、企業(yè)債

【參考答案】：A

【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P3O

48、下列選項，不可以向股東會提出議案的是()

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、持有證券公司5%以上股權的股東

D、經(jīng)理

【參考答案】：D

49、臨時停市()o

A、由國務院決定，證券交易所執(zhí)行

B、由國務院證券監(jiān)督機構決定，證券交易所執(zhí)行

C、由證券交易所決定，并報告當?shù)氐胤秸?/p>

D、由證券交易所決定，并報告國務院證券監(jiān)督管理機構

【參考答案】：D

50、()指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二

交易系統(tǒng)承擔“

A、運行獨立

B、監(jiān)察獨立

C、代碼獨立

D、指數(shù)獨立

【參考答案】：A

【解析】掌握我國證券交易所市場的層次結構。見教材第六章第二

節(jié)，P215o

51、中國證券市場逐步規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展()o

A、始終是審批制

B、由審批制到核準制

C、始終是核準制

D、由核準制到審批制

【參考答案】：B

【解析】1990年至2001年3月，中國的證券發(fā)行實行審批制；從

2001年開始全面實行證券發(fā)行主承銷商推薦及核準制；未來改革的方

向是注冊制。

52、關于債券發(fā)行的定價方式，描述錯誤的是()o

A、一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標

B、一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標

C、以收益率為標的的荷蘭式招標，是以募滿發(fā)行額為止的中標者

最低收益率作為全體中標者的最終收益率，所有中標者的認購成本是相

同的

D、債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型

【參考答案】：C

【解析】債券發(fā)行定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的劃

分，可以分為價格招標法和收益率招標法。價格招標法可以分為美式招

標和荷式招標。荷式招標是指募滿發(fā)行額時，以投標者中最低中標價格

為最終中標價格，全體中標者中標價格是單一的；美式招標是指發(fā)行額

募滿時投標者各自的投標價格最為最終的投標價格，各投標人的投標價

格是不一致的。以收益率為標的的荷式投標是指發(fā)行額募滿為止以投標

者之中收益率最高的收益率為最終投標收益率，所有中標者認購成本是

相同的；以收益率為標的的美式投標是指募滿發(fā)行額時各投標的價位處

于中上的收益率為最終收益率，各投標人認購成本是不相同的。

53、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交

易經(jīng)手費的()納入基金。

A、10%

B、20%

C、30%

D、50%

【參考答案】：B

【解析】本題考核的是上海、深圳證券交易所關于交易經(jīng)手費的比

例。上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)

手費的20%納入基金。

54、關于債券的描述，錯誤的是()o

A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化

表現(xiàn)

B、債券的本質(zhì)是證明債權債務關系的證書

C、債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)雙，

也不以資產(chǎn)所有權表現(xiàn)，而是一種債權

D、債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券與實

際資本緊密關聯(lián)

【參考答案】：D

55、()是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。

A、亞洲債券

B、東亞債券

C、泛亞債券

D、太平洋證券

【參考答案】：A

【解析】了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P115o

56、銀行業(yè)金融機構可投資的政券種類的有()o

A、政府債券

B、公募證券

C、公司債券

D、金融債券

【參考答案】：A

【解析】受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般

僅限于政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備

的持有形式。

57、證券發(fā)行的最后環(huán)節(jié)是將證券推銷給投資者。發(fā)行人推銷證券

的：不包括OO

A、直銷

B、自銷

C、包銷

D、代銷

【參考答案】：A

58、操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所

得；沒有違法所得或者違法所得不足()萬元的，處以30萬元以上

300萬元以下的罰款。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：C

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機構的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351o

59、在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經(jīng)

紀商，實現(xiàn)股份的跨市場流通，此種上市方式叫做()0

A、兩地上市

B、第二上市

C、二次上市

D、重復上市

【參考答案】：B

【解析】兩地上市和第二上市是兩個不同的概念：兩地上市是指一

家公司的股票同時在兩個證券交易所掛牌上市；第二上市是在兩地都上

市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經(jīng)紀商，實現(xiàn)股份的跨

市場流通。C和D選項中的“二次上市”和“重復上市”并不是專業(yè)名

詞。

60、下列不是證券投資基金別稱的是()o

A、交易所交易基金

B、證券投資信托基金

C、單位信托基金

D、共同基金

【參考答案】：A

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、證券經(jīng)紀業(yè)務，又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客

戶委托代客戶買賣有價證券的行為。依據(jù)代理業(yè)務的原則，證券公司不

得有以下哪些行

為？()

A、不能受理全權委托

B、不得墊付資金

C、不能受理按有關法規(guī)規(guī)定不能參與證券交易的人的委托

D、不得自行決定證券買賣，選擇證券種類，決定買賣數(shù)量或者買

賣價格

【參考答案】：A,B,C,D

2、國家股從資金來源上看，主要來源于()o

A、國有企業(yè)改組股份公司時擁有的凈資產(chǎn)

B、代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C、社會公眾認購的股份

D、代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司等機構向新組建的股

份公司的投資

【參考答案】：A,B,D

【解析】國家股的來源有：國有企業(yè)改組股份公司時擁有的凈資產(chǎn);

代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；代表國家投資的

投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司等機構向新組建的股份公司的投資。C選項中

社會公眾認購的股份屬于社會公眾股。

3、有價證券是指標有票面金額，證明持有人有權按期取得一定收

入并可以自由轉讓的憑證，這種是()憑證。

A、所有權憑證

B、資本憑證

C、貨幣憑證

D、債權憑證

【參考答案】：A,D

4、每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，可稱為()o

A、內(nèi)在價值

B、帳面價值

C、每股凈資產(chǎn)

D、股票凈值

【參考答案】：B,C,D

5、對基金、股票與債券認識正確的是()。

A、它們反映的都是債權債務關系

B、股票和債券是間接投資工具

C、基金也是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金

融工具

D、基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票

【參考答案】：C,D

6、證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段是指通過運用()等經(jīng)濟手段對證券

市場進行干預。

A、罰款

B、利率政策

C、稅收政策

D、公開市場業(yè)務

【參考答案】：B,C,D

【解析】證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段是指通過運用利率政策、公開市

場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種

手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手

段。

7、金融機構發(fā)行債券的目的主要是()。

A、增加資產(chǎn)的流動性

B、提高信用等級

C、籌資用于某種特殊用途

D、改變了本身的資產(chǎn)負債結構

【參考答案】：C,D

【解析】金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構。它們發(fā)

行債券的目的主要有兩個：一是籌資用于某種特殊用途；二是改變了本

身的資產(chǎn)負債結構。

8、對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于()o

A、籌集長期穩(wěn)定的公司股本

B、減輕公司利潤分派負擔

C、改善公司的經(jīng)營狀況

I)、保持公司的經(jīng)營決策權不變

【參考答案】：A,B,D

9、中國證監(jiān)會對申請設立子公司的證券公司在()等方面提出了

審慎性要求。

A、風險控制指標

B、治理結構

C、內(nèi)部控制機制

D、經(jīng)營管理能力

【參考答案】：A,C,D

【解析】《證券公司設立子公司試行規(guī)定》，對申請設立子公司的

證券公司在風險控制指標、凈資本、經(jīng)營管理能力、風險管理、內(nèi)部控

制機制等方面提出了審慎性要求，規(guī)定最近一年凈資本不低于12億元。

安寶藍

10、廣義的有價證券包括()O

A、商業(yè)證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、商品證券

【參考答案】：B,C,D

【解析】廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

11、對證券投資進行限制的主要目的是()O

A、引導基金分散投資、降低風險

B、避免基金操縱市場

C、發(fā)揮基金引導市場的積極作用

D、增加基金資產(chǎn)的收益水平

【參考答案】：A,B,C

12、上海和深圳交易所開展以國債為主要品種的質(zhì)押式回購交易主

要目的是()O

A、發(fā)展我國國債市場

B、活躍國債交易

C、發(fā)揮國債這一金邊債券的信用功能

D、為社會提供一種新的融資方式

【參考答案】：A,B,C,D

13、證券公司設立子公司的監(jiān)管要求有()o

A、禁止相互持股的情形

B、禁止同業(yè)競爭

C、子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應

D、建立風險隔離制度

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券公司設立子公司的監(jiān)管要求有：①禁止同業(yè)競爭，即

證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在

利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；②子公司股東的股權與公司表決權

和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份

的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其

他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權;

⑧禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、

受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其

控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；④證券公司不得利

用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；

⑤要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制

的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利

益沖突。

14、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向()發(fā)行的股票應當是

記名股票。

A、發(fā)起人

B、私人投資者

C、法人

D、社會公眾

【參考答案】：A,C

【解析】我國《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股

票應當為記名股票，應當記載發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立

戶名或者以代表人姓名登記。

15、下列關于單只股票期貨的說法正確的有()o

A、以單只股票作為基礎工具

B、實行現(xiàn)金交割

C、可以上市交易

D、屬于股權類期貨

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，

P165o

16、關于證券交易所決定暫停其股票上市交易，下列說法正確的是

()O

A、公司有重大違法行為，暫停其股票上市交易

B、公司最近3年連續(xù)虧損，暫停其股票上市交易

C、公司未按照規(guī)定公開其財務狀況，暫停其股票上市交易

D、公司對財務會計報告虛假記載，可能誤導投資者，暫停其股票

上市交易

【參考答案】：A,B,C,D

17、我國建立集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制具有的重大意義是

()O

A、方便投資者開立證券賬戶，減少資金占用

B、對兩交易所原有登記結算業(yè)務進行整合，有利于制定統(tǒng)一的登

記結算業(yè)務規(guī)則和流程

C、有助于從體制上防范和控制市場風險

D、建立中央登記結算系統(tǒng)有利于提高市場結算效率

【參考答案】：A,B,C,D

18、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別有()o

A、反映的經(jīng)濟關系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風險水平不同

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握基金與股票、債券的區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，

P121o

19、下列關于債券的敘述中，說法錯誤的是()o

A、債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛

擬資本，而非真實資本

B、債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)現(xiàn)，

而是資產(chǎn)所有權

C、由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債

券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D、流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債

都是可流通的

【參考答案】：B,C,D

20、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組

織形態(tài)劃分為Oo

A、現(xiàn)貨交易

B、互換交易

C、遠期交易

D、期貨交易

【參考答案】：A,C,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、樣本由40只上市公司股票構成的指數(shù)有()o

A、深證成分股指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證B股指數(shù)

D、深證創(chuàng)新指數(shù)

【參考答案】：A,D

2、金融市場在市場經(jīng)濟體系中處于主導和樞紐的地位，資本市場

是金融市場體系中的核心，可以進一步細分為()。

A、證券市場

B、中長期信貸市場

C、信托市場

D、金融租賃市場

【參考答案】：A,B,C,D

3、由于指數(shù)型基金具有()的特點，它特別適于社保基金等數(shù)額

較大、風險承受能力較低的資金投資。

A、收益率穩(wěn)定

B、投資分散

C、沒有系統(tǒng)性風險

D、高流動性

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

4、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途包括()o

A、作為中國證監(jiān)會對有關人員進行任職資格審核的依據(jù)

B、作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機構對有關人員進行任職資格審核的

參考

C、作為中國證養(yǎng)業(yè)協(xié)會審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊或變更申請的依據(jù)

D、作為中國證券業(yè)協(xié)會推薦有關人選或組織行業(yè)評比的依據(jù)

【參考答案】：A,B,C,D

5、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃?/p>

()O

A、一般債券和專項債券

B、普通債券和收益?zhèn)?/p>

C、特種債券和俁值債券

D、基本建設債券和國家重點建設債券

【參考答案】：A,B

6、假設：以EVt表示期權在t時點的內(nèi)在價值，x表示期權合約

的協(xié)定價格，St表示該期權基礎資產(chǎn)在t時點的市場價格，m表示期權

合約的交易單位，則每一看漲期權在t時點的內(nèi)在價值可表示為OO

A、EVt=(St—x)?m(St>x)

B、EVt=0(St2^x)

C、EVt=O(St^x)

D、EVt=(x-St)-m(St<x)

【參考答案】：A,C

7、如發(fā)生()情況，證券交易所應當暫停上市公司的股票交易，

并要求上市公司立即發(fā)布有關信息。

A、該公司的股票交易發(fā)生異常波動

B、有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約

C、上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請

D、證監(jiān)會依法作出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認為必

要時

【參考答案】：A,B,C,D

8、證券公司的下列事項中，屬于必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準的

特別事項是Oo

A、證券公司變更名稱

B、證券公司在境外設立收購或者參股證券經(jīng)營機構

C、證券公司變更持有5%以上股權的股東

D、證券公司設立，收購或者撤銷分支機構

【參考答案】：B,C,D

9、下面屬于國有股權的組成部分的是()o

A、國家股

B、國有法人股

C、社會公眾股

D、法人股

【參考答案】：A,B

10、我國的金融債券包括OO

A、政策性銀行金融債券

B、商業(yè)銀行次級債券

C、證券公司債券

D、證券公司短期融資債券

【參考答案】：A,B,C,D

11、廣義的有價證券包括OO

A、實物領取憑證

B、商品證券

C、貨幣證券

D、資本證券

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P2O

12、遠期利率協(xié)議以合同利率和()計算利息0

A、實際利率

B、名義利率

C、參考利率

D、浮動利率

【參考答案】：C

【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、

外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，

P159o

13、公司可以進行股份回購的情形有()o

A、公司減少注冊資本

B、與持有本公司股份的其他公司合并

C、將股份獎勵給本公司職工

D、股東因?qū)蓶|大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公

司收購其股份

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P54O

14、衡量公司盈利性最常用的指標是()o

A、杠桿比率

B、每股收益

C、凈資產(chǎn)收益率

D、銷售利潤率

【參考答案】：B,C

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟，類影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59O

15、證券市場監(jiān)管機構包括()o

A、國務院證券監(jiān)督管理機構

B、國務院證券監(jiān)督管理機構的派出機構

C、證券登記結算公司

D、行業(yè)協(xié)會

【參考答案】：A,B

16、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，

發(fā)行的主要債券品種有()。

A、政府債券

B、金融債券

C、可轉換公司債券

D、附權證債券

【參考答案】：A,B,C

17、證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。

A、變更持有5%以上股權的股東、實際控制人

B、設立、收購或者撤銷分支機構

C、變更公司章程中的一般條款

D、變更業(yè)務范圍或者注冊資本

【參考答案】：A,B,D

18、公司申請公司債券上市交易應當符合的條件包括()o

A、公司債券的期限為1年以上

B、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣3000萬元

C、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

D、公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載

【參考答案】：A,C

19、非系統(tǒng)風險包括()o

A、信用風險

B、經(jīng)營風險

C、財務風險

D、市場風險

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，

P261O

20、之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個股票指

數(shù)期貨標的，主要是基于以下()原因。

A、滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利

于防范指數(shù)操縱行為

B、滬深300指數(shù)成分股涵蓋10個行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋

率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動

C、滬深300指數(shù)每日價格最大波動限制較為寬松，有利于投資者

獲得更為豐厚的回報，能夠有效地提高投資者的操作積極性

D、滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采

用自由流通股本加權、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進技術，具有較

強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)

新

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第

五章第二節(jié)，P166O

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、證券市場監(jiān)管的目標包括：限制證券市場機制；保護投資者權

益；監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營。()

【參考答案】：錯誤

【解析】限制證券市場機制的說法不正確.應該是運用和發(fā)揮證券

市場機制的積極作用，限制其消極作用。此外證券市場監(jiān)管的目標還包

括：防止人為操縱，維持證券市場秩序等。

2、《證券公司內(nèi)部控制指引》要求證券公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度的

要求,建立、健全符合《公司法》規(guī)定的治理結構。()

【參考答案】：正確

【解析】為引導證券公司規(guī)范經(jīng)營，完善證券公司內(nèi)部控制機制，

增強證券公司自我約束能力，推動證券公司現(xiàn)代企業(yè)制度建設，防范和

化解金融風險，中國證監(jiān)會對2001年發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》

進行了修訂，并于2003年12月15日發(fā)布，要求證券公司按照現(xiàn)區(qū)企

業(yè)制度的要求，建立、健全符合《公司法》規(guī)定的治理結構，加強內(nèi)部

管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。

3、中國證券業(yè)協(xié)會是對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理

的主體。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則規(guī)定的適用對象

及自律管理機構、基本準則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第

三節(jié)，P378o

4、從理論上說，期權購買者在交易中所取得的盈利是有限的，而

他可能遭受的損失卻是無限的。()

【參考答案】：錯誤

5、由于證券自營活動有利于活躍證券市場、維護交易的連續(xù)性，

因此許多國家都給以特殊的自由寬松政策，予以支持。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券自營活動有利于活躍證券市場、維護交易的連續(xù)性。

但是，由于證券公司在交易成本、資金實力、獲取信息以及交易的便利

條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢，因此，在自營活動中容易存在操縱

市場和內(nèi)幕交易等不正當行為。因此，許多國家都對證券經(jīng)營機構的自

營業(yè)務制定法律法規(guī)，進行嚴格管理。

6、封閉式基金通過在證券交易所掛牌交易實現(xiàn)流通，而開放式基

金則通過投資者向基金管理公司申購和贖回來實現(xiàn)流通。()

【參考答案】：正確

7、由于場外交易不透明和監(jiān)管不足，整個衍生品市場的絕大部分

處于管理失控狀態(tài)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一

節(jié)，P151~153o

8、場外交易市場與證券交易所的區(qū)別是不采取會員制，投資者直

接與證券商進行交易。()

【參考答案】：錯誤

9、我國曾經(jīng)發(fā)行的基本建設債券是中央政府直接發(fā)行的一種標準

化國債。()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國發(fā)行過的基本建設債券不是由中央政府直接發(fā)行的，

是由政府所屬機構發(fā)行的，是一種政府機構債，而不是國債。

10、股息率可調(diào)整，優(yōu)先股票的股息率變動主要是隨市場上其他證

券價格或銀行存款利率的變化作調(diào)整。O

【參考答案】：正確

11、貨幣證券是有價證券的主要形式。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節(jié)，P2O

12、購買力風險對不同證券的影響是不同的，最容易受其影響的是

固定收益證券。()

【參考答案】：正確

【解析】考查對購買力風險的理解。

13、監(jiān)管部門對證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格以

及從事保薦業(yè)務的保薦代表人實行注冊制，對一般從業(yè)人員，授權中國

證券業(yè)協(xié)會管理。()

【參考答案】：錯誤

【解析】監(jiān)管部門對證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資

格實行核準制，對從事保薦業(yè)務的保薦代表人實行注冊制，對一般從業(yè)

人員，授權中國證券業(yè)協(xié)會管理。

14、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機的反

思。()

【參考答案】：正確

【解析】亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和

交易的債券，其發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思

15、靈活配置型基金對股票和債券的配置比例會依據(jù)市場狀況進行

調(diào)節(jié)。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

16、場外交易市場實行競價交易方式。

【參考答案】：錯誤

17、在證券市場起中介作用的機構是證券經(jīng)營機構和證券服務機構。

()

【參考答案】：正確

18、從風險的角度分析，證券市場也是風險的直接交換場所。()

【參考答案】：正確

【解析】有價證券既是一定收益權利的代表，同時也是一定風險的

代表。有價證券的交換在轉讓出一定收益權的同時，也把該有價證券所

特有的風險轉讓出去。所以，從風險的角度分析，證券市場也是風險的

直接交換場所

19、實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，

保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要。()

【參考答案】：正確

20、經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的危期波

動與經(jīng)濟周期具有同步性。()

【參考答案】：錯誤

21、投資者衡量基金運作效率的主要依據(jù)是基金管理費的高低。()

【參考答案】：錯誤

22、對于開放式基金的交易，其贖回價一般是基金單位凈資產(chǎn)值加

一定的贖回費。()

【參考答案】：錯誤

【解析】開放式基金的交易的贖回價一般是基金單位凈資產(chǎn)值減去

一定的贖回費

23、通常，交易所規(guī)定的大戶報告限額小于限倉限額。()

【參考答案】：正確

24、證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的

風險是財務風險。()

【參考答案】：錯誤

25、合規(guī)總監(jiān)應取得證券公司高級管理人員任職資格。()

【參考答案】：正確

【解析】合規(guī)總監(jiān)的任職條件如下：(1)取得證券公司高級管理人

員任職資格；(2)熟悉證券業(yè)務，通曉證券法律、法規(guī)和準則，具有勝

任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識