反電詐法培訓(xùn)課件

反電詐法培訓(xùn)課件演講人：日期:未找到bdjson目錄CATALOGUE01法律核心內(nèi)容解析02常見詐騙手段剖析03風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧訓(xùn)練04應(yīng)對(duì)處置規(guī)范流程05企業(yè)合規(guī)管理要求06宣傳教育實(shí)踐方案01法律核心內(nèi)容解析立法背景與適用范圍立法背景電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻發(fā)，為了保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，制定反電詐法。01該法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者相關(guān)行為的防范、打擊和處置。02立法目的維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，預(yù)防和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。03適用范圍電信詐騙行為界定標(biāo)準(zhǔn)詐騙行為以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物或者非法利益的行為。行為特征詐騙手段詐騙行為具有欺騙性、技術(shù)性、隱蔽性、廣泛性和快速性等特征。包括但不限于假冒公檢法機(jī)關(guān)、銀行、醫(yī)院、企業(yè)等單位或人員，以及利用虛假信息、誘騙性電話、短信、網(wǎng)絡(luò)鏈接等手段。123公民權(quán)利義務(wù)條款公民權(quán)利公民有權(quán)依法保護(hù)自己的個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為有權(quán)舉報(bào)和投訴。01公民義務(wù)公民應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，不泄露個(gè)人信息，不參與非法交易和虛假宣傳。02法律責(zé)任違反反電詐法規(guī)定，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、民事責(zé)任和刑事責(zé)任。0302常見詐騙手段剖析詐騙者通過偽造證件、制服等手段，冒充公檢法工作人員，獲取被害人信任。冒充公檢法工作人員詐騙者通常會(huì)編造一些虛假的案件，如涉嫌洗錢、詐騙等，并聲稱需要被害人配合調(diào)查。編造案件詐騙者會(huì)通過各種方式索要被害人的個(gè)人信息，如銀行卡號(hào)、密碼、身份證號(hào)等。索要個(gè)人信息冒充公檢法詐騙模式網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)陷阱虛假平臺(tái)詐騙者會(huì)搭建虛假的投資理財(cái)平臺(tái)，以高收益為誘餌，吸引投資者投資。01詐騙者會(huì)通過各種手段操控投資者的投資，導(dǎo)致投資者虧損。02無法提現(xiàn)投資者在虛假平臺(tái)上盈利后，詐騙者會(huì)設(shè)置各種提現(xiàn)障礙，讓投資者無法提現(xiàn)。03操盤控制詐騙者利用人工智能技術(shù)，模擬真實(shí)人物的聲音和語(yǔ)氣，增強(qiáng)詐騙的欺騙性。新型AI技術(shù)詐騙特征人工智能語(yǔ)音仿真詐騙者利用人工智能技術(shù)，構(gòu)建虛擬的場(chǎng)景和角色，讓被害人身臨其境，更容易上當(dāng)受騙。人工智能虛擬場(chǎng)景詐騙者通過大數(shù)據(jù)分析，了解被害人的個(gè)人信息和喜好，從而進(jìn)行更精準(zhǔn)的詐騙。數(shù)據(jù)分析與精準(zhǔn)詐騙03風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧訓(xùn)練異常通訊特征識(shí)別短時(shí)間內(nèi)大量通話或發(fā)送短信，尤其是與陌生號(hào)碼的頻繁聯(lián)系。異常頻繁通話或短信經(jīng)常在夜間或國(guó)際漫游狀態(tài)下通話，可能涉及跨國(guó)詐騙。頻繁與風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系人、陌生人或未存儲(chǔ)的號(hào)碼通話。夜間通話或國(guó)際漫游使用特殊軟件、虛擬號(hào)碼、網(wǎng)絡(luò)電話等異常通訊方式。通訊方式異常01020403聯(lián)系人異常資金流轉(zhuǎn)可疑點(diǎn)判斷賬戶內(nèi)資金突然異常集中，可能涉及大額資金轉(zhuǎn)移。資金異常集中資金頻繁流向不明賬戶、關(guān)聯(lián)賬戶或頻繁進(jìn)行大額交易。資金流向異常資金在短時(shí)間內(nèi)快速轉(zhuǎn)入并快速轉(zhuǎn)出，不留余額。資金快進(jìn)快出賬戶余額長(zhǎng)時(shí)間保持在較低水平，突然出現(xiàn)大額資金流入。賬戶余額異常詐騙者常模仿官方話術(shù)，如銀行、公檢法等，需仔細(xì)辨別。模仿官方口吻詐騙者常催促轉(zhuǎn)賬或要求提供個(gè)人信息，需警惕。催促轉(zhuǎn)賬或提供個(gè)人信息詐騙者常用夸大其詞或虛構(gòu)事實(shí)的手法來騙取信任?？浯笃湓~或虛構(gòu)事實(shí)010302話術(shù)破綻快速捕捉法詐騙者常用言語(yǔ)威脅或恐嚇的手法來迫使受害人配合。言語(yǔ)威脅或恐嚇0404應(yīng)對(duì)處置規(guī)范流程緊急止付操作指引及時(shí)性收到詐騙信息后，應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行緊急止付操作，防止資金損失。01準(zhǔn)確性準(zhǔn)確填寫止付信息，包括賬戶名、賬號(hào)、金額等，避免誤操作。02聯(lián)絡(luò)銀行與銀行建立緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制，確保止付操作快速有效。03跟蹤處理及時(shí)跟蹤止付處理結(jié)果，確保資金安全。04收集證據(jù)全面收集與詐騙相關(guān)的信息，包括電話記錄、短信、郵件、轉(zhuǎn)賬憑證等。保存證據(jù)確保收集的證據(jù)真實(shí)、完整，具備法律效力。證據(jù)提交及時(shí)將證據(jù)提交給公安機(jī)關(guān)或相關(guān)部門，協(xié)助調(diào)查處理。保密原則在證據(jù)提交前，要嚴(yán)格保密，防止信息泄露。證據(jù)保全關(guān)鍵步驟與公安機(jī)關(guān)建立快速響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)報(bào)案、協(xié)助調(diào)查。公安機(jī)關(guān)跨部門聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制與銀行等金融機(jī)構(gòu)合作，及時(shí)采取止付、凍結(jié)等措施。金融部門與電信運(yùn)營(yíng)商合作，及時(shí)切斷詐騙電話、短信等通信渠道。電信部門各部門之間加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成合力，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。協(xié)調(diào)配合05企業(yè)合規(guī)管理要求金融機(jī)構(gòu)反詐義務(wù)金融機(jī)構(gòu)反詐義務(wù)建立健全內(nèi)控制度交易監(jiān)控與報(bào)告客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)提示與防范金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的反電詐內(nèi)控制度，明確各部門職責(zé)和操作流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份核實(shí)，包括身份信息、聯(lián)系方式等，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易并報(bào)告相關(guān)部門，協(xié)助打擊電詐犯罪。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶普及電詐知識(shí)，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部員工防范電詐的培訓(xùn)。通信企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防范電詐分子利用技術(shù)手段進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)攻擊和竊取信息。通信企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行電話實(shí)名制登記制度，確保電話用戶信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。通信企業(yè)應(yīng)建立違法信息攔截機(jī)制，對(duì)涉及電詐的電話、短信等進(jìn)行攔截和過濾。通信企業(yè)應(yīng)積極研發(fā)反電詐技術(shù)，提高電詐識(shí)別和防范能力，為打擊電詐犯罪提供技術(shù)支持。通信企業(yè)技術(shù)防范責(zé)任網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)電話實(shí)名制管理違法信息攔截技術(shù)研發(fā)與應(yīng)用重點(diǎn)崗位培訓(xùn)考核標(biāo)準(zhǔn)重點(diǎn)崗位人員應(yīng)明確自己的崗位職責(zé)和操作規(guī)程，確保在工作中能夠嚴(yán)格遵守反電詐相關(guān)要求。崗位職責(zé)明確重點(diǎn)崗位人員應(yīng)接受反電詐技能培訓(xùn)，包括識(shí)別電詐手段、處理可疑情況等，并通過考核合格后方可上崗。重點(diǎn)崗位人員應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)，不得泄露客戶信息和企業(yè)內(nèi)部資料，防止被電詐分子利用。技能培訓(xùn)與考核重點(diǎn)崗位人員應(yīng)具備應(yīng)急處理能力，能夠在遇到電詐事件時(shí)迅速作出反應(yīng)，采取有效措施避免損失。應(yīng)急處理能力01020403保密義務(wù)履行06宣傳教育實(shí)踐方案根據(jù)高危人群的特點(diǎn)，制定易于理解和接受的宣傳內(nèi)容，如老年人、學(xué)生、企業(yè)財(cái)務(wù)人員等。高危人群精準(zhǔn)宣傳策略針對(duì)不同人群定制宣傳內(nèi)容利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，將宣傳信息精準(zhǔn)推送到高危人群的手機(jī)上、電腦上。定向推送宣傳信息如針對(duì)老年人的反電詐知識(shí)講座、針對(duì)學(xué)生的校園宣傳等，提高高危人群的防范意識(shí)。舉辦針對(duì)性強(qiáng)的活動(dòng)多媒體警示素材應(yīng)用利用視頻素材制作反電詐宣傳片、微電影等，通過生動(dòng)形象的影像資料展示電詐的危害性和防范方法。01制作反電詐廣播劇、語(yǔ)音提示等，讓群眾在聽到聲音的同時(shí)提高警惕。02利用圖片和動(dòng)畫素材制作漫畫、海報(bào)等，讓群眾在視覺上受到?jīng)_擊，增強(qiáng)防范意識(shí)。03利用音頻素材