2025年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試新版真題卷附答案《銀行管理》

年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試新版真題卷附答案《銀行管理》一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題0.5分，共40分）1.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D2.銀行監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益B.增強(qiáng)市場(chǎng)信心C.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解D.減少金融犯罪答案：A3.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔(dān)保貸款B.可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準(zhǔn)利率提供貸款C.可以吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款D.可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款答案：B4.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.審批貸款利率答案：D5.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)由全體人員參與，任何員工都不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告答案：D6.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）A.貸款B.存款C.投資D.結(jié)算答案：B7.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法中，正確的是（）A.資本是商業(yè)銀行存在的前提和發(fā)展的基礎(chǔ)B.資本是一種債務(wù)資本C.資本不具有吸收損失的功能D.商業(yè)銀行的資本分為核心資本和附屬資本答案：A8.下列不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.咨詢業(yè)務(wù)答案：C9.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿于商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)D.風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系答案：B10.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.人員準(zhǔn)入D.以上都是答案：D11.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款審批制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.貸款審批應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審貸分離、分級(jí)審批的原則B.貸款審批人員應(yīng)當(dāng)對(duì)貸款的合法性、安全性和盈利性負(fù)責(zé)C.貸款審批人員可以同時(shí)擔(dān)任貸款調(diào)查人員D.貸款審批委員會(huì)應(yīng)當(dāng)按照集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過的原則進(jìn)行審批答案：C12.下列不屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的是（）A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比例C.存貸比D.資本充足率答案：D13.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)文化的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分B.合規(guī)文化的核心是誠(chéng)信、正直、守法C.合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與D.合規(guī)文化建設(shè)不需要建立長(zhǎng)效機(jī)制答案：D14.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的原則的是（）A.安全性原則B.流動(dòng)性原則C.盈利性原則D.以上都是答案：D15.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的說法中，正確的是（）A.同業(yè)拆借只能在銀行之間進(jìn)行B.同業(yè)拆借的期限最長(zhǎng)不得超過一年C.同業(yè)拆借可以用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D.同業(yè)拆借的利率由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定答案：B16.下列不屬于商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)方法的是（）A.專家判斷法B.信用評(píng)分模型C.違約概率模型D.市場(chǎng)比較法答案：D17.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督C.建立崗位分離和授權(quán)審批制度D.可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：D18.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的是（）A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口分析D.以上都是答案：D19.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)管理的說法中，正確的是（）A.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理部門不需要與其他部門進(jìn)行溝通協(xié)作C.合規(guī)管理只需要關(guān)注法律法規(guī)的遵守D.合規(guī)管理不需要建立考核機(jī)制答案：A20.下列不屬于商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的是（）A.正常貸款B.關(guān)注貸款C.次級(jí)貸款D.不良貸款答案：D21.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率的說法中，正確的是（）A.資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率B.資本充足率不得低于8%C.核心資本充足率不得低于4%D.以上都是答案：D22.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.不直接運(yùn)用或不運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng).不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以收取手續(xù)費(fèi)或傭金為主要收入來源D.以上都是答案：D23.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.董事會(huì)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)B.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督C.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以同時(shí)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)答案：D24.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的是（）A.有符合規(guī)定的章程B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本C.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員D.有良好的客戶資源答案：D25.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款發(fā)放的說法中，正確的是（）A.貸款發(fā)放應(yīng)當(dāng)遵循審貸與放貸分離的原則B.貸款發(fā)放前應(yīng)當(dāng)落實(shí)貸款審批條件C.貸款發(fā)放后應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人執(zhí)行借款合同情況及借款人的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查D.以上都是答案：D26.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）A.資產(chǎn)流動(dòng)性管理策略B.負(fù)債流動(dòng)性管理策略C.資產(chǎn)負(fù)債流動(dòng)性綜合管理策略D.以上都是答案：D27.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制來防范D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不需要進(jìn)行管理答案：D28.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理工具的是（）A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.以上都是答案：D29.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.同業(yè)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)B.同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售（賣出回購(gòu)）等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)C.同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定D.以上都是答案：D30.下列不屬于商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別制度的是（）A.對(duì)客戶出示的身份證件進(jìn)行核對(duì)和登記B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.留存客戶身份證件復(fù)印件D.為客戶開立匿名賬戶答案：D31.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括過程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循全面性、客觀性、公正性的原則C.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果不需要向社會(huì)公開D.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)可以由商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門獨(dú)立進(jìn)行答案：C32.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是（）A.交易限額B.風(fēng)險(xiǎn)限額C.止損限額D.以上都是答案：D33.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門關(guān)系的說法中，正確的是（）A.合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B.合規(guī)管理部門可以為內(nèi)部審計(jì)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息C.內(nèi)部審計(jì)部門可以對(duì)合規(guī)管理部門的工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)D.以上都是答案：D34.下列不屬于商業(yè)銀行貸款擔(dān)保方式的是（）A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.信用答案：D35.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本管理的說法中，正確的是（）A.資本管理是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分B.資本管理的目標(biāo)是確保商業(yè)銀行在持續(xù)經(jīng)營(yíng)前提下通過審慎的資本配置實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化C.資本管理應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)籌兼顧、協(xié)調(diào)發(fā)展的原則D.以上都是答案：D36.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的是（）A.業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)B.服務(wù)領(lǐng)域不斷拓展C.技術(shù)含量不斷提高D.以上都是答案：D37.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地采集、處理、存儲(chǔ)和傳輸風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)的功能B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)信息進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)、預(yù)警和報(bào)告的功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不需要與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備安全可靠的技術(shù)保障措施答案：C38.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管方式的是（）A.審批制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.注冊(cè)制答案：D39.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款合同管理的說法中，正確的是（）A.貸款合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式B.貸款合同應(yīng)當(dāng)明確約定各方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任C.貸款合同應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行登記、備案等手續(xù)D.以上都是答案：D40.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的是（）A.存款大量流失B.債權(quán)人要求提前兌付C.融資成本上升D.以上都是答案：D41.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的說法中，正確的是（）A.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)從高層做起B(yǎng).合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制D.以上都是答案：D42.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)的是（）A.在給定的約束條件下，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值的最大化B.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性C.實(shí)現(xiàn)負(fù)債的成本最小化D.以上都是答案：D43.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易主體主要是商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率由市場(chǎng)供求決定D.同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易期限一般在一年以上答案：D44.下列不屬于商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)內(nèi)容的是（）A.客戶基本信息B.客戶財(cái)務(wù)狀況C.客戶信用記錄D.客戶婚姻狀況答案：D45.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施中的崗位分離制度的說法中，正確的是（）A.崗位分離制度是指將不同的崗位由不同的人員擔(dān)任，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制B.崗位分離制度可以有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)C.崗位分離制度要求不相容崗位之間不能由同一人員兼任D.以上都是答案：D46.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的敏感性分析的是（）A.分析單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響B(tài).分析多個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素同時(shí)變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響C.計(jì)算在某一特定的時(shí)間段內(nèi)，在給定的置信水平下，預(yù)期可能發(fā)生的最大損失D.以上都是答案：A47.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責(zé)的說法中，正確的是（）A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議B.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等C.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂D.以上都是答案：D48.下列不屬于商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類原則的是（）A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.主觀性原則答案：D49.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算的說法中，正確的是（）A.資本充足率=（核心資本+附屬資本）÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%B.核心資本充足率=核心資本÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%C.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是根據(jù)各種資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度不同而賦予不同的權(quán)重計(jì)算出來的資產(chǎn)總額D.以上都是答案：D50.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)分散性B.風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性C.風(fēng)險(xiǎn)傳染性D.以上都是答案：D51.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)中董事會(huì)職責(zé)的說法中，正確的是（）A.負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和戰(zhàn)略B.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理工作C.負(fù)責(zé)審批商業(yè)銀行的重大決策和風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)D.以上都是答案：D52.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入條件中對(duì)股東資格要求的是（）A.具有良好的信譽(yù)和納稅記錄B.具有較強(qiáng)的資金實(shí)力和持續(xù)盈利能力C.具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)D.具有豐富的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)答案：D53.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款發(fā)放后管理的說法中，正確的是（）A.應(yīng)當(dāng)建立貸款質(zhì)量監(jiān)控制度和貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系B.應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等進(jìn)行定期檢查C.應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)調(diào)整貸款風(fēng)險(xiǎn)分類D.以上都是答案：D54.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理核心指標(biāo)的是（）A.流動(dòng)性比例B.核心負(fù)債比例C.流動(dòng)性缺口率D.以上都是答案：D55.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法中，正確的是（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種特殊形式B.操作風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)沒有關(guān)系答案：A56.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法的是（）A.資金集中管理法B.資產(chǎn)分配法C.缺口管理法D.以上都是答案：D57.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）A.同業(yè)業(yè)務(wù)存在信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等B.同業(yè)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)C.同業(yè)業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指無法及時(shí)變現(xiàn)或平倉的風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是答案：D58.下列不屬于商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別環(huán)節(jié)的是（）A.客戶開戶時(shí)B.客戶辦理大額交易時(shí)C.客戶出現(xiàn)異常交易時(shí)D.客戶存取小額現(xiàn)金時(shí)答案：D59.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序的說法中，正確的是（）A.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括準(zhǔn)備、實(shí)施、報(bào)告和整改四個(gè)階段B.準(zhǔn)備階段應(yīng)當(dāng)制定評(píng)價(jià)工作方案、組成評(píng)價(jià)工作組、收集相關(guān)資料C.實(shí)施階段應(yīng)當(dāng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試、分析評(píng)價(jià)D.以上都是答案：D60.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是（）A.單一客戶貸款集中度B.不良貸款率C.累積外匯敞口頭寸比例D.流動(dòng)性覆蓋率答案：C61.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門關(guān)系的說法中，正確的是（）A.業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)支持和指導(dǎo)C.業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)相互配合，共同做好合規(guī)管理工作D.以上都是答案：D62.下列不屬于商業(yè)銀行貸款擔(dān)保范圍的是（）A.主債權(quán)及利息B.違約金C.損害賠償金D.實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用答案：D63.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本規(guī)劃的說法中，正確的是（）A.資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌考慮商業(yè)銀行的資本需求與供給B.資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)制定明確的資本充足率目標(biāo)C.資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)考慮宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境的變化D.以上都是答案：D64.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新方向的是（）A.發(fā)展綠色金融中間業(yè)務(wù)B.發(fā)展普惠金融中間業(yè)務(wù)C.發(fā)展科技金融中間業(yè)務(wù)D.以上都是答案：D65.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)功能的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理和共享B.能夠支持風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告等功能C.能夠自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的報(bào)表和報(bào)告D.能夠替代人工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策答案：D66.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容中對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（）A.審批商業(yè)銀行的設(shè)立B.審批商業(yè)銀行的變更C.審批商業(yè)銀行的終止D.審批商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍答案：D67.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款合同變更與解除的說法中，正確的是（）A.貸款合同的變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致B.貸款合同的解除應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的條件和程序C.貸款合同變更或解除后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任D.以上都是答案：D68.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃內(nèi)容的是（）A.明確應(yīng)急融資渠道和方式B.制定應(yīng)急處理程序和措施C.建立應(yīng)急管理組織架構(gòu)D.以上都是答案：D69.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)文化內(nèi)涵的說法中，正確的是（）A.合規(guī)文化是一種制度文化B.合規(guī)文化是一種價(jià)值文化C.合規(guī)文化是一種行為文化D.以上都是答案：D70.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的原則中“三性”平衡原則的是（）A.安全性、流動(dòng)性、盈利性的平衡B.資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益的平衡C.收入、成本、利潤(rùn)的平衡D.以上都不是答案：A71.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，正確的是（）A.拆入資金只能用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金C.同業(yè)拆借的期限最長(zhǎng)不得超過兩年D.同業(yè)拆借利率由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定答案：B72.下列不屬于商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的是（）A.財(cái)務(wù)指標(biāo)B.非財(cái)務(wù)指標(biāo)C.市場(chǎng)指標(biāo)D.信用指標(biāo)答案：C73.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施中的授權(quán)審批制度的說法中，正確的是（）A.授權(quán)審批制度是指商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)崗位在處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)授權(quán)范圍、授權(quán)權(quán)限和授權(quán)程序進(jìn)行操作B.授權(quán)審批制度可以分為一般授權(quán)和特殊授權(quán)C.授權(quán)審批制度應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)人、被授權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)期限和授權(quán)方式等內(nèi)容D.以上都是答案：D74.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的壓力測(cè)試的是（）A.評(píng)估在極端不利的市場(chǎng)條件下，商業(yè)銀行可能遭受的損失B.分析單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響C.計(jì)算在某一特定的時(shí)間段內(nèi)，在給定的置信水平下，預(yù)期可能發(fā)生的最大損失D.以上都是答案：A75.下列關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門獨(dú)立性的說法中，正確的是（）A.合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)上獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)管理部門的工作人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門C.合規(guī)管理部門的工作應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.以上都是答案：D76.下列不屬于商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類考慮因素的是（）A.借款人的還款能力B.借款人的還款意愿C.貸款的擔(dān)保情況D.借款人的社會(huì)地位答案：D77.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求的說法中，正確的是（）A.核心一級(jí)資本充足率不得低于5%B.一級(jí)資本充足率不得低于6%C.資本充足率不得低于8%D.以上都是答案：D78.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是（）A.建立健全中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估C.對(duì)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警D.以上都是答案：D79.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)中監(jiān)事會(huì)職責(zé)的說法中，正確的是（）A.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理工作B.負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督C.負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查D.以上都是答案：D80.下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管方式中審批制特點(diǎn)的是（）A.審批程序嚴(yán)格B.監(jiān)管力度較強(qiáng)C.市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻較高D.審批效率較高答案：D二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1.5分，共30分）1.下列屬于商業(yè)銀行監(jiān)管資本的是（）A.核心一級(jí)資本B.其他一級(jí)資本C.二級(jí)資本D.注冊(cè)資本E.資本公積答案：ABC2.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理目標(biāo)的是（）A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D.確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)E.提高經(jīng)濟(jì)效益答案：ABCD4.下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）A.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則E.成本效益原則答案：ABCD5.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）A.存款業(yè)務(wù)B.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)C.發(fā)行金融債券業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)E.結(jié)算業(yè)務(wù)答案：ABC6.下列屬于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)流程的是（）A.貸款申請(qǐng)B.貸款調(diào)查C.貸款審批D.貸款發(fā)放E.貸后管理答案：ABCDE7.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）A.現(xiàn)金流量管理B.缺口分析C.久期分析D.流動(dòng)性比率/指標(biāo)管理E.壓力測(cè)試答案：ABCDE8.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）A.制定合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)合規(guī)性C.提供合規(guī)咨詢D.組織合規(guī)培訓(xùn)E.監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE9.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)容的是（）A.資產(chǎn)負(fù)債總量管理B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理C.資產(chǎn)負(fù)債利率管理D.資產(chǎn)負(fù)債流動(dòng)性管理E.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABCDE10.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.人員準(zhǔn)入D.股東準(zhǔn)入E.資金準(zhǔn)入答案：ABCD11.下列屬于商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)要素的是（）A.客戶基本信息B.財(cái)務(wù)狀況C.信用記錄D.行業(yè)狀況E.經(jīng)營(yíng)管理能力答案：ABCDE12.下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的是（）A.崗位分離B.授權(quán)審批C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.內(nèi)部審計(jì)E.信息系統(tǒng)控制答案：ABCDE13.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的是（）A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口分析D.敏感性分析E.壓力測(cè)試答案：ABCDE14.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)內(nèi)容的是（）A.樹立合規(guī)理念B.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)C.建立激勵(lì)約束機(jī)制D.營(yíng)造合規(guī)氛圍E.完善合規(guī)制度答案：ABCDE15.下列屬于商業(yè)銀行資本管理內(nèi)容的是（）A.資本規(guī)劃B.資本充足率管理C.資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化D.資本補(bǔ)充E.資本風(fēng)險(xiǎn)控制答案：ABCDE16.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.信托業(yè)務(wù)D.租賃業(yè)務(wù)E.咨詢業(yè)務(wù)答案：ABCDE17.下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的是（）A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門E.內(nèi)部審計(jì)部門答案：ABCDE18.下列屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的是（）A.有符合規(guī)定的章程B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本C.有具備任職資格的董事、高級(jí)管理人員D.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度E.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施答案：ABCDE19.下列屬于商業(yè)銀行貸款擔(dān)保方式的是（）A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.定金E.留置答案：ABC20.下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的是（）A.存款大量流失B.債權(quán)人要求提前兌付C.融資成本上升D.資產(chǎn)質(zhì)量惡化E.盈利水平下降答案：ABC三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1.商業(yè)銀行的監(jiān)管資本包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本。（）答案：√2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使商業(yè)銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：√3.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。（）答案：√4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。（）答案：√5.存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。（）答案：×6.商業(yè)銀行貸款審批應(yīng)堅(jiān)持審貸分離、分級(jí)審批的原則。（）答案：√7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無法及時(shí)獲