2025年反洗錢測試題

反洗錢測試題一、選擇題1.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢的常見方式？（）[單選題]*A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資合法生意C.地下錢莊D.購買高額保險(xiǎn)并快速退保答案：B原因：投資合法生意本身是正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜交易、地下錢莊非法轉(zhuǎn)移資金、購買高額保險(xiǎn)并快速退保套取現(xiàn)金等都是洗錢常見的方式。2.反洗錢的核心目標(biāo)是？（）[單選題]*A.打擊犯罪組織B.防止非法資金合法化C.增加金融機(jī)構(gòu)收入D.規(guī)范金融市場秩序答案：B原因：反洗錢主要就是為了阻止將非法獲得的資金通過各種手段偽裝成合法資金，打擊犯罪組織是反洗錢的間接效果，增加金融機(jī)構(gòu)收入不是反洗錢的目標(biāo)，規(guī)范金融市場秩序是反洗錢帶來的好處之一但不是核心目標(biāo)。3.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中承擔(dān)著重要的監(jiān)督管理職責(zé)？（）[單選題]*A.銀保監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.地方政府財(cái)政部門D.企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門答案：A原因：銀保監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作有監(jiān)督管理職責(zé)。證券交易所主要負(fù)責(zé)證券交易相關(guān)事務(wù)，地方政府財(cái)政部門主要管理地方財(cái)政事務(wù)，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門主要針對企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，與反洗錢的宏觀監(jiān)督管理職責(zé)不符。4.反洗錢義務(wù)主體不包括？（）[單選題]*A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.小商販D.證券經(jīng)紀(jì)公司答案：C原因：銀行、保險(xiǎn)公司、證券經(jīng)紀(jì)公司都是金融機(jī)構(gòu)，是反洗錢的義務(wù)主體。小商販不屬于金融機(jī)構(gòu)，沒有反洗錢的法定義務(wù)。5.在客戶身份識別中，金融機(jī)構(gòu)需要核實(shí)客戶的哪些信息？（）[多選題]*A.姓名B.年齡C.職業(yè)D.聯(lián)系方式E.家庭住址答案：ABCDE原因：金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別時(shí)，需要全面了解客戶信息，姓名是基本的身份標(biāo)識，年齡有助于風(fēng)險(xiǎn)評估，職業(yè)與資金來源和用途相關(guān)，聯(lián)系方式方便后續(xù)聯(lián)系溝通，家庭住址也是客戶身份信息的一部分，這些信息有助于金融機(jī)構(gòu)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。6.洗錢行為可能會(huì)對金融體系造成哪些危害？（）[多選題]*A.擾亂金融秩序B.影響金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)C.降低金融市場效率D.導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)利潤大幅上升E.引發(fā)金融危機(jī)答案：ABCE原因：洗錢擾亂正常的金融秩序，由于洗錢行為涉及非法資金運(yùn)作，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，降低金融市場效率，嚴(yán)重情況下還可能引發(fā)金融危機(jī)。而洗錢不會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)利潤大幅上升，反而可能因?yàn)樯婕跋村X而遭受處罰等損失。7.以下哪種情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級？（）[單選題]*A.客戶為本地居民B.客戶資金來源為工資收入C.客戶頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金交易D.客戶長期持有固定存款答案：C原因：本地居民、工資收入來源、長期持有固定存款相對屬于正常情況，風(fēng)險(xiǎn)較低。而頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金交易可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高此類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級以便加強(qiáng)監(jiān)控。8.反洗錢國際組織中最具影響力的是？（）[單選題]*A.世界銀行B.國際貨幣基金組織C.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）D.世界貿(mào)易組織答案：C原因：金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是專門致力于反洗錢和反恐怖融資的國際組織，在反洗錢國際事務(wù)中有非常重要的影響力。世界銀行主要是提供發(fā)展援助等，國際貨幣基金組織主要關(guān)注國際貨幣和匯率穩(wěn)定等，世界貿(mào)易組織主要涉及國際貿(mào)易規(guī)則等，它們在反洗錢方面影響力不如FATF。9.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在多長時(shí)間內(nèi)上報(bào)？（）[單選題]*A.立即B.10個(gè)工作日內(nèi)C.20個(gè)工作日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)答案：A原因：金融機(jī)構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)立即上報(bào)，以便相關(guān)部門及時(shí)采取措施防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，拖后上報(bào)可能會(huì)導(dǎo)致線索中斷或者洗錢行為得逞。10.以下哪項(xiàng)不是反洗錢內(nèi)控制度的基本要素？（）[單選題]*A.客戶身份識別B.員工激勵(lì)機(jī)制C.大額和可疑交易報(bào)告D.客戶身份資料和交易記錄保存答案：B原因：客戶身份識別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存都是反洗錢內(nèi)控制度的基本要素，而員工激勵(lì)機(jī)制與反洗錢內(nèi)控制度的直接防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)功能關(guān)系不大。11.洗錢的初始資金來源不包括？（）[單選題]*A.販毒所得B.合法經(jīng)營利潤C(jī).貪污受賄款D.走私收入答案：B原因：販毒、貪污受賄、走私都是非法活動(dòng)，其所得是洗錢行為要掩蓋合法化的對象，而合法經(jīng)營利潤不需要通過洗錢手段來合法化。12.反洗錢對于社會(huì)穩(wěn)定的意義主要體現(xiàn)在？（）[多選題]*A.保障金融安全B.維護(hù)公平競爭的市場環(huán)境C.防止腐敗滋生D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展E.減少犯罪活動(dòng)答案：ABCDE