證券從業(yè)資格考試試題及答案

證券從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益類證券？（）A.普通股B.優(yōu)先股C.期貨D.權證答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.規(guī)避風險功能答案：C3.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B4.股票最基本的特征是（）。A.參與性B.流動性C.永久性D.收益性答案：D5.債券的票面利率也被稱為（）。A.單利B.名義利率C.實際利率D.復利答案：B6.以下哪種基金主要投資于債券？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：B7.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A8.滬深300指數(shù)屬于（）。A.綜合指數(shù)B.成份指數(shù)C.分類指數(shù)D.行業(yè)指數(shù)答案：B9.在我國，證券公司的設立需要經(jīng)過（）批準。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.國務院證券監(jiān)督管理機構D.地方政府金融辦答案：C10.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A.避險B.金融自由化C.利潤驅(qū)動D.新技術革命答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構D.自律性組織E.證券監(jiān)管機構答案：ABCDE2.股票按股東享有權利的不同，可以分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.記名股票D.不記名股票E.有面額股票答案：AB3.債券的基本要素包括（）。A.票面價值B.債券價格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率E.發(fā)行人名稱答案：ACDE4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明E.獨立托管、保障安全答案：ABCDE5.證券公司的主要業(yè)務包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券投資咨詢業(yè)務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務D.證券承銷與保薦業(yè)務E.證券自營業(yè)務答案：ABCDE6.金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.OTC交易的衍生工具C.遠期交易的衍生工具D.期貨交易的衍生工具E.期權交易的衍生工具答案：AB7.我國的證券監(jiān)管機構的職責有（）。A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權B.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理C.依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結(jié)算機構的證券業(yè)務活動，進行監(jiān)督管理D.依法制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施E.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況答案：ABCDE8.影響股票價格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟因素C.政治因素D.心理因素E.行業(yè)因素答案：ABCDE9.證券投資的風險包括（）。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.信用風險D.經(jīng)營風險E.財務風險答案：AB10.以下屬于證券登記結(jié)算機構職能的有（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記D.證券交易所上市證券交易的清算和交收E.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確2.普通股股東享有優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)權。（）答案：錯誤3.債券的價格與市場利率呈反向變動關系。（）答案：正確4.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)可以贖回。（）答案：錯誤5.證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。（）答案：正確6.金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和不確定性或高風險性等特征。（）答案：正確7.我國證券市場的監(jiān)管目標是保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營。（）答案：正確8.股票的內(nèi)在價值取決于股息收入和市場利率。（）答案：正確9.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）答案：正確10.證券交易所本身不能決定證券交易價格。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機會；資本定價功能，能確定證券合理價格；資本配置功能，促使資本流向效益好的企業(yè)和行業(yè)；還有宏觀調(diào)控功能等。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是權益證券，債券是債權證券。股票沒有償還期限，債券有。股票收益不確定，債券收益相對固定。股票參與公司經(jīng)營管理，債券一般無此權利等。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對象分為股票型、債券型、混合型、貨幣市場基金等；按投資目標分為成長型、收入型、平衡型基金等。4.簡述證券公司的主要作用。答案：證券公司在證券市場中起重要作用。一是連接證券市場參與者，為投資者和籌資者提供服務；二是推動證券發(fā)行與交易，促進證券市場發(fā)展；三是提供專業(yè)的投資咨詢等服務。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論我國證券市場監(jiān)管的必要性。答案：我國證券市場監(jiān)管是必要的。它能保護投資者利益，防止欺詐等不良行為；保障證券市場公平、公正、公開運行，促進市場健康發(fā)展；規(guī)范證券發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)，提高市場效率等。2.討論影響債券價格波動的因素。答案：影響債券價格波動的因素包括市場利率，利率上升價格下降；債券的信用等級，等級下降價格可能下跌；償還期限，期限越長價格波動可能越大；還有通貨膨脹等因素。3.討論股票投資的風險及應對策略。答案：股票投資風險包括系統(tǒng)風險如市場風險等和非系統(tǒng)風險如公司經(jīng)營風險等。