高等教育自學(xué)考試《00077國際金融》模擬試卷一

高等教育自學(xué)考試《00077國際金融》模擬試卷一[單選題]1.衡量金融資產(chǎn)收益能力的指標(biāo)是()。A.凈收益B.本金比率C.收益率D.回報(bào)率正確答案：C參考解析：衡量金融資產(chǎn)收益能力的指標(biāo)是收（江南博哥）益率，也就是凈收益與本金的比率。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]2.同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在為金融機(jī)構(gòu)提供了一種增強(qiáng)的機(jī)制。()。A.流動(dòng)性B.期限性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：A參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在加強(qiáng)了金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，保障了金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的安全性。故本題答案為A項(xiàng)。[單選題]3.銀行承兌匯票的特征包括()。A.流動(dòng)性差B.無追索權(quán)C.靈活性好D.安全性差正確答案：C參考解析：銀行承兌匯票的特征包括安全性強(qiáng)、流動(dòng)性大、靈活性好、有追索權(quán)。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]4.票據(jù)最原始最簡(jiǎn)單的作用是()。A.流通轉(zhuǎn)讓B.融通資金C.信用手段D.支付工具正確答案：D參考解析：票據(jù)最原始最簡(jiǎn)單的作用是作為支付手段，代替現(xiàn)金使用，故本題答案為D項(xiàng)。[單選題]5.股票市場(chǎng)的首要職能是()。A.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)B.籌集資金C.優(yōu)化資源配置D.獲得收益正確答案：B參考解析：籌集資金是股票市場(chǎng)的首要功能，故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]6.一般情況下，公開發(fā)行股票以為主。()。A.直銷B.承銷C.包銷D.代銷正確答案：B參考解析：一般情況下，公開發(fā)行股票以承銷為主。故選B。，故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]7.辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行在需要資金時(shí)，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，以滿足其資金需求的行為稱作()。A.再貼現(xiàn)B.承兌C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.多次貼現(xiàn)正確答案：C參考解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行在需要資金時(shí)，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期止的利息為條件，其轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，以滿足其資金需求的行為。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]8.混合資本債券的期限一般都在15年以上，且自發(fā)行之日起內(nèi)不可贖回。()。A.5年B.10年C.15年D.20年正確答案：B參考解析：混合資本債券的期限一般都在15年以上且自發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回。故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]9.亞洲貨幣短期信貸市場(chǎng)最具有代表性特征的是()。A.亞洲貨幣資本市場(chǎng)B.亞洲貨幣信貸市場(chǎng)C.亞洲貨幣債券市場(chǎng)D.亞洲美元可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)正確答案：D參考解析：亞洲貨幣短期信貸市場(chǎng)最具有代表性特征的是亞洲美元可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)，這主要因?yàn)樵S多國家在亞洲貨幣市場(chǎng)上籌集資金的主要形式是美元存單。故本題答案為D項(xiàng)。[單選題]10.外匯市場(chǎng)的主要組織形式是()。A.場(chǎng)外交易方式B.交易所方式C.顧客與銀行之間的交易D.銀行同業(yè)交易正確答案：A參考解析：場(chǎng)外交易方式是外匯市場(chǎng)的主要組織形式這不僅是因?yàn)槭澜鐑纱笞畲蟮膱?chǎng)外外匯場(chǎng)倫敦外匯市場(chǎng)和紐約外匯市場(chǎng)是用這種方式組織運(yùn)行的，還因?yàn)橥鈪R交易本身具有國際性。故本題答案為A項(xiàng)。[單選題]11.下列不屬于金融債券的是()。A.資產(chǎn)支持證券B.混合資本債券C.商業(yè)銀行次級(jí)債D.保值公債正確答案：D參考解析：我國的金融債券主要包括政策性銀行債、商業(yè)銀行次級(jí)債、混合資本債、財(cái)務(wù)公司金融債、證券公司債券以及資產(chǎn)支持證券。保值公債是政府債券。故本題答案為D項(xiàng)。[單選題]12.下列對(duì)浮動(dòng)利率債券說法正確的是()。A.當(dāng)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率上升時(shí)，債券的利率就相應(yīng)上浮B.當(dāng)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率下降時(shí)，債券的利率就相應(yīng)上浮C.當(dāng)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率上升時(shí)，債券的利率就相應(yīng)下降D.浮動(dòng)利率債券有利于債券發(fā)行人正確答案：A參考解析：當(dāng)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率上升時(shí)，債券的利率就相應(yīng)上浮，反之當(dāng)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率下降時(shí)，債券的利率就相應(yīng)下降。浮動(dòng)利率債券有利于債券投資者，因?yàn)樗梢栽谝欢ǔ潭壬蠋椭鷤顿Y者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。故本題答案為A項(xiàng)。[單選題]13.同傳統(tǒng)的定期存單相比，下列對(duì)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)描述不正確的是美()。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，可以轉(zhuǎn)讓B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單面額較大C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率為浮動(dòng)利率D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，要想變現(xiàn)，必須在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)讓正確答案：C參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率既有固定利率，又有浮動(dòng)利率，故選C故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]14.中央銀行發(fā)行和回購的市場(chǎng)是()。A.政府債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.央行票據(jù)市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)正確答案：C參考解析：央行票據(jù)是中央銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，央行通過發(fā)行和回購央行票據(jù)來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量等，而在政府債券市場(chǎng)主要是買賣政府債券，貨幣市場(chǎng)包含多種子市場(chǎng)但不是專門針對(duì)央行發(fā)行回購，同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)間短期資金融通場(chǎng)所，與央行發(fā)行回購無關(guān)。所以主要涉及央行發(fā)行和回購的是央行票據(jù)市場(chǎng)。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]15.我國同業(yè)拆借市場(chǎng)使用的利率是()。A.SHIBORB.LIBORC.HIBORD.NIBOR正確答案：A參考解析：SHIBOR即上海銀行間同業(yè)拆放利率，是我國同業(yè)拆借市場(chǎng)使用的利率。LIBOR是倫敦銀行間同業(yè)拆借利率，HIBOR是香港銀行間同業(yè)拆借利率，NIBOR是指不同國家或地區(qū)基于自身情況設(shè)定的同業(yè)拆借利率，并非我國使用。故本題答案為A項(xiàng)。[單選題]16.我國B股目前實(shí)行的交割方式是()。A.T＋0B.T＋1C.T＋2D.T＋3正確答案：D參考解析：A項(xiàng)：T＋0交割方式是交易當(dāng)日可完成交割，我國B股目前不是這種方式，∴錯(cuò)；B項(xiàng)：T＋1是交易后第1個(gè)工作日交割，不符合我國B股目前情況，∴錯(cuò)；C項(xiàng)：T＋2也不是我國B股目前實(shí)行的交割方式，∴錯(cuò)；D項(xiàng)：我國B股目前實(shí)行T＋3的交割方式，即交易后第3個(gè)工作日完成交割，∴對(duì)。故本題答案為D項(xiàng)。[單選題]17.我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)是()。A.實(shí)物黃金業(yè)務(wù)B.品牌金業(yè)務(wù)C.紙黃金業(yè)務(wù)D.黃金寄售業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：紙黃金業(yè)務(wù)交易方便、成本相對(duì)較低，適合普通投資者，是商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要黃金投資業(yè)務(wù)。實(shí)物黃金業(yè)務(wù)涉及實(shí)物交割保管等，相對(duì)復(fù)雜；品牌金業(yè)務(wù)只是實(shí)物黃金一種；黃金寄售業(yè)務(wù)并非面向普通投資者的主流黃金投資業(yè)務(wù)。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]18.股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算模型中，假定股票永遠(yuǎn)支付固定股利的模型是()。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長(zhǎng)模型C.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型D.市盈率估價(jià)模型正確答案：B參考解析：零增長(zhǎng)模型假設(shè)股息增長(zhǎng)率為零，即股票永遠(yuǎn)支付固定股利?，F(xiàn)金流貼現(xiàn)模型是一個(gè)寬泛概念，它包含多種具體模型，不特定指股票永遠(yuǎn)支付固定股利這種情況；不變?cè)鲩L(zhǎng)模型假設(shè)股息有一個(gè)固定的增長(zhǎng)率，并非固定股利；市盈率估價(jià)模型是利用市盈率和每股收益來估計(jì)股票價(jià)值，與永遠(yuǎn)支付固定股利無關(guān)。故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]19.下列關(guān)于股票的說法正確的是()。A.相對(duì)于優(yōu)先股來說，普通股的風(fēng)險(xiǎn)較小B.優(yōu)先股一般可以流通上市C.普通股股東有企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)D.優(yōu)先股是股票最基本的形式，也是發(fā)行量最大、最為重要的股票正確答案：C參考解析：普通股股東享有企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。優(yōu)先股股息固定，在剩余財(cái)產(chǎn)分配等方面優(yōu)先于普通股，但普通股可參與公司決策等，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)優(yōu)先股大，A錯(cuò)誤；優(yōu)先股一般不流通上市，B錯(cuò)誤；普通股是股票最基本形式等，D錯(cuò)誤。故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]20.金融期貨合約的特點(diǎn)包括()。A.非標(biāo)準(zhǔn)化B.場(chǎng)內(nèi)交易，間接清算C.流動(dòng)性較差D.違約風(fēng)險(xiǎn)大正確答案：B參考解析：金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，在交易所內(nèi)交易，通過清算所間接清算，流動(dòng)性強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)小。A項(xiàng)非標(biāo)準(zhǔn)化錯(cuò)誤，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的；C項(xiàng)流動(dòng)性較差錯(cuò)誤，因其標(biāo)準(zhǔn)化且在交易所交易，流動(dòng)性好；D項(xiàng)違約風(fēng)險(xiǎn)大錯(cuò)誤，有清算所等機(jī)制保障，違約風(fēng)險(xiǎn)小。B項(xiàng)場(chǎng)內(nèi)交易，間接清算符合金融期貨合約特點(diǎn)。故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]21.我國首只政策性銀行債發(fā)行方是()。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：1994年，國家開發(fā)銀行率先在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行了中國第一只政策性金融債券。故本題答案為A項(xiàng)。[單選題]22.我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)是()。A.實(shí)物黃金業(yè)務(wù)B.紙黃金業(yè)務(wù)C.品牌金業(yè)務(wù)D.黃金租賃業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：紙黃金業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要黃金投資業(yè)務(wù)，它交易方便，無需實(shí)物交割等復(fù)雜操作。故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]23.某公司準(zhǔn)備將暫時(shí)閑置的資金一次性存入銀行，以備一年后更新500，000元設(shè)備之用，銀行存款年利率為5％，該公司目前至少應(yīng)該存入資金()。A.475000元B.476000元C.476191元D.480000元正確答案：C參考解析：，故本題答案為C項(xiàng)。[單選題]24.下列關(guān)于票據(jù)的說法錯(cuò)誤的是()。A.票據(jù)是一種有價(jià)證券B.票據(jù)是一種非流通證券C.票據(jù)是一種無因證券D.票據(jù)是一種設(shè)權(quán)證券正確答案：B參考解析：票據(jù)具有流通性，可通過背書等方式在市場(chǎng)上自由轉(zhuǎn)讓流通，所以說票據(jù)是一種非流通證券的說法錯(cuò)誤。A項(xiàng)，票據(jù)代表一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利，是有價(jià)證券；C項(xiàng)，票據(jù)權(quán)利義務(wù)與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，是無因證券；D項(xiàng)，票據(jù)權(quán)利因出票而創(chuàng)設(shè)，是設(shè)權(quán)證券。故本題答案為B項(xiàng)。[單選題]25.以市場(chǎng)上最有利的價(jià)格進(jìn)行交易的證券交易委托方式是()。A.停止損失委托B.停止損失限價(jià)委托C.限價(jià)委托D.市價(jià)委托正確答案：D參考解析：市價(jià)委托是指定交易數(shù)量而不給出具體的交易價(jià)格，但要求按該委托進(jìn)交易大廳或交易報(bào)合系統(tǒng)時(shí)以市場(chǎng)上最有利的價(jià)格進(jìn)行交易。故本題答案為D項(xiàng)。[多選題]1.按拆借交易的性質(zhì)，可將同業(yè)拆借市場(chǎng)分為()。A.頭寸拆借市場(chǎng)B.同業(yè)借貸市場(chǎng)C.擔(dān)保拆借市場(chǎng)D.無擔(dān)保拆借市場(chǎng)E.隔夜拆解市場(chǎng)正確答案：AB參考解析：按拆借交易的性質(zhì)，可將同業(yè)拆借市場(chǎng)劃分為頭寸拆借市場(chǎng)和同業(yè)借貸市場(chǎng)。故本題答案為AB項(xiàng)。[多選題]2.下列關(guān)于票據(jù)特征的說法正確的有()。A.是一種有價(jià)證券B.是一種流通證券C.是一種債權(quán)證券D.是一種設(shè)權(quán)證券E.是一種無因證券正確答案：ABCDE參考解析：票據(jù)的特征有：（1）票據(jù)是一種有價(jià)證券；（2）票據(jù)是一種無因證券；（3）票據(jù)是一種流通證券；（4）票據(jù)是一種要式證券；（5）票據(jù)是一種文義證券；（6）票據(jù)是一種設(shè)權(quán)證券；（7）票據(jù)是一種債權(quán)證券。故本題答案為ABCDE項(xiàng)。[多選題]3.股票市場(chǎng)的參與主體包括()。A.股票發(fā)行者B.股票投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：ABCDE參考解析：股票市場(chǎng)的參與主體是股票市場(chǎng)的基礎(chǔ)，主要包括股票發(fā)行者、股票投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)。故本題答案為ABCDE項(xiàng)。[多選題]4.按照投資對(duì)象的不同，可以將基金分為()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金E.公司基金正確答案：ABCD參考解析：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。故本題答案為ABCD項(xiàng)。[多選題]5.債券的發(fā)行條件包括()。A.發(fā)行金額B.發(fā)行期限C.票面利率D.信用評(píng)級(jí)E.付息方式正確答案：ABCDE參考解析：金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和。故本題答案為ABCDE項(xiàng)。[問答題]1.隔夜拆借市場(chǎng)正確答案：詳見解析參考解析：隔夜拆借市場(chǎng)，一般是頭天清算時(shí)拆入，次日清算之前償還。[問答題]2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)正確答案：詳見解析參考解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行需要資金時(shí)，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止的利息為條件，將其轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，以滿足其資金需求的行為。[問答題]3.外國債券正確答案：詳見解析參考解析：外國債券指的是，由國際機(jī)構(gòu)、外國政府或外國公司在某國債券市場(chǎng)上發(fā)行的、以該國貨幣作為計(jì)價(jià)貨幣的債券。[問答題]4.契約型基金正確答案：詳見解析參考解析：契約型基金是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。[問答題]5.利率期貨正確答案：詳見解析參考解析：利率期貨，是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時(shí)間按雙方事先商定的價(jià)格，交割一定數(shù)量與利率相關(guān)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。利率期貨交易則是指在有組織的期貨交易所中通過競(jìng)價(jià)成交的、在未來某一時(shí)期進(jìn)行交割的債券合約買賣。[問答題]6.歐洲貨幣市場(chǎng)正確答案：詳見解析參考解析：歐洲貨幣市場(chǎng)（Euro－currencyMarket）是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進(jìn)行借貸所形成的市場(chǎng)，因此也稱之為境外貨幣市場(chǎng)。[問答題]7.現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管正確答案：詳見解析參考解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要有三個(gè)方面：交易主體、交易對(duì)象和交易機(jī)制。金融市場(chǎng)主要的交易主體包括資金需求者、資金供給者和金融中介。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是金融資產(chǎn)。金融市場(chǎng)的交易機(jī)制，是金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，其核心是價(jià)格機(jī)制。[問答題]8.質(zhì)押式回購正確答案：詳見解析參考解析：質(zhì)押式回購是指正回購方在將債券出質(zhì)給逆回購方入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一指定日期由正回購方向逆回購方金和按約定回購科率計(jì)算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質(zhì)的債券上。[問答題]9.同業(yè)拆借市場(chǎng)有哪些特點(diǎn)？正確答案：詳見解析參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)具有如下特點(diǎn)：第一，在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面一般有較嚴(yán)格的限制。第二，融通資金期限短，流動(dòng)性高。第三，交易手段先進(jìn)，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，交易成交時(shí)間短。第四，交易金額大，且一般不需要擔(dān)?；虻盅?。第五，利率由供求雙方議定，可以隨行就市。[問答題]10.簡(jiǎn)述股票的基本特征。正確答案：詳見解析參考解析：股票的基本特征包括：（1）收益性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以給持有人帶來收益的特性；（2）參與性。參與性是指股票持有者有權(quán)出席股東大會(huì)，選舉公司董事會(huì)，參與公司重大決策等特性，體現(xiàn)了股票持有人對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)；（3）永久性。股票一經(jīng)認(rèn)購不得退股，股東只能在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓，雖然轉(zhuǎn)讓股票的同時(shí)也轉(zhuǎn)讓了自己的股東身份，但是并不會(huì)直接影響到公司籌集的資金數(shù)量；（4）流動(dòng)性。流動(dòng)性又稱之為可交易性，是指股票可以在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者轉(zhuǎn)讓的特性；（5）風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)性是指股票帶來的預(yù)期經(jīng)濟(jì)利益所具有的不確定性。[問答題]11.簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)基金的比較優(yōu)勢(shì)。正確答案：詳見解析參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的比較優(yōu)勢(shì)：（1）貨幣市場(chǎng)基金匯集眾多投資者的小額資金，進(jìn)行金融“批發(fā)”業(yè)務(wù)。不收取贖回費(fèi)用，管理用也比較低，收益率高于一般銀行同期存款利率；（2）主要目標(biāo)是安全穩(wěn)健，其投資工具到期時(shí)間很短，基本不會(huì)虧本，風(fēng)險(xiǎn)很低；（3）幾乎所有的貨幣市場(chǎng)基金都采取開放式基金形式，申購和贖回的便利性與銀行存款相近，有較高的流動(dòng)性。[問答題]12.我國債券流通市場(chǎng)的交易方式有哪些？正確答案：詳見解析參考解析：從債券的交易方式的性質(zhì)看，我國債券流通市場(chǎng)的交易方式目前主要有：（1）債券