證券基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)真題復(fù)習(xí)測(cè)試卷

第頁證券基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)真題復(fù)習(xí)測(cè)試卷1.股票A的最近成交價(jià)為每股12元,投資者融券賣出10萬股。第二天,該股票價(jià)格上升到每股15元,不考慮融券成本該投資者一天的損失為()萬元。A、30B、15C、20D、25【正確答案】：A2.關(guān)于基金清算,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、清理基金財(cái)產(chǎn)時(shí),清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)報(bào)表,然后制定分配方案B、公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé),合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)C、若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿,尚有投資項(xiàng)目未退出,可由合伙人大會(huì)決定基金是否進(jìn)入清算D、清算主體應(yīng)該編制清算報(bào)告,并履行相關(guān)通知和報(bào)備工作【正確答案】：B解析：

(1)公司型基金的清算由清算組負(fù)責(zé);(2)合伙型基金的清算由清算人負(fù)責(zé);(3)信托(契約)型基金的清算由清算小組負(fù)責(zé)3.有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)做市商制度,以下表述正確的是()A、做市商應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)B、做市商作為中國人民銀行的對(duì)手方,與之進(jìn)行債券交易C、做市商在銀行間債券市場(chǎng)上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、做市商向投資者進(jìn)行單向報(bào)價(jià)【正確答案】：C4.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組,該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組,該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴,隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告,得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損,于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、IIID、I、II【正確答案】：C5.()指的是每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、轉(zhuǎn)換比例C、轉(zhuǎn)換數(shù)量D、轉(zhuǎn)換利率【正確答案】：B6.世界上()被看做是最早的基金。A、1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng)、1744年由荷蘭商人愷特威士創(chuàng)辦的信托基金C、1868年英國成立的海外及殖民地政府信托D、1924年誕生于美國的馬薩諸塞投資信托基金【正確答案】：C7.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金,某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔?以下說法正確的是().A、該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金,不能申購該公司旗下的其他類型基金B(yǎng)、該投資者可以申購該公司旗下股票型基金,但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕C、該投資者可以申購該公司旗下混合型基金,但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書D、該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平,盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品【正確答案】：A8.X年X月X日,某基金公告進(jìn)行利潤分配,每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份,選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元,除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是()A、1.222元,9,800份B、1.220元,10,000份C、1.202元,10,000份D、1.022元,10,000份【正確答案】：C解析：

在基金投資者選擇現(xiàn)金分紅的方式時(shí),其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的資產(chǎn)規(guī)模會(huì)發(fā)生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元,除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。9.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、與其他類型基金相比,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,預(yù)期收益也較高B、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)C、股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要【正確答案】：D10.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、被依法取消基金管理資格B、基金管理人連續(xù)三年虧損C、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、被基金份額持有人大會(huì)解任【正確答案】：B11.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求C、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)【正確答案】：B12.基金管理人對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查,以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?()I.投資經(jīng)理甲在管理基金期間,為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托,以其管理的基金資產(chǎn)認(rèn)購朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.投資經(jīng)理丙告知好友李四尚未公開發(fā)布的某上市公司分紅信息,李四所在公司隨即買入該公司股票IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的基金對(duì)所持上市公司的股票減持計(jì)劃,丁拒絕告知相關(guān)信息A、II.IVB、II、IIIC、I、II、IIID、III、IV【正確答案】：C13.某零息債券到期時(shí)間為5年,它的麥考利久期()。A、無法確定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正確答案】：B14.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件,以下描述正確的是()A、最近一年沒有違法記錄B、主要股東為自然人的,個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C、主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D、主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【正確答案】：C15.()又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型,是按照末來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。A、理論價(jià)值法B、相對(duì)價(jià)值法C、市場(chǎng)價(jià)值法D、內(nèi)在價(jià)值法【正確答案】：D16.A公司是私募基金管理人,其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是()A、B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年B、在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C、在財(cái)經(jīng)類報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)D、通過郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見【正確答案】：A17.根據(jù)《證券投資基金法》,當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì),而管理人和托管人都不召集的時(shí)候,該部分持有人有權(quán)自行召集。A、3%B、5%C、10%D、20%【正確答案】：C18.關(guān)于清算退出,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴(yán)重困難,繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失,通過其他途徑不能解決時(shí),持有公司全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東請(qǐng)求法院解散公司并獲法院支持的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行解散清算B、有限責(zé)任公司的清算組由董事會(huì)或股東大會(huì)確定的人員組成C、清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算D、破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí),公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院組織對(duì)公司進(jìn)行的清算【正確答案】：B19.進(jìn)行基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率,還必須考慮其他因素,以下屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素有()A、基金管理規(guī)模B、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C、基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn)、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)?！菊_答案】：A20.宋先生贖回B基金10000份基金單位,贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元,贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()元。A、50B、67.5C、64.25D、67.15【正確答案】：B21.期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做()。A、認(rèn)沽期權(quán)B、認(rèn)購期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【正確答案】：C22.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,說法錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí),應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素【正確答案】：A23.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、我國的證券交易所既有會(huì)員制也有公司制B、上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)C、證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D、證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格【正確答案】：D24.以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D25.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財(cái)產(chǎn),管理使用的主體是()。A、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人C、基金的有限合伙人D、基金的托管人【正確答案】：B26.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能,并保持和提高專業(yè)勝任能力,勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A、守法合規(guī)B、誠實(shí)守信C、保守秘密D、專業(yè)審慎【正確答案】：D27.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()A、城投債、限售股B、公司債、票據(jù)C、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D、基金、國債期貨【正確答案】：B28.下列不厲于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是()A、成長權(quán)益B、風(fēng)險(xiǎn)投資C、危機(jī)投資D、私募股權(quán)一級(jí)市場(chǎng)投資【正確答案】：D29.申請(qǐng)募集公募基金時(shí),關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件,以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：A30.關(guān)于基金利潤來源,以下表述正確的是()。A、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B、買賣債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入C、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益D、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：C31.關(guān)于公司型基金的特點(diǎn),以下表述正確的是().I.實(shí)際控制人承擔(dān)無限連帶責(zé)任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過股東(大)會(huì)和董事會(huì)監(jiān)督基金管理人IV.可以通過借款來籌集資金A、I、IIIB、III、IVC、I、IVD、II、III【正確答案】：B32.某境外金融機(jī)構(gòu)今年起擔(dān)任某QDI基金(簡稱A基金)的投資顧問,同時(shí)該投資顧問自去年起還擔(dān)任著另-家海外對(duì)沖基金(簡稱B基金)的投資顧問。如果該投資顧問在T日上午為A基金買入某只股票,在T日下午為B基金買入相同的股票則該2個(gè)賬戶的交易價(jià)格應(yīng)首先遵循()。A、按下單時(shí)間況先,上午的買入價(jià)格作為A基金的結(jié)算價(jià),下午的買入價(jià)格作B基金的結(jié)算價(jià)B、交易量優(yōu)先,將較好的價(jià)格給買入量較大的基金,將較差的價(jià)格給買入量較小的基金C、按擔(dān)任投資顧問時(shí)間優(yōu)先,將較好的價(jià)格給B基金,將較差的價(jià)格給A基金【正確答案】：A33.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、一般情況下,內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)【正確答案】：C34.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、安全保管基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料【正確答案】：A35.()表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)A、應(yīng)付款項(xiàng)B、負(fù)債C、應(yīng)付利息D、應(yīng)付所得稅【正確答案】：B36.股權(quán)投資基金投資階段的一般程序包括()。I.盡職調(diào)查II.跟蹤與監(jiān)控III.立項(xiàng)IV.投資交割A(yù)、II、III、IVB、I、II.IIIC、I、II、IVD、I.III、IV【正確答案】：D37.從運(yùn)作模式而言,FOF產(chǎn)品可以歸納為()。I.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFII.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFIII.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFIV.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOFA、I、IIB、III、IVC、I、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：D38.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是()I.在基金募集過程中,為了讓客戶更深入地了解基金產(chǎn)品,對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好,從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.為了維護(hù)基金業(yè)績表現(xiàn),在基金估值報(bào)告中將某已經(jīng)實(shí)際停止經(jīng)營且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對(duì)該企業(yè)的投資成本IV.為了更好地服務(wù)基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正確答案】：C39.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()A、通常情況下,股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種,價(jià)格波動(dòng)性較大B、股票是直接投資工具,籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域C、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證D、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象【正確答案】：C40.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元,2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()A、21.1%B、11.1%C、-11%D、-7.27%【正確答案】：B41.某企業(yè)近三年的息前稅后利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬,對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值()分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬,以下表述正確的是()A、該企業(yè)的負(fù)債逐年減少B、該企業(yè)的資本成本逐年增加C、該企業(yè)的營業(yè)現(xiàn)金流逐年增加D、該企業(yè)的股東紅利逐年增加【正確答案】：B42.某商業(yè)銀行擔(dān)任多只基金的基金托管人,當(dāng)發(fā)生下列哪些事件時(shí),該銀行應(yīng)當(dāng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書()I.該銀行董事在最近12個(gè)月變動(dòng)達(dá)到10%II.該銀行基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)III.該銀行住所發(fā)生變更IV.該銀行因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰A、II、IVB、I、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：D43.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()I.規(guī)范基金運(yùn)作II.保護(hù)基金投資者利益III.承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D44.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是()。A、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售,與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外,另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)方的禮物,禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物C、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量,向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用D、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物【正確答案】：C45.()是股票最基本的特征。A、收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、流動(dòng)性D、永久性【正確答案】：A46.關(guān)于流動(dòng)性,以下表述錯(cuò)誤的是()A、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求,投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求C、投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn),可以得到更高的預(yù)期收益D、流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn),而不需要支付較高的成本【正確答案】：C47.有以下幾項(xiàng)投資交易活動(dòng):I.香港投資者通過基金互認(rèn)買入內(nèi)地基金份額II.香港投資者通過基金互認(rèn)賣出內(nèi)地基金份額III.某公募基金賣出股票IV.某私募基金買入股票V.某機(jī)構(gòu)投資者賣出基金VI.某個(gè)人投資者賣出股票按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是()。A、I、II、IV、VB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：A48.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是().A、審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B、審核并執(zhí)行投資組合交易指令C、決定投資策略D、確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限【正確答案】：C49.基金會(huì)計(jì)的核算主體為()。A、基金托管人B、企業(yè)C、基金管理人D、證券投資基金【正確答案】：D50.張三是某基金管理公司研究員,下列行為中符合職業(yè)道德要求的是()A、張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案,立即撰寫研究報(bào)告,建議買入該股票B、張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉,立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤就賣出C、張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案,認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易,但告訴同學(xué)讓其買入該股票D、張三想研究上市航空公司的盈利情況,通過某上市石油公司的高管了解其對(duì)國際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷【正確答案】：D51.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是()。I.基金管理人A為了銷售基金,邀請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年,邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對(duì)手,捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正確答案】：C52.證券投資基金實(shí)行利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則,這里的“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”是指()A、投資者和管理人共同承擔(dān)B、所有參與主體共同承擔(dān)C、托管人承擔(dān)D、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失,該風(fēng)險(xiǎn)由基金投資者共同承擔(dān)?！菊_答案】：D53.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑,以下表述正確的是()。I.在就業(yè)上崗前,認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律III.社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中,應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、IV【正確答案】：D54.某主板上市公司普通股總股本8,000萬股,A基金持有其股份1,000萬股。2016年,該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2,000萬股,A基金認(rèn)購了其中500萬股。優(yōu)先股發(fā)行完成后,A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為()A、12.5%B、10%C、18.75%D、15%【正確答案】：A55.下列選項(xiàng)中不屬于防范債券回購風(fēng)險(xiǎn)的措施的是()A、在進(jìn)行逆回購交易時(shí),嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B、合理安排投資組合,避免債券到期日或者存款到期日過于集中,適度控制存量,適時(shí)調(diào)節(jié)增量C、質(zhì)押品按公允價(jià)值應(yīng)足額,并持續(xù)監(jiān)測(cè)質(zhì)押品的風(fēng)險(xiǎn)狀況與價(jià)值變動(dòng)D、建立健全逆回購交易質(zhì)押品管理制度,根據(jù)質(zhì)押品審慎確定質(zhì)押率水平【正確答案】：B56.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”,"XX寶”對(duì)接某只貨幣市場(chǎng)基金,以下做法合規(guī)的是()。A、向客戶推介“XX寶”靈活便捷,并說明由于對(duì)接貨幣市場(chǎng)基金,可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬B、根據(jù)歷史業(yè)績,向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%,大幅高于活期存款C、向客戶宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆,資金使用方便靈活D、向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣,且收益有時(shí)更好,是定期存款的替代品【正確答案】：A57.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中,以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()I.投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后,將自己管理的基金持有的股票A賣出II.投資經(jīng)理乙邀請(qǐng)好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間,以幫助其在該價(jià)格區(qū)間完成減持III.投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右,看到海外媒體突發(fā)報(bào)道,隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、I、IIB、IIIC、II、IIID、I、II、III【正確答案】：A58.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()。A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品,該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究,請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請(qǐng),該直銷柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng),之后向督察長進(jìn)行了報(bào)告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí),要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息,該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A解析：

基金投資交易信息屬于保密信息,在合法合規(guī)的前提下,無論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供,B、D違錯(cuò)誤,直接柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員規(guī)操作,應(yīng)該直接拒絕,同時(shí)向上級(jí)主管或部門報(bào)告,C錯(cuò)誤。59.關(guān)于公募基金的募集,基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、6B、1C、2D、3【正確答案】：A60.貨幣市場(chǎng)工具一般是指()。A、長期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券B、長期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券C、短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券D、短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券【正確答案】：D61.公募基金管理公司下列變更事項(xiàng)中,需要報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是()I.變更持股5%以上股東II.修改公司章程的重要條款I(lǐng)II.變更持股不足5%但對(duì)公司治理有重大影響的股東IV.變更股東的持股比例超過5%A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：D62.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是()。A、基金托管人B、基金管理人C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：D63.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別,主要體現(xiàn)在()。I.募集對(duì)象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正確答案】：D64.以下債券中,不含嵌入條款的是()。A、零息債券B、結(jié)構(gòu)化債券C、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券D、可贖回債券【正確答案】：A65.下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中,錯(cuò)誤的是()。A、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)B、一般而言,偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益率也較高C、一般而言,偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低,預(yù)期收益率也較低D、貨幣基金是風(fēng)險(xiǎn)很小的投資方式是長期投資的良好選擇【正確答案】：D66.關(guān)于基金日常估值程序,以下表述錯(cuò)誤的是()A、基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后,將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C、基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告D、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行【正確答案】：C67.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B、基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策,授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C68.關(guān)于期貨和遠(yuǎn)期的區(qū)別,以下表述正確的是()。A、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以實(shí)物交割為主D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A69.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東,以下表述正確的是()A、股東為自然人的,個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于3000萬元B、控股股東不得為自然人C、主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東,如任一股東持股均未達(dá)25%的,則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東D、主要股東為機(jī)構(gòu)的,在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年【正確答案】：C70.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購和贖回,以下表述正確的是()。I.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、I、IVB、III、IVC、II、IIID、II、IV【正確答案】：A71.下列選項(xiàng)中,會(huì)帶來跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是()I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng)、多品種和多幣種的估值核算II.數(shù)據(jù)來源不一致III.證券交易過度活躍IV.各國稅收制度不一樣A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、III、IV【正確答案】：D72.滬港通的開展,在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是()。A、港幣B、人民幣C、人民幣或港幣D、美元【正確答案】：B73.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券,發(fā)行價(jià)格一般()債券的面值。A、低于B、無法判斷C、等于D、高于【正確答案】：A74.基金管理人應(yīng)當(dāng)在()辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。A、每周一次B、每三個(gè)工作日C、每兩個(gè)工作日D、每個(gè)工作日【正確答案】：D75.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”,是指()A、基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益,共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B、基金管理人和基金投資者共同享受收益,共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D、一般來說,每一基金份額享有同樣的權(quán)益,承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D76.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()I.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督II.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制III.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)IV.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：A77.在傳統(tǒng)的證券投資組合中,加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是()A、提高信息透明度B、規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、組合多元化【正確答案】：A78.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),其需要考慮的因素包括()I.基金投資方向和范圍II.基金歷史規(guī)模和持倉比例III.基金過往業(yè)績IV.基金流動(dòng)性、杠桿情況A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正確答案】：B79.關(guān)于投資者的投資限制,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來說,避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用B、如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn),需要支付的成本較低,則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低C、投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來限制D、投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求【正確答案】：B80.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查,以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?()I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托,以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息,因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個(gè)股的計(jì)劃,丁拒絕告知相關(guān)信息A、II、IIIB、I、II、IIIC、III、IVD、II、IV【正確答案】：B81.下列選項(xiàng)中,不屬于另類投資優(yōu)點(diǎn)的是()。A、另類投資信息透明度較高B、將另類投資納入投資組合,可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C、另類投資產(chǎn)品大多數(shù)具有“抗通脹”特性D、另類投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A82.基金從業(yè)人員甲的下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是()I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員,其配偶在進(jìn)行證券投資,但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息,再結(jié)合自己的判斷,買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易,甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正確答案】：D83.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案,以下表述正確的是()A、契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B、契約型基金必須備案,公司型基金由公司章程約定是否備案C、私募基金募集完畢,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)D、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品,基金資產(chǎn)較為安全【正確答案】：C84.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時(shí)可以共同完成證券交易C、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)人都是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者D、二者的利潤來源相同【正確答案】：B85.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范,下列表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施,具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)B、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C、基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容D、基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣,具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力【正確答案】：D86.衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有()A、投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況B、投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度C、久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)D、投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例【正確答案】：A87.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷,在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案目未載明歷史業(yè)績。該表述存在()A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D88.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù),基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。A、公募基金的投資決策B、公募基金的銷售C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：A89.()雖然計(jì)算量較大,但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VaR值方法。A、參數(shù)法B、歷史模擬法C、蒙特卡洛模擬法D、線性回歸模擬法【正確答案】：C90.關(guān)于金融資產(chǎn),以下描述錯(cuò)誤的是()。A、資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)D、金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間【正確答案】：D91.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和()。A、貨銀對(duì)付B、單邊凈額結(jié)算C、多邊凈額結(jié)算D、共同對(duì)手方凈額結(jié)算【正確答案】：C92.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?()A、基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見書B、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核和投資運(yùn)作監(jiān)督C、基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說明書、投資運(yùn)作監(jiān)督【正確答案】：B93.質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息,利息歸()。A、融券方B、正回購方C、逆回購方D、雙方協(xié)商【正確答案】：B解析：

在回購期內(nèi),資金融入方出質(zhì)的債券,回購雙方均不得動(dòng)用。質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方(正回購方)所有。94.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業(yè)績時(shí),以下說法正確的是()I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,并注明出處,不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業(yè)績,并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D95.公募基金宣傳推介材料允許使用()。A、單位或個(gè)人的推薦材料B、最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C、知名媒體的推薦報(bào)告D、基金的投資業(yè)績預(yù)測(cè)【正確答案】：B96.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購和贖回,以下表述正確的是()A、份額申購、份額贖回B、金額申購、份額贖回C、金額申購、金額贖回D、份額申購、金額贖回【正確答案】：A97.關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)和道瓊斯工業(yè)平均指數(shù),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、兩個(gè)指數(shù)都包含近年來發(fā)展迅速的服務(wù)性行業(yè)和金融業(yè)公司B、兩個(gè)指數(shù)都是衡量美國股票市場(chǎng)價(jià)格水平以及收益率的指數(shù)C、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)比道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)覆蓋的公司更多,更能反映廣泛的市場(chǎng)變化D、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司編制,道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)目前由《華爾街日?qǐng)?bào)》編輯部維護(hù)【正確答案】：A98.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化,也會(huì)考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素【正確答案】：A99.關(guān)于ETF,以下說法錯(cuò)誤的是().A、申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買人B、ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、中小投資者-般不參與ETF的一級(jí)市場(chǎng)交易D、ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票【正確答案】：A100.關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過程中需要完成的工作,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的,那么基金經(jīng)理會(huì)更新投資政策說明書B、基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)資本市場(chǎng)預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整C、投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策D、基金經(jīng)理會(huì)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化【正確答案】：C101.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中,不正確的是()A、基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例B、基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任C、基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D、基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任【正確答案】：A102.ETF本質(zhì)上是一種()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、指數(shù)基金【正確答案】：D103.關(guān)于可贖回債券和可回售債券,以下表述正確的是()。A、與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比,可回售債券的利率更高B、可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C、可贖回條款不利于債券發(fā)行人D、可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D104.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為()。A、買空交易B、現(xiàn)貨交易C、期貨交易D、賣空交易【正確答案】：A105.關(guān)于另類投資基金,以下表述正確的是()。A、黃金基金屬于另類投資基金B(yǎng)、另類投資基金是一種直接投資工具C、另類投資基金只能是私募基金D、另類投資基金可資于債券、股票【正確答案】：A106.基金管理人開展基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的益處良多,以下表述正確的有()。I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計(jì)劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績效考核提供參考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：A107.滬深300指數(shù)編制的方法為()A、幾何平均法B、派式加權(quán)法C、算數(shù)平均法D、成交額加權(quán)法【正確答案】：B108.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元,2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A109.以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸,反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線叫做()A、B曲線B、a曲線C、K曲線D、J曲線【正確答案】：D解析：

J曲線表示私募股權(quán)基金前期現(xiàn)金流降低甚至為負(fù),后期穩(wěn)定后現(xiàn)金流入會(huì)增加。110.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括().A、企業(yè)原大股東失去控股地位B、企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾,但拒絕對(duì)未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾C、企業(yè)未能在約定時(shí)間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D、企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件【正確答案】：B111.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法,不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A、I、III、IVB、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正確答案】：C112.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是()A、基金管理公司的費(fèi)用支出核算B、基金持有證券的權(quán)益核算C、基金申購與贖回核算D、基金資產(chǎn)估值核算【正確答案】：A113.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是().I.基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司A進(jìn)行投后管理過程中,了解到該公司要并購重組,隨即買入了A公司的股票II.基金管理人員工在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組,隨即買入了B公司的股票III.基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司C進(jìn)行投后管理過程中,聽說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴,隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.基金管理人員工經(jīng)分析某被投已上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告,得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論,于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III【正確答案】：B解析：

內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為:(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。114.關(guān)于基金利潤來源,以下表述正確的是()。A、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益B、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入C、買賣債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入D、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：A115.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A、不可抗力致使基金管理人無法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值B、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)C、基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變D、發(fā)生緊急事故,導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)【正確答案】：C116.關(guān)于公開募集的基金中基金(),以下表述正確的是()。A、FOF可以投資分級(jí)基金B(yǎng)、FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)【正確答案】：D117.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí),以下做法正確的是()I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開信息時(shí),甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正確答案】：D118.下列選項(xiàng)中,不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定的是()。A、歷史會(huì)重演B、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C、股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)D、股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律【正確答案】：C解析：

技術(shù)分析的三項(xiàng)假定分別是:(1)市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。(2)股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律,股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)。(3)歷史會(huì)重演。119.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I.未知價(jià)原則II.已知價(jià)原則III.份額申購、份額贖回原則IV.金額申購、份額贖回原則A、I、IIIB、II、IVC、II、IIID、I、IV【正確答案】：D120.在《上海證券交易所融資融券交昜實(shí)施細(xì)則》中,上海證券交易所對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的證券做出了詳細(xì)規(guī)定,如標(biāo)的證券為股票的,須符合的條件不包括()。A、在上海證券交易所上市交易超過3個(gè)月B、股東人數(shù)不少于5000人C、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元D、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元【正確答案】：B121.基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)過程中的做法,不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()I.就客戶需要填寫的基金申購表單進(jìn)行解釋和說明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某股權(quán)投資基金A、II、III、IVB、I、III、IVC、II、IIID、I、II、III、IV【正確答案】：A122.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中,不屬于保密信息的是()。A、公司客戶申贖記錄B、公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C、擬投資上市公司已公布的年報(bào)D、公司投資標(biāo)的備選庫【正確答案】：C123.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()A、從管理方式來看,主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B、從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C、從收益特征來看,具有增值的特點(diǎn)D、從參與方來看,包括委托方和受托方【正確答案】：C124.下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差別?()A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同【正確答案】：C125.相對(duì)估值法常見的估值比率包括()。I.市盈率II.市凈率III.貼現(xiàn)率IV.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A、I、II、IIIB、I.IIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D126.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組,該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組,該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴,隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告,得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損,于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B127.在現(xiàn)實(shí)生活中較為常見的兩種互換合約是()。A、利率互換合約和股權(quán)互換合約B、貨幣互換合約和信用違約互換合約C、利率互換合約和貨幣互換合約D、股權(quán)互換合約和信用違約互換合約【正確答案】：C128.基金宣傳推介材料的范圍包括()I.微信公眾號(hào)文章II.朋友圈廣告III.信函IV.傳真A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：D129.基金銷售人員的以下行為中,不合規(guī)的是()A、向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng)、向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí),公平對(duì)待投資者C、向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D、向個(gè)別認(rèn)購金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說明書中所列費(fèi)率【正確答案】：D130.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送,屬()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C131.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理。A、基金管理人B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：A132.關(guān)于普通股和優(yōu)先股,以下表述錯(cuò)誤的是()A、相對(duì)于優(yōu)先股,普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征B、優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí),對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C、相對(duì)于普通股,優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低,公司盈利多時(shí),優(yōu)先股獲利更多D、相對(duì)于優(yōu)先股,普通股具有較高的潛在收益率【正確答案】：C解析：

優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股,因而風(fēng)險(xiǎn)較低。然而,優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益,當(dāng)公司盈利多時(shí),相比普通股而言,優(yōu)先股獲利更少。133.國債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交昜品種,其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和原國家計(jì)劃和發(fā)展委員會(huì)備案,備案()天內(nèi)無異議則正式實(shí)施A、10B、15C、30D、60【正確答案】：B134.假設(shè)某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤分配,每10份分配現(xiàn)金0.5元,T+2日該基金分紅除權(quán)前份額凈值為1.635元,除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元,該投資者可分得現(xiàn)金紅利()元。A、1.635,5000B、1.630,500C、1.585,500D、1.135,5000【正確答案】：C解析：

基金份額凈值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585,該投資者可分得現(xiàn)金股利=10000÷10×0.5=500(元)。135.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,聘請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)某高級(jí)管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專業(yè)服務(wù)B、為完成基金募集,向某潛在投資者承諾會(huì)將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)方的禮物,禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物D、邀請(qǐng)基金主要投資者參加基金管理人年會(huì),并贈(zèng)送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的低價(jià)值紀(jì)念品【正確答案】：D136.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換,下列說法錯(cuò)誤的是()A、基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B、基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí),不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【正確答案】：C137.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司,財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限(