2024年陜西省基金從業(yè)資格利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

陜西省基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令更正，警告，并處罰款。

A．信息披露文獻(xiàn)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的要求

B．信息披露文獻(xiàn)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)編報(bào)規(guī)則的要求

C．未按要求履行信息披露文獻(xiàn)立案、置備義務(wù)

D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

2.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包括的活動(dòng)有__。

A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B．售后服務(wù)

C．基金投資

D．基金銷售

3.證券交易所通過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開(kāi)招標(biāo)

D．公開(kāi)競(jìng)價(jià)4.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。

A．血清鐵減少

B．血清鐵蛋白減少

C．血清總鐵結(jié)合力增高

D．運(yùn)鐵蛋白飽和度減少

E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高5.目前，我國(guó)能夠辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券企業(yè)

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)6.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+37.從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_(kāi)_，通過(guò)者取得基金銷售從業(yè)許可。

A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》

B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》8.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。

A．開(kāi)放式基金

B．封閉式基金

C．企業(yè)型基金

D．契約型基金9.《證券投資基金運(yùn)作管理措施》要求，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%10.一般來(lái)講，政府債券與企業(yè)債券相比，__。

A．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定11.依照我國(guó)的有關(guān)要求，如下不屬于私募證券的是__。

A．證券企業(yè)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理企業(yè)的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券

D．上市企業(yè)采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券12.下列有關(guān)基金銷售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢提議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)介基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡也許使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以確保權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)情況并調(diào)整投資提議13.基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中包括基金投資人信息和交易統(tǒng)計(jì)的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．1514.有關(guān)開(kāi)放式基金，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)置基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu)

B．申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格

C．開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)，份額贖回”的標(biāo)準(zhǔn)

D．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換15.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度重要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理標(biāo)準(zhǔn)

B．實(shí)質(zhì)管理標(biāo)準(zhǔn)

C．成本控制標(biāo)準(zhǔn)

D．質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)16.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．2517.下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18.下列有關(guān)開(kāi)立基金賬戶買賣封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶

B．已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證能夠開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶19.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，重要的人口原因變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件20.基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金企業(yè)

C．基金份額持有人

D．證券企業(yè)21.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的經(jīng)典代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不一樣標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品22.有價(jià)證券的特性包括__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性23.下列有關(guān)基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，不正確的有__。

A．基金托管人以為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

B．當(dāng)基金托管人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人以為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議24.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)25.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度重要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理標(biāo)準(zhǔn)

B．實(shí)質(zhì)管理標(biāo)準(zhǔn)

C．成本控制標(biāo)準(zhǔn)

D．質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)

26.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。

A．確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處罰基金財(cái)產(chǎn)

D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密27.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．證券交易所

B．證券投資咨詢企業(yè)

C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所28.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加29.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．暫時(shí)信息披露30.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關(guān)要求

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)成法定人數(shù)

C．有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度31.基金管理企業(yè)的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具備良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良統(tǒng)計(jì)

B．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．連續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，企業(yè)治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰32.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__抵達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)日

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天33.投資者參加認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+434.目前我國(guó)QDII基金的募集程序重要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)

C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，

D．基金份額出售35.基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。

A．基金企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告

B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C．中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告

36.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

37.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理原因

B．人口原因

C．投資者心理原因

D．投資者行為原因

38.基金份額凈值等于（）除以基金目前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價(jià)值

D．基金資產(chǎn)估值?

39.下列有關(guān)我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時(shí)間為每七天一至周五，天天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的標(biāo)準(zhǔn)

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

40.小李有30萬(wàn)元人民幣，依照(企業(yè)法)，他至多能夠投資設(shè)置__個(gè)一人有限責(zé)任企業(yè)。

A．1

B．2

C．3

D．4

41.下列有關(guān)貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有__。

A．我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超出180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超出基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超出397天的浮動(dòng)利率債券

D．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的利用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高

42.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。

A．1

B．1.05

C．1.13

D．1.24

43.封閉式基金年度收益分派百分比不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

44.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_____份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬(wàn)份。__

A．100；100

B．1000；500

C．500；100D．500；1000

45.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。

A．主板市場(chǎng)

B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng)

D．中小企業(yè)板市場(chǎng)

46.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用重要有__。

A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)

B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)、賬冊(cè)、報(bào)表和其他有關(guān)資料