保險銷售工作計劃

保險銷售工作計劃

保險銷售工作計劃15篇

保險銷售工作計劃1

第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。承保

是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，

是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，公司將

狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體

系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公

司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保

此類業(yè)務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；?/p>

礎數(shù)據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，

并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，

確保風險的合理控制，同時根據業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分

?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對xx所屬的承保、核保人員進行

全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公

司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨

著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對

市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而

是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務

的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保

險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有

獨特理念的一種服務文化。經過xx年的努力，我司已在市場

占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務

發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx在

XX年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、

落實到位。

1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線排向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系

統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意

化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅

速、準確、合理”的'原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實

務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴

等各項工作。

3、以xx公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查

勘、定損網點，初期由xx設立專職查勘定損人員3名，同時

搭配非專職人員共同查勘，以提高xx業(yè)務人員的整體素質，

切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理

賠快捷。

4、在xx年6月之前完成xx營銷服務部、xx營銷服務部兩個

服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網點建設基本完善，

為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品

牌。根據xx年xx保費收入xx萬元為依據，其中各險種的占

比為：機動車輛險85%,非車險10%,人意險5%。xx年度，xx

公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入xx萬元，各

險種比例計劃為機動車輛險75%,非車險15%,人意險10%,

計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動

車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅

戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客

戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保

上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，

力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益

型險種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展

上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。xx年10月我司經過積

極地努力已與xx銀行、……銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，

XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行

充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)

務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上

的新突破，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益化

奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的

競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，XX將開拓思路，

奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗!

保險銷售工作計劃2

一、經營方針

在認真審視公司經營的優(yōu)勢和劣勢、強項和弱項的基礎上，公

司對當前海參行業(yè)的競爭形勢和趨勢作出基本分析判別，將

20xx年第四季度的經營方針確定為：

開拓市場、完善管理體系、招攬人才

經營方針是公司階段性經營的指導思想；各部門和各級員工

的各項經營、管理活動，包括政策制訂、制度設計、日常管理，

都必須圍繞經營方針展開、貫徹和執(zhí)行。

二、經營目標

（一）核心經營目標

公司的核心經營目標是：

銷售收入達到300萬元。新增省內外渠道代理商、經銷商，

直營店（專柜、旗艦店、社區(qū)服務店，直供商家C酉店、會所、

海參批發(fā)商），第三方合作，網上銷售平臺，團購客戶60個。

（二）各部門目標明細

三、主要經營策略

（一）市場策略

初步完成銷售網絡建設的初級階段，樹立樣板市場、樣板店，

建立適合公司發(fā)展的運營模式，擴大市場覆蓋面、擴大實質客

戶群，提升銷量。公司將20xx年第四季度確定為“市場推廣

季度”，全力以赴開拓市場，發(fā)展客戶、提高銷量。對此，采

取下列措施：

1.公司以市場為導向，以營銷為重點開展經營和管理。公司制

訂相關制度、流程、政策，規(guī)范、鼓勵全體員工參與營銷及管

理工作。提供合理、有利的投入，支持、促進營銷工作的開展、

實施。

2.市場部整合各項資源，在9月15日前，構建完整的市場銷

售體系、搭建合理的組織架構、制定清晰的、實際的、符合公

司發(fā)展戰(zhàn)略的銷售目標、銷售計劃、銷售策略，招攬和培養(yǎng)優(yōu)

秀的市場銷售人才。采取一切措施，集中精力做好經銷商的招

商、直營店的推廣、拓寬網上銷售渠道等市場銷售網絡建設。

3.市場的主攻方向是：首先建立煙臺各縣市區(qū)的各種直營店、

專柜、直供、代理商、經銷商、團購零售等為主的市場銷售網

絡。二是建立省內17地市及省外東北三省、華北、華東、華

南及華中地區(qū)25個大中城市初級市場銷售網絡，以招商代理

商、經銷商、加盟商等為主要手段，輔助發(fā)展直營店和社區(qū)服

務店。年底在重點區(qū)域建立辦事處、分公司作為根據地，為XX

年度對區(qū)域內的市場進行維護和深度開發(fā)。

4.全國市場應以“強勢推進、快速占領”的市場策略，集中力

量發(fā)展渠道經銷商，以“品牌分級、產品多元”的策略發(fā)展直

營市場。

（二）產品策略

市場策略需要產品策略和價格策略的強力支撐和支持。

第四季度的整體產品策略是“品牌分級、產品多元”，即：在

確保品質的基礎上，在產品種類、特性、外觀上完善產品的設

計，使其多元化。并從產品的選材、價格、服務上對產品的品

牌分級處理，從而實現(xiàn)“低檔產品搶市場、中檔產品保銷量、

高檔產品樹品牌”的產品策略。始終圍繞客戶需求，以客戶需

求為出發(fā)點和歸屬點，以適銷對路為原則，提升總體銷量。為

此，應采取下列措施：

1.市場部調整主打產品，以“XX”為主打，散裝產品為鋪設,

“XX”為品牌推廣。

2.對國內市場實行差異化的銷售策略：

1）產品差異：使我公司產品與競爭對手產品相比具有獨特優(yōu)

點。

2）服務差異：服務模式，服務理念不同與競爭對手。

3）人員差異：系統(tǒng)的對市場銷售人員進行培訓，使銷售人員比

競爭對手更加具有戰(zhàn)斗力。

4）形像差異：建立有別于競爭對手的品牌識別形像，包括商標,

產品包裝等。

（三）品牌策略

品牌是產品營銷的催化劑和拉動力。

“xx”“xx”兩個品牌需進一步鍛造，因此需要加強品牌推

廣力度、提高知名度、鑄造品牌效應。具體措施如下：

1.廣告宣傳，通過報紙、網站發(fā)布軟文和硬廣；增設高炮、高

架橋、樓宇廣告；郵寄或派發(fā)各類宣傳資料給目標客戶；更新

和完善公司網站、微信平臺。

2.展會宣傳：參加行業(yè)內的知名展會、商會、交流洽談等活動，

進一^步體現(xiàn)公司實力。

3.重點客戶拜訪：對重要的客戶和意向較大的客戶進行拜訪，

現(xiàn)場銷售。

4.分銷商借力：借助分銷商的影響力，在全國各個區(qū)域內進行

宣傳和推廣。

四、實現(xiàn)目標的保障措施

（一）生產資源保障

1.生產物流部作為二線部門，理應成為市場部的堅強后盾，必

須始終圍繞客戶要求運轉，必須按照一線部門的產品策略規(guī)

劃和實際訂單需求，組織物料采購、產品生產和品質控制等各

項生產管理活動。

3.按時交付合格產品，是生產部不容置疑的核心任務。生產部

訂立適宜的品質保障體系和品質目標，采取適宜的控制措施,

以適宜的品質成本，為經營一線準時提供合格產品。

4.生產成本，特別是原料采購成本的控制，是生產部重點控制

和關注的事項，必須克服和消化各類漲價因素，以降低材料采

購成本為突破口，以提升生產速度、提升單位時間產量，帶動

人工成本、能耗成本等在內的各項產品成本的降低，確保公司

產品的‘成本不高于市場同類產品的成本。

（二）行政人力資源保障

“服務、支持、指導”是總經辦管理的宗旨，保障一、二線部

門的后勤供給，構建體系、理順管理，指導核心部門改善行政

人事管理，是總經辦第四季度的重大任務。從以下四個方面做

好人力資源管理工作：

1.加快人才引進和崗位招聘：以公司組織架構為基礎，各部門

謹慎評估各自的人員需求情況，由總經辦統(tǒng)籌，加快新增人員

中的關鍵職位的引進和崗位招聘，確保一、二線用人需求；建

立完善的人才招聘體系和任免機制，在9月30日前，將需求

人才基本引進招聘到位。

2.加強培訓：總經辦配合相關部門統(tǒng)籌建立培訓體系（包括入

職培訓和在職培訓），以管理培訓為核心，對公司中層以上管

理者進行系統(tǒng)的、針對性的培訓。提升其管理能力和管理認知。

除此之外，對于新增的銷售人員銷售花絮和銷售技巧輔以完

善的、及時的入職培訓，培訓內容包括公司簡介、各種管理制

度、產品詳情、行業(yè)現(xiàn)狀、工作目標、招商手冊、市場環(huán)境等。

在人員招聘的同時，逐步推進培訓體系的實施和完善。

3.建立合理的績效考核體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、

可持續(xù)”的原則，由總經辦牽頭，以目標管理為基礎，建立績

效考核體系，按照分級管理、分層考核的原則，9月10日前，

完成績效考核體系的建立和評估。9月起正式實施?？冃Ч芾?/p>

與薪酬體系聯(lián)動推行，以確保目標管理切實落實。

3.建立合理的薪酬體系：建立起對外具有競爭性、對內具有公

平性、對員工具有激勵性的、包括員工薪資、福利、獎金在內

的薪酬體系；并在施行中不斷地加以檢討和完善。此項需結合

績效考核體系一并推行，方能使二者得以有效落實。

4.加強辦公管理：由總經辦統(tǒng)籌，對公司內部流程和制度進行

梳理。建立完善的信息管理體系，并引入辦公協(xié)同軟件。同時

加強對各項計劃、目標任務的管理、跟蹤、推進。

（三）財務資源保障

第四季度，公司將為一線部門提供有利的財務資源，在廣告、

人力、費用、等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務管理

從下列四個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：

1.逐步建立公司全面預算體制：根據公司第四季度的核心經

營目標，結合自身實際情況，逐步建立公司全面預算體制，并

率先在二線部門試行，逐步推向一線市場部。

2.梳理授權系統(tǒng)：針對費用管控和成本控制的需要，將涉及的

費用審批權限進行梳理，將各類費用的初審權下放給各部門

負責人，以便形成權責對等機制；財務管理在費用流向的合理

性等方面加強監(jiān)測和嚴格的統(tǒng)計。

4.健全財務監(jiān)測體系：財務管理健全財務監(jiān)測體系，重點關注

市場經營活動背后的財務信息流和現(xiàn)金流方面的資金計劃和

回流。

（五）組織管理保障

1.由劉總負責，與各部門簽定《第四季度目標責任書》，明確

各部n的目標，責任和相應的權利o

2.由各部門負責人，對各項目標進行層層分解，并與各級人員

簽定《第四季度目標責任書》，逐級明確目標、責任、獎懲等。

各級人員的《第四季度目標責任書》統(tǒng)一匯集于總經辦，實施

歸口管理，并作為績效考核的考核依據。

3.由總經辦負責，組織每月及季末“經營目標達成審議會”，

總結成果，檢討差距，研擬對策，跟進結果。

4.各部門需要每月/季度末提交目標執(zhí)行情況及月度/季度末

工作執(zhí)行情況。

五、總體要求

第四季度的經營目標，是在全面權衡《口全面分析的基礎上制

定的，是公司實現(xiàn)營業(yè)收入的保障，也是管理提升的重要指導;

要將這一目標實現(xiàn)，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念，提升管理

公司認為，要達成第四季度的經營目標，首先要更新觀念，各

級管理人員需適應新的管理方法，以全局意識、危機意識和

“發(fā)展公司，分享成果”的捆綁意識，在經營管理、產品開發(fā)、

物流管理、后勤保障、財務管理、時間管理等各方面，改變管

理模式和經營模式，為公司經營發(fā)展奠定良好的基礎。

（二）嚴謹認真，有效執(zhí)行

公司要求，各級人員以“嚴謹認真”的態(tài)度做好各項工作，必

須以“責任”主管的立場開展各項工作，不得有“功在我責

在他”的遇事并委的惡習和惡行。

公司強調：員工的價值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)

行力考察所有員工，對于紙上談兵、不尚作為的員工，將予以

淘汰。以保證公司各項管理措施和市場經營活動得到有效的

執(zhí)行和落實。

(三)業(yè)績優(yōu)先，獎懲落實

銷售業(yè)績是公司第四季度經營目標的核心，銷售是實現(xiàn)目標

的載體。在這一思想指導下，“業(yè)績定酬，指標量化，逐級捆

綁，分層考核”是公司的基本政策取向，管理團隊以目標任務

指標與公司計劃實施緊密捆綁，中層管理人員和員工以工作

業(yè)績指標與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核

的辦法，充分調動全體員工的工作積極性。同時，對于不能勝

任本職的管理者和員工，采取主動讓賢、組織調整、公司勸退、

末位淘汰等措施，增強造血功能，提升管理體質。

總之，公司希望并要求：所有員工，必須以全新的觀念、全新

的面貌、全新的行動，齊心協(xié)力，力爭實現(xiàn)公司第四季度的經

營目標！

【保險個人第四季度銷售工作計劃二】

在過去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做

的不好的，不管怎么說都成為歷史?，F(xiàn)在接到一個新產品，你

的口號是：不為失敗找借口，只為成功找方法。

你的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結，

多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡

皮肚子飛毛腿”。做一名剛強的業(yè)務員。

第四季度工作計劃如下：

一：市場SWOT分析

(1),優(yōu)勢：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚，價格低，產品質量有保證。

(2),劣勢：產品正在導入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，

條件有限(沒有自己的物流配送)。

總之老品牌占山為王，市場，客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競

爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我們必須比別人付

出10倍的艱辛。

二：產品需求分析

1,童車制造業(yè)：主要是：兒童車兒童床類。

2,休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等。

3,家具產業(yè)：主要是：五金類家具。

4,體育健身業(yè)：主要是：單雙杠腳踏車等。

5,金屬制造業(yè)：主要是：柵欄、護欄，學生床等。

6,造船業(yè)等等。

三：個人工作計劃如下：

1,以開發(fā)客戶為主，調研客戶信息為輔，兩者結合，共同開拓

鋼管市常

2,對老客戶和固定客戶，要經常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶

溝通，穩(wěn)定與客戶的關系。對于重點客戶作重點對待。

3,在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。

4,加強業(yè)務和專業(yè)知識的學習，在和客戶交流時，多聽少說，

準確掌握客戶對產品的需求和要求，提出合理化建議方案。

5,多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案，對于潛在客戶要

多跟近。

6,掌握客戶類型，采用不同的銷售模式，完善自己和創(chuàng)新意志

相結合，分層總結。

四：對自己工作要求如下：

1,做到一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，

及時改正下次不要再犯。

2,見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作。

3,對所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個好的印象，為公

司樹立形象。

4,客戶遇到問題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。

把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖。買者省心，

用者放心0

5,要有健康的體魄，樂觀的心情，積極的態(tài)度。對同事友好，

對公司忠誠。

6,要和同事多溝通，業(yè)務多交流，多探討。才能不斷增強業(yè)務

的技能和水準。

7,到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務量。

8,十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務剛剛開始，市場剛剛啟動,

對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單。

保險銷售工作計劃3

在過去的一年里，本公司在省分公司各級領導及全體同仁的

關心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務的發(fā)展上也

取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省

公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結過去一年的

工作經驗并結合地區(qū)的實際情況，制定新的一年如下工作計

劃：

一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基

礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在新的一年里，公司

將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體

系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公

司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保

此類業(yè)務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；?/p>

礎數(shù)據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，

并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

3、建立健全重大標的.業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,

確保風險的合理控制，同時根據業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分

?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對xx所屬的承保、核保人員進行

全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公

司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了

對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，

而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服

務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入

保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具

有獨特理念的一種服務文化。經過過去一年的努力，我司已在

市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著

業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，

公司在新的一年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理

平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系

統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意

最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅

速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務

流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等

各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)

的查勘、定損網點，初期由設立專職查勘定損人員3名，同時

搭配非專職人員共同查勘，以提高保險業(yè)務人員的整體素質，

切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理

賠快捷。

4、在新的一年6月之前完成營銷服務部服務機構的下延工作，

至此，全區(qū)的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、

便捷的保險售后服務。

三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌

根據過去一年保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比

為：機動車輛險85%,非車險10%,人意險5%。在新一年，中

心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬

元，各險種比例計劃為機動車輛險75%,非車險15%,人意險

10%,計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動

車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅

戰(zhàn)，還是我們工作的重點，新的一年在車險業(yè)務上要鞏固老的

客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承

保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，

力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益

型險種的市場開發(fā)工作，在新的一年里努力使非車險業(yè)務在

發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與暴行的代理業(yè)務工作。過去一年我司經過積極

地努力已與多個銀行簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，新的一年要

集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地

了解保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司

的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實

現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良

好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正

確領導，新的一年將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，

為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險銷售工作計劃4

當前季度的保險銷售工作帶來的業(yè)績讓我逐漸認清了自身的

不足，也許是入職時間不長導致對保險銷售工作過于輕視的

緣故導致業(yè)績始終不理想，直到童工部門領導與同事的教導

才讓我明白是自己沒有放正心態(tài)才會導致這樣的結果，然而

就在我有些焦頭爛額的同時又迎來了第二季度的保險銷售工

作，為了避免出現(xiàn)同類狀況應該提前對后續(xù)的保險銷售工作

制定計劃比較好。

目前需要解決的問題就是我在銷售工作中的積極性不夠從而

很少去收集客戶信息，殊不知任何客戶資源都應當自己去進

行爭取才能夠在銷售工作中獲得較好的業(yè)績，而我總是心存

僥幸導致誤認為收集客戶信息是比較簡單的事情以至于因此

吃虧。這類問題的解決應當多在外拜訪客戶或者請教同部門

的同事，畢竟自己欠缺收集客戶信息的渠道從而需要想辦法

進行開拓，正因為這項步驟比較艱難才需要認真準備從而提

升自己在銷售工作方面的潛力，另外即便自己擁有足夠的客

戶資源也要多次主動進行拜訪以便建立相應的合作關系。

保險業(yè)務的學習以及客戶檔案的建立是第二季度需要盡快處

理的事情，正因為我入職的時間不長導致公司很多保險業(yè)務

的信息并不精通，若是將精力放在少數(shù)保險項目上面無疑會

令自己在銷售工作中錯失許多良機，因此我需要在完成自身

銷售工作的同時抽空加強對保險業(yè)務的學習，若是因為對保

險業(yè)務的不精通導致失去客戶的信任無疑會對自己的保險工

作增添許多困擾，至于客戶檔案的建立也是希望為后續(xù)的.保

險銷售工作減輕負。

對于險種的甄別以及相應的規(guī)劃也要為客戶進行合理的安排

才行，畢竟在客戶無法安全理解保險性質的基礎上應當通過

自己的分析進行說明，為此我加強對保險業(yè)務的學習之時也

要在實際的保險工作證幫助客戶識別風險，關鍵是通過簡單

的描述讓客戶對不同的險種有著基礎的了解從而做好相應的

防范，畢竟對于保險的購買很多顧客只局限于了解基礎的幾

種類型，而且企業(yè)保險與家庭保險的不同意味著客戶需要通

過購買做好這方面的計劃，而我在銷售的同事也要為客戶提

供參考意見以便于做好后期的風險防范。

總的來說第二季度的保險銷售工作應該緊跟團隊發(fā)展的步伐

并加強對自身的學習，要通過負責的態(tài)度與良好的學習能力

彌補自己在工作時間方面的不足，這樣的話便能夠有效利用

第二季度的時間從而提升自己在保險銷售工作中的底蘊。

保險銷售工作計劃5

我是一個保險銷售團隊的管理者，去年，我們團隊在中支公司

在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建

工作并順利開業(yè)，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領

了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指

標，并做出了詳細的工作總結。在此基礎上，公司總結去年的

工作經驗并結合地區(qū)的實際情況，制定如下保險銷售工作計

劃：

年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：

第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基

礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx年度里，公司

將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體

系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公

司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保

此類業(yè)務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；?/p>

礎數(shù)據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，

并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，

確保風險的合理控制，同時根據業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分

?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌

握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中文所屬的承保、核保人員進行

全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公

司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了

對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，

而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服

務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入

保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具

有獨特理念的一種服務文化。經過xx年的‘努力，我司已在市

場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)

務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中

支在XX年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運

用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形

式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系

統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意

最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉

行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅

速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務

流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等

各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)

的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，

同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體

素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合

理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個

服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網點建設基本完善，

為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品

牌。

根據xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占

比為：機動車輛險85%,非車險10%,人意險5%。xx年度，中

心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬

元，各險種比例計劃為機動車輛險75%,非車險15%,人意險

10%,計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動

車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅

戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xx年在車唆業(yè)務上要鞏固老的客

戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保

上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，

對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系,

力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益

型險種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展

上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。xx年10月我司經過積

極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國

農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年

要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分

地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取力口大銀行在代理業(yè)務上

對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新

突破，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化

奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的

競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，

奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險銷售工作計劃6

流逝最快的往往是時間，四月份的工作還在我腦海中回蕩，五

月風已經隨風到來。時間過得真快。五月是一個新的開始，我

也制定了新的五月工作計劃。

一、下足功夫學習

過去四月份中雖然有些成績，但是我并不滿意，原因是你的成

績做的不夠好，我與大家的差距實在是太大了還有很長的距

離需要我來彌補，我不能一直都靠著這點事情去忙碌工作需

要去學習去思考。一個只知道工作卻不知道總結的人是永遠

長不大的，在工作的路途中走不遠，想要走的遠，看的寬，就

要不斷的去學去做。公司里面優(yōu)秀的人很多，值得我們學習的

人更多，每一個比我做的好的人都是我要學習的榜樣，雖然我

來到公司的時間不長，但是保險不是過家家，需要多學，在五

月開始我會花一個小時去向其他同事學習，學他們共同做的

技巧，學習他們工作的態(tài)度，更學習他們的優(yōu)秀案列，多學習

多思考，不會如過去只會聽不會想，畢竟吃了這么多的苦也知

道要把保險賣的好，就要學會多學習各個方面的知識不能在

一直都如過去一樣什么都不知道，只知道等待。

二、放下面子都與客戶接觸

很多售后銷售不是一個人臉面的問題，在工作的時候我多次

被拒絕已經不是一次了，可以說一天工作幾乎有百分之八十

的都在被拒絕，原因很簡單很多客戶不需要很多客戶不愿意

聽，我也不知道去挽留導致自己打電話雖然多但是沒有多少

用處，這樣打電話非常累而且也沒有任何用處這樣的做法不

合適也不行，我考慮了很多，不能繼續(xù)這樣下去。

以前被拒絕的客戶我都不敢在此與他們聯(lián)系，但是面子在重

要，我也沒有見到他們，他們拒絕我對我也沒有多少損失又何

必介意，與其失望沮喪還不如自己積極主動的去接觸，積極的

去承擔這份責任都留意多付出?？倳惺斋@的，不能在崗位上

一直考慮自己丟面子的事情了，放下一些看法去多做多練，現(xiàn)

在我要承受失敗的打擊去多思考多揣摩才能夠不斷的成長起

來。

三、選擇適當?shù)摹N售人群

以前銷售都是一鼓腦的去推銷，也不做客戶篩選，不去分析客

戶的具體情況，導致自己打的電話最多，收獲最少，這樣的做

法雖然有一定的成績，但是和大家的差距很大，銷售選擇性的

去推銷，然后找到合適的人群，不如一些保險車險之類的我完

全可以這樣做讓大家來幫助我，不需要抑制思考如何去做只

要我認真分析和考慮問題就行，找到合適的客戶去銷售減少

電話篩選這樣可以明顯加快客戶的統(tǒng)計和收集。

保險銷售工作計劃7

**年上半年，我市個險業(yè)務工作在省公司的正確指引下、在分

公司黨委、總經理室的正確領導和大力支持下，認真貫徹落實

分公司全保會議精神，圍繞“抓隊伍、促發(fā)展，優(yōu)結構、增效

益，嚴管控、防風險”這條主線，和個險業(yè)務工作“擴充人力、

提高產能、強化管理”的總體要求，強化營銷基礎管理建設，

緊緊圍繞“攜手創(chuàng)富”這一主題，大力發(fā)展10年期及以上期

交業(yè)務，進一步加大市場開拓力度，優(yōu)化險種結構，各項業(yè)務

指標較上年同期相比均取得了一定的成績。截止6月30日，

全市共實現(xiàn)個險總保費收入10,**萬元，其中：個險首年保

費收入2,**萬元，同比增長**;新單期交保費收入2,**萬

元，同比增長**;10年期及以上新單期交保費收入2,**萬

元，同比增長**;股份續(xù)期保費收入7,**萬元；個險短險保

費收入**萬元。總的來講，上半年我市個險業(yè)務工作與去年同

期相比均處于穩(wěn)步增長的態(tài)勢。

回顧**年上半年個險業(yè)務工作，我們主要開展了以下幾方面

工作：

一、認真做好業(yè)務企劃，有效推動業(yè)務發(fā)展。

**年以來，按照省公司業(yè)務發(fā)展的指導思想，在歷次業(yè)務競賽

活動中突出銷售人員創(chuàng)富主題，圍繞這一主題分季度策劃了

**次全市范圍內的大型業(yè)務企劃工作：一季度，為了實現(xiàn)XX

年首季，特別是首月業(yè)務開門紅，我們于**年12月11—13日

在延安窯洞賓館以**年攜手創(chuàng)富幫扶團總結表彰大會的召開

為契機，邀請?zhí)锓祭蠋煘槿?*余名銷售精英和營銷主管進

行了開門紅業(yè)務的啟動培訓工作，統(tǒng)一全員開門紅業(yè)務思想。

借助培訓班的東風，我們于**年12月14日，在延安窯洞賓

館隆重組織召開了**年一季度“紅牛精耕春滿神州”業(yè)務競

賽啟動大會，會上出臺了個人業(yè)務競賽方案。明確了各單位的

任務目標及一季度各階段的實施步驟自實施目標，提出了分

段經營、分段考核的辦法來推動階段業(yè)務的發(fā)展。通過前期半

個多月的運作和積累，**年1月1日首賣日當天全市實現(xiàn)個

險XX年期保費收入**萬元，一舉走在全省的前列。實現(xiàn)了首

賣日業(yè)務的開門紅。截止3月31日，通過全市各級銷售人員

的共同努力，我市共實現(xiàn)個險期交保費收入**萬元，圓滿完成

了省公司下達的開門紅個險業(yè)務工作目標。。

二季度根據省公司提出的“時間過半、任務過六五”的目標

以及我市加快發(fā)展個險1XX年期及以上期交業(yè)務的發(fā)展思路,

我們制定了二季度“紅牛精耕創(chuàng)富增效”個人業(yè)務競賽企劃

方案。為了確保方案目標的實現(xiàn)，期間根據省公司有關培訓會

議精神，我們又制定下發(fā)了《中國**分公司“魅力國壽攜手創(chuàng)

富”活動企劃方案》，通過在全市銷售人員中廣泛開展銷售技

能大練兵活動和“百天百人萬人萬元”活動來營造個險業(yè)務

發(fā)展的競賽氛圍，提高銷售人員展業(yè)的水平和技能，鞏固和發(fā)

展銷售隊伍。

通過努力，我們于6月15日，以10年期保費**萬元的收入，

圓滿完成了省公司下達的半年XX年期過六五目標任務，在全

省贏得了榮譽。

二、組織召開業(yè)務啟動會，有效形成思想合力，確保階段目標

達成。

前半年以來，圍繞每個業(yè)務企劃方案的出臺，我們都策劃并組

織召開業(yè)務啟動會，進一步統(tǒng)一思想，凝聚力量，確保各階段

目標任務的達成。期