2024基金從業(yè)考試題及答案

2024基金從業(yè)考試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D2.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.一次性D.時效性答案：C3.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金出現(xiàn)投資損失答案：D4.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式D.開放式基金比封閉式基金更有利于長期投資答案：D5.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.披露基金資產(chǎn)凈值C.披露基金份額凈值D.披露基金每日運作情況答案：A6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.資信評級機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.會計師事務(wù)所D.基金服務(wù)機構(gòu)答案：C7.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形不包括（）A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.公平對待客戶C.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員答案：B8.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）A.基金銷售B.投資管理C.基金運營D.風(fēng)險管理答案：B9.以下關(guān)于ETF特點的說法錯誤的是（）A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購、贖回機制C.被動操作的指數(shù)基金D.申購和贖回采用現(xiàn)金形式答案：D10.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金的監(jiān)管機構(gòu)D.基金管理人答案：C多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金市場的參與主體有（）A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.自律組織答案：ABCD3.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.基金客戶服務(wù)的流程包括（）A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.受理投訴D.客戶檔案管理與保密答案：ABCD5.基金管理人的內(nèi)部控制原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：ABCD6.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.基金投資人風(fēng)險承受能力的評價C.基金銷售適用性D.基金銷售搭配性答案：ABC8.以下屬于貨幣市場基金特點的有（）A.流動性強B.風(fēng)險低C.收益穩(wěn)定D.投資門檻高答案：ABC9.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的份額登記答案：ABC10.基金監(jiān)管的目標包括（）A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.增加基金投資者收益答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人可以自行決定運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。（）答案：錯誤4.基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。（）答案：正確5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準確性和完整性。（）答案：正確6.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。（）答案：正確7.基金管理人的風(fēng)險管理就是對風(fēng)險的識別、評估和控制。（）答案：錯誤8.貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券。（）答案：錯誤9.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤10.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案：正確簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別答案：性質(zhì)不同，基金是收益憑證，儲蓄是信用憑證；收益與風(fēng)險特性不同，基金收益有波動風(fēng)險，儲蓄相對穩(wěn)定安全；信息披露程度不同，基金需定期詳細披露，儲蓄披露少。2.基金管理人合規(guī)管理的基本原則有哪些答案：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。確保合規(guī)管理獨立于業(yè)務(wù)運作，客觀公正處理事務(wù)，依靠專業(yè)力量，與各部門協(xié)調(diào)配合。3.簡述基金信息披露的內(nèi)容答案：包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金定期報告等。4.說明基金客戶服務(wù)的特點答案：專業(yè)性，需專業(yè)知識解答疑問；規(guī)范性，遵循服務(wù)規(guī)范；持續(xù)性，覆蓋基金投資全過程；時效性，及時響應(yīng)客戶需求；全面性，提供全方位服務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售適用性在實際操作中的重要性及面臨的挑戰(zhàn)答案：重要性在于保障投資者買到適合產(chǎn)品，提升滿意度，維護市場穩(wěn)定。挑戰(zhàn)有投資者風(fēng)險認知不足難準確評估，產(chǎn)品復(fù)雜難精準匹配，銷售機構(gòu)執(zhí)行可能不到位等。2.分析貨幣市場基金在個人資產(chǎn)配置中的作用答案：貨幣市場基金流動性強、風(fēng)險低、收益穩(wěn)定。可作為現(xiàn)金管理工具，存放短期閑置資金；在資產(chǎn)組合中起到穩(wěn)定器作用，平衡整體風(fēng)險收益，提高資金安全性和流動性。3.探討基金托管人如何保障基金財產(chǎn)的安全答案：安全保管財產(chǎn)，設(shè)獨立賬戶；資金清算嚴格把關(guān)，保證資金流