銀行反詐面試題及答案

銀行反詐面試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.常見詐騙手段中“網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)投資”屬于哪種類型？（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.交友類詐騙C.刷單詐騙答案：B2.詐騙分子以“銀行卡被盜刷，需將資金轉(zhuǎn)移至安全賬戶”為由騙錢，這是？（）A.合理操作B.正常提醒C.典型詐騙答案：C3.收到陌生短信鏈接，應(yīng)該？（）A.馬上點擊B.確認發(fā)件人再點擊C.不隨意點擊答案：C4.遭遇電信詐騙后，第一時間應(yīng)做什么？（）A.聯(lián)系銀行凍結(jié)資金B(yǎng).與家人商量C.等待警方聯(lián)系答案：A5.哪種情況可能是詐騙？（）A.正規(guī)客服來電B.不明號碼要求轉(zhuǎn)賬C.銀行網(wǎng)點核實業(yè)務(wù)答案：B6.“中獎需要先繳納手續(xù)費才能領(lǐng)取獎金”是？（）A.中獎流程B.詐騙手段C.促銷活動答案：B7.有人說幫你炒外匯賺錢，穩(wěn)賺不賠，這是？（）A.可靠投資B.新型騙局C.正常理財答案：B8.以下很可能是詐騙電話的是？（）A.110B.95599C.區(qū)號加一串陌生號答案：C9.網(wǎng)絡(luò)兼職刷信譽能輕松賺錢，這種說法？（）A.可行B.是詐騙C.視情況而定答案：B10.發(fā)現(xiàn)疑似詐騙應(yīng)撥打什么號碼咨詢？（）A.12345B.12381C.96110答案：C二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型包括（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.冒充公檢法詐騙C.虛假購物詐騙答案：ABC2.預(yù)防詐騙的方法有（）A.不輕易透露個人信息B.謹慎對待陌生來電C.學(xué)習(xí)防詐知識答案：ABC3.哪種屬于詐騙分子常用話術(shù)（）A.“我是領(lǐng)導(dǎo)，馬上給我轉(zhuǎn)賬”B.“你的快遞丟失，給你退款”C.“你的信用卡被盜刷，趕緊轉(zhuǎn)賬”答案：ABC4.識別詐騙短信可關(guān)注（）A.發(fā)件人是否正規(guī)B.內(nèi)容是否涉及資金C.有無誘導(dǎo)操作鏈接答案：ABC5.遭遇投資理財詐騙時，可能有的情形是（）A.前期小額返款吸引B.推薦“內(nèi)幕消息”C.稱有專業(yè)團隊操作答案：ABC6.電信詐騙的特點有（）A.隱蔽性強B.傳播速度快C.手段多樣性答案：ABC7.老年人易遭受的詐騙類型有（）A.保健品詐騙B.養(yǎng)老項目詐騙C.冒充親友詐騙答案：ABC8.以下可能涉及詐騙的網(wǎng)站特征是（）A.網(wǎng)址混亂B.頁面粗糙C.要求頻繁輸入銀行卡信息答案：ABC9.網(wǎng)絡(luò)交友時可能隱藏的詐騙風(fēng)險有（）A.誘導(dǎo)投資B.借錢C.仙人跳答案：ABC10.銀行應(yīng)對詐騙可采取的措施有（）A.開展防詐宣傳B.攔截可疑資金交易C.培訓(xùn)員工識別詐騙答案：ABC三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要小心，接收陌生人發(fā)送的APP不會有風(fēng)險。（）答案：錯2.商家說支付出現(xiàn)問題，引導(dǎo)到指定第三方平臺操作很正常。（）答案：錯3.轉(zhuǎn)賬前查看對方姓名與約定一致，就能確定不是詐騙。（）答案：錯4.詐騙分子不敢用當?shù)靥柎a行騙。（）答案：錯5.朋友介紹的網(wǎng)絡(luò)投資項目一定可靠。（）答案：錯6.正規(guī)平臺不會出現(xiàn)詐騙情況。（）答案：錯7.點擊過可疑鏈接，但沒泄露錢，就不用在意。（）答案：錯8.一旦發(fā)現(xiàn)詐騙，立即撥打銀行客服掛失銀行卡。（）答案：對9.有國家機關(guān)工作人員要求配合調(diào)查將資金轉(zhuǎn)到安全賬戶，要照做。（）答案：錯10.遇到網(wǎng)上“低價賣名牌”的信息要保持警惕。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙常見手段答案：以“無抵押、低利息、快速放款”吸引借款人，要求繳納手續(xù)費、保證金、解凍費等各種費用，或利用虛假APP套取個人信息和錢財。2.銀行員工應(yīng)如何識別詐騙客戶轉(zhuǎn)賬行為？答案：關(guān)注客戶轉(zhuǎn)賬時神情、言語等是否異常，詢問轉(zhuǎn)賬用途、對象等信息，結(jié)合常見詐騙情形判斷，如客戶著急且對轉(zhuǎn)賬對象不了解，可能存在詐騙風(fēng)險。3.如何幫助老年人提高防詐騙意識？答案：通過舉辦講座，用案例講解常見詐騙手段，制作圖文并茂宣傳冊；子女多提醒，告知不隨意輕信陌生人及轉(zhuǎn)賬；銀行等機構(gòu)加強對老人匯款環(huán)節(jié)的詢問篩查。4.個人在網(wǎng)絡(luò)購物時應(yīng)如何防詐騙？答案：選擇正規(guī)平臺購物，查看商家信譽；不輕易點擊賣家發(fā)送的不明鏈接；收到退款信息先聯(lián)系客服核實；支付時確認支付頁面網(wǎng)址是否正確，保護好個人信息。五、討論題（每題5分，共20分）1.在銀行網(wǎng)點遇到聲稱遭遇網(wǎng)絡(luò)交友詐騙欲轉(zhuǎn)賬的客戶，如何處理？答案：先安撫客戶情緒，詳細詢問事情經(jīng)過。告知可能是詐騙情況，列舉此類詐騙案例。聯(lián)系警方，協(xié)助阻止轉(zhuǎn)賬，對客戶進行反詐教育，強化其防詐意識。2.討論銀行在反詐宣傳中的優(yōu)勢與作用。答案：優(yōu)勢在于網(wǎng)點多、客戶資源廣。作用是向到網(wǎng)點客戶宣傳防詐知識，開展各類宣傳活動；利用線上渠道推送信息；攔截可疑交易保護客戶資金安全，助力降低詐騙發(fā)生率。3.假如你成功入職，將如何向社區(qū)居民進行反詐宣傳？答案：可組織講座，結(jié)合本地案例介紹各類詐騙手段及防范方法；在社區(qū)張貼宣傳海報、發(fā)放傳單；利用社區(qū)微信群推送視頻等資料；與社區(qū)