家政公司融資管理制度

家政公司融資管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范家政公司融資行為，加強(qiáng)融資管理，確保融資活動合法、有序進(jìn)行，提高資金使用效率，降低融資成本，保障公司的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于家政公司及所屬各部門、子公司的融資活動。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須符合國家法律法規(guī)和相關(guān)政策的要求。2.安全性原則：確保融資資金的安全，合理控制融資風(fēng)險。3.效益性原則：追求融資成本最小化，提高資金使用效益。4.合理性原則：根據(jù)公司實際經(jīng)營和發(fā)展需要，合理確定融資規(guī)模和融資方式。二、融資決策管理（一）融資決策機(jī)構(gòu)公司設(shè)立融資決策委員會，作為融資決策的最高機(jī)構(gòu)。融資決策委員會由公司高層管理人員、財務(wù)負(fù)責(zé)人等組成。（二）職責(zé)1.審議公司融資戰(zhàn)略、融資規(guī)劃和年度融資計劃。2.審批重大融資項目，包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本等。3.對融資項目的風(fēng)險進(jìn)行評估和決策。4.監(jiān)督融資計劃的執(zhí)行情況。（三）融資決策程序1.各部門根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求，提出融資需求，提交融資申請報告。2.財務(wù)部門對融資申請進(jìn)行初步審核，分析融資的必要性、可行性和合理性，并提出初步意見。3.融資申請報告及財務(wù)部門的初步意見提交融資決策委員會審議。4.融資決策委員會對融資項目進(jìn)行充分討論和分析，根據(jù)決策原則進(jìn)行表決，形成決策意見。5.公司管理層根據(jù)融資決策委員會的意見，做出最終融資決策。三、融資計劃管理（一）年度融資計劃編制1.每年末，財務(wù)部門根據(jù)公司下一年度的經(jīng)營計劃、投資計劃和資金需求預(yù)測，編制年度融資計劃草案。2.年度融資計劃草案應(yīng)包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本、資金用途等內(nèi)容。3.財務(wù)部門將年度融資計劃草案提交公司管理層審核，經(jīng)審核通過后，報融資決策委員會審批。（二）融資計劃調(diào)整1.在年度融資計劃執(zhí)行過程中，如因公司經(jīng)營情況變化、市場環(huán)境變化等原因，需要調(diào)整融資計劃的，由相關(guān)部門提出調(diào)整申請。2.調(diào)整申請應(yīng)詳細(xì)說明調(diào)整的原因、調(diào)整的內(nèi)容和調(diào)整后的融資計劃。3.財務(wù)部門對調(diào)整申請進(jìn)行審核，提出審核意見后，提交公司管理層審批。4.公司管理層審批通過后，報融資決策委員會備案。四、融資方式管理（一）銀行貸款1.選擇合作銀行時，應(yīng)綜合考慮銀行的信譽、貸款利率、貸款條件、服務(wù)質(zhì)量等因素。2.與銀行簽訂貸款合同前，應(yīng)仔細(xì)審查合同條款，確保合同內(nèi)容符合公司利益和法律法規(guī)要求。3.按照貸款合同約定，按時足額償還貸款本息，保持良好的信用記錄。（二）股權(quán)融資1.如需進(jìn)行股權(quán)融資，應(yīng)制定詳細(xì)的融資方案，包括融資目的、融資金額、融資方式、股權(quán)結(jié)構(gòu)、投資者權(quán)益等內(nèi)容。2.對潛在投資者進(jìn)行盡職調(diào)查，了解其背景、實力、投資意向等情況。3.與投資者進(jìn)行談判，確定合理的融資價格和交易條款。4.按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，辦理股權(quán)融資的相關(guān)手續(xù)。（三）債券融資1.根據(jù)公司實際情況和市場情況，合理確定債券融資規(guī)模和期限。2.制定債券發(fā)行方案，包括債券種類、發(fā)行利率、發(fā)行方式、募集資金用途等內(nèi)容。3.聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券發(fā)行的策劃、承銷等工作。4.按照債券發(fā)行方案和相關(guān)法律法規(guī)的要求，做好債券發(fā)行的各項工作。（四）其他融資方式1.對于其他融資方式，如融資租賃、商業(yè)信用等，應(yīng)根據(jù)公司實際情況和業(yè)務(wù)需求，合理選擇和運用。2.對其他融資方式的風(fēng)險進(jìn)行評估和控制，確保融資活動的安全和有效。五、融資風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.財務(wù)部門應(yīng)定期對公司融資活動面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級。（二）風(fēng)險應(yīng)對措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受等。2.對于市場風(fēng)險，應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整融資策略；對于信用風(fēng)險，應(yīng)加強(qiáng)對融資對象的信用管理；對于流動性風(fēng)險，應(yīng)合理安排資金，確保資金的流動性；對于利率風(fēng)險，應(yīng)采取適當(dāng)?shù)睦曙L(fēng)險管理工具。（三）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，定期對融資風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)控和分析。2.設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時，及時發(fā)出預(yù)警信號，采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。六、融資資金管理（一）資金籌集1.按照融資計劃和融資合同的約定，及時籌集融資資金，確保資金按時足額到位。2.對融資資金的籌集過程進(jìn)行記錄和監(jiān)控，確保資金籌集的合規(guī)性和安全性。（二）資金使用1.融資資金應(yīng)按照規(guī)定的用途使用，不得挪作他用。2.建立資金使用審批制度，嚴(yán)格控制資金支出，確保資金使用的合理性和有效性。3.對融資資金的使用情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決資金使用過程中存在的問題。（三）資金償還1.按照融資合同的約定，按時足額償還融資資金本息。2.制定資金償還計劃，合理安排資金，確保資金償還的及時性和準(zhǔn)確性。3.對資金償還情況進(jìn)行記錄和分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷完善融資管理工作。七、融資信息管理（一）信息收集1.財務(wù)部門應(yīng)收集與融資活動相關(guān)的各種信息，包括市場信息、政策信息、融資對象信息等。2.建立融資信息收集渠道，定期收集和整理融資信息。（二）信息分析1.對收集到的融資信息進(jìn)行分析和研究，為融資決策提供參考依據(jù)。2.分析融資信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，及時發(fā)現(xiàn)和解決信息中存在的問題。（三）信息披露1.按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露公司融資信息。2.融資信息披露應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保投資者和其他利益相關(guān)者能夠及時了解公司融資情況。八、融資檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.融資活動相關(guān)的文件和資料，包括融資申請報告、融資決策文件、融資合同、資金使用記錄、資金償還記錄等。2.融資項目的評估報告、盡職調(diào)查報告、審計報告等。3.與融資活動相關(guān)的其他文件和資料。（二）檔案整理與歸檔1.財務(wù)部門負(fù)責(zé)對融資檔案進(jìn)行整理和歸檔，確保檔案的完整性和規(guī)范性。2.融資檔案應(yīng)按照時間順序和類別進(jìn)行分類整理，建立檔案目錄，便于查閱和管理。（三）檔案保管與查閱1.融資檔案應(yīng)妥善保管，確保檔案的安全和保密。2.建立檔案查閱制度，嚴(yán)格控制檔案查閱權(quán)限，未經(jīng)授權(quán)不得查閱融資檔案。3.因工作需要查閱融資檔案的，應(yīng)辦理查閱手續(xù)，注明查閱目的、查閱內(nèi)容和查閱時間等。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對融資活動進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查融資活動的合法性、合規(guī)性和效益性。2.財務(wù)部門應(yīng)定期對融資資金的使用情況進(jìn)行自查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（二）外部監(jiān)督1.接受政府有關(guān)部門的監(jiān)督檢查，及時整改存在的問題。2.配合會計