2024年重慶西南證券股份有限公司招聘真題VIP

2024年重慶西南證券股份有限公司招聘真題一、單項(xiàng)選擇題1.關(guān)于證券市場(chǎng)的功能，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.資本配置功能答案：C分析：證券市場(chǎng)具有籌資-投資、資本定價(jià)、資本配置等功能，宏觀調(diào)控是政府運(yùn)用政策手段對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制，并非證券市場(chǎng)功能。2.以下哪種金融衍生工具是買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議（）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)合約D.金融互換合約答案：B分析：金融期貨合約是在交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)達(dá)成的，約定在未來特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議；金融遠(yuǎn)期合約是場(chǎng)外交易；金融期權(quán)是賦予購(gòu)買者在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)權(quán)利的合約；金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人按商定條件，在約定時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的合約。3.以下不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點(diǎn)的是（）A.防范挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).防范挪用其他客戶資產(chǎn)C.防范非法融入融出資金D.防范因管理不善導(dǎo)致的盈利下降答案：D分析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金、其他客戶資產(chǎn)以及非法融入融出資金等風(fēng)險(xiǎn)，盈利下降不屬于內(nèi)部控制重點(diǎn)關(guān)注范疇。4.股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之（）A.和B.差C.積D.商答案：C分析：股票價(jià)格指數(shù)期貨交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)數(shù)值與交易所規(guī)定每點(diǎn)價(jià)值的乘積。5.按照我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢以及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A分析：經(jīng)營(yíng)上述三項(xiàng)業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。6.債券的票面要素中不包括（）A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的持有人答案：D分析：債券票面要素包括票面價(jià)值、到期期限、票面利率等，債券持有人并非票面要素。7.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法，正確的是（）A.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金一般有固定的存續(xù)期，封閉式基金沒有C.開放式基金可隨時(shí)贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回D.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，封閉式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：開放式基金規(guī)模不固定，無固定存續(xù)期，可隨時(shí)贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)；封閉式基金規(guī)模固定，有固定存續(xù)期，封閉期內(nèi)不能贖回，交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響。8.以下關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全答案：C分析：證券投資基金是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，而不是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。9.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是（）A.董事會(huì)B.投資決策機(jī)構(gòu)C.自營(yíng)業(yè)務(wù)部門D.股東會(huì)答案：A分析：董事會(huì)是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。10.已知某債券的票面利率為8%，面值為100元，每年付息一次，期限為5年，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的發(fā)行價(jià)格（）A.高于100元B.等于100元C.低于100元D.無法確定答案：C分析：當(dāng)市場(chǎng)利率高于票面利率時(shí)，債券發(fā)行價(jià)格低于面值。本題市場(chǎng)利率10%高于票面利率8%，所以債券發(fā)行價(jià)格低于100元。11.下列不屬于貨幣政策工具的是（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.稅收政策答案：D分析：法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是貨幣政策工具，稅收政策屬于財(cái)政政策工具。12.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的分類，說法錯(cuò)誤的是（）A.按交易對(duì)象分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等B.按市場(chǎng)功能分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.按交易場(chǎng)所分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)D.按交易時(shí)間分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)答案：D分析：按交易時(shí)間分應(yīng)是即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)，按交割期限分是現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。13.某投資者以10元的價(jià)格買入某股票，持有一年后以12元的價(jià)格賣出，期間獲得每股1元的現(xiàn)金股利，則該投資者的持有期收益率為（）A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C分析：持有期收益率=（賣出價(jià)-買入價(jià)+現(xiàn)金股利）÷買入價(jià)×100%=（12-10+1）÷10×100%=30%。14.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取的方式不包括（）A.代銷B.包銷C.余額包銷D.直銷答案：D分析：證券承銷方式有代銷、包銷（包括全額包銷和余額包銷），直銷不屬于證券承銷方式。15.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是（）A.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)B.優(yōu)先股股息固定C.優(yōu)先股在剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股D.優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)高于普通股答案：D分析：優(yōu)先股風(fēng)險(xiǎn)低于普通股，因?yàn)閮?yōu)先股股息固定，在剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股，且一般無表決權(quán)，收益相對(duì)穩(wěn)定。16.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，下列不屬于資產(chǎn)管理合同必備內(nèi)容的是（）A.客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額B.投資范圍、投資限制和投資比例C.管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式D.客戶的婚姻狀況答案：D分析：客戶婚姻狀況與資產(chǎn)管理合同無關(guān)，資產(chǎn)管理合同應(yīng)包含客戶資產(chǎn)種類和數(shù)額、投資范圍等內(nèi)容。18.某公司的流動(dòng)比率為2，速動(dòng)比率為1.5，流動(dòng)資產(chǎn)為100萬元，則該公司的存貨為（）A.25萬元B.50萬元C.75萬元D.100萬元答案：A分析：流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債，速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)-存貨）÷流動(dòng)負(fù)債。已知流動(dòng)比率為2，流動(dòng)資產(chǎn)100萬元，可算出流動(dòng)負(fù)債=100÷2=50萬元；再根據(jù)速動(dòng)比率為1.5，可得1.5=（100-存貨）÷50，解得存貨=25萬元。19.以下關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的是（）A.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)B.期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利C.期權(quán)的買方和賣方都有權(quán)利和義務(wù)D.期權(quán)的買方和賣方都只有義務(wù)沒有權(quán)利答案：A分析：期權(quán)買方支付權(quán)利金獲得權(quán)利，只有權(quán)利沒有義務(wù)；期權(quán)賣方收取權(quán)利金，只有義務(wù)沒有權(quán)利。20.股票的內(nèi)在價(jià)值是指（）A.股票的市場(chǎng)價(jià)格B.股票未來收益的現(xiàn)值C.股票的票面價(jià)值D.股票的發(fā)行價(jià)格答案：B分析：股票內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值。21.下列屬于證券公司合規(guī)管理基本原則的是（）A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.專業(yè)性原則D.以上都是答案：D分析：證券公司合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、全面性、專業(yè)性等原則。22.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D分析：可轉(zhuǎn)換債券是按債券的附加選擇權(quán)分類，政府債券、金融債券、公司債券是按發(fā)行主體分類。23.基金管理人的主要職責(zé)不包括（）A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的保管C.基金會(huì)計(jì)核算D.基金的信息披露答案：B分析：基金資產(chǎn)保管是基金托管人的職責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作、會(huì)計(jì)核算、信息披露等。24.某上市公司的每股收益為0.5元，市盈率為20倍，則該股票的價(jià)格為（）A.5元B.10元C.15元D.20元答案：B分析：市盈率=股票價(jià)格÷每股收益，所以股票價(jià)格=市盈率×每股收益=20×0.5=10元。25.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義，說法錯(cuò)誤的是（）A.保障廣大投資者權(quán)益B.維護(hù)市場(chǎng)良好秩序C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.杜絕市場(chǎng)違規(guī)行為答案：D分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管能保障投資者權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)秩序、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能杜絕市場(chǎng)違規(guī)行為。二、多項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD分析：證券市場(chǎng)參與者包括證券發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。2.以下屬于金融衍生工具特征的有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD分析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)性等特征。3.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD分析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)有業(yè)務(wù)對(duì)象廣泛性、中介性、客戶指令權(quán)威性和客戶資料保密性。4.影響債券價(jià)格的因素有（）A.市場(chǎng)利率B.債券票面利率C.債券到期期限D(zhuǎn).債券信用等級(jí)答案：ABCD分析：市場(chǎng)利率、票面利率、到期期限、信用等級(jí)等都會(huì)影響債券價(jià)格。5.以下關(guān)于證券投資基金的分類，說法正確的有（）A.按運(yùn)作方式分為開放式基金和封閉式基金B(yǎng).按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等D.按募集方式分為公募基金和私募基金答案：ABCD分析：證券投資基金可按運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資標(biāo)的、募集方式等進(jìn)行分類。6.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC分析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，道德風(fēng)險(xiǎn)不是主要風(fēng)險(xiǎn)類型。7.下列屬于貨幣政策中介目標(biāo)的有（）A.貨幣供應(yīng)量B.利率C.基礎(chǔ)貨幣D.超額準(zhǔn)備金答案：AB分析：貨幣政策中介目標(biāo)有貨幣供應(yīng)量、利率等，基礎(chǔ)貨幣和超額準(zhǔn)備金是操作目標(biāo)。8.以下關(guān)于股票的說法，正確的有（）A.股票是一種有價(jià)證券B.股票是一種要式證券C.股票是一種證權(quán)證券D.股票是一種資本證券答案：ABCD分析：股票具有有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券等特征。9.證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）A.合規(guī)文化建設(shè)B.合規(guī)制度建設(shè)C.合規(guī)人員管理D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)答案：ABCD分析：證券公司合規(guī)管理包括合規(guī)文化建設(shè)、制度建設(shè)、人員管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等內(nèi)容。10.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別，說法正確的有（）A.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同B.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同C.履約保證不同D.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同答案：ABCD分析：金融期貨與金融期權(quán)在基礎(chǔ)資產(chǎn)、交易者權(quán)利義務(wù)對(duì)稱性、履約保證、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)等方面存在區(qū)別。三、判斷題1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：正確分析：證券市場(chǎng)本質(zhì)上是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所，因?yàn)樽C券本身是價(jià)值的一種表現(xiàn)形式。2.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金份額凈值。（）答案：正確分析：開放式基金可隨時(shí)申購(gòu)贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。3.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍可以不受限制。（）答案：錯(cuò)誤分析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍受法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定限制。4.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤分析：債券價(jià)格受票面利率、市場(chǎng)利率等多種因素影響，票面利率高不一定價(jià)格就高。5.證券投資基金是一種間接投資工具。（）答案：正確分析：基金通過匯集眾多投資者資金，由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，投資者間接參與投資，是間接投資工具。6.金融期權(quán)的買方在支付權(quán)利金后，就獲得了在一定時(shí)間內(nèi)以一定價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。（）答案：正確分析：這是金融期權(quán)買方的權(quán)利特征。7.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員。（）答案：正確分析：內(nèi)部控制應(yīng)具有全面性，涵蓋公司各方面。8.股票的市場(chǎng)價(jià)格通常等于其內(nèi)在價(jià)值。（）答案：錯(cuò)誤分析：股票市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系等多種因素影響，通常圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)，不一定等于內(nèi)在價(jià)值。9.貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際收支平衡。（）答案：正確分析：這是貨幣政策的四大最終目標(biāo)。10.證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)可以混合操作。（）答案：錯(cuò)誤分析：證券公司應(yīng)將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)分開操作，防止利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳遞。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。答：證券市場(chǎng)具有以下基本功能：-籌資-投資功能：一方面，企業(yè)通過發(fā)行證券籌集資金；另一方面，投資者通過購(gòu)買證券進(jìn)行投資。-資本定價(jià)功能：證券市場(chǎng)通過供求關(guān)系等機(jī)制，對(duì)證券的價(jià)值進(jìn)行定價(jià)。-資本配置功能：引導(dǎo)資本流向效益好的企業(yè)和行業(yè)，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。-宏觀調(diào)控功能：政府可以通過證券市場(chǎng)的政策和措施，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。2.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。答：主要環(huán)節(jié)：-開戶：為客戶開立證券賬戶和資金賬戶。-委托：客戶下達(dá)買賣指令。-成交：證券交易所撮合交易。-清算交割：完成證券和資金的交收。風(fēng)險(xiǎn)防范措施：-加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和客戶資料管理，防止非法開戶。-嚴(yán)格執(zhí)行客戶交易指令，確保指令準(zhǔn)確執(zhí)行。-加強(qiáng)交易過程監(jiān)控，防范異常交易和違規(guī)操作。-建立健全客戶資金安全保障機(jī)制，防止挪用客戶資金。3.簡(jiǎn)述債券與股票的區(qū)別。答：區(qū)別如下：-權(quán)利不同：債券是債權(quán)憑證，持有者是債權(quán)人；股票是所有權(quán)憑證，持有者是股東。-收益不同：債券收益固定，股票收益不固定。-風(fēng)險(xiǎn)不同：債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，股票風(fēng)險(xiǎn)較高。-期限不同：債券有固定期限，股票無期限。-發(fā)行主體不同：債券發(fā)行主體多樣，股票主要由股份公司發(fā)行。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。答：證券投資基金特點(diǎn)：-集合理財(cái)、專業(yè)管理：匯集眾多投資者資金，由專業(yè)基金管理人管理。-組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)：投資多種證券，分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。-利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)：投資者按份額分享收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。-獨(dú)立托管、保障安全：基金資產(chǎn)由獨(dú)立托管人保管。-嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明：受監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管，定期披露信息。5.簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的重要性。答：重要性體現(xiàn)在：-防范法律風(fēng)險(xiǎn)：確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)，避免法律制裁。-維護(hù)公司聲譽(yù)：合規(guī)經(jīng)營(yíng)有助于提升公司形象和聲譽(yù)。-保障客戶權(quán)益：保護(hù)客戶合法權(quán)益，增強(qiáng)客戶信任。-促進(jìn)公司健康發(fā)展：規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)，保障公司可持續(xù)發(fā)展。五、論述題1.論述我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性和主要措施。答：必要性：-保護(hù)投資者權(quán)益：證券市場(chǎng)投資者眾多且分散，監(jiān)管可防止欺詐、內(nèi)幕交易等損害投資者利益的行為。