基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)含答案2024VIP

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)含答案20241.以下關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)投資于自己發(fā)行的股票答案：D分析：基金管理人不能將基金財(cái)產(chǎn)投資于自己發(fā)行的股票，要避免利益沖突，A、B、C選項(xiàng)表述均正確。2.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。3.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，A、B、C均為常見基金銷售機(jī)構(gòu)。4.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月可不辦理贖回。5.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.基金托管人不負(fù)責(zé)基金信息披露C.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露D.基金合同生效前的信息披露是指基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件的披露答案：C分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露信息。A中原則分實(shí)質(zhì)性和形式性原則；B基金托管人也有信息披露職責(zé)；D基金合同生效前還包括基金份額發(fā)售公告等披露。6.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會(huì)B.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理公司總經(jīng)理D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A分析：督察長(zhǎng)由基金管理公司董事會(huì)聘任。7.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向其銷售不適合的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能違背投資人意愿銷售不適合產(chǎn)品，A、B、D表述正確。8.目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：我國(guó)封閉式基金存續(xù)期大多在15年左右。9.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度原則有合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)性原則，無(wú)成本效益原則。10.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債D.負(fù)債答案：C分析：基金資產(chǎn)估值是對(duì)全部資產(chǎn)及全部負(fù)債重新估算確定公允價(jià)值。11.下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF的申購(gòu)、贖回采用一籃子股票換取基金份額、基金份額換取一籃子股票的方式答案：C分析：ETF申購(gòu)、贖回一般用一籃子股票，而非只能用現(xiàn)金，A、B、D表述正確。12.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度報(bào)告編制者和披露義務(wù)人。13.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D是其可投資范圍。14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。15.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)保管C.基金資產(chǎn)清算D.受托資產(chǎn)管理答案：A分析：基金管理人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，B是托管人職責(zé)，C、D不符合。16.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換通常不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換份額C.只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換D.轉(zhuǎn)換只能在不同類型基金之間進(jìn)行答案：B分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換按申請(qǐng)日凈值算份額。A可能需支付費(fèi)用；C不一定是同一管理人；D也可在同類基金轉(zhuǎn)換。17.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優(yōu)先、全面、客觀、及時(shí)性原則，無(wú)準(zhǔn)確性原則。19.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷有持續(xù)性、適用性、專業(yè)性、服務(wù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。20.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次有員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)及相關(guān)部門監(jiān)督指導(dǎo)，B表述不準(zhǔn)確。21.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值B.價(jià)值型基金通常投資于價(jià)值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.大盤股基金投資于資本額在10億元以下的股票答案：D分析：大盤股基金投資于資本額較大股票，一般市值超過200億元，D錯(cuò)誤，A、B、C正確。22.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超總份額10%為巨額贖回。23.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.年度報(bào)告C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告答案：C分析：基金托管人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值報(bào)告等披露，A、B、D一般由管理人負(fù)責(zé)。24.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，不一定要符合相關(guān)規(guī)定答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收增值服務(wù)費(fèi)要符合相關(guān)規(guī)定，A、B、C表述正確。25.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；股東大會(huì)B.董事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)管理層答案：B分析：督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)聘任并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。26.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集基金D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B分析：托管人負(fù)責(zé)按規(guī)定開設(shè)賬戶，A、D是管理人職責(zé)，C是基金管理人募集基金。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購(gòu)、贖回有效性。28.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF的申購(gòu)、贖回只能在交易所進(jìn)行B.LOF本質(zhì)上是一種封閉式基金C.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)、贖回D.LOF的申購(gòu)、贖回是用一籃子股票進(jìn)行答案：C分析：LOF可在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)、贖回，A也可場(chǎng)外；B本質(zhì)是開放式基金；DETF用一籃子股票，LOF一般用現(xiàn)金。29.貨幣市場(chǎng)基金的收益公告不包括（）。A.每萬(wàn)份基金凈收益B.7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金累計(jì)凈值答案：D分析：貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括每萬(wàn)份凈收益、7日年化收益率，不公布累計(jì)凈值，且一般不公布份額凈值。30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)資料保存期不少于15年。31.基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案：C分析：內(nèi)部控制大綱明確內(nèi)控目標(biāo)、原則等內(nèi)容。32.開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎茫ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.固定金額認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開放式基金份額認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ媒痤~認(rèn)購(gòu)。33.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：管理人應(yīng)在發(fā)售3日前公布相關(guān)文件。34.下列關(guān)于基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或提供擔(dān)保C.基金投資不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.基金投資可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不能投資鎖定期不明確證券，A、B、C是投資限制內(nèi)容。35.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對(duì)基金管理人人員變動(dòng)的監(jiān)督答案：D分析：托管人對(duì)管理人監(jiān)督包括投資范圍、比例、禁止行為等，不包括人員變動(dòng)監(jiān)督。36.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開D.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)可現(xiàn)場(chǎng)或通訊方式召開，A、B、D表述正確。37.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。38.關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的相關(guān)規(guī)定B.基金宣傳推介材料可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.基金宣傳推介材料中不能使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”等表述D.基金宣傳推介材料中不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：B分析：基金宣傳推介材料不能預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)，A、C、D符合規(guī)定。39.下列屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：凈值公告是運(yùn)作信息披露文件，A、B、D是基金募集信息披露文件。40.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是健全體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，D表述不準(zhǔn)確。41.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于總額25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。42.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：銷售協(xié)議應(yīng)包括銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)，B、C、D表述正確。43.基金管理公司的投資決策委員會(huì)一般由（）、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)等人員組成。A.總經(jīng)理B.董事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)D.研究部經(jīng)理答案：A分析：投資決策委員會(huì)一般由總經(jīng)理、分管投資副總、投資總監(jiān)等組成。44.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，正確的是（）。A.復(fù)核無(wú)誤的基金資產(chǎn)估值結(jié)果由基金托管人對(duì)外公布B.開放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值答案：D分析：開放式基金每日估值，A管理人公布；B當(dāng)日估值；C封閉式基金每周至少估值一次。45.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資人提供增值服務(wù)的，下列說法正確的是（）。A.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示B.增值服務(wù)只是口頭承諾，不一定要在書面文件中體現(xiàn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)不影響正常銷售業(yè)務(wù)的開展D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以先提供增值服務(wù)再與投資人簽訂相關(guān)協(xié)議答案：A分析：增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)在合同、招募說明書揭示，B要書面體現(xiàn)；C可能影響；D應(yīng)先簽協(xié)議。46.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（