電力公司atm機(jī)現(xiàn)金管理制度VIP

電力公司atm機(jī)現(xiàn)金管理制度一、總則1.目的為規(guī)范電力公司ATM機(jī)現(xiàn)金管理，確?，F(xiàn)金收付的準(zhǔn)確、安全與高效，保障公司資金安全，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于電力公司各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助服務(wù)區(qū)內(nèi)的ATM機(jī)現(xiàn)金管理工作。3.基本原則安全第一原則：確保ATM機(jī)現(xiàn)金在存儲(chǔ)、運(yùn)輸、使用等環(huán)節(jié)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、被挪用等風(fēng)險(xiǎn)。準(zhǔn)確規(guī)范原則：現(xiàn)金收付操作必須準(zhǔn)確無誤，嚴(yán)格按照規(guī)定流程和標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，保證賬實(shí)相符。便捷高效原則：在保障安全和準(zhǔn)確的前提下，優(yōu)化現(xiàn)金管理流程，提高服務(wù)效率，滿足客戶需求。二、職責(zé)分工1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)制定和完善ATM機(jī)現(xiàn)金管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行。定期對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)和資金盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。協(xié)調(diào)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系，辦理ATM機(jī)現(xiàn)金存取款等相關(guān)業(yè)務(wù)。2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)現(xiàn)金的日常管理，包括現(xiàn)金的裝填、清機(jī)、加鈔、取鈔等操作。按照規(guī)定流程和要求，對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金進(jìn)行安全保管，確?，F(xiàn)金存儲(chǔ)環(huán)境安全。配合財(cái)務(wù)部門進(jìn)行ATM機(jī)現(xiàn)金的賬務(wù)核對(duì)和資金盤點(diǎn)工作。3.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)ATM機(jī)設(shè)備及現(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)域的安全防范工作，制定安全防范措施并監(jiān)督執(zhí)行。加強(qiáng)對(duì)ATM機(jī)周邊環(huán)境的巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理安全隱患。協(xié)助處理ATM機(jī)現(xiàn)金相關(guān)的安全事件，保障現(xiàn)金安全。三、現(xiàn)金存儲(chǔ)管理1.現(xiàn)金裝填A(yù)TM機(jī)現(xiàn)金裝填應(yīng)在營業(yè)終了后進(jìn)行，確保裝填過程安全、準(zhǔn)確。裝填現(xiàn)金前，必須對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)，保證現(xiàn)金質(zhì)量良好、票面整潔、無破損、無假鈔。由兩名以上工作人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金裝填操作，其中一人負(fù)責(zé)開啟ATM機(jī)保險(xiǎn)柜，另一人負(fù)責(zé)遞入現(xiàn)金并監(jiān)督操作過程?，F(xiàn)金裝填完畢后，應(yīng)及時(shí)關(guān)閉ATM機(jī)保險(xiǎn)柜，并檢查設(shè)備運(yùn)行是否正常。2.現(xiàn)金保管ATM機(jī)現(xiàn)金應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜內(nèi)，保險(xiǎn)柜應(yīng)具備良好的防盜、防火、防潮等性能。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置專門的現(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)域，安裝監(jiān)控設(shè)備，確?，F(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)域的安全?，F(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)域應(yīng)保持清潔、干燥，嚴(yán)禁存放易燃、易爆等危險(xiǎn)物品。每日營業(yè)終了，應(yīng)對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。如有差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。3.現(xiàn)金清機(jī)ATM機(jī)應(yīng)定期進(jìn)行清機(jī)，清機(jī)周期根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定，但最長不得超過[X]天。清機(jī)前，應(yīng)通知相關(guān)部門和人員，暫停ATM機(jī)服務(wù)，并在設(shè)備屏幕上顯示清機(jī)提示信息。清機(jī)過程中，應(yīng)由兩名以上工作人員負(fù)責(zé)操作，其中一人負(fù)責(zé)開啟ATM機(jī)保險(xiǎn)柜，另一人負(fù)責(zé)清點(diǎn)現(xiàn)金、核對(duì)賬務(wù)等工作。清機(jī)完畢后，應(yīng)及時(shí)將現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜，并對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行檢查，確保設(shè)備運(yùn)行正常。清機(jī)過程中發(fā)現(xiàn)的長短款、假鈔等情況，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，并及時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)部門。四、現(xiàn)金收付管理1.現(xiàn)金收入管理客戶在ATM機(jī)上存入現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按照設(shè)備提示操作，將現(xiàn)金放入指定的存款口。ATM機(jī)應(yīng)具備自動(dòng)識(shí)別現(xiàn)金真?zhèn)魏颓妩c(diǎn)功能，對(duì)存入的現(xiàn)金進(jìn)行實(shí)時(shí)清點(diǎn)和識(shí)別。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)定期對(duì)ATM機(jī)存款記錄進(jìn)行核對(duì)，確?，F(xiàn)金收入準(zhǔn)確無誤。對(duì)于客戶存入的假鈔，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行收繳，并向客戶說明情況。2.現(xiàn)金支出管理ATM機(jī)現(xiàn)金支出應(yīng)嚴(yán)格按照客戶取款指令進(jìn)行操作，確保取款金額準(zhǔn)確無誤。取款時(shí)，ATM機(jī)應(yīng)按照規(guī)定的鈔箱配置和票面組合進(jìn)行出鈔，保證出鈔質(zhì)量良好。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)定期對(duì)ATM機(jī)取款記錄進(jìn)行核對(duì)，確保現(xiàn)金支出準(zhǔn)確無誤。如因特殊情況需要調(diào)整ATM機(jī)鈔箱配置或票面組合，應(yīng)提前通知相關(guān)部門和人員，并進(jìn)行登記備案。3.長款處理清機(jī)或盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)長款時(shí)，應(yīng)及時(shí)查明原因。如因客戶誤操作等原因?qū)е麻L款，應(yīng)根據(jù)客戶提供的信息，通過多種方式聯(lián)系客戶，通知客戶前來辦理退款手續(xù)。如無法聯(lián)系到客戶，長款應(yīng)暫存于專門賬戶，待客戶前來辦理退款手續(xù)時(shí)予以退還。長款暫存期限超過規(guī)定時(shí)間后，應(yīng)將長款上繳財(cái)務(wù)部門，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。4.短款處理清機(jī)或盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)短款時(shí)，應(yīng)及時(shí)查明原因。如因工作人員操作失誤等原因?qū)е露炭?，?yīng)由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償。如無法查明原因，短款應(yīng)暫記待處理款項(xiàng)，由財(cái)務(wù)部門進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)和處理。短款處理情況應(yīng)及時(shí)進(jìn)行記錄和上報(bào)，確保責(zé)任明確。五、設(shè)備維護(hù)與管理1.ATM機(jī)日常維護(hù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)ATM機(jī)的日常維護(hù)工作，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔、檢查和保養(yǎng)。每日營業(yè)前，應(yīng)對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行開機(jī)檢查，確保設(shè)備運(yùn)行正常。對(duì)設(shè)備出現(xiàn)的故障應(yīng)及時(shí)進(jìn)行排除，如遇重大故障應(yīng)及時(shí)通知專業(yè)維修人員進(jìn)行維修。定期對(duì)ATM機(jī)的軟件系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和維護(hù)，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。2.設(shè)備故障處理當(dāng)ATM機(jī)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)措施保障客戶權(quán)益和資金安全。對(duì)于一般性故障，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)修復(fù)，恢復(fù)ATM機(jī)正常服務(wù)。對(duì)于重大故障，應(yīng)及時(shí)通知專業(yè)維修人員進(jìn)行維修，并向上級(jí)部門報(bào)告。在設(shè)備故障期間，應(yīng)通過張貼公告、廣播等方式向客戶說明情況，并提供替代服務(wù)渠道，如引導(dǎo)客戶到其他營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。3.設(shè)備安全管理ATM機(jī)設(shè)備應(yīng)安裝必要的安全防護(hù)裝置，如監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警系統(tǒng)等，確保設(shè)備安全。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)ATM機(jī)周邊環(huán)境的安全管理，保持設(shè)備周邊通道暢通，嚴(yán)禁無關(guān)人員在設(shè)備周邊逗留。定期對(duì)ATM機(jī)設(shè)備進(jìn)行安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全問題應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并做好記錄。六、人員培訓(xùn)與管理1.培訓(xùn)要求財(cái)務(wù)部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期組織ATM機(jī)現(xiàn)金管理相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保其熟悉現(xiàn)金管理制度和操作流程。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括現(xiàn)金管理知識(shí)、設(shè)備操作技能、安全防范意識(shí)等方面。新上崗人員應(yīng)經(jīng)過專門的培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后方可上崗操作。2.人員考核建立ATM機(jī)現(xiàn)金管理相關(guān)人員考核制度，定期對(duì)其工作表現(xiàn)進(jìn)行考核。考核內(nèi)容包括現(xiàn)金操作準(zhǔn)確性、設(shè)備維護(hù)情況、安全防范措施落實(shí)情況等方面。根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的人員進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)不符合要求的人員進(jìn)行批評(píng)教育或崗位調(diào)整。3.人員保密管理ATM機(jī)現(xiàn)金管理相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露ATM機(jī)現(xiàn)金管理的相關(guān)信息。對(duì)涉及ATM機(jī)現(xiàn)金管理的文件、資料等應(yīng)妥善保管，防止泄露。嚴(yán)禁在非工作場(chǎng)合談?wù)揂TM機(jī)現(xiàn)金管理相關(guān)業(yè)務(wù)，避免信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。七、監(jiān)督檢查與審計(jì)1.內(nèi)部監(jiān)督財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金管理情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金存儲(chǔ)、收付、設(shè)備維護(hù)等方面。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立內(nèi)部自查制度，每日對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金操作情況進(jìn)行自查，確保操作規(guī)范、準(zhǔn)確。安全保衛(wèi)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)域的安全監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理安全問題。2.審計(jì)監(jiān)督公司審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)ATM機(jī)現(xiàn)金管理情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括財(cái)務(wù)收支、現(xiàn)金操作、內(nèi)部控制等方面。通過審計(jì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)現(xiàn)金管理中存在的問題，并提出整改意見和建議，促進(jìn)現(xiàn)金管理工作不斷完善。3.問題整改對(duì)于監(jiān)督檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，相關(guān)部門和人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，明確整改責(zé)任人和整改期限。整改完成后，應(yīng)及時(shí)將整改情況上報(bào)上級(jí)部門，確保問題得到徹底解決。對(duì)因整改不力導(dǎo)致問題再次出現(xiàn)的，將追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。八、應(yīng)急管理1.應(yīng)急預(yù)案制定制定ATM機(jī)現(xiàn)金管理應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和各部門職責(zé)。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括現(xiàn)金被盜、被搶、設(shè)備故障、系統(tǒng)癱瘓、自然災(zāi)害等突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)措施。2.應(yīng)急演練定期組織ATM機(jī)現(xiàn)金管理應(yīng)急演練，提高相關(guān)人員的應(yīng)急處置能力。應(yīng)急演練應(yīng)模擬真實(shí)場(chǎng)景，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決演練中存在的問題。3.應(yīng)急處置發(fā)生ATM機(jī)現(xiàn)金管理突發(fā)事件時(shí)，相關(guān)人員應(yīng)立即啟動(dòng)