保險銷售公司管理制度VIP

保險銷售公司管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司保險銷售行為，提高銷售團隊整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，確保公司業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體保險銷售人員，包括正式員工、兼職人員及合作代理機構(gòu)人員。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定以及公司的各項規(guī)章制度，依法開展保險銷售活動。2.誠實守信原則：銷售人員應(yīng)如實向客戶介紹保險產(chǎn)品，不得隱瞞、誤導(dǎo)或欺騙客戶，確?？蛻舻闹闄?quán)和選擇權(quán)。3.客戶至上原則：以客戶需求為導(dǎo)向，提供優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的保險服務(wù)，維護客戶合法權(quán)益，樹立公司良好形象。4.團隊協(xié)作原則：強調(diào)團隊合作精神，各部門、各崗位之間應(yīng)相互支持、密切配合，共同完成公司銷售目標(biāo)。二、銷售人員管理（一）招聘與錄用1.招聘標(biāo)準(zhǔn)具備大專及以上學(xué)歷，保險、金融、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。具有良好的溝通能力、銷售技巧和服務(wù)意識，具備較強的學(xué)習(xí)能力和抗壓能力。品行端正，無不良記錄，誠實守信，具有較強的責(zé)任心和敬業(yè)精神。2.招聘流程發(fā)布招聘信息：通過公司官網(wǎng)、招聘網(wǎng)站、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息，明確招聘崗位、職責(zé)、要求及待遇等。簡歷篩選：對收到的簡歷進行初步篩選，確定符合條件的候選人名單。面試：組織面試，包括一面、二面等環(huán)節(jié)，全面了解候選人的綜合素質(zhì)、專業(yè)能力、工作經(jīng)驗等情況。背景調(diào)查：對擬錄用人員進行背景調(diào)查，核實其學(xué)歷、工作經(jīng)歷、違法違紀(jì)等情況。錄用決策：根據(jù)面試和背景調(diào)查結(jié)果，確定最終錄用人員，并辦理入職手續(xù)。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.培訓(xùn)體系新員工培訓(xùn)：對新入職銷售人員進行公司文化、規(guī)章制度、保險基礎(chǔ)知識、銷售技巧等方面的培訓(xùn)，使其盡快熟悉公司環(huán)境和業(yè)務(wù)流程。定期培訓(xùn)：定期組織銷售人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括新產(chǎn)品培訓(xùn)、行業(yè)動態(tài)培訓(xùn)、銷售技能提升培訓(xùn)等，不斷更新知識，提高業(yè)務(wù)水平。專項培訓(xùn)：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，針對特定產(chǎn)品、客戶群體或銷售渠道開展專項培訓(xùn)，提升銷售人員的專業(yè)能力。外部培訓(xùn)：鼓勵銷售人員參加外部專業(yè)培訓(xùn)課程、研討會等，拓寬視野，學(xué)習(xí)先進的銷售理念和方法。2.培訓(xùn)考核建立培訓(xùn)考核機制，對銷售人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況進行考核?？己朔绞桨ㄕn堂表現(xiàn)、課后作業(yè)、模擬銷售等。培訓(xùn)考核結(jié)果與銷售人員的績效掛鉤，對考核優(yōu)秀的人員給予獎勵，對未通過考核的人員進行補考或再次培訓(xùn)，仍不合格的予以辭退。3.職業(yè)發(fā)展規(guī)劃為銷售人員制定職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，明確不同崗位的晉升通道和發(fā)展路徑，鼓勵銷售人員不斷提升自己，實現(xiàn)個人價值與公司發(fā)展的雙贏。根據(jù)銷售人員的工作表現(xiàn)和能力水平，定期進行崗位晉升和調(diào)整，為其提供廣闊的發(fā)展空間。（三）考勤與休假1.考勤制度銷售人員應(yīng)嚴格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。實行打卡制度，銷售人員需在規(guī)定時間內(nèi)打卡簽到、簽退，如因特殊原因無法打卡，應(yīng)提前向部門負責(zé)人請假并說明情況。遲到或早退在15分鐘以內(nèi)的，每次扣除績效分[X]分；遲到或早退超過15分鐘的，按曠工半天處理；曠工半天扣除當(dāng)天工資的[X]%，曠工一天扣除當(dāng)天工資的[X]%，連續(xù)曠工三天以上或累計曠工五天以上的，予以辭退。2.休假制度銷售人員享有國家法定節(jié)假日、年休假、病假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、喪假等休假權(quán)利。年休假：根據(jù)員工在公司的工作年限確定年休假天數(shù)，工作滿1年不滿10年的，年休假5天；已滿10年不滿20年的，年休假10天；已滿20年的，年休假15天。病假：請病假需提供醫(yī)院診斷證明，病假期間工資按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、喪假等按照國家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。請假流程：銷售人員如需請假，應(yīng)提前填寫請假申請表，按照審批權(quán)限報部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。請假申請表應(yīng)注明請假原因、請假天數(shù)、預(yù)計返回日期等信息。（四）離職管理1.離職申請銷售人員因個人原因需要離職的，應(yīng)提前[X]天向部門負責(zé)人提交書面離職申請，說明離職原因、預(yù)計離職日期等。2.離職面談部門負責(zé)人收到離職申請后，應(yīng)與離職人員進行面談，了解其離職原因和想法，做好溝通和挽留工作。3.工作交接離職人員應(yīng)在離職前完成工作交接，將客戶資料、業(yè)務(wù)文件、辦公用品等交接給指定的人員，并填寫工作交接清單。工作交接清單應(yīng)經(jīng)交接雙方簽字確認。4.離職手續(xù)辦理離職人員在完成工作交接后，按照公司規(guī)定辦理離職手續(xù)，包括歸還公司財物、結(jié)清工資及相關(guān)費用、辦理社保減員等手續(xù)。5.競業(yè)限制對于涉及公司商業(yè)機密、客戶信息等重要信息的離職人員，公司有權(quán)與其簽訂競業(yè)限制協(xié)議，約定競業(yè)限制期限、范圍和經(jīng)濟補償?shù)仁马?。離職人員應(yīng)嚴格遵守競業(yè)限制協(xié)議的規(guī)定。三、銷售行為規(guī)范（一）銷售前準(zhǔn)備1.了解客戶需求銷售人員在與客戶溝通前，應(yīng)充分了解客戶的基本情況、保險需求、風(fēng)險承受能力等信息，以便為客戶提供個性化的保險方案。通過與客戶面對面交流、問卷調(diào)查、客戶信息收集表等方式獲取客戶需求信息，并進行整理和分析。2.熟悉保險產(chǎn)品銷售人員應(yīng)深入了解公司所銷售的各類保險產(chǎn)品的條款、保障范圍、保險責(zé)任、理賠流程、費率等內(nèi)容，確保能夠準(zhǔn)確、清晰地向客戶介紹產(chǎn)品。定期參加公司組織的產(chǎn)品培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，及時掌握新產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，不斷提升自身的產(chǎn)品知識水平。3.準(zhǔn)備銷售資料根據(jù)客戶需求和保險產(chǎn)品特點，準(zhǔn)備相關(guān)的銷售資料，如產(chǎn)品說明書、投保單、保險條款、理賠案例等，以便向客戶展示和講解。確保銷售資料內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，不得擅自修改或偽造銷售資料。（二）銷售過程1.如實介紹產(chǎn)品銷售人員應(yīng)如實向客戶介紹保險產(chǎn)品的各項條款、保障范圍、保險責(zé)任、理賠流程、費率等內(nèi)容，不得隱瞞、夸大或虛假宣傳。對于客戶提出的疑問，應(yīng)耐心解答，不得推諉或回避。2.不得誤導(dǎo)客戶銷售人員不得采取欺騙、誘導(dǎo)、強迫等手段誤導(dǎo)客戶購買保險產(chǎn)品。不得向客戶承諾不確定的收益或回報，不得對保險產(chǎn)品進行不實的比較和評價。在銷售過程中，應(yīng)尊重客戶的知情權(quán)和選擇權(quán)，不得隱瞞或歪曲保險產(chǎn)品的重要信息，確?？蛻裟軌蜃龀雒髦堑馁徺I決策。3.規(guī)范銷售話術(shù)公司制定統(tǒng)一的銷售話術(shù)模板，銷售人員應(yīng)按照模板規(guī)范進行產(chǎn)品介紹和溝通交流。銷售話術(shù)應(yīng)簡潔明了、通俗易懂，突出產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，避免使用過于專業(yè)或晦澀的術(shù)語。嚴禁使用不當(dāng)、違規(guī)或違法的銷售話術(shù)，如詆毀同業(yè)公司、夸大產(chǎn)品收益等。4.簽訂保險合同銷售人員應(yīng)協(xié)助客戶填寫投保單，確保投保單信息真實、準(zhǔn)確、完整。在客戶簽字確認投保單前，應(yīng)再次向客戶詳細說明保險條款、保險責(zé)任、免責(zé)條款等重要內(nèi)容，提醒客戶認真閱讀并理解相關(guān)條款。對于需要進行風(fēng)險評估的保險產(chǎn)品，應(yīng)按照公司規(guī)定的流程進行風(fēng)險評估，確?？蛻舴贤侗l件。保險合同簽訂后，應(yīng)及時將保險合同送達客戶，并告知客戶保險合同的生效時間、保險期間、繳費方式、理賠流程等重要事項。（三）銷售后服務(wù)1.客戶回訪銷售人員應(yīng)在保險合同簽訂后的[X]個工作日內(nèi)對客戶進行回訪，了解客戶對保險產(chǎn)品的滿意度、是否清楚保險責(zé)任和理賠流程等情況，并做好回訪記錄。對于客戶提出的問題和建議，應(yīng)及時反饋給相關(guān)部門，并協(xié)助客戶解決問題。2.保單維護定期對客戶的保單進行整理和維護，提醒客戶按時繳納保險費，確保保險合同的有效性。關(guān)注客戶的保險需求變化，及時為客戶提供保險方案調(diào)整和優(yōu)化建議，如加保、減保、退保等。3.理賠協(xié)助在客戶發(fā)生保險事故后，銷售人員應(yīng)積極協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，提供必要的指導(dǎo)和幫助。及時向客戶告知理賠流程、所需資料等信息，協(xié)助客戶填寫理賠申請表，收集和整理理賠資料，并提交給公司理賠部門。跟蹤理賠進度，及時向客戶反饋理賠情況，確保客戶能夠及時獲得保險賠償。四、績效考核與激勵（一）績效考核指標(biāo)1.業(yè)績指標(biāo)保費收入：考核銷售人員的實際保費收入金額，包括新單保費收入和續(xù)期保費收入。銷售件數(shù)：統(tǒng)計銷售人員成功銷售的保險產(chǎn)品件數(shù)。客戶拓展：考核銷售人員新增客戶的數(shù)量和質(zhì)量，如客戶來源渠道、客戶滿意度等。2.行為指標(biāo)合規(guī)銷售：考核銷售人員是否遵守公司的銷售行為規(guī)范，有無違規(guī)違紀(jì)行為?？蛻舴?wù)：評估銷售人員在銷售過程中及售后的客戶服務(wù)質(zhì)量，包括客戶回訪滿意度、保單維護情況、理賠協(xié)助等。團隊協(xié)作：考察銷售人員與團隊成員之間的協(xié)作配合情況，是否積極參與團隊活動，為團隊發(fā)展做出貢獻。（二）績效考核周期績效考核周期為自然月，每月對銷售人員的績效進行考核和評估。（三）績效獎金發(fā)放1.根據(jù)績效考核結(jié)果，確定銷售人員的績效獎金發(fā)放金額?？冃И劷?績效獎金基數(shù)×績效系數(shù)。2.績效獎金基數(shù)根據(jù)銷售人員的崗位級別和薪酬水平確定。績效系數(shù)根據(jù)績效考核得分確定，績效考核得分=業(yè)績指標(biāo)得分×[X]%+行為指標(biāo)得分×[X]%。3.績效獎金在次月工資發(fā)放時一并發(fā)放。（四）激勵措施1.優(yōu)秀銷售人員評選每月評選出業(yè)績突出、行為表現(xiàn)優(yōu)秀的銷售人員，授予“優(yōu)秀銷售人員”稱號，并給予一定的物質(zhì)獎勵，如獎金、獎品等。對連續(xù)三個月獲得“優(yōu)秀銷售人員”稱號的人員，在晉升、培訓(xùn)、調(diào)薪等方面給予優(yōu)先考慮。2.銷售競賽定期組織銷售競賽活動，設(shè)置不同的獎項和獎勵標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵銷售人員積極參與，提高銷售業(yè)績。銷售競賽的獎勵形式包括獎金、旅游、培訓(xùn)機會等，以激發(fā)銷售人員的工作積極性和競爭意識。3.團隊激勵對銷售團隊整體業(yè)績突出的團隊，給予團隊獎勵，如團隊建設(shè)活動經(jīng)費、團隊獎金等。通過團隊激勵，增強團隊凝聚力和協(xié)作精神，促進團隊成員共同成長和發(fā)展。五、合規(guī)管理（一）法律法規(guī)遵循1.公司嚴格遵守國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)范，確保保險銷售活動合法合規(guī)。2.定期組織銷售人員參加法律法規(guī)培訓(xùn)，提高銷售人員的法律意識和合規(guī)意識，使其熟悉保險銷售過程中的法律風(fēng)險和合規(guī)要求。（二）內(nèi)部合規(guī)檢查1.建立內(nèi)部合規(guī)檢查機制，定期對公司的保險銷售業(yè)務(wù)進行檢查，包括銷售行為、合同簽訂、客戶信息管理等方面。2.合規(guī)檢查人員應(yīng)認真履行職責(zé)，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。對違規(guī)行為，按照公司規(guī)定進行嚴肅處理。（三）客戶信息保護1.加強客戶信息管理，嚴格保護客戶的個人隱私和信息安全。銷售人員在銷售過程