銀行班子紅黃牌管理制度

銀行班子紅黃牌管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，規(guī)范班子成員行為，提升班子整體效能，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，特制定本紅黃牌管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，包括行領(lǐng)導(dǎo)及各部門(mén)負(fù)責(zé)人。（三）基本原則1.公平公正原則：對(duì)班子成員的考核評(píng)價(jià)及獎(jiǎng)懲措施嚴(yán)格按照既定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，確保公平公正，不偏袒、不歧視。2.客觀(guān)準(zhǔn)確原則：以客觀(guān)事實(shí)為依據(jù)，全面、準(zhǔn)確地收集和分析相關(guān)信息，真實(shí)反映班子成員的工作表現(xiàn)。3.激勵(lì)約束并重原則：通過(guò)紅黃牌制度，既對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的班子成員給予激勵(lì)，又對(duì)存在問(wèn)題的成員進(jìn)行約束，促進(jìn)其改進(jìn)提升。二、紅黃牌設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)（一）黃牌設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)1.業(yè)務(wù)指標(biāo)未達(dá)標(biāo)未能完成年度存款、貸款、利潤(rùn)等主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的一定比例（具體比例根據(jù)銀行實(shí)際情況設(shè)定）。某項(xiàng)重要業(yè)務(wù)指標(biāo)連續(xù)兩個(gè)季度出現(xiàn)明顯下滑。2.風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，如貸款逾期率大幅上升、不良資產(chǎn)率超標(biāo)等，且班子成員存在一定管理責(zé)任。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)未能及時(shí)有效處置，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。3.內(nèi)部管理混亂部門(mén)之間協(xié)作不暢，出現(xiàn)嚴(yán)重推諉扯皮現(xiàn)象，影響工作效率和銀行整體運(yùn)營(yíng)。內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行不力，存在較多違規(guī)操作行為，未及時(shí)糾正。4.客戶(hù)投訴集中客戶(hù)投訴量在一定時(shí)期內(nèi)顯著增加，且投訴問(wèn)題主要集中在班子成員分管領(lǐng)域，反映出服務(wù)質(zhì)量或業(yè)務(wù)處理存在較大問(wèn)題。5.團(tuán)隊(duì)建設(shè)不力所在團(tuán)隊(duì)員工流失率過(guò)高，影響業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。對(duì)團(tuán)隊(duì)成員培訓(xùn)、指導(dǎo)不足，導(dǎo)致團(tuán)隊(duì)整體業(yè)務(wù)能力提升緩慢。（二）紅牌設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)1.嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或銀行內(nèi)部重大規(guī)章制度，給銀行造成重大損失或惡劣影響。存在貪污受賄、挪用公款、以權(quán)謀私等嚴(yán)重違法違紀(jì)行為。2.重大決策失誤做出的重大業(yè)務(wù)決策、戰(zhàn)略規(guī)劃等嚴(yán)重偏離市場(chǎng)實(shí)際或銀行發(fā)展方向，導(dǎo)致銀行遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。因決策失誤引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，危及銀行生存與發(fā)展。3.聲譽(yù)危機(jī)事件發(fā)生重大聲譽(yù)危機(jī)事件，如重大負(fù)面輿情、客戶(hù)集體維權(quán)等，嚴(yán)重?fù)p害銀行品牌形象和社會(huì)公信力，且班子成員應(yīng)對(duì)不力。4.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)嚴(yán)重滑坡年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅下滑，主要業(yè)務(wù)指標(biāo)未能完成且差距巨大，嚴(yán)重影響銀行可持續(xù)發(fā)展。三、考核評(píng)價(jià)程序（一）日常監(jiān)測(cè)1.各部門(mén)定期收集、整理班子成員分管工作的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，包括業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、內(nèi)部管理成效、客戶(hù)反饋等，及時(shí)向人力資源部門(mén)報(bào)備。2.人力資源部門(mén)建立專(zhuān)門(mén)的信息管理臺(tái)賬，對(duì)日常監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和分析，實(shí)時(shí)跟蹤班子成員的工作表現(xiàn)。（二）季度評(píng)估1.每季度末，人力資源部門(mén)根據(jù)日常監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)及相關(guān)部門(mén)提供的評(píng)價(jià)意見(jiàn)，對(duì)班子成員進(jìn)行初步評(píng)估，對(duì)照黃牌設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)，判斷是否存在觸發(fā)黃牌的情形。2.評(píng)估結(jié)果反饋給班子成員本人，并在班子內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)。對(duì)于存在問(wèn)題的成員，要求其提交書(shū)面說(shuō)明及改進(jìn)措施。（三）年度考核1.每年年末，開(kāi)展全面的年度考核工作?？己藘?nèi)容包括德、能、勤、績(jī)、廉等方面，重點(diǎn)考核業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況、風(fēng)險(xiǎn)管理成效、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等工作業(yè)績(jī)。2.考核方式采用自我評(píng)價(jià)、上級(jí)評(píng)價(jià)、同事評(píng)價(jià)、下屬評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，綜合確定考核得分。3.根據(jù)年度考核得分及全年表現(xiàn)，對(duì)照紅黃牌設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)，確定是否給予紅黃牌警示。（四）結(jié)果審定1.人力資源部門(mén)將季度評(píng)估和年度考核結(jié)果提交銀行黨委或董事會(huì)審定。2.審定通過(guò)后，正式發(fā)布紅黃牌警示決定，并在全行范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。四、紅黃牌處置措施（一）黃牌處置措施1.警示談話(huà)：銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)被給予黃牌警示的班子成員進(jìn)行警示談話(huà)，指出存在問(wèn)題，明確整改要求和期限。2.制定整改計(jì)劃：被警示成員需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改目標(biāo)、措施和責(zé)任人，并提交給人力資源部門(mén)備案。3.績(jī)效扣分：根據(jù)黃牌警示情況，在年度績(jī)效考核中給予一定比例的扣分，影響績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放。4.限制晉升：在黃牌警示期間，限制其晉升職務(wù)或崗位調(diào)整，直至問(wèn)題整改完畢。5.培訓(xùn)學(xué)習(xí)：安排參加針對(duì)性的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)能力和管理水平，幫助其改進(jìn)工作。（二）紅牌處置措施1.嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)：對(duì)被給予紅牌警示的班子成員，視情節(jié)輕重給予黨紀(jì)政紀(jì)處分，涉及違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。2.解除職務(wù)：立即解除其現(xiàn)任職務(wù)，調(diào)整工作崗位或安排待崗學(xué)習(xí)。3.追回薪酬：追回違規(guī)發(fā)放的薪酬、獎(jiǎng)金等收入。4.行業(yè)禁入：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，限制其在一定期限內(nèi)從事銀行業(yè)相關(guān)工作。五、整改跟蹤與驗(yàn)收（一）整改跟蹤1.被給予紅黃牌警示的班子成員按照整改計(jì)劃認(rèn)真組織實(shí)施整改工作。2.人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，定期了解整改進(jìn)展，及時(shí)協(xié)調(diào)解決整改過(guò)程中遇到的問(wèn)題。（二）整改驗(yàn)收1.整改期限屆滿(mǎn)后，被警示成員向人力資源部門(mén)提交整改驗(yàn)收申請(qǐng)，并附整改工作報(bào)告。2.人力資源部門(mén)會(huì)同相關(guān)部門(mén)組成驗(yàn)收小組，對(duì)整改情況進(jìn)行實(shí)地檢查和評(píng)估，對(duì)照整改計(jì)劃逐一驗(yàn)收。3.驗(yàn)收合格的，解除紅黃牌警示；驗(yàn)收不合格的，繼續(xù)整改，并視情況加重處置措施。六、申訴與復(fù)查（一）申訴1.班子成員如對(duì)紅黃牌警示決定不服，可在收到?jīng)Q定后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，向銀行黨委或董事會(huì)提出書(shū)面申訴。2.申訴內(nèi)容應(yīng)包括申訴理由、相關(guān)證據(jù)材料等。（二）復(fù)查1.銀行黨委或董事會(huì)接到申訴后，應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)行復(fù)查。2.復(fù)查過(guò)程中，充分聽(tīng)取申訴人的陳述和申辯，對(duì)相關(guān)證據(jù)進(jìn)行核實(shí)。3.復(fù)查結(jié)果及時(shí)反饋給申訴人，如復(fù)查后維持原決定，申訴人應(yīng)接受處理；如復(fù)查后改變?cè)瓫Q定，按照新的決定執(zhí)行。七、信息公開(kāi)與檔案管理（一）信息公開(kāi)1.紅黃牌警示決定在全行范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)，公開(kāi)警示原因、處置措施等信息，接受全體員工監(jiān)督。2.對(duì)于涉及銀行重大聲譽(yù)或社會(huì)影響的紅黃牌事件，根據(jù)監(jiān)管要求和銀行信息披露制度，適時(shí)向社會(huì)公開(kāi)相關(guān)信息。（二）檔案管理1.人力資源部門(mén)建立班子成員紅黃牌管理檔案，將紅黃牌警示決定、整改情況、申訴復(fù)查結(jié)果等相關(guān)資料進(jìn)行歸檔保存。