業(yè)務(wù)員貨款管理制度

業(yè)務(wù)員貨款管理制度一、總則1.目的為加強公司貨款管理，規(guī)范業(yè)務(wù)員貨款回收行為，確保公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司所有從事銷售業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員及其相關(guān)業(yè)務(wù)活動中涉及的貨款管理。3.基本原則誰銷售，誰負責(zé)收款的原則，業(yè)務(wù)員對所負責(zé)客戶的貨款回收承擔(dān)直接責(zé)任。及時、足額回收貨款的原則，確保公司資金及時回籠，減少資金占用成本。風(fēng)險可控原則，在貨款回收過程中，要充分評估客戶信用風(fēng)險，采取有效措施防范貨款損失。二、貨款回收職責(zé)分工1.業(yè)務(wù)員職責(zé)負責(zé)與客戶簽訂銷售合同，明確貨款結(jié)算方式、付款期限等條款，并確保合同的有效性和可執(zhí)行性。跟蹤客戶訂單執(zhí)行情況，及時協(xié)調(diào)解決生產(chǎn)、發(fā)貨等環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題，確保貨物按時、按質(zhì)、按量交付給客戶。按照合同約定，及時向客戶催收貨款，定期與客戶核對賬目，確保雙方賬目清晰一致。對逾期未付款的客戶，要及時了解原因，采取有效措施進行催收，并及時向公司匯報催收進展情況。負責(zé)收集客戶信用信息，建立客戶信用檔案，為公司評估客戶信用風(fēng)險提供依據(jù)。2.銷售部門負責(zé)人職責(zé)負責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)員貨款回收工作的執(zhí)行情況，定期檢查業(yè)務(wù)員的貨款回收進度，對貨款回收工作不力的業(yè)務(wù)員進行督促和指導(dǎo)。協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門之間的工作關(guān)系，為業(yè)務(wù)員貨款回收工作提供必要的支持和協(xié)助。參與重大客戶貨款回收問題的決策，制定相應(yīng)的解決方案，并組織實施。對業(yè)務(wù)員貨款回收工作進行考核評價，將貨款回收情況與業(yè)務(wù)員的績效獎金、晉升等掛鉤。3.財務(wù)部門職責(zé)負責(zé)制定公司貨款管理制度和流程，規(guī)范貨款結(jié)算和賬務(wù)處理。定期與業(yè)務(wù)員核對客戶賬目，及時提供貨款回收情況的財務(wù)數(shù)據(jù)和分析報告，為公司決策提供依據(jù)。協(xié)助業(yè)務(wù)員進行貨款催收工作，提供必要的財務(wù)支持和法律建議。對逾期未付款的客戶，及時發(fā)出催款通知，并采取相應(yīng)的財務(wù)措施，如暫停供貨、凍結(jié)賬戶等。負責(zé)審核銷售合同中的貨款結(jié)算條款，確保公司利益不受損失。三、貨款回收流程1.合同簽訂業(yè)務(wù)員在與客戶簽訂銷售合同前，應(yīng)將合同草本提交給銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門審核。銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門應(yīng)重點審核合同中的貨款結(jié)算方式、付款期限、違約責(zé)任等條款，確保合同條款符合公司利益和相關(guān)法律法規(guī)要求。經(jīng)審核無誤后，業(yè)務(wù)員方可與客戶簽訂正式銷售合同，并將合同副本提交給銷售部門和財務(wù)部門備案。2.發(fā)貨通知業(yè)務(wù)員在貨物發(fā)出前，應(yīng)填寫發(fā)貨通知單，注明客戶名稱、訂單號、發(fā)貨日期、貨物名稱、數(shù)量、金額等信息，并提交給銷售部門負責(zé)人審核。銷售部門負責(zé)人審核發(fā)貨通知單無誤后，簽字確認并通知倉庫發(fā)貨。倉庫發(fā)貨后，應(yīng)及時將發(fā)貨清單反饋給銷售部門和財務(wù)部門，以便進行賬務(wù)處理。3.貨款跟蹤業(yè)務(wù)員應(yīng)在貨物發(fā)出后，及時跟蹤客戶貨款支付情況，按照合同約定的付款期限，提前與客戶溝通，提醒客戶按時付款。定期與客戶核對賬目，確保雙方賬目一致。如發(fā)現(xiàn)賬目差異，應(yīng)及時查明原因，并與客戶協(xié)商解決。對逾期未付款的客戶，業(yè)務(wù)員應(yīng)在逾期后的[X]個工作日內(nèi)填寫逾期客戶貨款跟蹤表，詳細記錄客戶逾期未付款的原因、金額、預(yù)計付款時間等信息，并提交給銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門。4.貨款催收銷售部門負責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)員提交的逾期客戶貨款跟蹤表，分析客戶逾期未付款的原因，制定相應(yīng)的催收措施，并組織業(yè)務(wù)員進行催收。催收方式包括電話催收、郵件催收、上門催收等。對于逾期時間較長、金額較大的客戶，必要時可通過法律途徑進行催收。業(yè)務(wù)員在催收貨款過程中，應(yīng)保持禮貌、耐心，避免與客戶發(fā)生沖突。同時，要及時向銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門匯報催收進展情況。5.貨款回收確認客戶支付貨款后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時與財務(wù)部門核對到賬情況，并填寫貨款回收確認表，注明客戶名稱、訂單號、收款日期、收款金額等信息，提交給財務(wù)部門審核。財務(wù)部門審核貨款回收確認表無誤后，簽字確認，并將到賬信息錄入公司財務(wù)系統(tǒng)。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時將貨款回收確認表存檔，作為貨款回收的憑證。四、客戶信用管理1.信用評估財務(wù)部門負責(zé)建立客戶信用評估體系，定期對客戶的信用狀況進行評估。評估內(nèi)容包括客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄、市場口碑等方面。根據(jù)客戶信用評估結(jié)果，將客戶分為不同的信用等級，如A級（信用良好）、B級（信用一般）、C級（信用較差）、D級（信用惡劣）。對于新客戶，業(yè)務(wù)員應(yīng)在簽訂合同前，向財務(wù)部門提交客戶信用申請表，由財務(wù)部門進行信用評估，并確定信用額度和信用期限。2.信用額度管理根據(jù)客戶信用等級，設(shè)定不同的信用額度。信用額度是指公司在一定時期內(nèi)允許客戶累計欠款的最高限額。對于信用等級為A級的客戶，可給予較高的信用額度；對于信用等級為B級的客戶，應(yīng)適當(dāng)控制信用額度；對于信用等級為C級和D級的客戶，原則上不給予信用額度，實行現(xiàn)款現(xiàn)貨交易。業(yè)務(wù)員應(yīng)嚴格控制客戶的信用額度使用情況，不得超出信用額度向客戶發(fā)貨。如客戶因特殊原因需要超出信用額度發(fā)貨，必須經(jīng)銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門負責(zé)人審批同意。3.信用期限管理根據(jù)客戶信用等級和行業(yè)慣例，設(shè)定不同的信用期限。信用期限是指公司允許客戶付款的最長時間。對于信用等級為A級的客戶，可給予較長的信用期限；對于信用等級為B級的客戶，應(yīng)適當(dāng)縮短信用期限；對于信用等級為C級和D級的客戶，應(yīng)實行較短的信用期限或現(xiàn)款現(xiàn)貨交易。業(yè)務(wù)員應(yīng)在合同中明確約定客戶的信用期限，并嚴格按照信用期限催收貨款。如客戶逾期未付款，應(yīng)及時采取催收措施。4.信用監(jiān)控財務(wù)部門應(yīng)定期對客戶的信用狀況進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險變化情況。如發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn)經(jīng)營困難、財務(wù)狀況惡化、信用記錄不良等情況，應(yīng)及時調(diào)整客戶信用等級和信用額度，并通知銷售部門和業(yè)務(wù)員采取相應(yīng)的防范措施。業(yè)務(wù)員在日常工作中，應(yīng)密切關(guān)注客戶的經(jīng)營動態(tài)和財務(wù)狀況，如發(fā)現(xiàn)客戶有異常情況，應(yīng)及時向銷售部門負責(zé)人和財務(wù)部門匯報。五、貨款回收考核與獎懲1.考核指標貨款回收率：考核業(yè)務(wù)員在一定時期內(nèi)實際回收的貨款金額與應(yīng)回收貨款金額的比率。計算公式為：貨款回收率=實際回收貨款金額/應(yīng)回收貨款金額×100%。逾期賬款率：考核業(yè)務(wù)員在一定時期內(nèi)逾期未收回的貨款金額與應(yīng)收賬款余額的比率。計算公式為：逾期賬款率=逾期未收回貨款金額/應(yīng)收賬款余額×100%。壞賬損失率：考核業(yè)務(wù)員在一定時期內(nèi)因客戶破產(chǎn)、倒閉等原因?qū)е聼o法收回的貨款金額與銷售總額的比率。計算公式為：壞賬損失率=壞賬損失金額/銷售總額×100%。2.考核周期貨款回收考核以自然月為考核周期，每月末統(tǒng)計業(yè)務(wù)員的各項考核指標完成情況。3.獎懲措施對于貨款回收率達到[X]%以上，且逾期賬款率和壞賬損失率控制在規(guī)定范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)員，給予以下獎勵：績效獎金上浮[X]%。在公司內(nèi)部進行通報表揚，并作為晉升、評優(yōu)的重要依據(jù)。對于貨款回收率未達到[X]%，或逾期賬款率超過規(guī)定范圍，或壞賬損失率超過規(guī)定范圍的業(yè)務(wù)員，給予以下處罰：績效獎金下浮[X]%。進行誡勉談話，要求制定整改措施，并限期整改。如連續(xù)兩個月未完成考核指標，將視情節(jié)輕重給予降職、降薪、辭退等處理。六、風(fēng)險防范與應(yīng)對1.風(fēng)險識別銷售部門和財務(wù)部門應(yīng)定期對貨款回收過程中可能存在的風(fēng)險進行識別和評估，如客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險等。針對不同的風(fēng)險類型，制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施和應(yīng)急預(yù)案。2.風(fēng)險防范措施加強客戶信用管理，嚴格評估客戶信用狀況，合理確定信用額度和信用期限，避免與信用不良客戶發(fā)生業(yè)務(wù)往來。完善銷售合同管理，明確貨款結(jié)算方式、付款期限、違約責(zé)任等條款，確保合同的有效性和可執(zhí)行性。加強貨款跟蹤和催收工作，及時掌握客戶貨款支付情況，對逾期未付款的客戶采取有效措施進行催收，避免貨款逾期時間過長。建立風(fēng)險預(yù)警機制，定期對客戶信用狀況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，并采取相應(yīng)的防范措施。3.風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案如發(fā)生客戶破產(chǎn)、倒閉等重大風(fēng)險事件，導(dǎo)致公司貨款無法收回，銷售部門和財務(wù)部門應(yīng)立即啟動風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，采取以下措施：成立專門的風(fēng)險處置小組，負責(zé)協(xié)調(diào)處理貨款回收事宜。及時收集客戶相關(guān)信息，了解客戶破產(chǎn)、倒閉的原因和資產(chǎn)狀況，為后續(xù)的法律訴