銀行單位賬戶管理及印鑒相關(guān)知識測試試卷

第頁銀行單位賬戶管理及印鑒相關(guān)知識測試試卷1.客戶通過在線預(yù)填單辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù)的同時，可同步申請簽約電子銀行等基礎(chǔ)服務(wù)，亦可待賬戶開立后再單獨申請辦理。以下關(guān)于客戶辦理基礎(chǔ)服務(wù)簽約的說法，錯誤的是（）。A、客戶通過在線預(yù)填單辦理單位賬戶開立業(yè)務(wù)，并同時申請簽約電子銀行、電子對賬、支付密碼器等簽約業(yè)務(wù)，可共用開戶證件資料B、單位賬戶開立后，單獨辦理服務(wù)簽約的，應(yīng)按我行相關(guān)制度規(guī)定提供資料C、對于電子銀行、電子對賬、自助回單簽約，辦理簽約業(yè)務(wù)前，柜員應(yīng)向客戶法定代表人/單位負責(zé)人或財務(wù)負責(zé)人電話核實相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、操作員信息無誤后方能辦理D、客戶開立賬戶后，另行申請簽約電子銀行服務(wù)的，應(yīng)由客戶親自臨柜辦理，如客戶堅持委托經(jīng)營機構(gòu)上門辦理的，經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)采取有效手段核實客戶委托的真實意愿【正確答案】：C2.客戶應(yīng)在（）內(nèi)提交全部開戶資料，否則經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將所收開戶資料作廢、相關(guān)復(fù)印件銷毀、印鑒卡納入作廢印鑒卡。A、15個工作日B、30個工作日C、1個月D、2個月【正確答案】：C3.開戶單位多次發(fā)生可疑交易行為，營業(yè)機構(gòu)因業(yè)務(wù)需要執(zhí)意要求開立賬戶的，應(yīng)經(jīng)（）審批同意后方可開立。A、運營管理部B、公司銀行部C、合規(guī)部D、運營分管行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：C4.每年（）、（），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計近（）個月賬戶余額始終為零的單位睡眠戶，并將符合條件的賬戶在“單位睡眠戶處理情況登記簿”中的狀態(tài)變更為“零余額銷戶”。A、3月15日B、3月21日；9月21日；6C、2月15日；8月15日；12D、2月15日；8月15日；12【正確答案】：B5.開戶營業(yè)機構(gòu)會計經(jīng)理應(yīng)至少（）對印鑒卡的管理情況進行檢查與核對。A、每天B、每周C、每月D、每季度【正確答案】：C6.客戶經(jīng)理為符合我行上門服務(wù)要求的客戶辦理上門開戶業(yè)務(wù)的，回行后營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人需在以下（）資料上簽字確認。A、開戶申請書B、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件C、法定代表人身份證復(fù)印件D、開戶/變更意見書【正確答案】：D7.客戶申請銷戶并支取睡眠戶款項時，應(yīng)在撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書中“銷戶原因”欄注明銷戶資金流向，即收款人戶名、賬號、開戶行等信息，并填制（）。A、轉(zhuǎn)賬支票B、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)申請書C、轉(zhuǎn)賬憑證D、特種轉(zhuǎn)賬憑證【正確答案】：B8.營業(yè)機構(gòu)對已轉(zhuǎn)入睡眠戶管理的單位銀行結(jié)算賬戶,在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中將設(shè)置為（）狀態(tài)。A、只收不付B、不收不付C、久懸D、無需處理【正確答案】：C9.每年3月21日、9月21日，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將已轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付及暫收款項-睡眠戶款項”科目核算（）以上的單位睡眠戶款項轉(zhuǎn)入分行賬務(wù)中心的“營業(yè)外收入-久懸未取款項收入”科目核算，并將該賬戶在“單位睡眠戶處理情況登記簿”中的狀態(tài)變更為（）。A、3年（含）B、5年（含）；轉(zhuǎn)營業(yè)外收入C、3年（含）；銷戶D、5年（含）；銷戶【正確答案】：B10.開立單位銀行結(jié)算賬戶時，如經(jīng)營機構(gòu)尚未完成開戶意愿電話核實、盡職調(diào)查并出具開戶/變更意見書等任一工作的，可先開立賬戶，賬戶開立后將賬戶設(shè)置為（），待上述工作全部完成后，方可解除支付監(jiān)管。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、限制非柜面渠道功能【正確答案】：B11.客戶申請使用組合印鑒的,可后附粘單,各組印鑒及印鑒組合說明預(yù)留在粘單上,粘單與印鑒卡粘接騎縫處應(yīng)加蓋（）。A、單位公章B、單位財務(wù)專用章C、單位財務(wù)專用章+法定代表人/單位負責(zé)人或其授權(quán)代理人私章D、單位公章+相關(guān)經(jīng)辦人員簽章【正確答案】：D1.柜員受理客戶撤銷賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過工商部門網(wǎng)站、人民銀行賬戶管理系統(tǒng)檢查客戶信息與我行登記的客戶信息是否一致，發(fā)現(xiàn)信息不一致時，以下處理方法正確的是（）。A、要求客戶提供最新資料辦理變更手續(xù)后再銷戶B、要求客戶提供最新資料，柜臺核查資料信息無誤后將其納入賬戶資料保管，并直接撤銷賬戶，無需變更賬戶信息C、不屬于睡眠戶零余額銷戶的，應(yīng)要求客戶變更賬戶信息后，再撤銷賬戶D、屬于睡眠戶零余額銷戶的，應(yīng)要求客戶提供最新資料，柜臺核查資料信息無誤后將其納入賬戶資料保管，并直接撤銷賬戶，無需變更賬戶信息【正確答案】：CD2.關(guān)于客戶預(yù)留印鑒申請使用組合印鑒的相關(guān)管理要求,以下說法正確的是（）。A、客戶可根據(jù)不同支付額度申請使用財務(wù)專用章/公章與不同個人簽章組合印鑒B、客戶申請使用組合印鑒的,必須向開戶營業(yè)機構(gòu)提交使用組合印鑒的公函C、如組合印鑒涉及印章較多的,可后附粘單,各組印鑒及印鑒組合說明預(yù)留在粘單上D、組合印鑒服務(wù)原則上只向我行重點客戶提供,客戶申請使用組合印鑒,需經(jīng)分行公司部審批同意【正確答案】：ABC3.關(guān)于單位客戶預(yù)留印鑒變更業(yè)務(wù),以下說法正確的是（）。A、客戶變更后的預(yù)留印鑒啟用日應(yīng)不早于申請日B、開戶營業(yè)機構(gòu)務(wù)必在受理客戶變更印鑒申請當日內(nèi)完成驗印系統(tǒng)中預(yù)留印鑒變更操作C、變更后的預(yù)留印鑒啟用日前(含啟用日)簽發(fā)且在有效提示付款期內(nèi)的票據(jù),按照原預(yù)留印鑒核印D、客戶應(yīng)在新印鑒卡正面加蓋新預(yù)留印鑒,背面加蓋公章及全套原預(yù)留印鑒【正確答案】：BD4.每年（）,對在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)入睡眠賬戶的單位,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)將批量將其預(yù)留印鑒的狀態(tài)設(shè)置為“睡眠”。A、3月21日B、6月21日C、9月21日D、12月31日【正確答案】：AC5.以下開戶單位的異常情況，由營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人審批授權(quán)批準即可開立的是（）。A、客戶因簽發(fā)空頭支票當前被列入支票限售名單B、開戶單位不配合最近1次銀企對賬C、單位證照資料與基本存款賬戶信息不相符D、開戶單位在一級分行全轄已有11個賬戶【正確答案】：ABC6.以下關(guān)于睡眠戶確認流程的說法正確的是（）。A、每年2月1日、8月1日，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)預(yù)設(shè)的單位睡眠戶判別標準，產(chǎn)生“待轉(zhuǎn)睡眠戶清單”，統(tǒng)一報表平臺據(jù)此生成“待確認人民幣單位睡眠戶清單”B、每年2月15日、8月15日前，應(yīng)采用掛號信函等方式通知客戶，提示客戶自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)前來辦理銷戶手續(xù)，逾期視為自愿接受賬戶轉(zhuǎn)睡眠處理C、每年3月15日、9月15日前，業(yè)務(wù)管理部門對“待確認人民幣單位睡眠戶清單”進行甄別，結(jié)合客戶反饋情況，確認我行重點客戶賬戶等暫緩轉(zhuǎn)睡眠的賬戶，經(jīng)營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人簽字同意后，提交營業(yè)機構(gòu)柜員處理D、每年3月15日、9月15日，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對單位待轉(zhuǎn)睡眠戶（不含營業(yè)機構(gòu)主動剔除的賬戶，以及發(fā)生收付活動或已銷戶的賬戶）進行批量結(jié)息，并將本息款項批量轉(zhuǎn)入分行賬務(wù)中心“其他應(yīng)付及暫收款項-睡眠戶款項”科目核算【正確答案】：ABC7.以下業(yè)務(wù)場景，因特殊需要辦理開戶手續(xù)后，需將賬戶設(shè)置支付監(jiān)管（只收不付）的是（）。A、開戶資料不完整且已經(jīng)有權(quán)人審批B、存在久懸賬戶C、客戶提供的證照資料與基本存款賬戶信息不相符且已經(jīng)有權(quán)人審批D、客戶拒絕拍照且已經(jīng)有權(quán)人審批【正確答案】：AC8.客戶已先行在我行開立賬戶，現(xiàn)提出簽約電子銀行服務(wù)的，應(yīng)要求客戶提供（）資料。A、中信銀行單位賬戶綜合簽約申請表B、營業(yè)執(zhí)照C、經(jīng)辦人身份證件D、法定代表人身份證件【正確答案】：ABCD9.以下單位賬戶類業(yè)務(wù)，辦理前應(yīng)與法定代表人/單位負責(zé)人或財務(wù)負責(zé)人電話核實的是（）。A、簽約電子對賬B、變更注冊地址C、變更財務(wù)負責(zé)人身份證有效期D、變更財務(wù)負責(zé)人【正確答案】：AD10.賬務(wù)中心復(fù)審單位銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)時，出現(xiàn)以下情況時，處理正確的是（）。A、開戶資料缺少單位基礎(chǔ)證照，應(yīng)經(jīng)分行客戶管理部門、運營管理部總經(jīng)理及分行客戶管理部門、運營管理部主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可開立B、客戶因簽發(fā)空頭支票當前被列入支票限售名單或不配合最近1次銀企對賬，已由經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人審批C、客戶在擬開戶經(jīng)營機構(gòu)、一級分行全轄已開立的單位結(jié)算賬戶分別超過5個、10個時，由經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人審批后方可開立D、客戶多次發(fā)生可疑交易行為，但經(jīng)營機構(gòu)堅持開立的，應(yīng)經(jīng)分行合規(guī)部審批出具審核意見后方可開立【正確答案】：ABD11.單位客戶提出開戶申請的，發(fā)現(xiàn)以下情況時，必須退回開戶申請的是（）。A、已開立的賬戶在半年內(nèi)簽發(fā)空頭支票2次B、開戶單位的法定代表人被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴重違法失信名單C、客戶名下存在久懸賬戶D、客戶經(jīng)理上門開戶的地點與客戶注冊/營業(yè)地址不一致【正確答案】：BC12.以下關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的相關(guān)操作，說法正確的是（）。A、客戶辦理印鑒變更業(yè)務(wù)的，柜員需對印鑒卡背面加蓋的原預(yù)留印鑒及公章進行核驗B、柜員辦理賬戶開立時，客戶信息由預(yù)填單系統(tǒng)直接導(dǎo)入，若發(fā)現(xiàn)預(yù)填單信息有誤的，可退回客戶申請并提示客戶重新辦理預(yù)填單申請C、客戶申請撤銷人民幣單位銀行結(jié)算賬戶時,應(yīng)審核客戶交回的印鑒卡客戶留存聯(lián)是否與我行留存聯(lián)一致D、單位賬戶辦理銷戶后,交回的作廢重要空白憑證及客戶印鑒卡片隨傳票裝訂【正確答案】：ABC13.在賬戶、印鑒管理的特殊處理情形中（未納入分行名單制管理）,無需分行運營管理主管行領(lǐng)導(dǎo)審批后方可辦理的是（）。A、缺營業(yè)執(zhí)照B、開戶單位在本營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)有單位銀行結(jié)算賬戶數(shù)量超過5個C、延期交回空白印鑒卡,并按正常流程辦理印鑒預(yù)留手續(xù)D、申請同一日同一賬戶領(lǐng)取超過兩套空白印鑒卡離柜【正確答案】：BCD14.以下關(guān)于單位賬戶年檢過程中遇到的異常情況，我行采取措施正確的是（）。A、客戶單位被注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照，且注銷（吊銷）5個工作日內(nèi)未來我行辦理賬戶撤銷手續(xù)的，屬于基本存款賬戶，應(yīng)將賬戶設(shè)置支付監(jiān)管（只收不付）B、客戶營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等證件有效期到期90日內(nèi)未到我行辦理更新的，應(yīng)將賬戶設(shè)置支付監(jiān)管C、賬戶名稱、法定代表人/單位負責(zé)人發(fā)生變更，經(jīng)營機構(gòu)已通知客戶在30日內(nèi)辦理變更手續(xù)，且未取得成效的，應(yīng)設(shè)置支付監(jiān)管狀態(tài)為“只收不付”D、賬戶名稱、法定代表人/單位負責(zé)人發(fā)生變更，經(jīng)營機構(gòu)已聯(lián)系客戶在30日內(nèi)辦理變更手續(xù)，且未取得成效的，屬于基本存款賬戶設(shè)置支付監(jiān)管狀態(tài)為“只收不付”；屬于非基本存款賬戶，設(shè)置支付監(jiān)管為“不收不付”【正確答案】：ABD15.開展上門開戶業(yè)務(wù)時，上門服務(wù)人員應(yīng)通過MPP拍攝并上傳的資料包括（）。A、業(yè)務(wù)場景B、證照C、開戶資料【正確答案】：AB16.辦理以下業(yè)務(wù)需要支行會計經(jīng)理審批授權(quán)的是（）。A、印鑒變更、掛失B、印鑒卡逾期交回需重新使用的C、印鑒卡作廢D、印鑒卡調(diào)閱【正確答案】：ACD17.客戶通過在線預(yù)填單辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù)的同時，可同步自主選擇簽約（）等基礎(chǔ)服務(wù)。A、三方存管B、自助回單C、短信通D、電子銀行【正確答案】：BCD18.單位客戶因預(yù)留印鑒中的個人名章丟失申請掛失補辦印鑒,應(yīng)提交資料包括（）。A、刻章廠刻制新印章記錄B、原印鑒卡（客戶留存聯(lián)）C、印章掛失記錄D、營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證等相關(guān)證明文件【正確答案】：ABCD19.開立單位銀行結(jié)算賬戶時，柜員應(yīng)對以下事項進行審核（）。A、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核對單位證照資料與基本存款賬戶信息相符（如申請開立非基本存款賬戶）、未存在久懸賬戶B、查詢確認客戶法定代表人/單位負責(zé)人或財務(wù)負責(zé)人、財務(wù)聯(lián)系人、經(jīng)辦人在一級分行轄內(nèi)是否存在“多戶一人”或“一號多人”情形的C、客戶是否存在不配合進行身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由明顯不合理、有明顯意圖從事賬戶租借或違法犯罪活動等情形；查詢確認客戶及相關(guān)人員未命中或未疑似命中反洗錢名單監(jiān)控。D、確認客戶在擬開戶經(jīng)營機構(gòu)、一級分行全轄已開立單位銀行結(jié)算賬戶分別未超過5個、10個【正確答案】：ABCD20.對于以下異常情況，可以繼續(xù)辦理開戶手續(xù)的是（）。A、缺法人證件，但經(jīng)客戶經(jīng)理盡職調(diào)查后交營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人審批無誤B、存在“多戶一人”、“一號多人”情形，出具經(jīng)由經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人審批同意的情況說明C、因客戶簽發(fā)空頭支票當前被列入支票停售名單，出具由經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人審批同意的開戶意見書D、開戶單位多次發(fā)生可疑交易行為，但經(jīng)公司部審批無誤的【正確答案】：AB1.對于企業(yè)變更取消企業(yè)銀行賬戶許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責(zé)人的，柜員應(yīng)當收回原開戶許可證原件。企業(yè)遺失原開戶許可證的，無需出具情況說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.柜員收到上門服務(wù)人員遞交的變更資料后，應(yīng)審核客戶經(jīng)理拍攝的現(xiàn)場場景。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.單位銀行結(jié)算賬戶變更時，若變更內(nèi)容涉及法定代表人/單位負責(zé)人或財務(wù)負責(zé)人電話號碼的，應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)查詢單位聯(lián)系方式，與客戶新留存電話進行合理性審查，優(yōu)先選取本次未變更的電話號碼進行核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.為單位客戶辦理變更法定代表人或財務(wù)負責(zé)人電話號碼的，應(yīng)優(yōu)先使用系統(tǒng)中本次未變更的電話號碼進行核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.對在我行已建立客戶號，但客戶提供的信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不一致的，柜員可提交“單位客戶信息查詢/變更”交易為客戶直接辦理變更修改客戶信息后，繼續(xù)辦理開戶手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.已轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付及暫收款項-睡眠戶款項”科目核算的單位睡眠戶款項按我行對外發(fā)布的活期存款利率按季度結(jié)計利息，遇利率調(diào)整分段計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.單位銀行結(jié)算賬戶資料超過有效期，且客戶未在規(guī)定時間內(nèi)提交合格賬戶資料更新的，屬于基本賬戶，應(yīng)將該賬戶狀態(tài)變更為“只收不付”狀態(tài)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.辦理上門開戶/變更前，營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)授權(quán)指定兩名在冊員工（至少一名運營人員）共同上門辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.柜員提交“單位活期開戶”交易辦理開戶時，應(yīng)按申請表單、單位證照、個人證件、業(yè)務(wù)證明、授權(quán)委托、其他相關(guān)資料的順序掃描客戶資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.使用中印鑒卡由開戶營業(yè)機構(gòu)專人負責(zé)管理,并放入保險柜或帶鎖的鐵皮柜保管,而作廢印鑒卡則需隨當日傳票上交。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.人民幣單位睡眠戶是指1年（含）以上（對年對月對日計算）未發(fā)生收付活動（結(jié)息等非客戶主動發(fā)起的業(yè)務(wù)除外），且未欠我行債務(wù)的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（已被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的除外）。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.注冊資金1000萬以下、省內(nèi)距離超過200公里或跨省客戶如需辦理上門開戶服務(wù)，因開展集團現(xiàn)金管理、供應(yīng)鏈、電子商務(wù)等業(yè)務(wù)而需上門服務(wù)的特定情形，應(yīng)在上門服務(wù)授權(quán)書中說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶未在證件到期后90日內(nèi)提交合格賬戶資料的，如屬于基本存款賬戶，應(yīng)將賬戶設(shè)置為只收不付狀態(tài)；如屬于非基本存款賬戶，應(yīng)將賬戶設(shè)置為不收不付狀態(tài)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.客戶預(yù)填單完成后，如發(fā)現(xiàn)錄入