反洗幣培訓考試部分題目（判斷、選擇、多選、原題匯編）

...wd......wd......wd...多項題〔按照首字母排序索引〕《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗人民幣活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機關(guān)〞不包含〔〕機關(guān)?！睞、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機關(guān)，D、中國人民銀行?！矯D《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)〞不指由〔〕識別的數(shù)量?！睞、公安機關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行?！矨BD2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX〕答題時ABDJ市N銀行客戶肖某…………〔A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理方法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)一樣收付款人頻繁收付金額接近大額標準?！矯DXX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點〔答題時ACE被查單位在反洗人民幣現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進展配合〔A、提供必要的工作條件，B、配合進展現(xiàn)場會談，C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作?！矨BCD查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進展核查〔A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單〞系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機關(guān)?！矨BC從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進展存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)?！矨BCD從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有符合邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來，D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)。〕ABCD從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址一樣，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進展的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾?！矪CD從融資目的來劃分，恐懼融資的表象形式分為哪幾種類型〔A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐懼主義或恐懼活動的融資行為，D、資助恐懼組織或恐懼分子的融資行為。〕CD從融資主體來劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型〔A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。〕AC從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平，C、同一個人開立多個賬10戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動?！矨BC大額交易報告的內(nèi)容包括〔〕〔A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。〕ABCD對個人客戶異常情況進展身份識別時，可采取哪些措施〔A、實地查訪，B、要求客戶補充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機關(guān)核查。〕ABCD對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點〔A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存?！矨BCD對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面〔A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔。B、假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗人民幣合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件?！矨BCD對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些〔A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被撤消營業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的?！矨BCD對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人?！矯D對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。〕ABCD對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人?！矨BCD對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施根基上視情采取如下哪些加強型措施〔A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗人民幣風險等級，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進展確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調(diào)增客戶洗人民幣風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。〕ABD對制止類客戶以下不正確的說法有哪些〔A、原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對于銀行老客戶，在被確認為制止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。〕BD對可疑類客戶采取哪些風險控制措施〔A、與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進展辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣風險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進展報告。〕BCD對于客戶洗人民幣風險分類標準的描述，正確的選項是哪些選項〔A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶風險分類，C、需要對客戶嚴格保密，D、防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風險控制措施?！矨BCD對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施〔A、按照本機構(gòu)客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進展辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗人民幣風險等級，審核時間不超過2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調(diào)增客戶洗人民幣風險等級，假設(shè)核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易?！矨BCD反洗人民幣的主體可以分為〔〕〔A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織?！矨BDE不對，反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括〔A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。〕ABCD反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表〔〕〔A、金融機構(gòu)反洗人民幣機構(gòu)和崗位設(shè)立情況報表，B、金融機構(gòu)客戶身份識別情況〔涉及可疑交易識別情況〕報表，C、金融機構(gòu)反洗人民幣宣傳活動情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況〔識別客戶〕報表?！矨BCD反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表〔〕〔A、金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)情況報表，B、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其它機關(guān)打擊洗人民幣活動情況報表，C、金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況〔重新識別客戶〕報表?！矨BCD反洗人民幣崗位人員包括〔A、反洗人民幣工作負責人，B、反洗人民幣合規(guī)官，C、反洗人民幣合規(guī)專員，D、反洗人民幣情報專員?！矨BCD反洗人民幣內(nèi)部控制制度的特點包括〔〕〔A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性?！矨BCD反洗人民幣內(nèi)部控制的目標是什么〔A、保證國家反洗人民幣法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗人民幣風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。D、確保將洗人民幣風險控制在最低?！矨BC反洗人民幣內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)〔A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責任認定〕ABCD反洗人民幣培訓包括哪些內(nèi)容〔A、根基知識，B、法律法規(guī)培訓，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓?！矨BCD反洗人民幣培訓對象包括哪些人員〔A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗人民幣崗位人員?！矨BCD反洗人民幣全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括〔A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況?！矨BCDE反洗人民幣現(xiàn)場檢查的方式有〔A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場測試，D、數(shù)據(jù)篩選?！矨BCD個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員?！矨BCD個人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶〔A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常工程賬戶，C、資本工程賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。〕ACD個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。〕ABCD根據(jù)《反洗人民幣法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有〔〕之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款〔A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、成心提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗人民幣檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的?！矨BC關(guān)于反洗人民幣調(diào)查中封存措施，以下說法錯誤的選項是〔A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗人民幣調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對封存文件、資料進展拍照或掃描?！矪D關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有〔〕ABCD全選關(guān)于金融機構(gòu)反洗人民幣培訓對象的說法以下正確的選項是〔A、培訓對象應(yīng)包括高級管理層，B、只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓，C、反洗人民幣操作人員才應(yīng)承受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓，D、反洗人民幣培訓應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓，E、培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員〕ADE核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息〔A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況〕ABCD匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息〔A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址?！矨BC加強反洗人民幣內(nèi)部控制的意義是什么〔A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的根基，D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件〕ABCD建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制機制的根本原則有哪些〔A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則〕ABCD12金融機構(gòu)報送的反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息〔A、月度反洗人民幣信息，B、季度反洗人民幣信息，C、半年度反洗人民幣信息，D、年度反洗人民幣信息。〕BCD金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告〔A、單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)?！矪D金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告〔〕〔A、3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個工作日內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，D、10個工作日內(nèi)一樣收款人之間頻繁發(fā)生資金收付?！矨BC金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告〔〕〔A、嚴重販毒，B、嚴重走私，C、恐懼活動嚴重，D、賭博嚴重?！矨BCD金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告〔〕〔A、提前歸還貸款，與客戶財務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！矨BCD金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進展報告〔A、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子以及恐懼活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的，B、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人以及恐懼活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的，C、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的，D、疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的?！矨BCD金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進展報告〔A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單，B、司法機關(guān)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單，D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單?！矨BCD金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)的根本要求有哪些〔A、反洗人民幣內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗人民幣內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)，C、反洗人民幣內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易，D、反洗人民幣內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理?！矨BCD金融機構(gòu)反洗人民幣培訓的目的是〔A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗人民幣風險意識、反洗人民幣法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗人民幣知識，C、保證員工了解反洗人民幣法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗人民幣工作必備技能?！矨CD金融機構(gòu)劃分客戶的反洗人民幣風險等級時，應(yīng)考慮以下風險因素〔〕〔A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)?！橙x不對。ABCD金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么〔A、《中華人民共和國反洗人民幣法》，B、《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》〕ABD金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復(fù)數(shù)機構(gòu)假設(shè)何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息〔A、B、C、D、〕AC金融機構(gòu)配合反洗人民幣調(diào)查的義務(wù)包括哪些〔A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)?！矨BC金融機構(gòu)配合開展反洗人民幣調(diào)查是具有哪些權(quán)利〔A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利?！矨BCD金融機構(gòu)配合開展反洗人民幣調(diào)查是應(yīng)〔A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進展，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書，D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料?！矨BCD金融機構(gòu)配合開展反洗人民幣調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括〔A、在開展反洗人民幣工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗人民幣調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗人民幣調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料?！矨BCD金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些〔A、反洗人民幣內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗人民幣工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓情況，C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗人民幣活動的情況?！矨BCD金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些〔A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗人民幣活動的情況，B、向13公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗人民幣調(diào)查的情況?！矨BCD金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪慈嗣駧判畔ⅰ睞、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，B、協(xié)助司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗人民幣活動的情況，C、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，D、反洗人民幣宣傳和培訓情況?！矨BC金融機構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪慈嗣駧判畔ⅰ睞、反洗人民幣內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗人民幣工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗人民幣宣傳和培訓情況，D、反洗人民幣年度內(nèi)部審計情況?！矨BCD金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況〔A、客戶及其日常經(jīng)營活動，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況?！矨BCD金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯洝病场睞、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍?！矪CD經(jīng)常工程主要包括什么〔A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移?！矨BCD境內(nèi)機構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件〔A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)根本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，C、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件。〕ABCD境內(nèi)機構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件〔A、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明〔如有需要〕，B、國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)根本信息登記情況?！矨BCD開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些〔A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負責人?！矨BC開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員?！矨BCD開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些〔A、經(jīng)營部門負責人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人?！矪CD開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人?！矪D開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面〔A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶?！矨BC開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點〔A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進展核對并登記其身份根本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼?！矨BCD開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面〔A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶?！矨BC開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)人員等?！矨BCD開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?！矨BCD開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些工程〔A、投資工程所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準件〞的要項是否為“賬戶開立〞，B、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對外資非法人工程的批復(fù)文件，E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效?！矨BCDE開立外匯經(jīng)常工程賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面〔A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進展根本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理根本信息登記或變更手續(xù)?！矨BCD開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些工程〔A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準件〞的要項是否為“賬戶開立〞，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢，C、境外14法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，D、商務(wù)部門對外資非法人工程的批復(fù)文件。〕AB可疑交易報告的內(nèi)容包括〔〕〔A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確?！矨BC客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息〔A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、假設(shè)為信貸客戶，需確認貸款是否已歸還完畢。C、假設(shè)該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗人民幣合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責，D、涉及可疑交易的，是否已上報?！矨BCD客戶身份識別包含哪三層含義〔A、了解客戶本人的真實身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人?！矨BCD客戶身份識別的根本原則有哪些方面〔A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性〕ABCD客戶身份識別，也稱〔〕〔A、客戶識別，B、反洗人民幣調(diào)查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查?！矰E客戶洗人民幣風險等級分類的原則是什么〔A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性?！矨BCD客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括哪些方面〔A、客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗人民幣風險分類有助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果，D、客戶洗人民幣風險分類是額外要求?！矪C客戶洗人民幣風險分類管理目標有哪些〔A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗人民幣風險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風險，D、為本機構(gòu)對洗人民幣風險進展全面管理提供依據(jù)?！矨CD客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面〔A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人?！矨BCDE恐懼融資與洗人民幣的區(qū)別是什么〔A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同?！矨BCD不對，選BD錯，有人建議選ABC控制環(huán)境是反洗人民幣內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些〔A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領(lǐng)導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度，E、領(lǐng)導層對管理內(nèi)控制度采取的措施?！矨BCDE某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形〔A、短期內(nèi)一樣收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！矨B某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活潑，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項短期〕答題時AB某投資參謀，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是工程投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷籌劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當2筆900萬答題時AC農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施〔〕全選配合開展反洗人民幣調(diào)查所得到的信息用于〔A、建設(shè)反洗人民幣檢查檔案庫，B、建設(shè)案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發(fā)現(xiàn)反洗人民幣工作中的合規(guī)風險?！矪CD人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點〔A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明歸還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀?！矨BC人民銀行開展反洗人民幣現(xiàn)場檢查包括哪些程序〔A、準備，B、進駐現(xiàn)場，C、實施，D、處理?！矨CD假設(shè)代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)〔A、法人代表的授權(quán)書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可?！矨BC商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國家或地區(qū)?！矨BCD數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素〔〕〔A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報表類型?！矨BCD申請開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證，B、獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同?！矪C申請開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、軍隊、武警團級〔含〕以上單位以及分散執(zhí)勤的支〔分〕隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明，B、社會團體、應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文?！矨BCD申請開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書?！矪CD申請開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商營業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明?！矨BCD申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些根本證明文件〔A、臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計臨時機構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文?！矨BCD申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、根本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明?！矨BCD申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、金融機構(gòu)存放同業(yè)16資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具根本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證?！矨BC申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明?！矪CD申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、向銀行出具其開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、根本存款賬戶開戶登記證，C、根本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明?！矨BCD實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象以下哪些資料〔A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進展資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料?！矨BCD數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素〔〕〔A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報表類型?！矨BCD通過電子匯款形式進展資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、有規(guī)律地進展小額電匯，明顯地企圖躲避到達大額交易和可疑交易報告標準，B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)，D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶聚集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。〕ABD外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些〔A、非經(jīng)營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性工程下經(jīng)營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)?！矨B外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點〔A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明歸還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性，C、銷戶時，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存?！矨CD外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員?！矨BCD外商投資企業(yè)開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些〔A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書〞和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等?！矨BCD外商投資企業(yè)開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些〔A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書〞和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等?！矨BCD為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些〔A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營范圍，D、客戶的組織機構(gòu)代碼?！矨BCD為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件?！矨BCD為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件?！矨BCD為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口17簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證?！矨BCD為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些〔A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限〕ABCD為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔A、合法有效的授權(quán)委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質(zhì)證明?！矨B為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件〔A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負責人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?！矨BCDE為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件?！矨BCD為確?？蛻粝慈嗣駧棚L險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施〔A、對客戶洗人民幣風險分類進展靜態(tài)、不變的管理，B、對客戶洗人民幣風險分類進展動態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素假設(shè)何變化也不必調(diào)整等級分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類?！矪D我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要表達在〔〕等法律和部門規(guī)章中?！睞、《反洗人民幣法》，B、《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，E、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》?！矨BCDE以下那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶〔A、客戶行為異常，B、客戶有洗人民幣嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權(quán)?！矨BD現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施〔A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗人民幣法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告，B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組，C、準備好與反洗人民幣檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱，D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認?！矨BC需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括〔A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔?！矨C一次性金融服務(wù)識別對象有哪些〔A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員?！矨B一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些〔A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份根本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?！矨BCD一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)〔A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付?！矨CD一個國家的反洗人民幣策略應(yīng)當包括五個根本要素〔〕〔A、將洗人民幣活動作為刑事犯罪來處分，B、為適當?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗人民幣法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建設(shè)適當?shù)臋C制來處理報告及負責調(diào)查和偵查洗人民幣活動，E、建設(shè)適當?shù)膰H反洗人民幣合作?！矨BCDE以下對保密要求說法正確的有〔A、反洗人民幣調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗人民幣調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作，B、對反洗人民幣調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗人民幣分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗人民幣活動的地點和方式，或暫時停頓洗人民幣活動，導致洗人民幣案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗人民幣調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗人民幣活動和司法機關(guān)打擊洗人民幣犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險?！矨CD以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的選項是〔〕〔A、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告?！矨BCD以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素〔A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶，C、已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌18疑或其他犯罪記錄的客戶?！矨BCD以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件〔〕〔A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀公司?！矨BCDE以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素〔A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到疑心的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權(quán)構(gòu)造過于復(fù)雜，使實際受益人難于識別的客戶?！矨CD以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準確性和完整性〔A、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實，B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗人民幣監(jiān)測分析中心反響數(shù)據(jù)，D、報表提現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)?！矨BCD以下哪些說法是正確的〔A、反洗人民幣現(xiàn)場檢查是反洗人民幣行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)視被檢查單位執(zhí)行國家反洗人民幣法律制度、預(yù)防洗人民幣的一種常用監(jiān)管方式，B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進展反洗人民幣現(xiàn)場檢查，C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗人民幣日常監(jiān)管工作，包括履行反洗人民幣現(xiàn)場檢查職責，D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進展反洗人民幣行政處分?！矨BC以下說法哪些是正確的〔A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級手續(xù)?！矨BD以下說法正確的選項是〔A、反洗人民幣宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗人民幣法律法規(guī)、中外反洗人民幣監(jiān)管處分實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳?！矪CD以下說法正確的選項是〔A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗人民幣宣傳工作，B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗人民幣風險點的根基上，制定有針對性的宣傳方案，C、金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳方案，而不必自行制定宣傳方案，D、反洗人民幣宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式?！矨BD以下說法正確的有〔A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款?！矨CD以下說法正確的有〔A、只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐懼融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐懼融資范疇?？蛻舨皇强謶纸M織或恐懼分子，就不會涉嫌恐懼融資，C、無論是恐懼組織、恐懼分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實施恐懼活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐懼融資，D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐懼主義和恐懼活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐懼融資行為?！矨C異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查〔A、開立根本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明?！矨CD銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息〔A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位?！矨B銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份〔A、簡潔性，B、真實性，C、完整性，D、必要性?！矪C銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取以下哪些交易限制措施〔A、不予開立金融賬戶，B、停頓使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)?！矨BCD銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上對客戶洗人民幣風險進展分類〔A、地域、行業(yè)，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征?！矨BCD銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的〔A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶，B、個第19/23頁人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價因素，D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素?！矨BC銀行客戶洗人民幣風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素〔A、金融行動特別工作組〔FATF〕等國籍反洗人民幣組織公布的反洗人民幣不合作國家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室〔OFAC〕等列入制裁名單的國家或地區(qū)，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)?！矨BCD銀行客戶洗人民幣風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持〔A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評估計量體系，D、系統(tǒng)控制體系?！矨BCD銀行客戶洗人民幣風險分類通常包括哪些參考指標〔A、國家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素?！矨BCD銀行與境外機構(gòu)建設(shè)代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責〔A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存?！矨BD銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素〔A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準件〞的要項是否為“賬戶開立〞，B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，D、境外個人購置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則?！矨BCD銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點〔A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進展核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存?！矨CD應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)〔A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上?！矨C營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形〔A、無法判斷身份證件真實性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實有效的身份證件?！矨BC在反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責有哪些〔A、指定專人負責此項工作，B、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗人民幣相關(guān)資料，C、如實反映反洗人民幣工作情況，D、主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索?！矨BC在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份〔A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證?！矪CD中國人民銀行開展反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是〔A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評估洗人民幣風險，C、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機構(gòu)合理分配洗人民幣風險管理本錢?！矨BCD資本工程主要包括什么〔A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款?！矨BCD綜觀反洗人民幣法律制度的開展過程，其根本趨勢是〔〕〔A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗人民幣國際合作機制日益重要，E、反洗人民幣工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用?！矨BCDE第三十二條金融機構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：〔一〕未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；〔二〕未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；〔三〕未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；第20/23頁〔四〕與身份不明的客戶進展交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；〔五〕違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；〔六〕拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的；〔七〕拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的。金融機構(gòu)有前款行為，致使洗人民幣后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗人民幣行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告以下大額交易：〔一〕單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?！捕撤ㄈ?、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)?！踩匙匀蝗算y行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)?！菜摹辰灰滓环綖樽匀蝗?、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機構(gòu)在反洗人民幣體系中具有樞紐作用〔對〕行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里?！矊Α硤?zhí)法型金融情報機構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力?！插e〕洗人民幣的跨國性是由洗人民幣活動的跨國性、洗人民幣主體的跨國性和洗人民幣對象的跨國性所決定的，其中，洗人民幣對象的跨國流動性是跨國洗人民幣最明顯的標志?！矊Α抽_立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！矊Α橙绻麨榱双@得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢，最好建設(shè)以下哪種類型的金融情報機構(gòu)〔〕〔A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型?！骋韵履捻棽皇墙鹑谇閳髾C構(gòu)的核心功能〔〕〔A、接收涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，B、分析涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，C、移交涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，D、參與反洗人民幣國際合作。〕B不對，可能是D哪個國際公約被國際反洗人民幣領(lǐng)域公認為第一個反洗人民幣國際文件〔A、《聯(lián)合國制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》，D、《聯(lián)合國反腐敗公約》?！矯不對，可能是B北京新成立的A銀行的反洗人民幣內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個部門審查〔A、中國人民銀行營業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會，C、北京銀監(jiān)局，D、中國人民銀行?！矰不對，可能是C以下說法正確的選項是〔〕〔A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限一樣，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全一樣?！矯一個國家的反洗人民幣策略應(yīng)當包括五個根本要素〔〕〔A、將洗人民幣活動作為刑事犯罪來處分，B、為適當?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗人民幣法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建設(shè)適當?shù)臋C制來處理報告及負責調(diào)查和偵查洗人民幣活動，E、建設(shè)適當?shù)膰H反洗人民幣合作?！矨BCDE綜觀反洗人民幣法律制度的開展過程，其根本趨勢是〔〕〔A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗人民幣國際合作機制日益重要，E、反洗人民幣工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用?！矨BCDE金融機構(gòu)劃分客戶的反洗人民幣風險等級時，應(yīng)考慮以下風險因素〔〕〔A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)?！橙x不對。需要金融機構(gòu)重點參與，配合的反洗人民幣非現(xiàn)場監(jiān)管的環(huán)節(jié)有〔〕〔A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管第21/23頁措施，D、信息歸檔。〕全選不對。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復(fù)數(shù)機構(gòu)假設(shè)何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息〔A、B、C、D、〕AC反洗人民幣調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機構(gòu)的工作人員作為被詢問人有承受詢問和如實說明情況的義務(wù)?！插e〕對于成心提供虛假材料的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以〔〕〔A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款?！矨不對，可能是B。對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以〔〕〔A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款?！矨不對，可能是B。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確?？蛻羯矸葑R別，也稱〔〕〔A、客戶識別，B、反洗人民幣調(diào)查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查?！矨D不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為〔A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)人員等?！矨BCD商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有〔〕ABCD全選農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施〔〕全選金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)燃墶病场睞、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍?！矪CD外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進展投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。〔對〕調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗人民幣調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系〔調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)〕的根基?！矊Α硾]有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易?！插e〕在反洗人民幣現(xiàn)場調(diào)查完畢時，調(diào)查組應(yīng)當及時撤離金融機構(gòu)現(xiàn)場?！矊Α辰鹑跈C構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗人民幣崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。〔對〕某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。〔對〕調(diào)查人員在實施反洗人民幣調(diào)查時，向被調(diào)查機構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為?！矊Α场督鹑跈C構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。〔對〕金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易。〔錯〕《反洗人民幣法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件〞?！督鹑跈C構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證〞，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證?！矊Α撤獯嫫陂g，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料?！矊Α?001年12月，我國立法機關(guān)對《刑法》進展了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐懼活動罪〞。〔錯〕第22/23頁《金融機構(gòu)客戶身份識別統(tǒng)計表》中的“變更重要信息〞是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第33條包含的客戶身份根本信息?！矊Α?006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗人民幣法》，以法律的形式明確了我國反洗人民幣行政管理體制，規(guī)定了金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)的反洗人民幣義務(wù)?！矊Α撤聪慈嗣駧欧芍贫?，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗人民幣犯罪的有關(guān)規(guī)定。〔錯〕對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗人民幣秘密等行為，局部國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。〔對〕金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度?！矊Α硰奈覈谭ㄒ?guī)定看，為恐懼主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗人民幣罪?！矊Α吃诿绹獾健?.11〞恐懼襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗人民幣并列的工作達成了共識。〔對〕根據(jù)《反洗人民幣法》，應(yīng)當履行反洗人民幣義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍，其履行反洗人民幣義務(wù)和對其監(jiān)管管理的具體方法由〔〕〔A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國務(wù)院制訂?！矯不對，可能是B根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時通報〔〕〔A、國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，B、反洗人民幣行政主管部門，C、反洗人民幣信息中心，D、國務(wù)院有關(guān)部門?！矪中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心成立于〔〕〔A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。〕A《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動，有權(quán)向〔〕舉報，承受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密