科技公司清欠管理辦法

科技公司清欠管理辦法一、前言在科技行業(yè)競爭日益激烈的當(dāng)下，資金的高效流轉(zhuǎn)對于公司的穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重要。賬款的及時回收不僅關(guān)系到公司的現(xiàn)金流，更影響著公司各項業(yè)務(wù)的持續(xù)推進(jìn)和市場競爭力。然而，在實際運營過程中，難免會出現(xiàn)應(yīng)收賬款未能按時收回的情況，這就需要一套完善的清欠管理辦法來保障公司的利益。本辦法旨在依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合科技公司的業(yè)務(wù)特點，規(guī)范清欠工作流程，提高清欠工作效率，確保公司資金鏈的穩(wěn)定。二、適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門與客戶、合作伙伴等發(fā)生的各類應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款等債權(quán)的清欠管理工作。三、職責(zé)分工（一）銷售部門1.作為賬款清收的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)開展過程中對客戶信用狀況進(jìn)行初步評估。在與客戶簽訂合同前，收集客戶的基本信息、財務(wù)狀況、信用記錄等資料，填寫《客戶信用評估表》，為信用管理部門提供評估依據(jù)。2.在合同執(zhí)行過程中，保持與客戶的密切溝通，及時了解客戶的經(jīng)營狀況和付款能力變化。對于臨近付款期限的賬款，提前以電話、郵件等方式提醒客戶按時付款。3.一旦賬款逾期，銷售部門應(yīng)在2個工作日內(nèi)啟動初步催款工作，發(fā)送催款函，并持續(xù)跟進(jìn)客戶反饋，詳細(xì)記錄每次與客戶溝通的情況，包括時間、方式、客戶承諾的還款時間和金額等，填寫《催款記錄單》。4.配合信用管理部門和法務(wù)部門開展清欠工作，提供與客戶業(yè)務(wù)往來的相關(guān)資料，如合同、發(fā)貨單、對賬單等，協(xié)助制定清欠策略。（二）信用管理部門1.負(fù)責(zé)建立和維護(hù)公司的客戶信用檔案，根據(jù)銷售部門提供的客戶信息及公司內(nèi)部的信用評估模型，對客戶進(jìn)行信用評級，確定信用額度和信用期限。定期對客戶信用狀況進(jìn)行重新評估，根據(jù)客戶的經(jīng)營變化情況及時調(diào)整信用等級和額度。2.對逾期賬款進(jìn)行監(jiān)控和分析，根據(jù)逾期時間、金額、客戶信用狀況等因素，制定差異化的清欠策略。對于逾期較短、信用狀況較好的客戶，可通過電話、郵件等溫和方式進(jìn)行催收；對于逾期較長、信用風(fēng)險較高的客戶，應(yīng)及時與銷售部門、法務(wù)部門溝通，商討采取更為強硬的措施，如發(fā)送律師函、提起訴訟等。3.定期向公司管理層匯報清欠工作進(jìn)展情況，包括逾期賬款的總體規(guī)模、分布情況、清欠措施的執(zhí)行效果等，為公司決策提供數(shù)據(jù)支持。（三）法務(wù)部門1.為清欠工作提供法律咨詢和法律支持，確保清欠工作的合法性和合規(guī)性。審核催款函、律師函等法律文書，確保其內(nèi)容和格式符合法律要求。2.對于通過協(xié)商無法解決的逾期賬款，根據(jù)公司的決策，代表公司提起訴訟或申請仲裁。負(fù)責(zé)收集、整理和提交相關(guān)證據(jù)材料，參與庭審或仲裁程序，維護(hù)公司的合法權(quán)益。3.在訴訟或仲裁過程中，與信用管理部門、銷售部門保持密切溝通，及時反饋案件進(jìn)展情況，根據(jù)實際情況調(diào)整清欠策略。對于勝訴案件，負(fù)責(zé)跟進(jìn)執(zhí)行程序，確保公司的債權(quán)得以實現(xiàn)。（四）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的日常核算和管理工作，準(zhǔn)確記錄每筆賬款的發(fā)生、收回和逾期情況。定期與銷售部門、客戶進(jìn)行對賬，確保賬目清晰、準(zhǔn)確，及時發(fā)現(xiàn)并解決賬目差異問題。2.每月初向信用管理部門、銷售部門提供逾期賬款清單，包括客戶名稱、欠款金額、逾期時間、合同編號等詳細(xì)信息，為清欠工作提供數(shù)據(jù)支持。3.協(xié)助信用管理部門和法務(wù)部門對逾期賬款進(jìn)行分析，提供財務(wù)數(shù)據(jù)方面的支持，如客戶的付款歷史、財務(wù)狀況等，為制定清欠策略提供參考。四、清欠工作流程（一）賬款逾期預(yù)警1.財務(wù)部門在每月末對應(yīng)收賬款進(jìn)行全面梳理，對于即將到期的賬款，提前10個工作日向銷售部門發(fā)送《賬款到期提醒函》，提醒銷售部門及時與客戶溝通，做好收款準(zhǔn)備。2.銷售部門在收到《賬款到期提醒函》后，應(yīng)立即與客戶取得聯(lián)系，確認(rèn)客戶是否能夠按時付款。如客戶表示可能無法按時付款，銷售部門應(yīng)詳細(xì)了解原因，并在2個工作日內(nèi)向信用管理部門報告。（二）逾期賬款催款1.一般催款賬款逾期130天，銷售部門應(yīng)在逾期后的2個工作日內(nèi)，以電話、郵件等方式向客戶進(jìn)行催款。電話催款時，要注意溝通方式和語氣，禮貌地提醒客戶賬款已逾期，并詢問客戶預(yù)計的還款時間。郵件催款應(yīng)發(fā)送正式的《催款函》，明確欠款金額、逾期時間、還款要求等內(nèi)容，并保留好郵件發(fā)送記錄。每次催款后，銷售部門應(yīng)及時填寫《催款記錄單》，記錄催款時間、方式、客戶反饋等信息。如客戶承諾還款，應(yīng)明確還款時間和金額，并跟進(jìn)客戶是否按時履行承諾。2.重點催款賬款逾期3160天，信用管理部門應(yīng)介入催款工作。信用管理部門根據(jù)銷售部門提供的催款記錄和客戶信用狀況，制定更為詳細(xì)的催款計劃?？赏ㄟ^電話、郵件、上門拜訪等多種方式進(jìn)行催款，同時向客戶發(fā)送措辭更為嚴(yán)厲的《催款函》，告知客戶逾期還款可能帶來的法律后果。信用管理部門在催款過程中，要與銷售部門保持密切溝通，及時了解客戶的最新情況。對于客戶提出的還款困難，應(yīng)與銷售部門共同商討解決方案，如協(xié)商分期還款、延長還款期限等，但需確保公司的利益不受損害。3.聯(lián)合催款賬款逾期61天以上，由信用管理部門牽頭，組織銷售部門、法務(wù)部門召開清欠工作協(xié)調(diào)會。各部門根據(jù)各自掌握的信息，對客戶的還款能力和還款意愿進(jìn)行深入分析，制定聯(lián)合清欠策略。法務(wù)部門根據(jù)聯(lián)合清欠策略，向客戶發(fā)送律師函，表明公司通過法律途徑解決問題的決心。同時，銷售部門和信用管理部門繼續(xù)與客戶保持溝通，爭取在法律程序啟動前達(dá)成還款協(xié)議。（三）清欠措施實施1.協(xié)商還款在催款過程中，如客戶有還款意愿但存在實際困難，公司應(yīng)積極與客戶協(xié)商還款方案。協(xié)商內(nèi)容包括還款金額、還款時間、還款方式等。還款方案應(yīng)根據(jù)客戶的實際情況制定，既要考慮客戶的還款能力，又要確保公司的債權(quán)能夠得到最大程度的保障。協(xié)商達(dá)成一致后，雙方應(yīng)簽訂《還款協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。《還款協(xié)議》需經(jīng)法務(wù)部門審核，確保其合法有效。銷售部門負(fù)責(zé)跟進(jìn)客戶按照《還款協(xié)議》履行還款義務(wù)，如客戶未按時履行，應(yīng)及時向信用管理部門和法務(wù)部門報告，采取進(jìn)一步措施。2.債務(wù)重組對于因經(jīng)營困難導(dǎo)致暫時無法全額償還欠款，但具有一定發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?，公司可考慮進(jìn)行債務(wù)重組。債務(wù)重組方案包括債轉(zhuǎn)股、以資產(chǎn)抵債、延長還款期限并調(diào)整利率等方式。債務(wù)重組方案應(yīng)由信用管理部門會同財務(wù)部門、法務(wù)部門共同制定，并報公司管理層審批。在實施債務(wù)重組過程中，要嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行操作，確保公司的利益得到有效保護(hù)。3.法律訴訟或仲裁對于經(jīng)多次催款仍拒不還款，且無合理理由的客戶，公司應(yīng)果斷采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。法務(wù)部門負(fù)責(zé)收集、整理相關(guān)證據(jù)材料，包括合同、對賬單、催款記錄、往來郵件等，向有管轄權(quán)的法院提起訴訟或向仲裁機構(gòu)申請仲裁。在法律訴訟或仲裁過程中，法務(wù)部門要密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，及時與法官或仲裁員溝通，按照法律程序進(jìn)行舉證、辯論等工作。同時，信用管理部門和銷售部門要積極配合法務(wù)部門，提供必要的支持和協(xié)助。（四）清欠結(jié)果處理1.賬款收回當(dāng)客戶償還欠款后，財務(wù)部門應(yīng)及時進(jìn)行賬務(wù)處理，核銷相應(yīng)的應(yīng)收賬款。同時，銷售部門應(yīng)將收款情況反饋給信用管理部門，信用管理部門更新客戶信用檔案，對客戶的信用狀況進(jìn)行重新評估。對于通過協(xié)商還款、債務(wù)重組等方式收回的賬款，要對還款方案的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)分析，評估其對公司利益的影響，為今后類似情況的處理提供經(jīng)驗參考。2.壞賬處理對于確實無法收回的逾期賬款，經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)后，按照財務(wù)制度的規(guī)定進(jìn)行壞賬處理。財務(wù)部門應(yīng)做好壞賬的賬務(wù)核銷工作，并將相關(guān)資料存檔備查。雖然進(jìn)行了壞賬處理，但公司仍應(yīng)保留對該客戶的追償權(quán)。如日后發(fā)現(xiàn)客戶有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，應(yīng)及時恢復(fù)清欠工作，通過法律手段追回欠款。五、激勵與約束機制（一）激勵措施1.設(shè)立清欠獎勵基金，對在清欠工作中表現(xiàn)突出的部門和個人給予獎勵。獎勵標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)清欠金額、清欠難度等因素確定。例如，對于成功收回逾期1年以上且金額較大的賬款的團隊或個人，給予較高比例的獎勵。2.在績效考核中，將清欠工作成效作為重要指標(biāo)之一。對于清欠工作完成較好的部門和個人，在績效考核中給予加分，提高其績效獎金水平。同時，在員工晉升、評優(yōu)等方面，優(yōu)先考慮在清欠工作中有突出貢獻(xiàn)的人員。（二）約束措施1.對于因工作失誤或不盡責(zé)導(dǎo)致賬款逾期的相關(guān)責(zé)任人，視情節(jié)輕重給予批評教育、扣減績效獎金等處罰。例如，因銷售部門在客戶信用評估過程中把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致給予信用不良客戶過高信用額度，從而造成賬款逾期的，對銷售部門相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰。2.建立清欠工作問責(zé)制度，對在清欠工作中推諉扯皮、不積極配合的部門和個人進(jìn)行問責(zé)。情節(jié)嚴(yán)重的，給予紀(jì)律處分或解除勞動合同。六、培訓(xùn)與宣傳1.定期組織清欠業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請法律專家、財務(wù)專家等對銷售部門、信用管理部門、法務(wù)部門等相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)知識、信用評估技巧、催款溝通技巧、法律訴訟流程等，提高清欠工作人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)