銀行科技檢查管理辦法

銀行科技檢查管理辦法?一、總則（一）目的為加強銀行科技管理，保障銀行信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行，有效防范科技風(fēng)險，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實際情況，特制定本銀行科技檢查管理辦法（以下簡稱"本辦法"）。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級機構(gòu)及所有涉及科技相關(guān)工作的部門、崗位和人員，包括但不限于信息科技部門、業(yè)務(wù)部門以及與科技服務(wù)外包相關(guān)的合作方。（三）定義銀行科技檢查是指對本行信息科技系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)、運營、維護等各個環(huán)節(jié)進行全面、系統(tǒng)的檢查和評估，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險和問題，并提出改進措施和建議。（四）管理原則1.合規(guī)性原則：檢查工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保檢查內(nèi)容和流程合法合規(guī)。2.全面性原則：涵蓋銀行科技工作的各個方面，包括信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)管理、科技外包等，實現(xiàn)全方位、多層次的檢查。3.獨立性原則：檢查人員應(yīng)獨立于被檢查對象，確保檢查結(jié)果的客觀、公正、真實。4.風(fēng)險導(dǎo)向原則：以識別和評估科技風(fēng)險為核心，重點關(guān)注高風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提高檢查的針對性和有效性。5.持續(xù)改進原則：將檢查結(jié)果作為科技管理改進的重要依據(jù)，不斷完善科技管理制度和流程，提升科技管理水平。二、組織與職責(zé)（一）科技檢查領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成：由行領(lǐng)導(dǎo)、信息科技部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員組成。2.職責(zé)-制定科技檢查工作的總體戰(zhàn)略和目標(biāo)，指導(dǎo)科技檢查工作的開展。-審批科技檢查年度計劃和重要檢查方案。-聽取科技檢查工作匯報，審議重大檢查發(fā)現(xiàn)和處理意見。-協(xié)調(diào)解決科技檢查工作中遇到的重大問題和跨部門協(xié)調(diào)事項。（二）科技檢查工作小組1.組成：由信息科技部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等相關(guān)專業(yè)人員組成。2.職責(zé)-負(fù)責(zé)制定科技檢查年度計劃和具體檢查方案，并組織實施。-開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查工作，收集、整理和分析檢查數(shù)據(jù)。-撰寫檢查報告，提出檢查發(fā)現(xiàn)和處理建議。-跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)的整改情況，確保整改措施落實到位。（三）被檢查部門1.職責(zé)-積極配合科技檢查工作，按照要求提供相關(guān)資料和信息。-對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，并及時向科技檢查工作小組反饋整改情況。-根據(jù)檢查結(jié)果和建議，完善本部門的科技管理制度和流程，加強科技風(fēng)險管理。三、檢查內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)（一）信息系統(tǒng)建設(shè)與管理1.規(guī)劃與立項-檢查信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃是否符合銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，是否經(jīng)過充分的可行性研究和論證。-立項審批流程是否規(guī)范，是否嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和程序進行審批。2.開發(fā)與測試-軟件開發(fā)過程是否遵循軟件工程規(guī)范，是否采用了合適的開發(fā)方法和工具。-測試工作是否充分，包括功能測試、性能測試、安全測試等，測試報告是否完整、準(zhǔn)確。3.上線與變更管理-信息系統(tǒng)上線前是否進行了全面的評估和審批，上線計劃是否合理、可行。-系統(tǒng)變更管理流程是否規(guī)范，是否對變更進行了嚴(yán)格的測試和審批，是否及時通知相關(guān)人員。（二）網(wǎng)絡(luò)安全管理1.網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)與拓?fù)?檢查網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)是否合理，是否采用了分層、分區(qū)的設(shè)計原則，是否具備必要的冗余和備份。-網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D是否準(zhǔn)確、完整，是否及時更新。2.網(wǎng)絡(luò)訪問控制-網(wǎng)絡(luò)訪問控制策略是否嚴(yán)格，是否對不同用戶、不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行了差異化的訪問控制。-用戶身份認(rèn)證和授權(quán)管理是否規(guī)范，是否采用了多因素認(rèn)證方式。3.網(wǎng)絡(luò)安全防護-防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備是否正常運行，是否及時更新病毒庫和規(guī)則庫。-是否建立了網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急響應(yīng)機制，是否定期進行應(yīng)急演練。（三）數(shù)據(jù)管理1.數(shù)據(jù)治理-檢查數(shù)據(jù)治理體系是否健全，是否明確了數(shù)據(jù)管理的職責(zé)和權(quán)限。-數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是否統(tǒng)一，數(shù)據(jù)質(zhì)量是否符合要求，是否建立了數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控和改進機制。2.數(shù)據(jù)安全-數(shù)據(jù)安全策略是否完善，是否對數(shù)據(jù)進行了分類分級管理，是否采取了必要的加密措施。-數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)策略是否合理，是否定期進行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)測試。3.數(shù)據(jù)使用與共享-數(shù)據(jù)使用和共享是否符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定，是否簽訂了數(shù)據(jù)使用和共享協(xié)議。-數(shù)據(jù)使用和共享過程中是否采取了必要的安全措施，確保數(shù)據(jù)不被泄露和濫用。（四）科技外包管理1.外包商選擇與評估-檢查外包商的資質(zhì)和信譽是否良好，是否具備承擔(dān)外包項目的能力和經(jīng)驗。-對外包商的評估流程是否規(guī)范，是否定期對外包商進行績效評估。2.外包合同管理-外包合同條款是否明確、詳細(xì)，是否對雙方的權(quán)利和義務(wù)進行了清晰的界定。-合同變更和終止管理是否規(guī)范，是否及時處理合同糾紛。3.外包項目監(jiān)控與管理-對外包項目的進度、質(zhì)量和成本是否進行了有效監(jiān)控，是否及時解決項目中出現(xiàn)的問題。-外包項目的安全管理是否到位，是否采取了必要的安全措施，確保銀行信息資產(chǎn)的安全。（五）檢查標(biāo)準(zhǔn)科技檢查工作應(yīng)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，如《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險管理指引》、《信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護基本要求》等，同時結(jié)合本行的實際情況和科技管理制度，制定具體的檢查標(biāo)準(zhǔn)和評分細(xì)則。四、檢查流程（一）計劃制定1.年度計劃：科技檢查工作小組每年年底前制定下一年度的科技檢查計劃，明確檢查的目標(biāo)、范圍、內(nèi)容、方式和時間安排等。年度計劃需報科技檢查領(lǐng)導(dǎo)小組審批。2.專項計劃：根據(jù)監(jiān)管要求、銀行戰(zhàn)略調(diào)整或突發(fā)事件等情況，科技檢查工作小組可制定專項檢查計劃，報科技檢查領(lǐng)導(dǎo)小組審批后實施。（二）檢查準(zhǔn)備1.組建檢查組：根據(jù)檢查任務(wù)的需要，從科技檢查工作小組成員中挑選合適的人員組成檢查組，并明確檢查組組長和成員的職責(zé)。2.收集資料：檢查組提前向被檢查部門收集相關(guān)資料和信息，包括科技管理制度、系統(tǒng)文檔、運行記錄等，為現(xiàn)場檢查做好準(zhǔn)備。3.制定檢查方案：檢查組根據(jù)檢查計劃和收集的資料，制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查的重點、方法和步驟。（三）現(xiàn)場檢查1.首次會議：檢查組到達(dá)被檢查部門后，召開首次會議，向被檢查部門介紹檢查的目的、范圍、內(nèi)容和要求，聽取被檢查部門的科技工作匯報。2.檢查實施：檢查組按照檢查方案的要求，采用查閱資料、訪談、實地查看、測試等方法，對被檢查部門的科技工作進行全面檢查。3.問題記錄：檢查組對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行詳細(xì)記錄，包括問題的描述、發(fā)現(xiàn)的時間、地點、涉及的人員等，并收集相關(guān)的證據(jù)。（四）檢查報告1.報告撰寫：檢查結(jié)束后，檢查組及時撰寫檢查報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括檢查的基本情況、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、問題的成因分析、處理建議等。2.報告審核：檢查報告初稿完成后，先由檢查組內(nèi)部進行審核，然后報科技檢查工作小組審核，最后報科技檢查領(lǐng)導(dǎo)小組審批。3.報告反饋：經(jīng)審批通過的檢查報告應(yīng)及時反饋給被檢查部門，被檢查部門應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)對檢查報告提出書面意見。（五）整改跟蹤1.整改方案制定：被檢查部門根據(jù)檢查報告提出的問題和建議，制定詳細(xì)的整改方案，明確整改的目標(biāo)、措施、責(zé)任人、時間節(jié)點等。整改方案需報科技檢查工作小組審核。2.整改實施：被檢查部門按照整改方案的要求，組織實施整改工作，并定期向科技檢查工作小組反饋整改進展情況。3.整改驗收：科技檢查工作小組對被檢查部門的整改情況進行跟蹤檢查，對整改完成的問題進行驗收。對未按時完成整改或整改不到位的，應(yīng)責(zé)令其繼續(xù)整改，并采取相應(yīng)的處罰措施。五、檢查結(jié)果處理（一）問題分類與分級根據(jù)問題的性質(zhì)、嚴(yán)重程度和影響范圍，將檢查發(fā)現(xiàn)的問題分為一般問題、重要問題和重大問題三個等級。1.一般問題：對銀行科技系統(tǒng)的正常運行影響較小，通過簡單的整改措施即可解決的問題。2.重要問題：對銀行科技系統(tǒng)的正常運行有一定影響，需要采取較為復(fù)雜的整改措施才能解決的問題。3.重大問題：對銀行科技系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行造成嚴(yán)重威脅，可能導(dǎo)致重大損失或影響銀行聲譽的問題。（二）處理措施1.一般問題：由被檢查部門自行整改，并將整改情況報科技檢查工作小組備案。2.重要問題：被檢查部門應(yīng)制定詳細(xì)的整改方案，經(jīng)科技檢查工作小組審核后實施。科技檢查工作小組對整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位。3.重大問題：科技檢查領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)組織相關(guān)部門進行專題研究，制定整改方案，并明確整改責(zé)任人和時間節(jié)點。對涉及違規(guī)違紀(jì)的人員，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)肅處理。（三）結(jié)果應(yīng)用1.績效考核：將科技檢查結(jié)果納入被檢查部門和相關(guān)人員的績效考核體系，作為績效評價的重要依據(jù)。2.制度完善：根據(jù)檢查結(jié)果和發(fā)現(xiàn)的問題，及時修訂和完善銀行的科技管理制度和流程，加強科技風(fēng)險管理。3.培訓(xùn)教育：針對檢查中發(fā)現(xiàn)的共性問題和薄弱環(huán)節(jié)，組織開展相關(guān)的培訓(xùn)教育活動，提高員工的科技風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)水平。六、監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督機制1.科技檢查工作小組應(yīng)定期對科技檢查工作的開展情況進行監(jiān)督檢查，確保檢查工作按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進行。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)對科技檢查工作進行獨立審計，評價科技檢查工作的有效性和合規(guī)性。（二）問責(zé)制度1.對在科技檢查工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，按照有關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)肅處理，