銀行安全生產(chǎn)隱患排查報(bào)告

銀行安全生產(chǎn)隱患排查報(bào)告第一章隱患排查的重要性

1.安全生產(chǎn)是銀行的生命線。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其安全生產(chǎn)直接關(guān)系到客戶的資金安全和銀行的聲譽(yù)。一旦發(fā)生安全生產(chǎn)事故，不僅會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)嚴(yán)重?fù)p害客戶的信任，對(duì)銀行的長期發(fā)展造成不可估量的影響。因此，做好安全生產(chǎn)隱患排查工作，是銀行穩(wěn)健運(yùn)營的基礎(chǔ)和保障。

2.隱患排查是預(yù)防事故的關(guān)鍵。安全生產(chǎn)事故往往不是突然發(fā)生的，而是由一系列潛在的隱患累積而成的。通過定期和不定期的隱患排查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除這些隱患，從而有效預(yù)防事故的發(fā)生。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，更應(yīng)該重視隱患排查工作，將其作為安全生產(chǎn)管理的重中之重。

3.隱患排查有助于提升管理水平。隱患排查不僅僅是發(fā)現(xiàn)和解決問題，更是一個(gè)系統(tǒng)性的管理過程。通過排查，可以了解銀行的安全生產(chǎn)現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)管理上的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對(duì)性地進(jìn)行改進(jìn)。這不僅能夠提升安全生產(chǎn)水平，還能促進(jìn)銀行整體管理水平的提升，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

4.隱患排查是法律法規(guī)的要求。國家和地方政府對(duì)安全生產(chǎn)工作有著嚴(yán)格的法律規(guī)定，銀行作為企業(yè)必須嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。通過隱患排查，可以確保銀行的安全生產(chǎn)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求，避免因違規(guī)操作而受到處罰，保障銀行的合法權(quán)益。

5.隱患排查能夠增強(qiáng)員工安全意識(shí)。定期開展隱患排查活動(dòng)，可以讓員工更加關(guān)注安全生產(chǎn)，提高安全意識(shí)。員工是安全生產(chǎn)的第一責(zé)任人，只有他們具備強(qiáng)烈的安全意識(shí)，才能在日常工作中自覺遵守安全操作規(guī)程，減少人為因素導(dǎo)致的安全事故。因此，隱患排查也是提升員工安全意識(shí)的重要手段。

第二章隱患排查的范圍與內(nèi)容

1.排查范圍要全覆蓋。銀行的安全生產(chǎn)隱患排查不能只看表面，要像掃雷一樣，把所有可能出問題的地方都找出來。這包括銀行的物理環(huán)境，比如建筑結(jié)構(gòu)、消防設(shè)施、電力系統(tǒng)、安防設(shè)備等，也包括業(yè)務(wù)操作流程，比如柜臺(tái)服務(wù)、ATM操作、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、資金管理、客戶服務(wù)等方面。無論是看得見的地方，還是看不見的環(huán)節(jié)，都要納入排查范圍，確保不漏一項(xiàng)、不漏一處。

2.物理環(huán)境要仔細(xì)查。銀行的物理環(huán)境是安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)，如果這個(gè)基礎(chǔ)不牢固，就容易出事。排查時(shí)要重點(diǎn)關(guān)注建筑物的結(jié)構(gòu)安全，看看有沒有裂縫、滲水等問題；檢查消防設(shè)施是否完好有效，消防通道是否暢通；檢查電力系統(tǒng)是否穩(wěn)定，有沒有過載、短路的風(fēng)險(xiǎn)；檢查安防設(shè)備是否正常運(yùn)行，監(jiān)控覆蓋是否到位，門禁系統(tǒng)是否可靠。這些都要一個(gè)不落地檢查，不能有絲毫馬虎。

3.業(yè)務(wù)操作要抓重點(diǎn)。銀行的業(yè)務(wù)操作是安全生產(chǎn)的核心，這個(gè)環(huán)節(jié)出問題，后果往往很嚴(yán)重。排查時(shí)要重點(diǎn)關(guān)注柜臺(tái)服務(wù)，看看有沒有違規(guī)操作、賬實(shí)不符等問題；檢查ATM操作，看看有沒有被惡意破壞、有沒有安全隱患；檢查網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，看看有沒有被攻擊、數(shù)據(jù)有沒有泄露的風(fēng)險(xiǎn)；檢查資金管理，看看有沒有挪用、盜取資金的風(fēng)險(xiǎn)；檢查客戶服務(wù)，看看有沒有誤導(dǎo)客戶、引發(fā)糾紛的問題。這些都要重點(diǎn)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)苗頭問題要及時(shí)處理。

4.內(nèi)部管理要同步查。安全生產(chǎn)不僅僅是硬件問題，也是管理問題。排查時(shí)要重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)部管理制度是否健全，執(zhí)行是否到位；檢查員工安全培訓(xùn)是否到位，安全意識(shí)是否足夠；檢查應(yīng)急預(yù)案是否完善，演練是否有效；檢查責(zé)任落實(shí)是否到位，有沒有專人負(fù)責(zé)安全管理。這些都要同步檢查，確保管理制度能夠真正落地，而不是流于形式。

5.外部風(fēng)險(xiǎn)要同步看。銀行的安全生產(chǎn)不僅僅是內(nèi)部問題，也受到外部環(huán)境的影響。排查時(shí)要重點(diǎn)關(guān)注外部環(huán)境的變化，比如自然災(zāi)害、社會(huì)治安、網(wǎng)絡(luò)攻擊等，看看銀行有沒有應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的措施，這些措施是否有效。同時(shí)，也要關(guān)注合作伙伴的安全狀況，看看他們的安全水平是否能夠滿足銀行的要求。只有把外部風(fēng)險(xiǎn)也納入排查范圍，才能更全面地保障銀行的安全生產(chǎn)。

第三章隱患排查的方法與流程

1.排查方法要多樣。銀行的安全生產(chǎn)隱患排查不能只用一種方法，要多種方法一起用，才能查得更全面、更深入。比如，可以搞定期檢查和不定期抽查，這樣既能發(fā)現(xiàn)普遍存在的問題，也能發(fā)現(xiàn)臨時(shí)出現(xiàn)的問題；可以自己組織人檢查，也可以請(qǐng)外面的專家來檢查，這樣既能了解銀行內(nèi)部的看法，也能聽到外部的意見；可以看現(xiàn)場、查資料，也可以和員工聊天、問卷調(diào)查，這樣既能了解實(shí)際情況，也能聽到員工的心聲。用多種方法一起查，效果會(huì)更好。

2.排查流程要清晰。銀行的安全生產(chǎn)隱患排查不能亂糟糟的，要有一個(gè)清晰的流程，一步一步地來。首先，要確定排查的范圍和重點(diǎn)，明確要查什么、怎么查；然后，要組織人員進(jìn)行檢查，按照事先制定的方案進(jìn)行操作；接著，要記錄檢查的情況，把發(fā)現(xiàn)的問題詳細(xì)記錄下來，不能含糊其辭；最后，要對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行分析，找出問題的原因，提出整改的建議。這個(gè)流程每一步都不能少，也不能亂。

3.檢查人員要專業(yè)。銀行的安全生產(chǎn)隱患排查不是隨便幾個(gè)人就能搞定的，需要有一定專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人員來檢查。檢查人員要懂建筑、懂消防、懂電力、懂網(wǎng)絡(luò)、懂業(yè)務(wù)，還要有一定的溝通能力，能夠和員工、客戶有效溝通。銀行可以培養(yǎng)自己的檢查隊(duì)伍，也可以聘請(qǐng)外面的專家來幫忙。檢查人員要經(jīng)過專門的培訓(xùn)，要熟悉排查的標(biāo)準(zhǔn)和方法，還要有較強(qiáng)的責(zé)任心，確保檢查的質(zhì)量。

4.問題記錄要詳細(xì)。銀行在排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，一定要詳細(xì)記錄下來，不能隨便寫幾句就完事。要詳細(xì)記錄問題的具體情況，比如問題是什么、在哪里發(fā)現(xiàn)的、嚴(yán)重程度如何；還要記錄問題的原因分析，是哪個(gè)環(huán)節(jié)出了問題、為什么會(huì)出問題；最后，要記錄整改的建議，應(yīng)該怎么整改、整改負(fù)責(zé)人是誰、整改完成的時(shí)間。記錄越詳細(xì)，后面整改起來就越方便，也越容易跟蹤。

5.結(jié)果反饋要及時(shí)。銀行在排查結(jié)束后，要及時(shí)將檢查的結(jié)果反饋給相關(guān)部門和人員，不能藏著掖著。反饋時(shí)要客觀公正地說明問題，不能夸大也不能縮?。贿€要提出具體的整改要求，不能含糊其辭；還要明確整改的責(zé)任人和完成時(shí)間，不能拖沓。及時(shí)反饋結(jié)果，才能讓相關(guān)部門和人員知道自己的問題在哪里，才能及時(shí)采取整改措施，消除安全隱患。

第四章隱患整改與落實(shí)

1.整改措施要具體。發(fā)現(xiàn)了安全生產(chǎn)隱患，不能光說問題，關(guān)鍵是要提出具體的整改措施。措施不能太空泛，得說清楚具體要干什么、怎么干。比如，如果發(fā)現(xiàn)消防通道堵塞了，整改措施就不能說“清理消防通道”，而要說“立即清除消防通道上的雜物，確保通道寬度不小于1.5米，并設(shè)置明顯的指示標(biāo)志”。措施得具體、得可行，這樣才能真正解決問題，不能讓整改流于形式。

2.責(zé)任分工要明確。整改措施定了，還得明確誰負(fù)責(zé)干、誰監(jiān)督干、誰驗(yàn)收干。不能出現(xiàn)誰都管、誰都不管的情況。每個(gè)問題都要明確責(zé)任部門、責(zé)任人和完成時(shí)限。比如，如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)防護(hù)罩有損壞，整改部門就是設(shè)備管理部門，責(zé)任人就是設(shè)備管理部經(jīng)理，完成時(shí)限就是“3日內(nèi)完成修復(fù)”。責(zé)任分工明確了，大家才知道自己的任務(wù)是什么，才能按時(shí)保質(zhì)完成整改。

3.資源保障要到位。整改不是光靠嘴上說說就行，得有資源支持。錢要到位，人員要到位，材料要到位。如果整改需要資金投入，銀行要優(yōu)先保障這些資金；如果整改需要人員操作，要合理安排人員；如果整改需要采購材料，要加快采購流程。資源不到位，整改措施再好也是白搭，問題還是解決不了。銀行要建立應(yīng)急機(jī)制，確保整改所需的資源能夠及時(shí)到位。

4.過程監(jiān)督要嚴(yán)格。整改措施定了，責(zé)任人也明確了，還得有人監(jiān)督他們干不干、干得好不好。監(jiān)督不能只是走走過場，得認(rèn)真檢查。可以由安全管理部門牽頭，定期或不定期地進(jìn)行檢查，看看整改進(jìn)度如何、整改質(zhì)量怎么樣。如果發(fā)現(xiàn)整改不到位，要及時(shí)督促責(zé)任人加快整改，如果發(fā)現(xiàn)整改不力，要追究責(zé)任人的責(zé)任。只有嚴(yán)格監(jiān)督，才能確保整改措施落到實(shí)處。

5.驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)要統(tǒng)一。整改完成后，不能隨便說“好了”，得有一個(gè)統(tǒng)一的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，按照這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)去檢查，看看是否達(dá)到了要求。驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)要明確、要具體，不能含糊不清。比如，消防設(shè)施要檢查是否能夠正常使用、是否在有效期內(nèi)；安防設(shè)備要檢查是否能夠正常監(jiān)控、是否覆蓋所有重點(diǎn)區(qū)域；業(yè)務(wù)操作要檢查是否規(guī)范、是否符合規(guī)定。只有達(dá)到了驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，才能確認(rèn)隱患已經(jīng)消除，否則還得繼續(xù)整改。

第五章隱患排查的持續(xù)改進(jìn)

1.建立長效機(jī)制是關(guān)鍵。銀行的安全生產(chǎn)隱患排查不能搞一次性的，要建立一個(gè)長期堅(jiān)持的機(jī)制。這就需要制定一套完善的規(guī)章制度，明確排查的頻率、范圍、方法、流程、責(zé)任等，確保排查工作能夠常態(tài)化、制度化地開展。同時(shí)，要定期組織培訓(xùn)和演練，不斷提高員工的安全意識(shí)和排查能力。只有建立了長效機(jī)制，才能真正做到常抓不懈，持續(xù)提升安全生產(chǎn)水平。

2.信息溝通要暢通。隱患排查不是安全部門一個(gè)人的事，需要全行上下一起參與。這就要求銀行內(nèi)部要建立暢通的信息溝通渠道，讓大家能夠及時(shí)了解安全生產(chǎn)的情況，知道自己的責(zé)任和義務(wù)?？梢酝ㄟ^召開安全會(huì)議、發(fā)布安全簡報(bào)、建立安全信息平臺(tái)等方式，確保信息能夠快速傳遞、有效溝通。只有信息溝通暢通了，大家才知道該怎么做，才能形成安全生產(chǎn)的合力。

3.技術(shù)手段要跟上。隨著科技的發(fā)展，安全生產(chǎn)領(lǐng)域也涌現(xiàn)出了很多新的技術(shù)手段。銀行要積極引進(jìn)和應(yīng)用這些新技術(shù)，比如智能化監(jiān)控系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)等，提高隱患排查的效率和準(zhǔn)確性?？梢岳弥悄芑到y(tǒng)自動(dòng)監(jiān)測安全狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況；可以利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，找出安全隱患的規(guī)律和趨勢，提前做好預(yù)防。技術(shù)手段跟上了，隱患排查工作就會(huì)更科學(xué)、更高效。

4.學(xué)習(xí)借鑒要到位。其他銀行在安全生產(chǎn)方面有很多好的經(jīng)驗(yàn)做法，銀行要積極去學(xué)習(xí)借鑒?？梢酝ㄟ^參加行業(yè)交流會(huì)、到先進(jìn)銀行參觀學(xué)習(xí)等方式，了解他們的做法，看看對(duì)自己有什么啟發(fā)。學(xué)習(xí)借鑒不是照搬照抄，要結(jié)合自己的實(shí)際情況，進(jìn)行消化吸收，形成適合自己的安全生產(chǎn)管理模式。只有不斷學(xué)習(xí)借鑒，才能持續(xù)改進(jìn)，不斷提升。

5.評(píng)估改進(jìn)要閉環(huán)。隱患排查和整改不是一次性的工作，需要不斷地評(píng)估和改進(jìn)。銀行要定期對(duì)隱患排查和整改的效果進(jìn)行評(píng)估，看看哪些做得好，哪些還需要改進(jìn)。評(píng)估結(jié)果要反饋給相關(guān)部門和人員，作為他們改進(jìn)工作的依據(jù)。同時(shí)，要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善隱患排查和整改的流程和方法，形成一個(gè)“排查-整改-評(píng)估-改進(jìn)”的閉環(huán)管理，持續(xù)提升安全生產(chǎn)管理水平。

第六章安全文化建設(shè)

1.領(lǐng)導(dǎo)重視是前提。安全生產(chǎn)搞得好不好，領(lǐng)導(dǎo)最關(guān)鍵。銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)要是真心重視安全生產(chǎn)，才會(huì)把安全放在第一位，才會(huì)投入必要的資源，才會(huì)帶頭遵守安全規(guī)定。領(lǐng)導(dǎo)不重視，下面的人就會(huì)不重視，安全工作就成了空話。所以，銀行要定期給領(lǐng)導(dǎo)講安全的重要性，讓他們明白安全是銀行生存發(fā)展的基礎(chǔ)，是最大的效益。

2.員工參與是基礎(chǔ)。安全生產(chǎn)不是安全部門一個(gè)人的事，是每個(gè)員工的責(zé)任。銀行要讓每個(gè)員工都認(rèn)識(shí)到安全的重要性，都參與到安全工作中來。可以通過培訓(xùn)、宣傳、演練等方式，讓員工知道安全知識(shí)，掌握安全技能，提高安全意識(shí)。員工參與了，安全工作就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，安全目標(biāo)才能實(shí)現(xiàn)。

3.制度保障是關(guān)鍵。光靠嘴上說說不行，得有制度來保障。銀行要制定一套完善的安全生產(chǎn)規(guī)章制度，明確每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)的安全要求，讓員工知道怎么做才是安全的，怎么做是危險(xiǎn)的。制度要具體、要可操作，不能寫些空話套話。還要嚴(yán)格執(zhí)行制度，對(duì)違反制度的行為要嚴(yán)肅處理，不能手軟。只有制度健全、執(zhí)行到位，安全工作才能有保障。

4.安全氛圍是環(huán)境。銀行要營造一個(gè)良好的安全氛圍，讓安全成為每個(gè)人的自覺行動(dòng)。可以通過宣傳欄、電子屏、內(nèi)部刊物等，經(jīng)常宣傳安全知識(shí)，弘揚(yáng)安全文化。還可以開展安全競賽、安全標(biāo)兵評(píng)選等活動(dòng)，激發(fā)員工參與安全工作的熱情。安全氛圍搞好了，員工就會(huì)自然而然地注意安全，安全工作就會(huì)更容易開展。

5.激勵(lì)約束要結(jié)合。要獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，對(duì)安全生產(chǎn)搞得好的部門和個(gè)人要表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)安全生產(chǎn)搞不好的要批評(píng)處罰。獎(jiǎng)要獎(jiǎng)得實(shí)在，罰要罰得狠實(shí)，讓員工感受到安全生產(chǎn)的嚴(yán)肅性。通過激勵(lì)約束，可以調(diào)動(dòng)員工參與安全工作的積極性，形成人人重視安全、人人參與安全的良好局面。

第七章應(yīng)急管理與處置

1.預(yù)案要針對(duì)實(shí)際。銀行的安全應(yīng)急預(yù)案不是擺設(shè)，得真正管用。要結(jié)合銀行自身的實(shí)際情況，比如網(wǎng)點(diǎn)分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、員工素質(zhì)等，制定針對(duì)性的預(yù)案。預(yù)案要明確在各種突發(fā)事件中（比如火災(zāi)、搶劫、網(wǎng)絡(luò)攻擊、自然災(zāi)害等）誰負(fù)責(zé)什么、怎么報(bào)告、怎么疏散、怎么處置。預(yù)案不能太籠統(tǒng)，得具體到每個(gè)步驟、每個(gè)崗位，這樣才能在事發(fā)時(shí)知道該干什么。

2.演練要經(jīng)常搞。預(yù)案制定了，不能放在抽屜里不看。要定期組織員工進(jìn)行演練，檢驗(yàn)預(yù)案的可行性，提高員工的應(yīng)急處置能力。演練可以模擬真實(shí)的場景，也可以簡單一些，關(guān)鍵是讓員工熟悉流程，知道自己在緊急情況下該怎么做。通過演練，可以發(fā)現(xiàn)預(yù)案中存在的問題，及時(shí)進(jìn)行修改完善。演練搞得越多，員工應(yīng)對(duì)突發(fā)事件就越從容。

3.報(bào)告要及時(shí)準(zhǔn)確。突發(fā)事件發(fā)生后，及時(shí)準(zhǔn)確地向上級(jí)報(bào)告非常重要。要明確報(bào)告的流程、時(shí)限和內(nèi)容，確保信息能夠快速傳遞。報(bào)告要實(shí)事求是，不能隱瞞、遲報(bào)、漏報(bào)。只有及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)告，上級(jí)才能了解情況，做出正確的決策，采取有效的措施。同時(shí)，也要及時(shí)向客戶通報(bào)情況，穩(wěn)定客戶情緒。

4.處置要果斷有效。突發(fā)事件發(fā)生后，處置要快，措施要得力。要根據(jù)預(yù)案和實(shí)際情況，迅速采取相應(yīng)的處置措施，控制事態(tài)的發(fā)展。比如發(fā)生火災(zāi)，要立即組織人員疏散、報(bào)警、滅火；發(fā)生搶劫，要保護(hù)好現(xiàn)場、配合警方處置。處置要果斷，不能猶豫不決，否則可能會(huì)擴(kuò)大損失。同時(shí)，處置也要有效，要真正解決問題，不能搞形式主義。

5.后續(xù)要總結(jié)評(píng)估。突發(fā)事件處置結(jié)束后，要好好總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。要評(píng)估處置的效果，看看哪些做得好，哪些做得不好，為什么。總結(jié)評(píng)估要客觀公正，不能回避問題。通過總結(jié)評(píng)估，可以發(fā)現(xiàn)工作中存在的不足，提出改進(jìn)的建議，進(jìn)一步完善應(yīng)急預(yù)案和處置流程，提高未來應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

第八章法律法規(guī)與合規(guī)管理

1.法律法規(guī)要吃透。銀行搞安全生產(chǎn)，不能瞎干，得遵守國家的法律法規(guī)。要認(rèn)真學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》、《消防法》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》這些跟安全生產(chǎn)密切相關(guān)的法律，還要了解一些行業(yè)規(guī)定。把這些法律法規(guī)搞懂了，就知道安全生產(chǎn)有哪些必須做到的事情，有哪些是絕對(duì)不能做的。只有吃透了法律法規(guī)，才能確保銀行的安全工作不踩紅線。

2.合規(guī)管理要跟上。光知道法律法規(guī)還不行，還得有相應(yīng)的制度來落實(shí)這些規(guī)定。銀行要根據(jù)法律法規(guī)的要求，制定自己內(nèi)部的安全生產(chǎn)管理制度，比如消防安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)安全管理制度、設(shè)備設(shè)施安全管理制度等。這些制度要明確具體，讓員工知道怎么做才合規(guī)，怎么做就違規(guī)。還要定期檢查這些制度執(zhí)行得怎么樣，確保合規(guī)管理真正落地。

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要識(shí)別。銀行的業(yè)務(wù)五花八門，每做一筆業(yè)務(wù)都可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。要定期識(shí)別這些風(fēng)險(xiǎn)，看看哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)容易違反法律法規(guī)，哪些環(huán)節(jié)容易出安全問題。比如，貸款業(yè)務(wù)要注意有沒有違規(guī)放貸的風(fēng)險(xiǎn)，柜面業(yè)務(wù)要注意有沒有操作不規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)要注意有沒有數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險(xiǎn)。只有識(shí)別了風(fēng)險(xiǎn)，才能有針對(duì)性地采取措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。

4.合規(guī)培訓(xùn)要到位。要讓所有員工都了解相關(guān)的法律法規(guī)和合規(guī)要求，不能讓員工稀里糊涂的，不知道自己做什么是合規(guī)的，做什么是違規(guī)的。要通過各種培訓(xùn)方式，比如集中培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例分析等，讓員工掌握必要的合規(guī)知識(shí)和技能。培訓(xùn)后還要進(jìn)行考核，確保員工真正學(xué)到了東西，能夠按照要求去操作。

5.合規(guī)檢查要嚴(yán)格。不能說制度定了就不管了。要定期或不定期地對(duì)合規(guī)情況進(jìn)行檢查，看看員工是不是按照規(guī)定辦事，業(yè)務(wù)流程是不是合規(guī)。檢查要嚴(yán)格，不能走過場，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題要及時(shí)指出，并責(zé)令整改。對(duì)屢次違規(guī)或者違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，要追究責(zé)任人的責(zé)任。只有嚴(yán)格檢查，才能確保合規(guī)管理真正有效，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第九章報(bào)告的編制與提交

1.報(bào)告內(nèi)容要全面。這份安全生產(chǎn)隱患排查報(bào)告，要寫得全面，把這次排查的所有情況都寫清楚。包括排查的時(shí)間、范圍、方法，發(fā)現(xiàn)的所有隱患，每個(gè)隱患的具體情況、發(fā)生原因、整改措施、責(zé)任人和完成時(shí)限，還有整改后的復(fù)查情況等等。不能有遺漏，也不能含糊其辭，要讓別人看了就能明白銀行安全生產(chǎn)的底細(xì)。

2.數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)要準(zhǔn)確。報(bào)告中涉及到的一些數(shù)據(jù)，比如隱患的數(shù)量、類型、分布情況，整改的進(jìn)度、完成率等等，都要統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確，不能憑感覺估計(jì)?？梢杂脠D表的形式展示，讓人一目了然。數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，報(bào)告的價(jià)值就會(huì)大打折扣，也不能給上級(jí)部門提供正確的決策依據(jù)。

3.問題分析要深入。報(bào)告不能光羅列問題，還要對(duì)問題進(jìn)行分析，找出問題的根源。是管理制度不完善？是執(zhí)行不到位？還是人員素質(zhì)不高？或者是外部環(huán)境的影響？只有分析透了問題原因，才能提出有效的整改措施，從根本上解決問題，防止類似的問題再次發(fā)生。

4.整改計(jì)劃要可行。報(bào)告里要有一個(gè)詳細(xì)的整改計(jì)劃，包括整改的目標(biāo)、措施、責(zé)任人、時(shí)限等。這個(gè)計(jì)劃不能是空話，得是實(shí)實(shí)在在的，能夠落地的。要明確每個(gè)措施具體怎么做，責(zé)任人是誰，什么時(shí)候完成，用什么標(biāo)準(zhǔn)來驗(yàn)收。只有整改計(jì)劃可行，才能真正把隱患整改到位。

5.報(bào)告提交要及時(shí)。隱患排查報(bào)告不能拖，得在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交給上級(jí)部門或者相關(guān)部門。要按照要求，將報(bào)告打印出來，或者通過電子系統(tǒng)上傳。提交晚了，可能會(huì)耽誤整改的