銀行支行印章管理辦法

銀行支行印章管理辦法[銀行名稱]支行印章管理辦法一、引言親愛的同事們，在銀行日常運營中，印章就如同我們的“信用憑證”，代表著銀行的權(quán)威和承諾。它雖小，卻關(guān)乎著每一筆業(yè)務(wù)的合規(guī)性與安全性，與我們銀行的聲譽(yù)和客戶的利益緊密相連。為了確保印章使用規(guī)范、風(fēng)險可控，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)的通行標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合咱們支行多年的實際工作經(jīng)驗，特制定本《[銀行名稱]支行印章管理辦法》。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守，共同維護(hù)好我們銀行運營的穩(wěn)定與安全。二、適用范圍本辦法適用于咱們[銀行名稱]支行所使用的各類印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章、法定代表人章等，涵蓋支行各部門、各營業(yè)網(wǎng)點在業(yè)務(wù)辦理、行政管理等各項工作中涉及印章的相關(guān)事宜。三、印章的種類與用途（一）行政公章1.定義：行政公章是咱們支行對外行使權(quán)力、承擔(dān)責(zé)任的象征，代表著支行的整體意志。2.用途：主要用于以支行名義出具的各類重要文件、報告、函件，如向上級行的請示、匯報，與其他單位的合作協(xié)議、往來公文等。（二）業(yè)務(wù)專用章1.定義：業(yè)務(wù)專用章根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型細(xì)分，是專門用于特定業(yè)務(wù)場景的印章。2.用途：儲蓄業(yè)務(wù)專用章：用于儲蓄存單、存折、掛失申請書等儲蓄業(yè)務(wù)相關(guān)憑證。對公業(yè)務(wù)專用章：在對公賬戶開戶、銷戶、變更等業(yè)務(wù)中使用，以及相關(guān)的對公業(yè)務(wù)憑證、回單等。信貸業(yè)務(wù)專用章：適用于各類信貸合同、借據(jù)、擔(dān)保文件等信貸業(yè)務(wù)資料。（三）財務(wù)專用章1.定義：財務(wù)專用章主要用于財務(wù)核算、資金收付等財務(wù)相關(guān)事務(wù)。2.用途：各類財務(wù)票據(jù)，如支票、匯票、發(fā)票等的簽章，以及財務(wù)報表、財務(wù)分析報告等財務(wù)文件。（四）法定代表人章1.定義：法定代表人章代表著法定代表人的個人身份與授權(quán)。2.用途：與行政公章或財務(wù)專用章配套使用，用于特定的重要文件、合同，如需要法定代表人簽字的各類協(xié)議、報表等。四、印章的刻制與啟用（一）刻制申請1.各部門因工作需要刻制印章時，需填寫《印章刻制申請表》。在申請表中，要詳細(xì)說明刻制印章的種類、名稱、用途、使用范圍等信息。例如，如果是新開設(shè)的業(yè)務(wù)部門需要刻制業(yè)務(wù)專用章，就要清晰闡述該業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容以及印章將用于哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至支行辦公室。辦公室在收到申請后，會對申請內(nèi)容進(jìn)行初步審核，主要審查申請的必要性、印章名稱及用途是否符合銀行規(guī)定等。（二）審批流程1.支行辦公室審核通過的申請表，將提交至支行行長進(jìn)行審批。行長會從銀行整體運營和風(fēng)險把控的角度出發(fā)，對印章刻制申請進(jìn)行全面評估。只有在確保刻制印章不會帶來風(fēng)險，且確實符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的情況下，才會批準(zhǔn)申請。2.對于一些重要的、涉及面廣的印章刻制申請，如行政公章的更換刻制，可能還需要提交至上級行相關(guān)部門進(jìn)行審批，遵循上級行的管理要求和審批流程。（三）刻制執(zhí)行1.經(jīng)審批同意后，由支行辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)聯(lián)系經(jīng)公安機(jī)關(guān)備案的正規(guī)刻章機(jī)構(gòu)進(jìn)行印章刻制。在刻制過程中，辦公室會與刻章機(jī)構(gòu)保持密切溝通，確保印章的規(guī)格、樣式、材質(zhì)等符合國家法律法規(guī)和銀行的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.刻制完成后，刻章機(jī)構(gòu)需提供印章的印模及相關(guān)備案證明文件。支行辦公室要對印章實物及印模進(jìn)行仔細(xì)核對，確保印章與申請內(nèi)容一致，且質(zhì)量合格。（四）啟用登記1.新印章刻制完成并核對無誤后，支行辦公室要為其辦理啟用手續(xù)。填寫《印章啟用登記表》，詳細(xì)記錄印章的名稱、編號、刻制日期、啟用日期、保管部門及保管人等信息。2.同時，將印章印模留存歸檔，以便日后查詢和比對。完成啟用登記后，新印章方可正式投入使用。希望大家在新印章啟用后，能盡快熟悉并按照規(guī)定使用，確保業(yè)務(wù)的順利開展。五、印章的保管（一）保管原則1.印章保管遵循“專人負(fù)責(zé)、分崗管理、確保安全”的原則。每一枚印章都必須明確指定專人保管，不得隨意交予他人代管。保管人要對印章的安全和使用負(fù)責(zé)，像守護(hù)自己的重要財物一樣守護(hù)好印章。2.對于一些重要的印章，如行政公章、財務(wù)專用章等，實行雙人分管、相互監(jiān)督的制度。例如，財務(wù)專用章由財務(wù)部門負(fù)責(zé)人保管，法定代表人章由另一位指定的財務(wù)人員保管，在使用時需兩人同時在場，共同完成蓋章操作，以此降低風(fēng)險。（二）保管設(shè)施1.印章保管必須配備專門的保管設(shè)施，如保險柜、文件柜等，并確保保管設(shè)施具備良好的防盜、防火、防潮性能。保險柜要設(shè)置獨立的密碼，密碼定期更換，只有保管人知曉。2.保管場所要保持安全、整潔，避免印章受到損壞或丟失。希望大家在日常工作中，也要注意維護(hù)保管環(huán)境，共同為印章的安全提供保障。（三）保管人員職責(zé)1.印章保管人要嚴(yán)格遵守印章管理規(guī)定，妥善保管印章，不得擅自將印章帶出保管場所。如因特殊情況需要帶出，必須按照規(guī)定辦理借用手續(xù)，并確保印章在帶出期間的安全。2.每次使用印章后，要及時將印章放回保管設(shè)施并妥善保管。定期對印章進(jìn)行檢查，查看印章是否完好無損，印模是否清晰，如發(fā)現(xiàn)問題要及時報告并采取措施。我們鼓勵保管人員增強(qiáng)責(zé)任心，時刻關(guān)注印章的狀態(tài)，為銀行的安全運營貢獻(xiàn)自己的力量。（四）保管人員變更1.當(dāng)印章保管人員因工作調(diào)動、離職等原因發(fā)生變更時，必須辦理印章交接手續(xù)。交接雙方要填寫《印章交接登記表》，詳細(xì)記錄印章的名稱、編號、交接日期、交接原因等信息。2.交接過程需有監(jiān)交人在場，監(jiān)交人一般由部門負(fù)責(zé)人或支行辦公室指定人員擔(dān)任。交接雙方和監(jiān)交人要在交接登記表上簽字確認(rèn)，確保交接過程的規(guī)范、清晰。交接完成后，新的保管人員要盡快熟悉印章管理規(guī)定和相關(guān)業(yè)務(wù)，履行好保管職責(zé)。六、印章的使用（一）使用審批1.各類印章的使用都必須經(jīng)過嚴(yán)格的審批流程。一般情況下，使用行政公章、財務(wù)專用章等重要印章，需填寫《印章使用審批表》，詳細(xì)說明用印事項、用印文件名稱、份數(shù)等內(nèi)容。審批表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、支行行長簽字審批。2.對于業(yè)務(wù)專用章的使用，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險程度，制定相應(yīng)的審批流程。例如，一些常規(guī)的儲蓄業(yè)務(wù)使用儲蓄業(yè)務(wù)專用章，由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫用印記錄，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核簽字后即可用印；而對于一些大額信貸業(yè)務(wù)使用信貸業(yè)務(wù)專用章，則需要經(jīng)過信貸部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險控制部門負(fù)責(zé)人以及支行行長的多級審批。希望大家在使用印章前，一定要按照規(guī)定完成審批手續(xù)，不要怕麻煩，這是保障業(yè)務(wù)合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。（二）使用登記1.每次使用印章時，都要進(jìn)行詳細(xì)的使用登記。登記內(nèi)容包括用印日期、用印部門、用印人、用印事項、用印文件名稱及份數(shù)、審批人等信息。登記工作要做到及時、準(zhǔn)確，不得漏登、錯登。2.我們鼓勵使用電子化登記系統(tǒng)，這樣既能提高登記效率，又便于查詢和統(tǒng)計。通過電子化系統(tǒng)，還可以實現(xiàn)對印章使用情況的實時監(jiān)控和數(shù)據(jù)分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險。（三）使用規(guī)范1.印章使用要嚴(yán)格按照規(guī)定的用途和范圍進(jìn)行，不得超越權(quán)限使用印章。蓋章時要確保印章清晰、端正，印章內(nèi)容與用印文件內(nèi)容相符。例如，在合同上蓋章時，要保證印章完整覆蓋合同落款處，印章文字清晰可辨。2.對于多頁文件，要加蓋騎縫章，防止文件被替換或篡改。在使用印章過程中，如發(fā)現(xiàn)文件內(nèi)容存在疑問或不符合規(guī)定，保管人有權(quán)拒絕蓋章，并及時向上級報告。希望大家在使用印章時，時刻保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，確保每一次蓋章都準(zhǔn)確無誤。（四）特殊情況處理1.如遇緊急情況需要使用印章，但相關(guān)審批人無法及時簽字審批時，可通過電話、郵件等方式先取得審批人口頭同意，并做好記錄。事后要及時補(bǔ)辦書面審批手續(xù)。2.對于異地用印等特殊情況，要提前制定相應(yīng)的解決方案。例如，可以采用電子印章或通過郵寄方式將文件寄至有權(quán)審批人處進(jìn)行審批和用印。無論采用哪種方式，都要確保用印的合法性和安全性。七、印章的停用與銷毀（一）停用條件1.當(dāng)印章因機(jī)構(gòu)調(diào)整、名稱變更、樣式更新等原因不再使用時，應(yīng)及時辦理停用手續(xù)。例如，支行因業(yè)務(wù)整合，部門名稱發(fā)生變化，原部門使用的印章就需停用。2.發(fā)現(xiàn)印章存在損壞、遺失或被盜等情況，在采取相應(yīng)措施的同時，要立即宣布該印章停用，防止被非法使用。（二）停用手續(xù)1.印章保管部門填寫《印章停用申請表》，說明停用原因、停用印章的名稱、編號等信息，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后提交至支行辦公室。2.支行辦公室審核通過后，發(fā)布印章停用通知，告知支行各部門及相關(guān)單位該印章已停用，停止使用該印章辦理任何業(yè)務(wù)。同時，將停用印章收回，進(jìn)行封存保管。（三）銷毀處理1.對于需要銷毀的停用印章，由支行辦公室統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前，要填寫《印章銷毀申請表》，詳細(xì)記錄銷毀印章的名稱、編號、數(shù)量等信息，并附上印章停用的相關(guān)證明材料。申請表需經(jīng)支行行長審批同意。2.銷毀工作要在兩人以上的監(jiān)督下進(jìn)行，可采用切割、粉碎等方式確保印章徹底損壞，無法再使用。銷毀完成后，監(jiān)督人員要在銷毀記錄上簽字確認(rèn)，并將銷毀記錄存檔保存。通過規(guī)范的停用與銷毀流程，確保不再使用的印章不會給銀行帶來潛在風(fēng)險。八、監(jiān)督與檢查（一）定期檢查1.支行辦公室會同內(nèi)部審計部門定期對印章管理情況進(jìn)行檢查，檢查周期一般為每季度一次。檢查內(nèi)容包括印章的刻制、保管、使用、停用及銷毀等各個環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定。2.檢查過程中，要對印章保管設(shè)施、使用登記記錄、審批文件等進(jìn)行詳細(xì)查閱，實地查看印章保管情況。希望各部門積極配合檢查工作，共同維護(hù)印章管理的規(guī)范有序。（二）不定期抽查1.除定期檢查外，支行還會不定期對印章管理情況進(jìn)行抽查。抽查工作由支行領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)職能部門根據(jù)工作需要組織實施，抽查范圍和時間不固定。2.通過不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)印章管理中可能存在的問題，督促各部門及時整改，確保印章管理工作始終處于可控狀態(tài)。（三）問題處理1.對于檢查和抽查中發(fā)現(xiàn)的問題，檢查人員要及時記錄，并下達(dá)《整改通知書》，明確整改要求和整改期限。相關(guān)部門要在規(guī)定期限內(nèi)完成整改，并將整改情況書面報告給檢查部門。2.對于因印章管理不善導(dǎo)致銀行遭受損失或引發(fā)風(fēng)險事件的，要按照銀行的相關(guān)規(guī)定