金融調(diào)解中心管理辦法

金融調(diào)解中心管理辦法?一、總則（一）制定目的為了規(guī)范金融調(diào)解中心（以下簡(jiǎn)稱"調(diào)解中心"）的運(yùn)作，有效解決金融領(lǐng)域的各類糾紛，保護(hù)金融消費(fèi)者和金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國(guó)金融監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合調(diào)解中心的實(shí)際情況，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于調(diào)解中心的設(shè)立、運(yùn)營(yíng)、管理以及金融糾紛調(diào)解活動(dòng)的開(kāi)展。調(diào)解中心受理的金融糾紛包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)與金融消費(fèi)者之間因金融產(chǎn)品銷售、金融服務(wù)提供等引發(fā)的合同糾紛、侵權(quán)糾紛等。（三）基本原則1.依法公正原則：調(diào)解活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，公正、公平地處理金融糾紛。2.自愿平等原則：調(diào)解應(yīng)當(dāng)基于當(dāng)事人的自愿，任何一方不得強(qiáng)迫另一方接受調(diào)解。當(dāng)事人在調(diào)解過(guò)程中地位平等，享有平等的陳述、辯論等權(quán)利。3.高效便民原則：調(diào)解中心應(yīng)優(yōu)化調(diào)解流程，提高調(diào)解效率，為當(dāng)事人提供便捷、高效的調(diào)解服務(wù)，降低當(dāng)事人的維權(quán)成本。4.保密原則：調(diào)解中心及其工作人員對(duì)在調(diào)解過(guò)程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，不得向任何第三方披露。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）決策機(jī)構(gòu)調(diào)解中心設(shè)立理事會(huì)作為決策機(jī)構(gòu)，理事會(huì)由金融監(jiān)管部門(mén)代表、金融機(jī)構(gòu)代表、法律專家、消費(fèi)者代表等組成。理事會(huì)的主要職責(zé)包括：1.制定和修改調(diào)解中心的章程、管理辦法等重要規(guī)章制度；2.審議調(diào)解中心的年度工作計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)算和決算報(bào)告；3.決定調(diào)解中心的重大事項(xiàng)，如調(diào)解中心的合并、分立、終止等；4.聘任和解聘調(diào)解中心的主任。（二）執(zhí)行機(jī)構(gòu)調(diào)解中心設(shè)主任一名，由理事會(huì)聘任。主任負(fù)責(zé)調(diào)解中心的日常運(yùn)營(yíng)管理工作，其主要職責(zé)包括：1.組織實(shí)施理事會(huì)的決議；2.制定調(diào)解中心的具體工作制度和業(yè)務(wù)流程；3.管理調(diào)解中心的工作人員和調(diào)解員隊(duì)伍；4.負(fù)責(zé)調(diào)解中心的財(cái)務(wù)管理和后勤保障工作；5.定期向理事會(huì)報(bào)告工作情況。（三）調(diào)解業(yè)務(wù)部門(mén)調(diào)解中心設(shè)立調(diào)解業(yè)務(wù)部門(mén)，負(fù)責(zé)金融糾紛調(diào)解案件的受理、調(diào)解等具體工作。調(diào)解業(yè)務(wù)部門(mén)的主要職責(zé)包括：1.接收當(dāng)事人的調(diào)解申請(qǐng)，并進(jìn)行初步審查；2.組織調(diào)解員對(duì)符合受理?xiàng)l件的糾紛進(jìn)行調(diào)解；3.跟蹤調(diào)解案件的進(jìn)展情況，及時(shí)向當(dāng)事人反饋調(diào)解結(jié)果；4.整理和歸檔調(diào)解案件的相關(guān)資料。（四）監(jiān)督機(jī)構(gòu)調(diào)解中心設(shè)立監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)由金融監(jiān)管部門(mén)代表、消費(fèi)者代表等組成。監(jiān)事會(huì)的主要職責(zé)包括：1.監(jiān)督調(diào)解中心的財(cái)務(wù)收支情況；2.監(jiān)督調(diào)解中心的工作人員和調(diào)解員的工作行為；3.對(duì)調(diào)解中心的重大決策和重要事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。三、調(diào)解員管理（一）調(diào)解員的任職條件1.具有良好的政治素質(zhì)和道德品質(zhì)，公正廉潔，責(zé)任心強(qiáng)；2.具有豐富的金融、法律等專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟悉金融市場(chǎng)和金融業(yè)務(wù)；3.具有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和調(diào)解技巧，能夠獨(dú)立處理復(fù)雜的金融糾紛；4.經(jīng)過(guò)專業(yè)的調(diào)解培訓(xùn)，取得相關(guān)的調(diào)解資格證書(shū)。（二）調(diào)解員的聘任與解聘1.調(diào)解中心根據(jù)工作需要，面向社會(huì)公開(kāi)招聘調(diào)解員。應(yīng)聘人員需提交個(gè)人簡(jiǎn)歷、相關(guān)資格證書(shū)等材料，經(jīng)調(diào)解中心審核合格后，簽訂聘任合同。2.調(diào)解員的聘任期限一般為[X]年，期滿后經(jīng)考核合格可以續(xù)聘。3.調(diào)解員有下列情形之一的，調(diào)解中心可以解聘：-違反法律法規(guī)或調(diào)解中心的規(guī)章制度，造成嚴(yán)重后果的；-不履行調(diào)解員職責(zé)，多次無(wú)故拒絕調(diào)解案件的；-在調(diào)解過(guò)程中存在偏袒、徇私舞弊等行為的；-因身體原因或其他原因無(wú)法繼續(xù)從事調(diào)解工作的。（三）調(diào)解員的培訓(xùn)與考核1.調(diào)解中心定期組織調(diào)解員參加專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括金融法律法規(guī)、調(diào)解技巧、職業(yè)道德等方面。2.調(diào)解中心建立調(diào)解員考核制度，對(duì)調(diào)解員的工作業(yè)績(jī)、職業(yè)道德、調(diào)解能力等進(jìn)行定期考核?？己私Y(jié)果分為優(yōu)秀、合格、不合格三個(gè)等級(jí)，考核結(jié)果作為調(diào)解員續(xù)聘、解聘、獎(jiǎng)勵(lì)等的重要依據(jù)。（四）調(diào)解員的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利-查閱與調(diào)解案件有關(guān)的文件、資料；-要求當(dāng)事人提供必要的證據(jù)和信息；-獲得相應(yīng)的勞動(dòng)報(bào)酬和工作補(bǔ)貼；-對(duì)調(diào)解中心的工作提出意見(jiàn)和建議。2.義務(wù)-嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和調(diào)解中心的規(guī)章制度，公正、公平地進(jìn)行調(diào)解；-保守當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；-按時(shí)參加調(diào)解中心組織的培訓(xùn)和會(huì)議；-接受調(diào)解中心的管理和監(jiān)督。四、調(diào)解程序（一）申請(qǐng)與受理1.當(dāng)事人可以通過(guò)書(shū)面、口頭等方式向調(diào)解中心提出調(diào)解申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提交調(diào)解申請(qǐng)書(shū)、身份證明、相關(guān)證據(jù)材料等。2.調(diào)解中心收到調(diào)解申請(qǐng)后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審查。對(duì)符合受理?xiàng)l件的，予以受理，并通知當(dāng)事人；對(duì)不符合受理?xiàng)l件的，不予受理，并向當(dāng)事人說(shuō)明理由。3.有下列情形之一的，調(diào)解中心不予受理：-糾紛不屬于調(diào)解中心的受理范圍；-當(dāng)事人已向人民法院提起訴訟或已向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁的；-當(dāng)事人一方明確表示不愿意接受調(diào)解的。（二）調(diào)解準(zhǔn)備1.調(diào)解中心受理調(diào)解案件后，應(yīng)及時(shí)確定調(diào)解員，并將調(diào)解通知書(shū)送達(dá)當(dāng)事人。調(diào)解通知書(shū)應(yīng)載明調(diào)解的時(shí)間、地點(diǎn)、調(diào)解員等信息。2.調(diào)解員在調(diào)解前應(yīng)認(rèn)真查閱案件材料，了解糾紛的基本情況，制定調(diào)解方案。3.調(diào)解員可以根據(jù)需要向當(dāng)事人或有關(guān)單位、個(gè)人調(diào)查收集證據(jù)，當(dāng)事人應(yīng)予以配合。（三）調(diào)解過(guò)程1.調(diào)解一般采取面對(duì)面調(diào)解的方式進(jìn)行，也可以根據(jù)當(dāng)事人的意愿和實(shí)際情況采取其他方式進(jìn)行。2.調(diào)解開(kāi)始時(shí)，調(diào)解員應(yīng)向當(dāng)事人介紹調(diào)解的程序、原則和紀(jì)律，告知當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。3.當(dāng)事人在調(diào)解過(guò)程中可以陳述自己的觀點(diǎn)和理由，提供相關(guān)證據(jù)。調(diào)解員應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取當(dāng)事人的意見(jiàn)，引導(dǎo)當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商和解。4.調(diào)解員可以根據(jù)糾紛的具體情況，提出調(diào)解建議和方案，但不得強(qiáng)迫當(dāng)事人接受。5.調(diào)解過(guò)程中，當(dāng)事人可以自行和解。達(dá)成和解協(xié)議的，調(diào)解中心應(yīng)制作和解協(xié)議書(shū)，由當(dāng)事人簽字確認(rèn)。（四）調(diào)解終結(jié)1.經(jīng)調(diào)解達(dá)成調(diào)解協(xié)議的，調(diào)解中心應(yīng)制作調(diào)解協(xié)議書(shū)。調(diào)解協(xié)議書(shū)應(yīng)載明當(dāng)事人的基本信息、糾紛的主要事實(shí)、調(diào)解結(jié)果等內(nèi)容，由當(dāng)事人和調(diào)解員簽字確認(rèn)，并加蓋調(diào)解中心的公章。2.調(diào)解不成的，調(diào)解中心應(yīng)及時(shí)終止調(diào)解，并告知當(dāng)事人可以通過(guò)訴訟、仲裁等其他途徑解決糾紛。3.調(diào)解案件應(yīng)在受理之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)調(diào)解終結(jié)，因特殊情況需要延長(zhǎng)的，經(jīng)調(diào)解中心主任批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)[X]個(gè)工作日。五、調(diào)解協(xié)議的履行與監(jiān)督（一）調(diào)解協(xié)議的履行1.調(diào)解協(xié)議書(shū)自當(dāng)事人簽字之日起生效，當(dāng)事人應(yīng)自覺(jué)履行調(diào)解協(xié)議約定的義務(wù)。2.一方當(dāng)事人不履行調(diào)解協(xié)議的，另一方當(dāng)事人可以向人民法院申請(qǐng)司法確認(rèn)，經(jīng)司法確認(rèn)有效的調(diào)解協(xié)議，具有強(qiáng)制執(zhí)行效力。（二）調(diào)解協(xié)議的監(jiān)督1.調(diào)解中心對(duì)調(diào)解協(xié)議的履行情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，及時(shí)了解當(dāng)事人的履行情況。2.如發(fā)現(xiàn)一方當(dāng)事人不履行調(diào)解協(xié)議，調(diào)解中心應(yīng)及時(shí)進(jìn)行督促，并可以根據(jù)當(dāng)事人的請(qǐng)求，協(xié)助其采取相應(yīng)的措施。六、財(cái)務(wù)管理（一）經(jīng)費(fèi)來(lái)源調(diào)解中心的經(jīng)費(fèi)來(lái)源主要包括：1.政府財(cái)政補(bǔ)貼；2.金融機(jī)構(gòu)的捐贈(zèng)和贊助；3.調(diào)解案件的收費(fèi)（按照相關(guān)規(guī)定收取）。（二）財(cái)務(wù)管理原則調(diào)解中心應(yīng)建立健全財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)法律法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律，實(shí)行獨(dú)立核算、專款專用。（三）財(cái)務(wù)預(yù)算與決算1.調(diào)解中心應(yīng)編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算，經(jīng)理事會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。2.年度終了，調(diào)解中心應(yīng)編制年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)后，報(bào)理事會(huì)審議。（四）財(cái)務(wù)監(jiān)督監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)調(diào)解中心的財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行定期檢查和監(jiān)督，確保經(jīng)費(fèi)的合理使用。七、檔案管理（一）檔案的收集與整理調(diào)解中心應(yīng)建立檔案管理制度，對(duì)調(diào)解案件的相關(guān)材料進(jìn)行收集、整理和歸檔。檔案材料包括調(diào)解申請(qǐng)書(shū)、證據(jù)材料、調(diào)解筆錄、調(diào)解協(xié)議書(shū)等。（二）檔案的保管與查閱1.調(diào)解中心應(yīng)設(shè)