華東區(qū)金銀管理暫行辦法

華東區(qū)金銀管理暫行辦法?一、總則（一）目的與背景隨著華東區(qū)金銀市場的不斷發(fā)展，為了加強對金銀的管理，保證國家經(jīng)濟建設(shè)對金銀的需要，取締金銀走私和投機倒把活動，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準，結(jié)合華東區(qū)實際情況，特制定本暫行辦法。金銀作為重要的貴金屬，在工業(yè)、金融、裝飾等多個領(lǐng)域有著廣泛的應用，規(guī)范其管理對于維護市場秩序、保障國家經(jīng)濟安全具有重要意義。（二）適用范圍本辦法適用于華東區(qū)境內(nèi)一切單位和個人的金銀收購、配售、經(jīng)營以及進出口等活動。華東區(qū)包括[具體省份及城市名稱]，涵蓋了各類從事金銀相關(guān)業(yè)務的企業(yè)、事業(yè)單位、個體經(jīng)營者以及涉及金銀交易的個人。（三）管理部門華東區(qū)的金銀管理工作由中國人民銀行華東區(qū)分行（以下簡稱"人行華東分行"）負責。人行華東分行在金銀管理方面具有全面的職責和權(quán)力，負責監(jiān)督本辦法的實施，審批金銀的收購、配售、經(jīng)營等業(yè)務，對違反本辦法的行為進行查處。同時，會同工商行政管理、海關(guān)等部門，共同做好金銀市場的管理工作。二、金銀收購管理（一）收購主體1.人行華東分行是華東區(qū)金銀收購的唯一指定機構(gòu)。除人行華東分行委托的收購單位外，任何單位和個人不得收購金銀。人行華東分行根據(jù)實際情況，可委托部分商業(yè)銀行、專業(yè)收購企業(yè)等作為收購代理單位，這些代理單位需具備完善的管理制度、專業(yè)的鑒定人員和安全的儲存設(shè)施。2.委托收購單位必須嚴格按照人行華東分行的要求開展收購業(yè)務，定期向人行華東分行報送收購情況報表，接受人行華東分行的監(jiān)督檢查。（二）收購范圍1.礦產(chǎn)生產(chǎn)金銀：包括華東區(qū)境內(nèi)各類金礦、銀礦等礦山企業(yè)生產(chǎn)的成品金、成品銀以及金銀精礦等。礦山企業(yè)必須將生產(chǎn)的金銀全部交售給人行華東分行或其委托的收購單位，不得自行銷售或留用。2.冶煉副產(chǎn)金銀：有色金屬冶煉企業(yè)在生產(chǎn)過程中回收的金銀，如銅、鉛、鋅等冶煉過程中伴生的金銀，也應按照規(guī)定交售給指定收購單位。3.金銀邊角余料和廢料：各類企業(yè)在生產(chǎn)、加工金銀制品過程中產(chǎn)生的邊角余料、廢料，以及從廢舊電器、電子產(chǎn)品等中回收的金銀，都屬于收購范圍。這些單位和個人應將其交售給指定收購單位，不得擅自處理或出售給其他非指定單位。4.個人出售的金銀：個人持有的合法來源的金銀，如祖?zhèn)鹘疸y飾品、紀念幣等，可出售給人行華東分行或其委托的收購單位。（三）收購價格與結(jié)算1.收購價格：金銀收購價格由人行華東分行根據(jù)國際市場金銀價格和國內(nèi)市場供求情況，按照國家規(guī)定的作價原則制定，并定期公布。收購單位必須嚴格按照公布的價格進行收購，不得擅自抬高或壓低價格。2.結(jié)算方式：收購單位在收購金銀時，應及時與交售單位或個人辦理結(jié)算手續(xù)。對于企業(yè)交售的金銀，一般采用銀行轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算；對于個人交售的金銀，可采用現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算，具體結(jié)算方式由雙方協(xié)商確定。（四）收購程序1.交售單位或個人在交售金銀時，應攜帶有效的身份證明和相關(guān)證明材料，如生產(chǎn)許可證、營業(yè)執(zhí)照、金銀來源證明等。收購單位應對交售的金銀進行鑒定、稱重和質(zhì)量檢驗，確定其重量、成色和價值。2.收購單位根據(jù)鑒定結(jié)果，填寫收購憑證，注明金銀的品種、重量、成色、價格和金額等信息，并由交售方簽字確認。收購憑證一式多聯(lián)，分別由收購單位、交售單位或個人和人行華東分行留存。3.收購單位在完成收購后，應及時將收購的金銀妥善保管，并按照規(guī)定的時間和方式將金銀交存到人行華東分行指定的金庫。三、金銀配售管理（一）配售原則1.保證重點：優(yōu)先滿足國家重點建設(shè)項目、國防軍工、科研等領(lǐng)域?qū)疸y的需求。對于這些重點項目，人行華東分行將根據(jù)項目的實際需要和金銀資源的供應情況，合理安排配售指標。2.合理供應：根據(jù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、技術(shù)水平和市場需求等因素，合理確定金銀配售數(shù)量，避免浪費和不合理使用。同時，鼓勵企業(yè)采用新技術(shù)、新工藝，降低金銀消耗。3.嚴格審批：對金銀配售實行嚴格的審批制度，企業(yè)必須按照規(guī)定的程序和要求提出申請，經(jīng)人行華東分行審核批準后，方可獲得金銀配售指標。（二）申請條件與材料1.申請條件：申請金銀配售的單位必須是在華東區(qū)境內(nèi)依法注冊登記，具有獨立法人資格，且生產(chǎn)經(jīng)營活動符合國家產(chǎn)業(yè)政策和金銀管理規(guī)定的企業(yè)。企業(yè)應具備良好的信譽和財務狀況，有穩(wěn)定的生產(chǎn)經(jīng)營計劃和合理的金銀使用方案。2.申請材料：企業(yè)申請金銀配售時，應向人行華東分行提交書面申請報告，說明企業(yè)的基本情況、生產(chǎn)經(jīng)營狀況、金銀使用需求和用途等。同時，還需提供營業(yè)執(zhí)照副本、生產(chǎn)許可證、上年度財務報表、金銀使用計劃和相關(guān)技術(shù)資料等。（三）審批程序1.企業(yè)將申請材料報送至所在地的人行分支機構(gòu)進行初審。人行分支機構(gòu)對企業(yè)的申請材料進行審核，實地考察企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況，提出初審意見后報人行華東分行。2.人行華東分行對初審意見和企業(yè)申請材料進行綜合審查，根據(jù)金銀資源的供應情況和企業(yè)的實際需求，確定是否批準企業(yè)的申請以及配售的數(shù)量和價格。審批結(jié)果以書面形式通知企業(yè)。3.對于批準的申請，人行華東分行與企業(yè)簽訂金銀配售合同，明確雙方的權(quán)利和義務。合同中應包括配售的金銀品種、數(shù)量、價格、交貨時間和地點、質(zhì)量標準等內(nèi)容。（四）配售價格與結(jié)算1.配售價格：金銀配售價格按照國家規(guī)定的作價原則，結(jié)合市場供求情況和成本因素確定。人行華東分行定期公布配售價格，企業(yè)按照公布的價格支付貨款。2.結(jié)算方式：企業(yè)在獲得金銀配售指標后，應按照合同約定的時間和方式支付貨款。一般采用銀行轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算，企業(yè)將貨款支付到人行華東分行指定的賬戶。人行華東分行在收到貨款后，按照合同約定的時間和地點向企業(yè)交付金銀。（五）使用監(jiān)督1.企業(yè)必須嚴格按照批準的用途使用配售的金銀，不得擅自轉(zhuǎn)售、挪用或改變用途。人行華東分行有權(quán)對企業(yè)的金銀使用情況進行監(jiān)督檢查，企業(yè)應定期向人行華東分行報送金銀使用情況報表，接受人行華東分行的審計和評估。2.對于違反規(guī)定使用金銀的企業(yè)，人行華東分行將視情節(jié)輕重，采取停止配售、收回已配售金銀、罰款等處罰措施。四、金銀經(jīng)營管理（一）經(jīng)營許可1.從事金銀制品生產(chǎn)、加工、銷售、回收等經(jīng)營活動的單位和個人，必須經(jīng)人行華東分行批準，取得《經(jīng)營金銀制品業(yè)務許可證》后，方可開展經(jīng)營活動。未經(jīng)批準，任何單位和個人不得經(jīng)營金銀制品業(yè)務。2.申請經(jīng)營金銀制品業(yè)務的單位和個人，應向人行華東分行提交書面申請報告，說明經(jīng)營的范圍、規(guī)模、場地、人員等情況，并提供相關(guān)的證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、場地租賃合同、專業(yè)技術(shù)人員資質(zhì)證明等。人行華東分行對申請材料進行審核，實地考察經(jīng)營場所和設(shè)施，符合條件的，頒發(fā)《經(jīng)營金銀制品業(yè)務許可證》。3.《經(jīng)營金銀制品業(yè)務許可證》實行年度審驗制度，經(jīng)營單位和個人應在規(guī)定的時間內(nèi)將許可證報送人行華東分行進行審驗。未經(jīng)審驗或?qū)忩灢缓细竦?，不得繼續(xù)經(jīng)營金銀制品業(yè)務。（二）經(jīng)營規(guī)則1.經(jīng)營單位和個人必須按照批準的經(jīng)營范圍和方式經(jīng)營金銀制品，不得超范圍經(jīng)營。經(jīng)營范圍包括金銀飾品、金銀紀念幣、金銀工藝品等的生產(chǎn)、加工、銷售和回收等。2.經(jīng)營單位和個人應建立健全內(nèi)部管理制度，加強財務管理和庫存管理，如實記錄金銀制品的購進、銷售、庫存等情況。同時，應建立質(zhì)量保證體系，確保經(jīng)營的金銀制品符合國家質(zhì)量標準和相關(guān)規(guī)定。3.經(jīng)營單位和個人在銷售金銀制品時，應向消費者提供質(zhì)量保證單、發(fā)票等憑證，注明金銀制品的品種、重量、成色、價格等信息。不得銷售假冒偽劣、以次充好的金銀制品。4.經(jīng)營單位和個人回收金銀制品時，應嚴格查驗交售人的身份證明和金銀制品的來源證明，不得收購來路不明的金銀制品。回收的金銀制品應及時交售給人行華東分行或其委托的收購單位。（三）市場監(jiān)管1.人行華東分行會同工商行政管理部門加強對金銀市場的監(jiān)管，嚴厲打擊非法經(jīng)營、走私、投機倒把等違法行為。定期對金銀經(jīng)營單位和個人進行檢查，查處違規(guī)經(jīng)營行為。2.工商行政管理部門負責對金銀經(jīng)營單位和個人的市場主體資格、經(jīng)營行為等進行監(jiān)督管理，依法查處無照經(jīng)營、虛假宣傳、不正當競爭等違法行為。3.海關(guān)部門加強對金銀及其制品進出口的監(jiān)管，嚴格查驗進出口貨物的相關(guān)證件和手續(xù)，防止金銀走私出境。五、金銀進出口管理（一）進口管理1.進口金銀及其制品，必須經(jīng)人行華東分行批準，并按照國家有關(guān)規(guī)定辦理進口手續(xù)。進口單位應向人行華東分行提交書面申請報告，說明進口的金銀品種、數(shù)量、用途、來源等情況，并提供相關(guān)的證明材料，如進口合同、發(fā)票、產(chǎn)地證明等。2.人行華東分行對進口申請進行審核，根據(jù)國家的宏觀經(jīng)濟政策、金銀資源狀況和市場需求等因素，決定是否批準進口。對于批準進口的，人行華東分行出具《金銀進口核準件》，進口單位憑《金銀進口核準件》向海關(guān)辦理報關(guān)手續(xù)。3.進口的金銀及其制品必須存放在人行華東分行指定的金庫或倉庫，按照規(guī)定進行管理和使用。未經(jīng)人行華東分行批準，不得擅自銷售或轉(zhuǎn)讓。（二）出口管理1.出口金銀及其制品，必須經(jīng)人行華東分行批準，并符合國家有關(guān)出口政策和規(guī)定。出口單位應向人行華東分行提交書面申請報告，說明出口的金銀品種、數(shù)量、規(guī)格、目的地等情況，并提供相關(guān)的證明材料，如出口合同、生產(chǎn)許可證、質(zhì)量檢驗報告等。2.人行華東分行對出口申請進行審核，重點審查出口金銀的來源是否合法、是否符合國家的產(chǎn)業(yè)政策和金銀管理規(guī)定等。對于批準出口的，人行華東分行出具《金銀出口準許證》，出口單位憑《金銀出口準許證》向海關(guān)辦理報關(guān)手續(xù)。3.對于有特定歷史價值、文化價值的金銀文物，禁止出口。如需出口，必須按照國家文物保護法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)文物行政管理部門批準。六、法律責任（一）對違反金銀收購管理規(guī)定的處罰1.未經(jīng)批準擅自收購金銀的，由人行華東分行會同工商行政管理部門予以取締，沒收違法收購的金銀和違法所得，并處以違法收購金額[X]%-[X]%的罰款。2.收購單位不按照規(guī)定的價格、程序收購金銀的，人行華東分行責令其改正，并處以[具體金額]的罰款；情節(jié)嚴重的，取消其收購資格。3.礦山企業(yè)、冶煉企業(yè)等交售單位未將生產(chǎn)的金銀全部交售給指定收購單位的，人行華東分行責令其限期補交，并處以未交售金銀價值[X]%-[X]%的罰款；逾期仍不補交的，吊銷其相關(guān)生產(chǎn)許可證。（二）對違反金銀配售管理規(guī)定的處罰1.企業(yè)未經(jīng)批準擅自使用或轉(zhuǎn)售配售金銀的，人行華東分行責令其停止違法行為，收回已配售的金銀，并處以違法使用或轉(zhuǎn)售金銀價值[X]%-[X]%的罰款。2.企業(yè)虛報金銀使用需求、騙取配售指標的，人行華東分行取消其配售資格，收回已配售的金銀，并處以騙取指標價值[X]%-[X]%的罰款。（三）對違反金銀經(jīng)營管理規(guī)定的處罰1.未經(jīng)批準擅自經(jīng)營金銀制品業(yè)務的，由人行華東分行會同工商行政管理部門予以取締，沒收違法經(jīng)營的金銀制品和違法所得，并處以違法經(jīng)營金額[X]%-[X]%的罰款。2.經(jīng)營單位和個人超范圍經(jīng)營、銷售假冒偽劣金銀制品、回收來路不明金銀制品等違法行為的，人行華東分行會同工商行政管理部門責令其改正，沒收違法經(jīng)營的金銀制品和違法所得，并處以違法經(jīng)營金額[X]%-[X]%的罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷其《經(jīng)營金銀制品業(yè)務許可證》。（四）對違反金銀進出口管理規(guī)定的處罰1.未經(jīng)批準擅自進口或出口金銀及其制品的，由海關(guān)按照國家有關(guān)海關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以處罰