中國郵政儲蓄銀行理財(cái)銷售人員再教育考試學(xué)習(xí)資料

1、崗崗位位分分類類法法規(guī)規(guī)制制度度/ /章章節(jié)節(jié)知知識識點(diǎn)點(diǎn) 題題型型 編編號號 題題目目內(nèi)內(nèi)容容 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 11 郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由（ ）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一 應(yīng)用、統(tǒng)一管理。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 13 理財(cái)類業(yè)務(wù)屬于全國性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一 應(yīng)用、統(tǒng)一管理。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 11 郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（ ）授權(quán)后方可開辦 理財(cái)類業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 13 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè) 務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類

2、業(yè)務(wù)管理辦法 21 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù) 管理辦法規(guī)定的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 23 中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定不針對 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 21 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)在開展理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)，要建立（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 23 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)在開展理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)維護(hù)金融 行業(yè)的信譽(yù)及形象。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 31 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，僅對個(gè) 人客戶銷售的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀

3、行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 31 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以 同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 33 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，憑 證式國債僅對個(gè)人客戶銷售。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 33 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲 蓄國債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 41 負(fù)責(zé)郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的增加和變更的是 （ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 41 若郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法滿足要求，需

4、要對系 統(tǒng)進(jìn)行改造，（ ）應(yīng)提出詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求上報(bào)總 行，由總行統(tǒng)一安排實(shí)施。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 43 如果郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法滿足要求，各一級 分行可根據(jù)實(shí)際自行對系統(tǒng)進(jìn)行改造。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 41 郵政儲蓄銀行代理的國債是（ ）發(fā)行的人民幣債 券。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 43郵政儲蓄銀行代理的國債是可流通的人民幣債券。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 51 郵政儲蓄銀行以特定客戶為中心，根據(jù)特定客戶的需求和 對風(fēng)險(xiǎn)的偏好及承受能力，為客戶提供個(gè)性化的投資理財(cái) 服務(wù)的業(yè)務(wù)是（

5、）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 51 郵政儲蓄銀行專戶理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民 幣（ ）萬元。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 51 為郵政儲蓄銀行高端個(gè)人客戶提供的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù) 的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 53 郵政儲蓄銀行專戶理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民 幣500萬元。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 61 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，各一級 分行應(yīng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù) 檢查，每年定期檢查不得少于次。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦

6、法 63 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，各一級 分行應(yīng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù) 檢查，每年定期檢查不得少于1次。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 61 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理 財(cái)類業(yè)務(wù)的開辦實(shí)行（ ）方式。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 63 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)未經(jīng)上級授權(quán)不得開辦理財(cái)類業(yè)務(wù) 。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 71 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理 財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（ ）方式。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 71 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)

7、類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，統(tǒng) 一負(fù)責(zé)理財(cái)類產(chǎn)品管理的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 73 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行批準(zhǔn)不得擅自銷售其他理 財(cái)類產(chǎn)品。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 71 （ ）負(fù)責(zé)向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財(cái)類業(yè) 務(wù)所需要的各類文件和資料，完成理財(cái)類業(yè)務(wù)開辦資格和 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入手續(xù)的各項(xiàng)申報(bào)工作。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 73 郵政儲蓄銀行總行在接到一級分行有關(guān)停辦理財(cái)類業(yè)務(wù)的 申請后7個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復(fù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 81 郵政儲蓄銀行一級分行在接到下級機(jī)構(gòu)有關(guān)停

8、辦或恢復(fù)開 辦理財(cái)類業(yè)務(wù)的申請后（ ）個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核 做出書面批復(fù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 83 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，郵 政儲蓄銀行二級支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調(diào)和溝通理財(cái) 業(yè)務(wù)相關(guān)問題。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 81 郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務(wù)的柜臺辦理場所應(yīng)至少有 （ ）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或 中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 83 郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務(wù)的柜臺辦理場所要公示持 證人員信息。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法

9、91 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（ ）以上歷水平及相 關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 93 郵政儲蓄銀行總行及其一級分行基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管 理人員不必取得基金相關(guān)資格證書。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 91 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下 列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 93 郵政儲蓄銀行各級理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管 部門要求的行業(yè)資格。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 101

10、根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，上 級機(jī)構(gòu)將在接到各級機(jī)構(gòu)的開辦申請理財(cái)類業(yè)務(wù)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 103 開辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的二級支行應(yīng)保證已經(jīng)獲得辦理對公 業(yè)務(wù)的資格。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 101 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，審 批機(jī)構(gòu)將在接到各級機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請之日起（ ） 個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 103 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)退出理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，需經(jīng)上級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得 擅自停辦業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 111 郵政儲蓄銀

11、行各級理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)數(shù)不 得少于（ ）小時(shí)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 113 郵政儲蓄銀行各級分支行應(yīng)做好理財(cái)類業(yè)務(wù)各崗位人員信 息管理工作，在信息管理系統(tǒng)中登記各崗位人員信息。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 111 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，二 級支行對公業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)都應(yīng)設(shè)置的崗位是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 113 郵政儲蓄銀行對公普通柜員和對公綜合柜員只在能開辦機(jī) 構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 121 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦

12、法規(guī)定，各 級管理部門應(yīng)針對各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下 列不符合崗位要求的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 123郵政儲蓄銀行二級支行各類理財(cái)業(yè)務(wù)崗位不得兼任。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 121 郵政儲蓄銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營銷管理崗設(shè)置在（ ）管理部門。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 123二級支行理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 131 巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請超 過基金總份額的（ ）時(shí)的情形。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 13

13、1 個(gè)人客戶憑有效身份證件申請辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有 對應(yīng)的（ ）賬戶卡/折。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 131 在郵政儲蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約的客戶，符合年齡要 求的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 133 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理 財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 141 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同 一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（ ）次。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 143理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀

14、行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 14 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下 列說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 143 客戶在辦理理財(cái)類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更 改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有效性，并留存復(fù)印 件。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 151 投資者的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折下只能簽約（ ）個(gè) 實(shí)名儲蓄國債（電子式）托管賬戶。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 153 國債不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)可以提前兌 取。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 151 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)

15、類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下 列說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 153客戶認(rèn)購國債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購取消交易。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 161 客戶在郵政儲蓄銀行辦理基金交易時(shí)可采用免填單方式的 是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 163 郵政儲蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級支行 營業(yè)時(shí)間相同。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 161 郵政儲蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對 于成功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此 處的N指的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀

16、行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 161 郵政儲蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持QDII基金份額時(shí)，對于成 功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此處的N 指的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 161 郵政儲蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持非貨幣基金份額時(shí)，對于 成功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此處 的N指的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 171 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)開展基金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循（ ）的原則。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 173 郵政儲蓄銀行各級機(jī)構(gòu)開展基金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循銷售適用 性原則。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄

17、銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 171 郵政儲蓄銀行預(yù)約客戶認(rèn)購理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購金額可以（ ）預(yù)約金額。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 173 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對客戶 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào) 告。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 173 個(gè)人客戶必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和理財(cái)類交易 賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，機(jī) 構(gòu)類客戶可以在（ ）辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管

18、理辦法 183 機(jī)構(gòu)客戶單位銀行結(jié)算賬戶中僅一般戶與基本戶才能辦理 簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 在理財(cái)類業(yè)務(wù)中，要嚴(yán)格按照客戶的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受 力推介適合的理財(cái)類產(chǎn)品，對理財(cái)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征做充 分揭示說明，不得進(jìn)行盲目推介。這指的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（ ）原則。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 在理財(cái)類業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)平等對待每一位投資人，做到大 戶小戶一視同仁，公平公正辦理每筆業(yè)務(wù)，充分保障投資 者的利益。這指的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（ ）原則。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 在理財(cái)類業(yè)務(wù)中，由不完善或有問題的

19、內(nèi)部程序、員工和 信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)指的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 在理財(cái)類產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，銀行銷售指標(biāo)的壓力和銷售業(yè)績 的刺激使客戶經(jīng)理有意無意地弱化風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化收益，從而在 營銷過程中急功近利，忽略風(fēng)險(xiǎn)控制。這容易造成的風(fēng)險(xiǎn) 是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 181 因銀行理財(cái)人員自身素質(zhì)不高和知識結(jié)構(gòu)不健全導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn) 控制意識薄弱,從而容易造成的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 191 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，全面負(fù) 責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（ ）。 理

20、財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 191 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，審 計(jì)部門每年要有計(jì)劃地對理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行至少（ ）次常規(guī)稽查。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 193郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)稽查工作實(shí)行回避制度。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 203 郵政儲蓄銀行各級營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員對客戶的賬戶資 料、產(chǎn)品購買、贖回明細(xì)等交易情況負(fù)有保密責(zé)任。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 201 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，網(wǎng) 點(diǎn)發(fā)生突發(fā)事件后，依據(jù)“點(diǎn)對點(diǎn)”負(fù)責(zé)制，作為處理突 發(fā)事件和客戶投訴的第一責(zé)任

21、人的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 201 （ ）是理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督 員負(fù)責(zé)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 201 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，交 易憑單、憑證的保管期限是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 201 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定， 簽 約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期 限是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 201 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電 子存儲方式的檔案的保管期限是（ ）

22、。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 211 郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī) 則技術(shù)指標(biāo)由（ ）規(guī)定。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 211 郵政儲蓄銀行一級支行或二級分行向分行請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù) 重要空白憑證，原則上按不超過（ ）的實(shí)際使用 量核發(fā)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 211 郵政儲蓄銀行支局請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上 按不超過（ ）的實(shí)際使用量核發(fā)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法 211 郵政儲蓄銀行柜員個(gè)人請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原 則上按不超過（ ）的實(shí)際使用量核發(fā)。 理財(cái)經(jīng)理

23、中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 221 個(gè)人投資者在郵政儲蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)前，需要先進(jìn) 行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約，其前臺系統(tǒng)操作交易碼是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 223 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者 可在全國范圍內(nèi)辦理在辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 221 郵政儲蓄銀行客戶變更理財(cái)類交易賬戶對應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬 戶的交易指的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 223 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶變更理 財(cái)類交易賬戶對應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶的交易必須本人辦理， 不得代辦。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄

24、銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 221 為擁有多個(gè)理財(cái)類交易賬戶綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶，且不 能通過其他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶，進(jìn)行理財(cái)類交易賬 戶與個(gè)人結(jié)算賬戶一一對應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 233 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者 在辦理多對一加辦關(guān)系變更交易時(shí)，需綜合柜員授權(quán)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 231 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者 在辦理客戶資料更改交易時(shí)，下列說法中不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 233 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者 辦理客戶

25、資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 241 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類 交易賬戶交易中必須可以代辦的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 243 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得 代辦。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 241 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類 交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 241 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類 交易賬戶交易中應(yīng)由支行長（支局長）授權(quán)的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵

26、政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 241 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類 交易賬戶交易中不需要授權(quán)的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 243 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，理財(cái)類交易 賬戶密碼變更交易應(yīng)由綜合柜員授權(quán)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 251 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸 錯(cuò)（ ）次密碼后理財(cái)類交易將被永久鎖定。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 251 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸 錯(cuò)（ ）次密碼后理財(cái)類交易將被臨時(shí)鎖定。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 253 根據(jù)中

27、國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸 錯(cuò)10次密碼后理財(cái)類交易將被永久鎖定。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 251 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)郵政儲蓄 銀行系統(tǒng)內(nèi)國債業(yè)務(wù)申請額度的最小限額是（ ） 。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 251 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國 債業(yè)務(wù)時(shí)若申請額度為100000，則在操作界面申請額度金 額處應(yīng)輸入的金額是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 251 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，各級機(jī)構(gòu)在 國債發(fā)行前申請額度的系統(tǒng)操作界面單位顯示的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理

28、 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 261 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲蓄國 債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（ ）年無余額，系統(tǒng)將自動進(jìn) 行銷戶。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 263 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理銷 戶時(shí)該儲蓄國債賬戶應(yīng)無未兌取的國債，且不含任何待確 認(rèn)交易。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 263 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲 蓄國債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 261 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲 蓄國債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（ ）辦理 。 理財(cái)經(jīng)理 中

29、國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 273 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，儲蓄國債（ 電子式）可取消交易只能是整筆取消。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 271 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，在辦理儲蓄 國債（電子式）凍結(jié)時(shí)，應(yīng)至少有（ ）名有權(quán)機(jī) 關(guān)的工作人員。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 273 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，憑證式國債 需全額凍結(jié)，儲蓄國債（電子式）可進(jìn)行部分凍結(jié)（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 281 “憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、 中國印鈔造幣總公司所屬（ ）印鈔造幣廠統(tǒng)一印 制的“中華

30、人民共和國憑證式國債收款憑證”。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 281 如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為 “13456789”，則入庫憑證印刷號是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 281 如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為 “12345”，則入庫憑證印刷號是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 281 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 金TA賬戶開戶后，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié) 果。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 281 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 金TA賬戶開戶后，

31、如果是新開的賬號，（ ）日可 查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 283 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 金TA賬戶開戶后，T+1日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 291 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 金申購交易后，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)申購 結(jié)果。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 291 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 金申購交易后，（ ）日可查詢交易結(jié)果。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 291 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基

32、金申購交易必須本人辦理，不得代辦（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 291 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲蓄銀 行的基金銷售人代碼是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 293 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲蓄銀 行的基金銷售人代碼為025。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 301 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基 TA賬戶銷戶交易時(shí)，下列說法中不正確的是（ ） 。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 303 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，不管客戶是 否在郵儲開立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時(shí)

33、選擇“TA 銷戶”。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 301 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，同一基金品 種當(dāng)日可以做（ ）次分紅方式變更。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 303貨幣基金的分紅方式固定為紅利再投資，不得變更。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 311 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客 戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購買一定金額理財(cái)產(chǎn)品 的交易，說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 313 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶預(yù)約同 一期理財(cái)產(chǎn)品沒有次數(shù)限制。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)

34、類業(yè)務(wù)指引 311 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客 戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 313 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點(diǎn) 認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進(jìn) 行風(fēng)險(xiǎn)提示。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 321 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客 戶在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 323 客戶在郵政儲蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易必須由 本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折、

35、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)辦理。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 321 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于柜 員重打理財(cái)產(chǎn)品交易相關(guān)單據(jù)時(shí)，說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 323 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的 種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持 對重要憑證進(jìn)行重打。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 333 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，柜員在辦理 公檢法等國家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請交易時(shí)，需 要核實(shí)相關(guān)法律文件。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 331 根據(jù)中國郵政儲

36、蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶申請辦 理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過 （ ）個(gè)理財(cái)合同號。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 333 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，所有理財(cái)產(chǎn) 品都可以具有開具存款證明。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 341 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，網(wǎng)點(diǎn)在辦理 機(jī)構(gòu)客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)簽約交易時(shí)，下列說不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 341 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理憑 證式國債提前兌付（機(jī)構(gòu)）時(shí)，下列說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 343

37、根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶認(rèn) 購國債當(dāng)日可辦理提前兌取交易。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 351 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，新開單位銀 行結(jié)算賬戶（ ）日不允許進(jìn)行基金申購交易。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 353 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，新開單位銀 行結(jié)算賬戶三日不允許進(jìn)行基金申購交易。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 351 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在 申請辦理基金TA賬戶銷戶時(shí)，下列說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 353 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)

38、務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在 申請辦理基金TA賬戶銷戶時(shí)，前來柜臺辦理該交易的經(jīng)辦 人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 363 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，交易碼 601115（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶基金撤單。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 361 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在 申請理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí)，下列說法不正確的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 中國郵政儲蓄銀行理 財(cái)類業(yè)務(wù)指引 363 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在 申請理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí)，日日升產(chǎn)品只允許內(nèi)部撤單。 理財(cái)經(jīng)理 2012

39、年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 371 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、（ ）、 公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對客 戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 373 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則 ，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對客戶進(jìn)行誤 導(dǎo)銷售。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 371 下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循原則 的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 373 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、 如實(shí)告知原則。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 3

40、71 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則，禁 止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 373 風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級等于 其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的理財(cái)產(chǎn)品。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 373 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者 教育。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 381 根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料 是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布， 使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包 括（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售

41、 管理辦法 383 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的 管理，宣傳銷售文本由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分 支機(jī)構(gòu)也可制作和分發(fā)宣傳銷售文本。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 383 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重 要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn) 確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安 全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn) 等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 381 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計(jì)的該款 理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)

42、品過往（ ）及最好、最差業(yè)績。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 383 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的， 應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評價(jià)機(jī)構(gòu)名稱，刊登或發(fā)布評價(jià)的渠 道與日期則可根據(jù)情況是否列明。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 383 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中如不能提供科學(xué)、合理的測算依 據(jù)和測算方式，則理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得出現(xiàn)產(chǎn)品 收益率或收益區(qū)間等類似表述。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 391 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（ ）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 391 理財(cái)產(chǎn)品銷售

43、文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書 中的“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級”內(nèi)容，由（ ）填 寫。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 391 理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益 須知不包括以下內(nèi)容（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 393 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銷售文件約定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披 露；產(chǎn)品結(jié)束或終止時(shí)的信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于 實(shí)際投資資產(chǎn)種類、投資品種、投資比例、銷售費(fèi)、托管 費(fèi)、投資管理費(fèi)和客戶收益等。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 401 理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的 比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（ ）%

44、（含）以上 。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 401 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用（ ）的方法對擬銷售的理財(cái)產(chǎn) 品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施，進(jìn)行分級審核 批準(zhǔn)。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 403 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶每次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 403 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對 客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評估。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 411 私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（ ）萬元人民 幣及以上的商業(yè)銀行客戶；商業(yè)銀行在提供服務(wù)時(shí)，由客 戶提供相關(guān)證明并

45、簽字確認(rèn)。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 413 認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過10萬元 人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn) 凈值客戶。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 413 個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì) 收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān) 證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 413 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估信息管理系統(tǒng)， 用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果 。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 421 商業(yè)

46、銀行不得無條件向客戶承諾（ ）同期存款利 率的保證收益率。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 423 商業(yè)銀行不得將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，但可將理財(cái) 產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 423 商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動，如需要可采取抽獎、回 扣或者贈送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 421 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn) 承受能力評級，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn) 金額；其中風(fēng)險(xiǎn)評級為一級和二級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶 銷售起點(diǎn)金額不得低于（ ）萬元人民幣。 理財(cái)經(jīng)理 201

47、2年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 421 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn) 承受能力評級，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn) 金額；其中風(fēng)險(xiǎn)評級為三級和四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶 銷售起點(diǎn)金額不得低于（ ）萬元人民幣。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 421 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn) 承受能力評級，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn) 金額。風(fēng)險(xiǎn)評級為五級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金 額不得低于（ ）萬元人民幣。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 433 商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳 。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商

48、業(yè)銀行銷售 管理辦法 433 商業(yè)銀行不得通過電視、電臺渠道對具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣 傳；通過電話、傳真、短信、郵件等方式開展理財(cái)產(chǎn)品宣 傳時(shí)，如客戶明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過此種 方式向客戶開展理財(cái)產(chǎn)品宣傳。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 433 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過程應(yīng) 有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過 程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 431 商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評級為（ ）級（含）以上理財(cái) 產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn) 進(jìn)行。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 44

49、3 商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理 財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 441 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制 度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 441 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動應(yīng)當(dāng) 遵循原則的是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 453 銷售人員不得在理財(cái)產(chǎn)品銷售活動中為自己或他人牟取不 正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過給予他人財(cái)物或利益 ，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商

50、業(yè)銀行銷售 管理辦法 451 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（ ）小 時(shí)的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制 度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專業(yè)知 識。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 453 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、 銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換 等交易類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 461 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立（ ）、透明、快捷和有效的客 戶投訴處理體系 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 461 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù) 支持系統(tǒng)和后臺保

51、障能力，盡快建立完整的銷售信息管理 系統(tǒng)，設(shè)置必要的（ ），確保銷售管理系統(tǒng)安全 運(yùn)行。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 461 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng) 由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管 （ ）的高級管理人員審核批準(zhǔn)。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 461 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（ ）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地 中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 473 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國銀監(jiān)會的規(guī)定對理財(cái)產(chǎn)品銷售進(jìn)行 月度、季度和年度統(tǒng)計(jì)分析，報(bào)送中國銀監(jiān)會

52、及其派出機(jī) 構(gòu)。 理財(cái)經(jīng)理 2012年商業(yè)銀行銷售 管理辦法 471 商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造 成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的由中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu) 責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān) 管措施外，還可以并處（ ）罰款；涉嫌犯罪的， 依法移送司法機(jī)關(guān)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 481 本規(guī)定（開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定，下同） 所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以 及經(jīng)（ ）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu) 。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 483 基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份

53、額以及辦 理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費(fèi)用。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 481 基金（ ）應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，設(shè)定 科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不 斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 483 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，建立健全 對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對基金投資 人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè) 務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 491 基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、（ ） 和銷售服務(wù)費(fèi)。 理財(cái)經(jīng)理

54、開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 493 認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前 端收費(fèi)方式，不可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后 端收費(fèi)方式。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 491 基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有 期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期 低于（ ）年的投資人，基金管理人不得免收其后 端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 493 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定收取銷售 服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于60日的投資人收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

55、。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 501 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的 投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于（ ）日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回 費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 503 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個(gè)月 的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總 額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 503 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于3個(gè)月 但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將

56、不 低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 503 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月 的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 501 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個(gè)月 的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總 額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 501 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于3個(gè)月 但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不 低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

57、。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 501 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月 的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入 基金財(cái)產(chǎn)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 513 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專 門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 511 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（ ）收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不 同投資人適用不同費(fèi)率。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 513 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及

58、其補(bǔ)充協(xié) 議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi) 等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi) 用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 521 基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ ）中明確約 定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不 得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 523 基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為 基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相 支付銷售傭金或報(bào)酬獎勵。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投資基金 銷售費(fèi)用管理規(guī)定 521 下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中可以采 取的行為是（ ）。 理財(cái)經(jīng)理 開放式證券投