資金管理知識-006 集團 資金管理方案(新).ppt

1、用友ERP-NC集團資金管理解決方案，主講：易漢源，國內(nèi)集團企業(yè)資金管理中存在的主要問題，如何及時掌握集團及其下屬企業(yè)的現(xiàn)金流量、流向和存量，如何發(fā)揮集團資金的規(guī)模效益，如何降低資金的使用成本，如何減少內(nèi)部交易造成的不必要的資金流動，如何保持現(xiàn)金流量的平衡， 如何防范支付危機，如何減少資金結(jié)算的在途時間，如何有效控制下屬企業(yè)資金的體外循環(huán)，如何充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)，如何提供有效的資金分析報告，如何規(guī)避企業(yè)融資、擔(dān)保和對外投資的風(fēng)險，總的思路是，借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息手段， 建立基于資金余額的金融服務(wù)，整合銀行以滿足企業(yè)資金計劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、資金調(diào)度、財務(wù)會計、信貸業(yè)務(wù)和風(fēng)險的需求?？傮w

2、架構(gòu)圖、應(yīng)用模式、集中監(jiān)控、成員公司現(xiàn)金流量集中監(jiān)控、資金調(diào)配管理手段、三個計算、一個資金預(yù)算、平衡資金需求、資金結(jié)算、日常業(yè)務(wù)、財務(wù)核算、反映業(yè)務(wù)結(jié)果、集中監(jiān)控-應(yīng)用場景、集中監(jiān)控-系統(tǒng)應(yīng)用部署圖、集中監(jiān)控-自動對賬模型、集中監(jiān)控-賬戶資金監(jiān)控業(yè)務(wù)流程、集中監(jiān)控-集團賬戶向下屬企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程、集中監(jiān)控-下屬企業(yè)賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程、 集中監(jiān)控-應(yīng)用價值，實時控制整個集團及下屬企業(yè)的實際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金存量，為集團資金的實時監(jiān)控提供手段； 通過銀企互聯(lián)，建立集團與子公司共享、快速、安全的資本渠道，提高資本配置速度；為集團總部資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段。三位一體應(yīng)用場景、三位一體系統(tǒng)應(yīng)用部署圖

3、、三位一體賬戶管理模式、現(xiàn)金收款雙線協(xié)議收款、獨立賬戶雙線主動收款、三位一體資金計劃業(yè)務(wù)流程、三位一體收款業(yè)務(wù)流程、三位一體支付業(yè)務(wù)流程、三位一體個人報銷業(yè)務(wù)流程、三位一體資金三位一體內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款人發(fā)起、三位一體內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收款人發(fā)起、三位一體充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行和為大型企業(yè)提供的金融服務(wù)產(chǎn)品，為集團企業(yè)的集中管理和運營服務(wù)；實時監(jiān)控整個集團及其下屬企業(yè)的現(xiàn)金流量，降低資金運營風(fēng)險；優(yōu)化資金配置，平衡資金需求，降低資金支付風(fēng)險；提升集團融資能力，促進商業(yè)銀行對集團服務(wù)的提升；提高資金結(jié)算效率，減少不必要的資金流動和資金占用；利用資金管理平臺實現(xiàn)網(wǎng)上報銷，提高報銷效率和業(yè)務(wù)透明度；豐富的金融業(yè)務(wù)

4、報告和分析，支持金融活動的風(fēng)險管理和評估。附加服務(wù)1?；鸸芾斫M織設(shè)計基金管理組織結(jié)構(gòu)的目標和定位工作定義工作職能內(nèi)部控制體系的建立和運行組織控制；信貸資本風(fēng)險控制；會計系統(tǒng)控制；計算機業(yè)務(wù)的控制；采購和支付流程的控制、銷售和收款流程的控制、資金轉(zhuǎn)移程序的控制、授權(quán)信貸的控制等。資金管理模式設(shè)計資金管理模式與比較資金管理相關(guān)法律法規(guī)開戶管理與控制結(jié)算流程信用管理流程票據(jù)管理流程(會計管理方法)集團財務(wù)會計與報告系統(tǒng)設(shè)計會計規(guī)則與會計流程對應(yīng)各業(yè)務(wù)流程集團會計控制規(guī)則會計流程與規(guī)則報告設(shè)計與提交管理下屬企業(yè)各業(yè)務(wù)流程附加服務(wù)2、 談判服務(wù)機構(gòu)集團企業(yè)選擇主辦銀行的投標活動與商業(yè)銀行進行談判，對比分析各銀行的金融產(chǎn)品特點，與商業(yè)銀行進行談判，確定賬戶管理模式，確定各項交易項目的收費標準，與商業(yè)銀行進行談判，確定銀企互聯(lián)、網(wǎng)絡(luò)渠道等服務(wù)協(xié)議的接口標準，簽署銀企互聯(lián)協(xié)議，細化雙方的權(quán)利和責(zé)任。 協(xié)助集團單位做好資金歸集、電子收據(jù)、對賬單、安全認證等相關(guān)工作。并宣傳指定