農(nóng)村商業(yè)銀行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案

1、農(nóng)村商業(yè)銀行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條 編制目的為維護(hù)農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）金融市場(chǎng)部資金、債券投資、外匯業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，保護(hù)銀行的合法權(quán)益，預(yù)防或最大程度減輕突發(fā)事件（以下簡(jiǎn)稱突發(fā)事件）對(duì)本行及利益相關(guān)方帶來的經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引以及本行的農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（暫行）（x發(fā)2008164號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，制定本應(yīng)急預(yù)案。第二條 適用范圍本行本外幣業(yè)務(wù)實(shí)行前臺(tái)交易操作、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控，后臺(tái)債券交割、資金清算和會(huì)計(jì)核算之間相互分離、相互監(jiān)督的管理架構(gòu)。因此，本應(yīng)急預(yù)案僅適用于金融市場(chǎng)部所有通過本幣、外匯交易系統(tǒng)辦理的資金、債券和外匯業(yè)務(wù)的前臺(tái)交

2、易操作。第二章 組織指揮體系及職責(zé)第三條 組織體系本行在業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室的領(lǐng)導(dǎo)下，成立資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組：組 長(zhǎng)：金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人、金融市場(chǎng)部總助副組長(zhǎng)：各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人組 員： 各團(tuán)隊(duì)交易員 第四條 成員職責(zé)（一）組長(zhǎng)職責(zé)：1、及時(shí)向總行行長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、交易所等報(bào)告本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件；2、負(fù)責(zé)部?jī)?nèi)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作。（二）副組長(zhǎng)職責(zé)：1、有計(jì)劃地組織實(shí)施、督促檢查應(yīng)急處理預(yù)案的演練等預(yù)警工作；2、接收該團(tuán)隊(duì)組員上報(bào)有關(guān)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件信息，提出本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件的處理意見，并及時(shí)向組長(zhǎng)上報(bào)有關(guān)應(yīng)急處理信息；3、組

3、織實(shí)施、指導(dǎo)督促組員按照本預(yù)案處理應(yīng)急事件；4、完成組長(zhǎng)交辦的其它事項(xiàng)。（三）組員職責(zé)：1、及時(shí)向副組長(zhǎng)或組長(zhǎng)上報(bào)有關(guān)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件信息及有關(guān)應(yīng)急處理信息；2、實(shí)施本團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)急處理預(yù)案；3、根據(jù)實(shí)際情況，聯(lián)系相關(guān)系統(tǒng)內(nèi)外職能部門（本行信息技術(shù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、外部供電等）協(xié)助處理本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件；4、落實(shí)應(yīng)急處理預(yù)案的演練工作；5、收集、整理、保管應(yīng)急處理檔案資料；6、完成組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)交辦的應(yīng)急處理工作其它事項(xiàng)。第三章 預(yù)防機(jī)制與信息報(bào)告第五條 預(yù)防機(jī)制預(yù)防機(jī)制是指在本外幣資金業(yè)務(wù)日常運(yùn)行中，為防止因突發(fā)事件導(dǎo)致本行及相關(guān)利益方出現(xiàn)較大經(jīng)濟(jì)或商譽(yù)損失，或者為在出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)或商譽(yù)損失時(shí)最大

4、程度地減少損失所預(yù)先采取的防范措施和行動(dòng)。（一）重要資源建設(shè)與保障1、交易室內(nèi)交易機(jī)要專機(jī)專用，前臺(tái)交易員交易結(jié)束后，必須退出其交易數(shù)字證書用戶名，并及時(shí)關(guān)閉電腦及電源以延長(zhǎng)設(shè)備壽命。2、前臺(tái)交易員應(yīng)妥善保管本外幣前臺(tái)數(shù)字證書及密碼。原則上交易員須每隔90天更改一次其交易系統(tǒng)的密碼，以降低系統(tǒng)遭受非法侵入的風(fēng)險(xiǎn)；交易員不得向任何人透露其密碼。3、前臺(tái)交易員應(yīng)定期跟蹤本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)的通知與公告，根據(jù)通知及公告內(nèi)容及時(shí)更新或升級(jí)本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)。（二）日常監(jiān)控與預(yù)警1、前臺(tái)交易人員應(yīng)于每天上班后認(rèn)真檢查本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)運(yùn)行情況是否良好，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決系統(tǒng)運(yùn)行中發(fā)生的問題。如本外

5、幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)我行范圍內(nèi)的單一性或全國(guó)范圍內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件，則應(yīng)立即向我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告。2、金融市場(chǎng)部中臺(tái)人員負(fù)責(zé)本外幣系統(tǒng)的維護(hù)，確保各系統(tǒng)安全與穩(wěn)定。3、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長(zhǎng)再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的輕緩等級(jí)決定是否向總行高級(jí)管理層匯報(bào)。4、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組應(yīng)及時(shí)對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析、評(píng)估。對(duì)發(fā)生可能性較大且可能產(chǎn)生較大影響的突發(fā)事件，應(yīng)通知本行相關(guān)部門（信息技術(shù)部、運(yùn)營(yíng)管理部等）加強(qiáng)預(yù)防、密切監(jiān)測(cè)，并做好應(yīng)急處置的有關(guān)準(zhǔn)備。（一）預(yù)案演練1、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組應(yīng)在業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室的組織帶領(lǐng)下規(guī)劃演練計(jì)劃方

6、案、組織開展業(yè)務(wù)連續(xù)性專項(xiàng)演練，以測(cè)試本行本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)在突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件中的應(yīng)急處置，驗(yàn)證業(yè)務(wù)連續(xù)性資源的可用性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)和信息技術(shù)、保障部門以及第三方供應(yīng)商的協(xié)調(diào)、配合的合成演練，以檢驗(yàn)本應(yīng)急預(yù)案的完整性、有效性和可操作性，從而提高相關(guān)崗位人員對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的綜合處置能力，有效應(yīng)對(duì)資金本外幣業(yè)務(wù)中斷事件，使資金本外幣業(yè)務(wù)中斷事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化。2、演練完成后，資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組需在10個(gè)工作日內(nèi)向業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室提交演練總結(jié)。第六條 信息報(bào)告1、風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件發(fā)生后，前臺(tái)交易員應(yīng)立即當(dāng)面口頭向我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的副組長(zhǎng)或組長(zhǎng)報(bào)告。2、我行資金本外幣

7、業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長(zhǎng)再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的情況，判定事件級(jí)別，根據(jù)事件等級(jí)決定是否向總行高級(jí)管理層當(dāng)面口頭匯報(bào)或書面形式報(bào)告，并視情況啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急處理預(yù)案。第四章應(yīng)急處置第七條 由于外部服務(wù)中斷、重大交易設(shè)備故障、局部網(wǎng)絡(luò)線路故障等情況導(dǎo)致本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)我行范圍內(nèi)的故障，針對(duì)我行范圍內(nèi)單一性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案如下：（一）本幣交易系統(tǒng)應(yīng)急1、本幣系統(tǒng)應(yīng)急交易（以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急交易”）是指因中國(guó)銀行間本幣交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況或本行與該交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的終端或通信線路出現(xiàn)技術(shù)故障無法及時(shí)修復(fù)，本行可通過傳真的形式發(fā)送指令委托全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)拆借中心

8、”）辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)。 2、金融市場(chǎng)部經(jīng)辦交易員在以應(yīng)急方式辦理交易前，應(yīng)通過電話與同業(yè)拆借中心聯(lián)系，在獲得同業(yè)拆借中心同意后方可辦理。3、 在應(yīng)急交易方式下，經(jīng)辦交易員通過電話、傳真等方式自行詢價(jià)，確定交易意向；雙方達(dá)成交易意向后，分別按要求填寫全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心應(yīng)急成交申請(qǐng)單（下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急申請(qǐng)單”），經(jīng)有權(quán)簽字人簽章后，在規(guī)定的交易時(shí)間（工作日9:0016:00）通過傳真方式發(fā)送給同業(yè)中心場(chǎng)務(wù)值班室，x。申請(qǐng)表傳真后，經(jīng)辦交易員應(yīng)及時(shí)和同業(yè)拆借中心聯(lián)系確認(rèn)。同業(yè)拆借中心核對(duì)無誤后，將雙方成交內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)，并為成交雙方簽發(fā)成交通知單。4、經(jīng)辦交易員在收到同業(yè)拆借中心發(fā)送的成交通知單后

9、，經(jīng)相關(guān)復(fù)核人員復(fù)核無誤后，將相關(guān)的業(yè)務(wù)單據(jù)送運(yùn)營(yíng)管理部辦理債券交割及資金清算。運(yùn)營(yíng)管理部審核無誤后根據(jù)前臺(tái)交易單據(jù)約定的清算方式完成債券交割、資金清算及記賬。（二）外幣交易系統(tǒng)應(yīng)急1、中國(guó)銀行間外匯交易系統(tǒng)應(yīng)急交易（以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急交易”）是指因中國(guó)外匯交易中心(以下簡(jiǎn)稱交易中心)的外匯交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況或本行與該交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的終端或通信線路出現(xiàn)技術(shù)故障無法及時(shí)修復(fù)，本行可通過傳真形式發(fā)送指令委托中國(guó)外匯交易中心辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)。2、金融市場(chǎng)部外匯交易員通過電話、傳真等方式與交易對(duì)手進(jìn)行詢價(jià)，確定交易意向后，向交易中心申請(qǐng)應(yīng)急交易。交易員根據(jù)呈報(bào)表要素填寫人民幣外匯即期詢價(jià)交易應(yīng)急申請(qǐng)單，經(jīng)

10、有權(quán)簽字人簽章。3、外匯交易員將申請(qǐng)單傳真至上?？傊行膱?chǎng)務(wù)值班，并通過電話確認(rèn)。傳真：x（注：詢價(jià)交易應(yīng)急申請(qǐng)單須于16：00前傳真）。4、交易中心收到交易雙方交易應(yīng)急申請(qǐng)單后，錄入交易系統(tǒng)生成成交單（注：即期詢價(jià)價(jià)格不可超過當(dāng)日中間價(jià)上下限），并將成交單傳真至交易雙方。應(yīng)急交易數(shù)據(jù)將自動(dòng)轉(zhuǎn)入會(huì)員交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)中。5、若本行通過交易系統(tǒng)達(dá)成交易，但無法打印成交單，可聯(lián)系總中心外匯場(chǎng)務(wù)值班。電話：x6、外匯交易員在收到交易中心傳真的成交單后，于劃款日，將相關(guān)交易單據(jù)送運(yùn)營(yíng)管理部辦理資金清算。（三）線下交易應(yīng)急我部在開展線下同業(yè)資金交易時(shí),因局部人行大額支付系統(tǒng)、同城支付系統(tǒng)等后臺(tái)清算系統(tǒng)故障，無法

11、進(jìn)行資金劃出, 經(jīng)我行運(yùn)營(yíng)管理部啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案仍無法及時(shí)解決，我部交易員應(yīng)及時(shí)將情況上報(bào)資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，按照指示及時(shí)出具劃款指令,由運(yùn)營(yíng)管理部安排經(jīng)辦人員到人行中心支行辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。（人行營(yíng)業(yè)部聯(lián)系電話：本幣，x）（四）我行備付金頭寸透支的交易應(yīng)急如因全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心否決我行通過傳真形式辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)而造成我行備付金頭寸不足甚至透支的情況，我部交易員應(yīng)及時(shí)將情況上報(bào)資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，根據(jù)市場(chǎng)資金情況、時(shí)間緊迫程度等采取應(yīng)急措施, 及時(shí)進(jìn)行市場(chǎng)詢價(jià)，聯(lián)系同城交易對(duì)手開展線下融資交易。第八條 由于火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害造成本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)的故障，針對(duì)全

12、國(guó)范圍內(nèi)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案如下：1、金融市場(chǎng)部經(jīng)辦交易員立即與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心上?？傊行膱?chǎng)務(wù)值班室電話聯(lián)系（電話：x），聽從場(chǎng)務(wù)值班人員安排，等待全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心啟用本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)的災(zāi)備系統(tǒng)。2、如本外幣前臺(tái)資金交易系統(tǒng)的災(zāi)備系統(tǒng)啟用失敗，則經(jīng)辦交易員立即與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心上?？傊行膱?chǎng)務(wù)值班室電話聯(lián)系（電話：x），與其商定是否采取傳真的形式發(fā)送指令委托全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)中心”）辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)，在獲得同業(yè)中心同意后方可辦理。辦理流程參照以上第一條發(fā)生我行范圍內(nèi)單一性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案中的本幣交易系統(tǒng)應(yīng)急流程。3、如全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心因受災(zāi)嚴(yán)重否決了我行通過傳真形式辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)的方案，則經(jīng)辦交易員應(yīng)及時(shí)將情況上報(bào)資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，按照批示與交易對(duì)手聯(lián)系取消交易、推遲交易、賠償損失等事宜。4、如因