銀行反洗錢自查工作報告.doc

1、銀行反洗錢自查工作報告銀行反洗錢自查工作報告 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信譽社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告以下： 一、依照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢保護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。 二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)搜集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并

2、依照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施： 1、建立客戶身份登記制度。依照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料(如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證和國地稅務(wù)登記證等)的真實性、完全性和有效性;根據(jù)審慎性原則認真的展開了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營范圍、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易和賬戶交易及時進行監(jiān)控。 2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)

3、人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金來往對象、賬戶的日平均收付產(chǎn)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 3、按規(guī)定每個月報送大額交易、可疑交易報告的相干資料及報表。 4、于五月中旬展開對客戶的反洗錢宣揚工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采取以會代訓(xùn)的情勢，讓工作人員盡可能掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的辨認和分析能力，增強反洗錢工作能力。 四、精心組織自查工作，對200*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆

4、審查。其中 (一)大額交易方面檢查觸及項目 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信譽社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告以下： 一、依照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交. 1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬; 2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付; 3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間和個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 (二)可疑支付交易方

5、面檢查觸及項目。對法人、其他組織和個體工商戶和個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和辨認： 1、短時間內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出; 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符; 3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符; 4、企業(yè)平常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符; 5、周期性產(chǎn)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符; 6、相同收付款人之間短時間內(nèi)頻繁產(chǎn)生資金收付; 7、長時間閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，且短時間內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付; 8、短時間內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款; 9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符; 10、個人銀行結(jié)算賬戶短時間內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付; (三)經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);暫時未發(fā)現(xiàn)相干的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行動。 五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足的地方： 1、反洗錢有關(guān)的資料及相干信息基本上都是以電子信息情勢存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。 2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式(包括報表的