甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

1、甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。 a基金合同 b基金招募說明書 c基金托管協(xié)議 d基金年度審計(jì)報(bào)告2.在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。 a產(chǎn)品 b費(fèi)率 c渠道 d促銷3.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 a信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)

2、容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 b信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 c未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) d年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 4.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 a銀行理財(cái)產(chǎn)品 b銀行儲(chǔ)蓄存款 c基金 d券商集合計(jì)劃 5. 按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_。 a清算 b結(jié)算 c交收 d結(jié)賬 6. 在我國，基金行業(yè)自律性組織是_。 a中國證券業(yè)協(xié)會(huì) b中國證監(jiān)會(huì) c中國銀監(jiān)會(huì) d中國登記結(jié)算公司 7. 基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。 a同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) b承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 c直接代理客戶進(jìn)

3、行基金認(rèn)購 d與投資者以口頭約定虧損分擔(dān) 8. 有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。 a主板市場(chǎng) b創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) c現(xiàn)貨交易市場(chǎng) d中小企業(yè)板市場(chǎng) 9. 下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 a基金銷售機(jī)構(gòu) b基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) c律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 d中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 10. 行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是_。 a投資部 b研究部 c交易部 d監(jiān)察稽核部 11. 企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是_。 a發(fā)行股票 b發(fā)行短期債券 c發(fā)行長期債券 d購買政府債券 12. 根據(jù)基金_的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 a運(yùn)作方式 b投資對(duì)象 c投資目標(biāo) d投資理念 13. 封閉式基金買

4、賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為_份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于_萬份。_ a100；100 b1000；500 c500；100 d500；1000 14. 公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。 a票面價(jià)值 b賬面價(jià)值 c清算價(jià)值 d內(nèi)在價(jià)值 15. 通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。 a市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 b日常持續(xù)監(jiān)管 c現(xiàn)場(chǎng)檢查 d非現(xiàn)場(chǎng)檢查 16. 下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。 a高久期高信用債券基金 b高久期低信用債券基金

5、c低久期高信用債券基金 d低久期低信用債券基金 17. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 a具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 b注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣 c持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 d最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 18. 下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是_。 a證券投資基金 b銀行理財(cái)產(chǎn)品 c券商集合計(jì)劃 d銀行定期存款 19. 開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的_時(shí)，為巨額贖回。 a3% b5% c10% d20% 20. 假定

6、某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。 a1 b1.05 c1.13 d1.24 21. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。 a申購費(fèi) b審計(jì)費(fèi) c信息披露費(fèi) d分紅手續(xù)費(fèi) 22. 某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。 a1800 b2000 c3000 d4000 23. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的_。 a0.1% b0.2% c0.3% d0.5% 24. 下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有_

7、。 a貨幣供應(yīng)量寬松 b公司業(yè)績穩(wěn)定增長 c公司股息提高 d印花稅稅率提高 25. 通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。 a市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 b日常持續(xù)監(jiān)管 c現(xiàn)場(chǎng)檢查 d非現(xiàn)場(chǎng)檢查26.下列各要素中，基金促銷手段不包括_。 a人員推銷 b廣告促銷 c內(nèi)部公告 d營業(yè)推廣 27.承購包銷和_等方式。 a私募發(fā)行 b招標(biāo)發(fā)行 c私下發(fā)行 d網(wǎng)上發(fā)行 28.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于_。 a與基金到期日一致的債券 b股票 c

8、衍生工具 d活期存款 29.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 a5 b10 c15 d20 30. 以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有_。 a對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 b對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管 c對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 d對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管31. 對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。 a人員推銷 b持續(xù)營銷 c營業(yè)推廣 d公共關(guān)系32. 基金宣傳推介材料可以_。 a違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 b夸大或者片面宣傳基金 c登載基金的過往業(yè)績 d登載單位或者個(gè)人的推薦性文字33. 首次公開發(fā)行股票的定價(jià)

9、方式是_。 a詢價(jià)方式 b協(xié)商定價(jià)方式 c上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 d市價(jià)折扣方式 34. 場(chǎng)外認(rèn)購lof份額，應(yīng)使用_。 a上海人民幣普通證券賬戶 b深圳人民幣普通證券賬戶 c中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 d中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 35. 以下屬于貨幣證券的有_。 a商業(yè)匯票 b商業(yè)本票 c金融債券 d銀行匯票 36. 根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 a60% b70% c80% d90%37. 連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額

10、贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。 a采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 b接受全額贖回 c暫停接受贖回申請(qǐng) d對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告38. 基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。 a15 b45 c60 d9039. 根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 a60%；80% b80%；60% c60%；60% d80%

11、；80%40. 基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。 a地理因素 b人口因素 c投資者心理因素 d投資者行為因素41. _不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。 a基金資產(chǎn)凈值 b投資組合報(bào)告 c份額凈值 d份額累計(jì)凈值42. 首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是_。 a中國國際期貨香港公司 b香港中銀集團(tuán) c格林期貨香港公司 d南華期貨香港公司43. 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是_。 a募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠 b股票基金、債券基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，而在申購時(shí)不知道成交價(jià)格 c股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) d貨幣市

12、場(chǎng)基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，申購時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定44. 證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于_。 a基金的強(qiáng)制信息披露制度 b基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 c基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) d基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制45. 基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。 a作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) b對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 c保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 d對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查46. 基金份額凈值等于_除以基金當(dāng)前的總份額。 a基金資產(chǎn)總值 b基金資產(chǎn)凈值 c基金公允價(jià)值 d基金資產(chǎn)估值47. 因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是_。 a投資管理風(fēng)險(xiǎn) b通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) c職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) d公司治理風(fēng)險(xiǎn)48. 下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。 a開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算 b基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 c投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額