材料13上海行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)存款管理交流介紹-上海分行

1、現(xiàn)金管理部2015年10月前言存款管理的重要意義數(shù)據(jù)化運(yùn)營的趨勢過程化管理的必要性現(xiàn)金池客戶存款走勢分析背景： 利率市場化趨勢、息差不斷收窄背景下，吸收低成本資金，擴(kuò)大存款規(guī)模對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展作用愈發(fā)顯著。 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)已成為我行拓展穩(wěn)定存款的重要來源，存款已成為衡量、評價現(xiàn)金管理工作的主要指標(biāo)。 老客戶存款流失情況較普遍，支行及網(wǎng)點(diǎn)缺乏精細(xì)化管理理念及手段?，F(xiàn)金池客戶存款走勢分析數(shù)據(jù)源：總行下傳的BANCS存款數(shù)據(jù)工具：Excel邏輯：篩選年日均存款100萬元以上的現(xiàn)金池客戶2年內(nèi)每月月日均、年日均余額數(shù)據(jù)。按日均數(shù)據(jù)波動情況給出存款走勢“一句話點(diǎn)評”，并對日均存款較去年大幅下降或年

2、內(nèi)存款大幅波動下降的客戶給出了“重點(diǎn)關(guān)注”的建議?，F(xiàn)金池客戶存款走勢分析匯總點(diǎn)評現(xiàn)金池客戶存款走勢分析單一客戶存款走勢現(xiàn)金池客戶存款走勢分析存款走勢-持續(xù)下降現(xiàn)金池客戶存款走勢分析存款走勢-月日均波動現(xiàn)金池客戶存款走勢分析存款走勢-持續(xù)上升現(xiàn)金池客戶存款走勢分析存款走勢-正常波動現(xiàn)金池客戶存款走勢分析納入CRM，實(shí)現(xiàn)T+1日更新現(xiàn)金池客戶存款走勢分析納入CRM，實(shí)現(xiàn)T+1日更新一戶通潛在客戶挖掘背景：一戶通產(chǎn)品在滿足客戶高收益需求的同時，兼具免除客戶定期/賬戶開戶手續(xù)、約定轉(zhuǎn)存等特性，是營銷客戶大額存款的有效工具。同時，該產(chǎn)品具有營銷周期短、實(shí)施簡單快捷、適用于各類大中型客戶等特點(diǎn)，一旦營銷成功可以在短期內(nèi)體現(xiàn)效益。一戶通產(chǎn)品已成為營銷行外客戶增量資金的有效產(chǎn)品之一。分行同時在分行特色系統(tǒng)中進(jìn)行了針對性的升級優(yōu)化以支持一戶通產(chǎn)品的落地推廣。一戶通潛在客戶挖掘數(shù)據(jù)源：總行下傳的CTIS對公交易明細(xì)工具：Excel邏輯：篩選一定金額以上同城資金交易；剔除同戶名劃轉(zhuǎn)；剔除交易對手為分行存量客戶；剔除銀行、證券、基金等交易對手；按交易對手合并交易金額并按金額大小進(jìn)行篩選；按行內(nèi)主要資金往來客戶歸屬進(jìn)行潛在客戶歸屬分配。一戶通潛在客戶挖掘大