建筑工程項目風(fēng)險技術(shù)及應(yīng)用研究.doc

山東建筑大學(xué)畢業(yè)論文 本科畢業(yè)論文題 目：建筑工程項目風(fēng)險技術(shù)及應(yīng)用研究院 （部）： 管理工程學(xué)院專 業(yè)： 工程造價班 級： 姓 名：學(xué) 號： 指導(dǎo)教師：完成日期： 2011年6月10日7摘 要現(xiàn)代的經(jīng)濟(jì)活動中，風(fēng)險（RISK）無處不在，工程項目風(fēng)險管理是指管理人員通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險對策計通過多種管理方法、技術(shù)和手段對工程項目活動涉及的風(fēng)向?qū)嵭杏行У目刂啤⒉扇》e極主動的措施，減小風(fēng)險對項目實施過程中的影響，盡量把風(fēng)險降低到最小，以最少的成本保證工程項目的安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標(biāo)。因此在工程項目管理中引入風(fēng)險管理尤其重要。Engineering project risk managementABSTRACTThe modern economic activity, risk is everywhere, associated engineering project risk management means management personnel through the risk identification, risk assessment, risk management plan through the various countermeasures methods, technology and means for the engineering project activities involving the wind direction to carry out effective control, to take active measures to reduce the risk in the process of the implementation of the project, the influence as far as possible to minimize the risk with the minimal cost guarantee the security and reliability of the project to realize the overall goal of the project. So in project management in introducing risk management is especially important. 建筑工程項目風(fēng)險技術(shù)及應(yīng)用研究建筑工程由于具有規(guī)模大、周期長、露天作業(yè)多、建筑物與地質(zhì)環(huán)境關(guān)系密切、外部聯(lián)系廣泛等特點，加上建筑物結(jié)構(gòu)在整個施工過程中處于最薄弱狀態(tài)，因此，在項目運(yùn)行過程中存在著許多不確定的因素，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險，所以進(jìn)行風(fēng)險管理尤為重要。工程項目風(fēng)向的概念：工程項目的策劃分、立項、設(shè)計等階段都是基于對未來情況的預(yù)測基礎(chǔ)之上的，是建立在正常的、理想的技術(shù)之上的。在工程項目實施的各個環(huán)節(jié)過程中，由于工程項目投資和消耗的大量性，其施工生產(chǎn)的露天性、長期性、設(shè)計關(guān)系的復(fù)雜性、多樣性等，存在著大量、事先不能確定的干擾因素，是原定的計劃方案受到干擾，導(dǎo)致工程項目不利事件或損失發(fā)生。1. 工程項目風(fēng)險的分類工程風(fēng)險的分類一般可以采取兩種方式：一種是根據(jù)潛在的損失形態(tài)將工程風(fēng)險劃分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險；另一種是根據(jù)潛在損失承擔(dān)主體將風(fēng)險劃分為建設(shè)項目業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險和其他關(guān)系人風(fēng)險?，F(xiàn)將第二種風(fēng)險分類情況介紹。（1） 建設(shè)項目業(yè)主風(fēng)險建設(shè)項目業(yè)主風(fēng)險主要有投資決策的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、組織實施風(fēng)險和法律環(huán)境等方面的責(zé)任風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險主要來自于：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、投資環(huán)境、市場物價、資金籌措等方面。組織實施風(fēng)險主要來自于：工程項目建設(shè)受到政府或行政主管部門的干預(yù)，建設(shè)體制或法規(guī)的影響合同條件的缺陷，承包商的能力和誠意，實施過程中的自然條件的變化，材料、工程設(shè)備供應(yīng)商的履約質(zhì)量等。法律環(huán)境等方面的責(zé)任風(fēng)險主要來自于業(yè)主本省和工程項目參與各方的法律意識和行為等。（2） 工程承包商的風(fēng)險工程承包的眾多風(fēng)險可以分為兩大類：一類是由于設(shè)計和施工工藝的原因造成的技術(shù)風(fēng)險；另一類是非技術(shù)的原因造成的風(fēng)險，導(dǎo)致的因素比較廣泛，有自然環(huán)境、政治與社會、組織協(xié)調(diào)、法律與合同、經(jīng)濟(jì)與資源等。風(fēng)險所造成的損失有質(zhì)量的、安全的、時間的經(jīng)濟(jì)的一級責(zé)任性的，但是各種損失最重都可以形成經(jīng)濟(jì)損失。當(dāng)前工程施工承包人最關(guān)心、也是最需要防范的就是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。承包商的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險主要是工程項目承包費用的風(fēng)險 ，承包商在工程施工過程中不可抗力引起的風(fēng)險。（3） 工程項目監(jiān)理人的風(fēng)險工程項目監(jiān)理工作是一項高層次的工作，要求負(fù)責(zé)這項工作的技術(shù)人員掌握相應(yīng)的工程技術(shù)、設(shè)備、材料等方面的知識，熟悉工程圖紙的技術(shù)規(guī)范；應(yīng)具有豐富的閱歷和經(jīng)驗，具有一定的管理能力，能處理各種復(fù)雜的食物糾紛的同時還要有高度的應(yīng)變能力。(4)建設(shè)項目其他關(guān)系人的風(fēng)險。包括設(shè)計、勘察單位的風(fēng)險、質(zhì)量監(jiān)督部門的風(fēng)險、建設(shè)主管部門的管理風(fēng)險。2.工程項目風(fēng)險的主要特征工程項目風(fēng)險除了具有一般風(fēng)險的隨機(jī)性、必然性、相對性和可變性等屬性外，還有一些特殊的特征。（1） 風(fēng)險的多樣性工程項目風(fēng)險滲透到工程項目的各個階段和每個方面，風(fēng)險無處不在、無時沒有。風(fēng)險的多樣性是工程項目風(fēng)險的特征之一。大型項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁多致使工程項目在壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。（2） 風(fēng)險的多層次性默寫風(fēng)險得到抑制和控制，同時又會產(chǎn)生新的風(fēng)險。工程項目中大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素與外界因素交叉影響是風(fēng)險顯示出多重層次，風(fēng)險的多層次性是工程項目風(fēng)險的又一顯著特征。（3） 風(fēng)險的易變性工程項目風(fēng)險易變性是指這是指在項目的整個過程中、各種風(fēng)險在一定條件下可以轉(zhuǎn)化的特性。隨著項目的進(jìn)行，沒一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。有些風(fēng)險會得到控制，有些更顯會發(fā)生并得到處理，而有些原先認(rèn)為無風(fēng)險的事件卻可能突然發(fā)生。3.工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略和措施工程項目風(fēng)險應(yīng)對的策略和措施有：回避、預(yù)防、減輕、轉(zhuǎn)移、自留和后備措施幾種。（1）回避風(fēng)險在孤寂工程項目風(fēng)險事件發(fā)生的可能性較大，且發(fā)生的同時可能造成相當(dāng)大的損失，如果加以防范風(fēng)險是代價過于昂貴，因此主動放棄或改變某想可能引起工程項目風(fēng)險損失的方案，這就是回避風(fēng)險的方法。企業(yè)對那些可能明顯導(dǎo)致失敗的項目進(jìn)行放棄，對那些超過組織承受能力的風(fēng)險或者超過收益限度，并且成功把握也不太大的項目也應(yīng)該盡量回避。風(fēng)險回避雖可徹底消除實施該項目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險處置方法，有很大的局限性，如果一味的回避風(fēng)險，一味的追求保險，那么必然同時失去實施項目可能帶來的收益，所以要根據(jù)具體情況具體分析，總體權(quán)衡利弊后再作決策。（2）預(yù)防風(fēng)險風(fēng)險回避是靠經(jīng)營者放棄某項目活動來避免風(fēng)險，風(fēng)險預(yù)防則是至要減少風(fēng)險發(fā)生的機(jī)會或降低風(fēng)險的嚴(yán)重性，設(shè)法是風(fēng)險最小化。預(yù)防風(fēng)險的核心思想是通過實現(xiàn)主動控制，是風(fēng)險不發(fā)生或少發(fā)生，是一種主動積極的方法。經(jīng)過風(fēng)險辨認(rèn)后，對每一個風(fēng)險發(fā)生的原因、條件、環(huán)境進(jìn)行分析，是每逢參與員工都樹立風(fēng)險意識，進(jìn)而主動控制風(fēng)險，是風(fēng)險消滅在萌芽中。工程項目風(fēng)險預(yù)防通常采用有型和無形的手段。有型的風(fēng)險預(yù)防手段常以工程技術(shù)為主，將風(fēng)險因素砼人、材、物在時間和空間上隔離，或在工程活動開始之前就采取一定的措施，減少風(fēng)險因素，以達(dá)到減少損失和傷亡的目的。無形的預(yù)防手段主要采用教育方法和程序方法。（3）減輕風(fēng)險減輕風(fēng)險是指在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免的情況下，通過各種措施以降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重程度或遏制風(fēng)險繼續(xù)惡化的做法，是一種被動但是具有積極意義的風(fēng)險處理手段，通常在損失幅度大且風(fēng)險又無法采取應(yīng)急和挽救兩種控制措施。（4）風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指項目組將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險處置方式。這是風(fēng)險管理中應(yīng)用范圍最廣、最有效的應(yīng)對措施之一。此種方式下風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。它的目的不是降低風(fēng)險發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是通過合理有效的措施，人為的將風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移到第三方身上，使大家共同分擔(dān)風(fēng)險。比如將工程項目中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)而自己缺乏相應(yīng)技術(shù)的工程分包給專業(yè)分包商，或者資源出現(xiàn)困難時將合同轉(zhuǎn)讓（必須是合同允許）。實施風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略是應(yīng)堅持注意兩方面的問題，首先必須讓承擔(dān)風(fēng)險者得到相應(yīng)的回報，這樣才能調(diào)動各方的積極性，保證工程高效益、高質(zhì)量的完成。比如承擔(dān)工期風(fēng)險，拖延交工支付違約金，提前完工就應(yīng)當(dāng)有一定的獎勵；承擔(dān)物價上漲的損失，那么自然享受物價下跌的收益。其次就是對于具體的風(fēng)險，誰最具有管理能力就轉(zhuǎn)移給誰。由于不同管理者所了解的信息、擁有的資源、采用的方法不一致，因此不同的風(fēng)險對于不同的管理者所產(chǎn)生的后果也不一致，誰最具有管理能力就轉(zhuǎn)移給誰就可能將風(fēng)險損失減少到比較低的水平，有利于各方效益的實現(xiàn)。風(fēng)險轉(zhuǎn)移最常見的方式有：分包、保險和擔(dān)保。 （5）風(fēng)險自留有時候項目管理者可以把工程項風(fēng)險事件的不利后果資源承擔(dān)下來，就是風(fēng)險自留，也就是將風(fēng)險留給自己承擔(dān)，風(fēng)險自留在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留即計劃性自留是指在對項目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，進(jìn)行主動地、有意識的、有計劃的選擇性的風(fēng)險對策。比如在水電工程施工導(dǎo)流設(shè)計中，對可能出現(xiàn)的超標(biāo)準(zhǔn)洪水都有一定的對策措施，當(dāng)這種超標(biāo)準(zhǔn)洪水出現(xiàn)的時候，采取相應(yīng)的措施就可以消除風(fēng)險。被動自留即非計劃性自留則是指未能準(zhǔn)確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項目組獲利，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失。（6）風(fēng)險利用工程項目實施過程中有許多風(fēng)險，一類是純風(fēng)險，這種風(fēng)險只能造成或不造成損失；還有一類是投機(jī)風(fēng)險，它既可能造成損失，也可能通過利用機(jī)遇耨去利益。風(fēng)險利用是建立在管理者敏銳的觀察力之上的，他還要求管理者有淵博的知識、靈活應(yīng)對各種局面的能力和嫻熟的技巧。結(jié)束語工程項目風(fēng)險貫穿于項目的各個階段，作為施工企業(yè)，應(yīng)加強(qiáng)自身風(fēng)險管理，進(jìn)行風(fēng)險計劃、風(fēng)險分析，并有針對性地采取控制措施，以減少或降低風(fēng)險帶來的損失，確保工程項目的順利實施和企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。參考文獻(xiàn)1. 吳濤，叢培經(jīng) 主編.中國工程項目管理知識體系，北京：中國建筑工業(yè)出版社,20032. 畢星 主編.項目管理，上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，2000.