保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員團(tuán)體人身和健康保險(xiǎn)保障方案(2011版)宣導(dǎo)教案.ppt

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員短期團(tuán)體人身和健康保險(xiǎn)保障方案（2011版） 宣導(dǎo)教案 四川省分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部 2012年1月,1,主要內(nèi)容,修訂背景,修訂背景,方案特點(diǎn),實(shí)施細(xì)則,實(shí)施要求,修訂背景,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點(diǎn),方案特點(diǎn),實(shí)施細(xì)則,實(shí)施要求,方案特點(diǎn),2011版保障方案,I.三套方案，切合現(xiàn)狀,按照保障程度的不同，2011版保障方案共有三套方案，分別對(duì)應(yīng)分公司所選擇的2010基本法版本。,成都分公司使用保障制度方案二 其他分公司均使用方案三,II.統(tǒng)一產(chǎn)品，統(tǒng)一管理,III.覆蓋面廣，保障度高,保障度更高,覆蓋面更廣,投保年齡放寬,新版保障制度成本投入較舊版增加15-20%,IV.流程規(guī)范，操作便捷,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點(diǎn),實(shí)施細(xì)則,實(shí)施細(xì)則,實(shí)施要求,實(shí)施細(xì)則,適用范圍 投保人和被保險(xiǎn)人 被保險(xiǎn)人 保障范圍和保障程度 保險(xiǎn)產(chǎn)品及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) 實(shí)務(wù)處理規(guī)則,實(shí)施細(xì)則,實(shí)施細(xì)則,保險(xiǎn)保障范圍和保障程度(方案一),意外身故是疾病身故的兩倍,實(shí)施細(xì)則,保險(xiǎn)產(chǎn)品及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)(兩主兩附）,疾病身故 意外身故 意外殘疾,意外傷害醫(yī)療和疾病住院醫(yī)療,實(shí)施細(xì)則,實(shí)施細(xì)則,保障標(biāo)準(zhǔn)（方案2）,實(shí)施細(xì)則,保障標(biāo)準(zhǔn)（方案3）,我省現(xiàn)行保障制度保額（A類(lèi)）,實(shí)施細(xì)則,各級(jí)公司工作職責(zé),注：其他實(shí)務(wù)處理同同業(yè)務(wù)管理規(guī)定。,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點(diǎn),實(shí)施細(xì)則,注意事項(xiàng),實(shí)施要求,實(shí)施要求,按照總公司文件規(guī)定，各分公司應(yīng)統(tǒng)一在每年1月31日之前按照四季度考核確認(rèn)后的職級(jí)為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員辦理年度保險(xiǎn)保障工作，短期團(tuán)體人身和健康保險(xiǎn)保單生效日期統(tǒng)一在每年2月1日。,我省自2013年起統(tǒng)一按總部規(guī)定時(shí)間執(zhí)行。 2012年度各分公司辦理保險(xiǎn)合同生效日為上年度保險(xiǎn)合同生效對(duì)應(yīng)日，保險(xiǎn)合同終止時(shí)間統(tǒng)一為2013年1月31日 例：2011年度保險(xiǎn)合同生效日為3月1日，2012年保險(xiǎn)合同生效日對(duì)應(yīng)為3月1日，保險(xiǎn)合同終止時(shí)間為2013年1月31日，保險(xiǎn)期間為11個(gè)月。,每年初分公司辦理完畢投保手續(xù)后將承保后的投保單、保單、發(fā)票等原件掃描件和填寫(xiě)要素齊全的分公司營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)保障情況匯總表）等資料報(bào)省公司審核備案。,實(shí)施要求,業(yè)務(wù)員晉升至業(yè)務(wù)主任的，保障范圍和保障額度相應(yīng)增加。 實(shí)務(wù)操作采用“單一保單”承保業(yè)務(wù)模式以實(shí)現(xiàn)其保障程度的提高。 即公司對(duì)所有業(yè)務(wù)員職級(jí)人員和業(yè)務(wù)主任職級(jí)人員均采用同一張保單承保，但在這張保單中，業(yè)務(wù)員職級(jí)和業(yè)務(wù)主任職級(jí)需分為不同組 業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任職級(jí)后，通過(guò)系統(tǒng)“組間轉(zhuǎn)移”操作方式，將晉升人員由其原“業(yè)務(wù)員組”轉(zhuǎn)移至“業(yè)務(wù)主任組”，以實(shí)現(xiàn)其保障程度的提高。,實(shí)施要求,“單一保單”承保業(yè)務(wù)模式需要注意的問(wèn)題,在承保時(shí)需要對(duì)業(yè)務(wù)員組按照保額保費(fèi)為零承保綠洲附加險(xiǎn)，以便發(fā)生業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任職級(jí)情況后可順利進(jìn)行“組間轉(zhuǎn)移”，提升晉升人員的保障。 發(fā)生過(guò)理賠的被保險(xiǎn)人無(wú)法通過(guò)組間轉(zhuǎn)移實(shí)現(xiàn)保額提高。因此，各公司可根據(jù)情況引導(dǎo)業(yè)務(wù)員職級(jí)人員統(tǒng)一理賠報(bào)銷(xiāo)時(shí)點(diǎn)，如可統(tǒng)一在保單有效期結(jié)束前一個(gè)月內(nèi)受理理賠，分公司先辦理提高晉升為業(yè)務(wù)主任職級(jí)人員的保險(xiǎn)保障后再進(jìn)行給付，以保障晉升業(yè)主任職級(jí)人員的利益（注：本項(xiàng)不包括綠洲附加險(xiǎn)）。,實(shí)施要求,分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部每月向業(yè)務(wù)管理部門(mén)提供一次新簽約人員和解約人員清單進(jìn)行增減人員保全處理；達(dá)到約定的定期結(jié)算條件（應(yīng)收/付款達(dá)到首期保費(fèi)的10%）時(shí)及時(shí)作好保費(fèi)結(jié)算處理。,對(duì)于在舊保障制度下出險(xiǎn)（疾病）的被保險(xiǎn)人，以及